1. Рекомендация Совета Евразийской экономической комиссии от 27.04.2026 N 1 "О согласованных предложениях по гармонизации законодательства государств - членов Евразийского экономического союза в сфере допуска банков на рынок банковских услуг"

Требования, указанные в настоящем разделе, предъявляются в отношении банков государств-членов:

соискателей стандартизированной лицензии;

обладающих стандартизированной лицензией;

обладающих правом оказания финансовых услуг на территориях других государств-членов (в соответствии с заключаемыми государствами-членами международными договорами в рамках Союза) посредством открытия трансграничного филиала банка и (или) оказания финансовых услуг без коммерческого присутствия на территории государства-члена (трансграничного предоставления услуг), а также соискателей такого права;

осуществляющих деятельность в национальном сегменте рынка банковских услуг, если предъявление таких требований предусмотрено законодательством государства-члена.

В законодательстве государства-члена должен быть установлен перечень должностей, при назначении (избрании) на которые и в течение всего периода осуществления функций по которым на лицо распространяются квалификационные требования и требования к деловой репутации (для целей настоящего документа под должностью понимается в том числе выполнение функций члена совета директоров банка (наблюдательного совета)). Кандидаты на должности и лица, на которых возлагается исполнение обязанностей по должности, в том числе временно, подлежат оценке (согласованию) соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, проводимой уполномоченным органом (далее в настоящем разделе - оценка соответствия).

В законодательстве государства-члена должны быть установлены правила, исключающие (ограничивающие) выполнение должностных обязанностей (функций) лицами, не прошедшими оценку соответствия.

Квалификационные требования и требования к деловой репутации распространяются на следующие ключевые должности:

члены совета директоров (наблюдательного совета), в том числе председатель совета директоров и независимые директора, если уполномоченным органом и (или) саморегулируемыми организациями (в случае их наличия) не предусмотрены иные способы (правила, стандарты) обеспечения коллективной компетенции этого органа управления и независимости директора;

лица, осуществляющие функции:

единоличного исполнительного органа или лица, возглавляющего коллегиальный исполнительный орган;

заместителя единоличного исполнительного органа;

члена коллегиального исполнительного органа;

главного бухгалтера;

заместителя главного бухгалтера (при наличии такой должности);

руководителя службы по управлению рисками;

руководителя подразделения, ответственного за кредитную деятельность, если указанное лицо не является членом коллегиального исполнительного органа и (или) заместителем единоличного исполнительного органа;

руководителя подразделения, ответственного за управление активами и пассивами, если указанное лицо не является членом коллегиального исполнительного органа и (или) заместителем единоличного исполнительного органа;

руководителя службы внутреннего аудита;

руководителя службы внутреннего контроля (комплаенс-службы) (внутреннего мониторинга);

специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ).

Законодательством государства-члена могут быть предусмотрены требования к деловой репутации, квалификации лиц, осуществляющих функции также по иным ключевым должностям. Требования предъявляются к лицам, приравниваемым по своим функциональным обязанностям к ключевым должностям, включая лиц, временно исполняющих обязанности по ключевым должностям.

В случае принятия решения о допуске на общий финансовый рынок Союза банка государства-члена на основании международного договора в рамках Союза посредством открытия филиала банка государства-члена оценка соответствия руководителя филиала, главного бухгалтера филиала должна осуществляться как надзорным органом государства происхождения банка, так и надзорным органом государства пребывания филиала.