Глава 2. Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России
Глава 2. Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России 
2.1. При проведении проверок поднадзорных организаций уполномоченные представители Банка России, образующие рабочую группу (далее - руководитель и члены рабочей группы), должны руководствоваться Федеральным законом "О национальной платежной системе" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, иными федеральными законами, настоящей Инструкцией.
2.2. Руководитель и члены рабочей группы обязаны обеспечивать сохранность имущества, а также документов и иной информации (далее - документы (информация), полученных от поднадзорной организации, а также их возврат (за исключением копий документов (информации), полученных в порядке, установленном подпунктами 2.5.3 - 2.5.5 пункта 2.5 и пунктом 3.4 настоящей Инструкции).
2.3. Руководитель рабочей группы обязан организовать взаимодействие рабочей группы по всем вопросам проведения проверки поднадзорной организации:
с единоличным исполнительным органом, заместителями, членами коллегиального исполнительного органа поднадзорной организации, руководителем обособленного подразделения поднадзорной организации, его заместителями (далее - руководитель поднадзорной организации), членами иных органов управления и руководителями иных структурных подразделений поднадзорной организации (при их наличии);
с главным бухгалтером поднадзорной организации, его заместителями (иным лицом, на которое возлагается ведение бухгалтерского учета) (далее - главный бухгалтер поднадзорной организации);
с должностными лицами поднадзорной организации либо ответственными работниками поднадзорной организации и (или) структурных подразделений поднадзорной организации, определенными в соответствии с пунктом 3.1 или пунктом 3.2 настоящей Инструкции;
с работниками структурного подразделения Банка России, осуществляющего функции регулирования отношений в национальной платежной системе и (или) надзора в национальной платежной системе за соблюдением проверяемой поднадзорной организацией требований Федерального закона "О национальной платежной системе" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России (далее - структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью поднадзорной организации).
2.4. Руководитель рабочей группы обязан установить время ежедневного пребывания рабочей группы в здании и других помещениях проверяемой поднадзорной организации в течение срока проведения проверки, исчисляемого с даты начала проверки до даты завершения проверки, с учетом действующего в проверяемой поднадзорной организации режима работы.
Время пребывания рабочей группы, отличное от действующего в проверяемой поднадзорной организации режима работы (например, в связи с изменением действующего в проверяемой поднадзорной организации режима работы в течение срока проведения проверки), руководитель рабочей группы обязан устанавливать по согласованию с руководителем поднадзорной организации.
2.5. Руководитель и члены рабочей группы имеют право для достижения целей проверки осуществлять следующие действия.
2.5.1. Получать доступ в места осуществления деятельности проверяемой поднадзорной организации (входить в здания и другие помещения проверяемой поднадзорной организации, в том числе в которых находятся (эксплуатируются) программно-аппаратные средства, обеспечивающие фиксацию, обработку, хранение и передачу документов (информации), связанных с осуществлением деятельности поднадзорной организации, с использованием автоматизированных и (или) информационных систем поднадзорной организации, включая электронные базы данных и системы видеонаблюдения (далее - программно-аппаратные средства поднадзорной организации), а также пользоваться техническими средствами, включая компьютеры, организационную технику, телекоммуникационное оборудование, электронные носители информации, вносить в помещения проверяемой поднадзорной организации и выносить из них технические средства, принадлежащие Банку России.
2.5.2. Получать от руководителя и работников проверяемой поднадзорной организации документы (информацию) за проверяемый период, включая:
учредительные и иные документы, связанные с государственной регистрацией поднадзорной организации, с получением оператором платежной системы регистрационного свидетельства Банка России;
организационно-распорядительную документацию, инструкции, положения, регламенты, правила и иные внутренние документы поднадзорной организации;
документы (информацию), подтверждающие выполнение оператором платежной системы обязанности по организации и осуществлению контроля за соблюдением правил платежной системы участниками платежной системы, операторами услуг платежной инфраструктуры;
документы (информацию), подтверждающие выполнение оператором платежной системы обязанности по организации системы управления рисками в платежной системе и осуществлению оценки и управления рисками в платежной системе, обеспечению бесперебойности функционирования платежной системы;
информацию об имуществе поднадзорной организации (в том числе информацию, касающуюся учета автоматизированных систем, программного обеспечения, средств вычислительной техники, телекоммуникационного оборудования, используемых для осуществления деятельности поднадзорной организации), об обязательствах поднадзорной организации и их движении;
документацию на используемые информационные системы (в том числе электронные базы данных), технические средства и программно-аппаратные средства поднадзорной организации, а также документы поднадзорной организации по вопросам организации и осуществления их эксплуатации;
информацию из информационных систем, технических средств и программно-аппаратных средств поднадзорной организации в электронном виде, в том числе в форме файлов, содержащих определяемые рабочей группой выборки информации (наборы записей) (далее - выборки информации (наборы записей), и расшифровки (описания форматов) выборок информации (наборов записей);
бухгалтерскую (финансовую) и иную отчетность поднадзорной организации, сводную отчетность по платежной системе;
акты и материалы проверок поднадзорной организации, проводимых Банком России;
договоры, заключенные поднадзорной организацией.
