2. Рекомендация Совета Евразийской экономической комиссии от 27.04.2026 N 1 "О согласованных предложениях по гармонизации законодательства государств - членов Евразийского экономического союза в сфере допуска банков на рынок банковских услуг"

Законодательством государства-члена должна быть предусмотрена процедура оценки соответствия лиц, включенных в перечень ключевых должностей, в случае их назначения (избрания) на должность.

Оценка соответствия осуществляется уполномоченным органом в течение всего периода осуществления функций по должности. Процедура оценки соответствия может быть предварительной и (или) последующей.

Если процедура оценки соответствия последующая, законодательством государства-члена должен быть предусмотрен разумный срок, в течение которого лицо, назначенное (избранное) на должность, должно ее пройти. В этом случае законодательством государства-члена определяется, в отношении каких должностей применяется процедура последующей оценки. Например, руководители служб внутреннего аудита, внутреннего контроля, по управлению рисками и специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ), могут проходить процедуру оценки соответствия после их назначения на должность.

В отношении лиц, на которых при назначении (избрании) на должность и в течение всего периода осуществления функций по должности распространяется процедура оценки соответствия, в законодательстве государства-члена устанавливается предварительная процедура согласования.

По результатам оценки соответствия в случае выявления факта несоответствия лица установленным требованиям и (или) неудовлетворительного прохождения (непрохождения) тестирования и (или) собеседования до назначения (избрания) на должность уполномоченный орган должен иметь полномочия по отказу в согласовании, аннулированию ранее выданного предварительного согласования, а в случае последующего согласования назначения (избрания) на должность и оценки соответствия в течение периода осуществления обязанностей по должности уполномоченный орган должен иметь полномочия по отстранению или замене данного лица.

Законодательством государства-члена должны быть формализованы процедуры направления банком уполномоченному органу уведомления о назначении (избрании) на должность, возложении обязанностей по должности и уведомления об освобождении (отстранении) от должности, прекращения осуществления обязанностей по должности.

В законодательстве государства-члена должны быть установлены сроки проведения процедуры оценки соответствия лиц в случае назначения (избрания) на должность, уведомления банком уполномоченного органа о назначении (избрании) на должность, возложении обязанностей по должности и об освобождении (отстранении) от должности (прекращении осуществления обязанностей по должности).

Государства-члены стремятся к:

установлению разумного срока осуществления процедуры предварительной оценки соответствия, не превышающего 30 рабочих дней, за исключением случаев приостановления осуществления такой процедуры, а в случае, если возможность приостановления такой процедуры не установлена, - не превышающего 60 рабочих дней;

установлению разумного срока исполнения банком обязанности уведомить уполномоченный орган о назначении (избрании, возложении обязанностей по должности);

исключению до завершения процедуры последующей оценки соответствия в отношении лица, назначенного на должность (избранного, исполняющего обязанности), возможности осуществления функций по распоряжению денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете банка, и (или) имуществом банка;

установлению срока уведомления банком уполномоченного органа об освобождении (отстранении) от должности в течение 5 рабочих дней, следующих за днем прекращения полномочий, в отношении членов наблюдательного совета, коллегиального исполнительного органа;

установлению срока уведомления банком уполномоченного органа об освобождении (отстранении) от должности не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем прекращения полномочий, в отношении лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера.

Законодательством государства-члена может быть предусмотрена иная процедура, исключающая возможность неуполномоченным должностным лицом действовать от имени банка.

Законодательством государства-члена должны быть установлены следующие процедуры уведомления уполномоченного органа:

о соблюдении (несоблюдении) лицом ограничений (запретов), установленных законодательством государства-члена;

об изменениях в ранее представленных уполномоченному органу сведениях для оценки соответствия.

Государства-члены стремятся к установлению разумных сроков уведомления о соблюдении (несоблюдении) лицом ограничений (запретов) и об изменениях в ранее представленных уполномоченному органу сведениях для оценки соответствия.

Процедура оценки соответствия квалификационным требованиям, достаточности теоретических и практических знаний может проводиться в форме проверки сведений, содержащихся в представленных документах о квалификации и (или) опыте работы, тестирования и (или) собеседования кандидатов на должности, при назначении (избрании) на которые к лицу предъявляются квалификационные требования, а также при возложении обязанностей по должности. Государствам-членам целесообразно стремиться к сближению применяемых подходов к проведению оценки профессиональной квалификации в форме тестирования.

В отношении должностных лиц банков, предполагающих осуществлять деятельность на общем финансовом рынке Союза, для оценки квалификации которых предусмотрено подтверждение (тестирование, аттестация) знаний международных стандартов финансовой отчетности и (или) международных стандартов аудита, целесообразно рассмотреть возможность осуществления такого подтверждения с использованием общих для государств-членов информационных ресурсов с возможностью выбора языка, на котором проводится проверка необходимых знаний, из государственных (официальных) языков государств-членов.