2.5.3. Получать от поднадзорной организации копии документов (информации) на бумажном носителе и (или) в электронном виде, а также снимать копии с документов (информации) поднадзорной организации и выносить их из зданий и помещений поднадзорной организации для приобщения к материалам проверки.
Файлы электронных образов бумажных документов, электронных документов, электронных таблиц, записей систем видеонаблюдения и (или) других видов объектов файловых систем (далее - электронные документы (информация) и (или) выборки информации (наборы записей) предоставляются поднадзорной организацией с описями, составляемыми в соответствии с приложением 3 и приложением 4 к настоящей Инструкции соответственно на бумажном носителе и (или) в электронном виде.
2.5.4. Получать от поднадзорной организации устные и письменные пояснения по вопросам деятельности поднадзорной организации, включая объяснительные записки, справки, разъяснения по вопросам, связанным с разработкой информационных систем, технических средств и программно-аппаратных средств поднадзорной организации, их установкой, внедрением, стандартизацией и эксплуатацией, в том числе в ходе проведения поднадзорной организацией по требованию руководителя и членов рабочей группы демонстрации и ознакомления с функционированием и ресурсами информационных систем, технических средств и программно-аппаратных средств поднадзорной организации (далее - объяснения руководителя и работников поднадзорной организации).
2.5.5. Получать доступ к информационным системам поднадзорной организации в режиме просмотра и (или) выборки необходимой информации, а также получать (на собственные отчуждаемые (съемные) машинные носители информации) электронные документы (информацию) поднадзорной организации, иную информацию в электронном виде и расшифровки (описания форматов) их представления.
2.6. Требование о предоставлении руководителю и (или) членам рабочей группы документов (информации) поднадзорной организации, включая электронные документы (информацию) и (или) выборки информации (наборы записей), объяснения руководителя и работников поднадзорной организации, а также требования о выполнении поднадзорной организацией действий в целях оказания содействия в проведении проверки, включая предоставление руководителю и членам рабочей группы рабочих мест в отдельном служебном помещении поднадзорной организации, включаются в заявку на предоставление документов (информации) и оказание содействия с указанием срока исполнения соответствующего требования. Заявка на предоставление документов (информации) и оказание содействия составляется в соответствии с приложением 5 к настоящей Инструкции и предоставляется поднадзорной организации путем вручения руководителю поднадзорной организации (должностному лицу поднадзорной организации либо ответственному работнику поднадзорной организации и (или) структурного подразделения поднадзорной организации, определенному в соответствии с пунктом 3.2 настоящей Инструкции) либо путем направления заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
По требованию руководителя и (или) члена рабочей группы документы (информация) поднадзорной организации, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (их копии), предоставляются поднадзорной организацией с сопровождением перевода указанных документов на русский язык, оформленного в порядке, аналогичном установленному пунктом 1.13 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2014 года N 32813, 14 февраля 2017 года N 45638.
Руководитель рабочей группы обязан рассмотреть мотивированное ходатайство поднадзорной организации, представленное в соответствии с подпунктом 3.4.2 пункта 3.4 настоящей Инструкции, и принять решение о продлении (или об отказе в продлении) сроков предоставления документов (информации) или выполнения поднадзорной организацией действий в целях оказания содействия в проведении проверки, установленных в заявке на предоставление документов (информации) и оказание содействия.
2.7. Руководитель рабочей группы при необходимости установления фактических обстоятельств деятельности проверяемой поднадзорной организации, в том числе подтверждения данных, содержащихся в полученных от нее документах (информации), направляет запросы о предоставлении документов (информации), составленные в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции, акционерам (участникам) и являющимся участниками платежной системы контрагентам проверяемой поднадзорной организации, организациям, привлеченным проверяемой поднадзорной организацией в соответствии с законодательством Российской Федерации для исполнения ее обязательств по договору (например, по договору об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета), и (или) организациям, в которых находятся информационные системы, технические средства и программно-аппаратные средства поднадзорной организации.
2.8. Руководитель рабочей группы (руководитель структурного подразделения Банка России, проводящего проверку) при необходимости установления фактических обстоятельств деятельности проверяемой поднадзорной организации, в том числе подтверждения данных, содержащихся в полученных от нее документах (информации), направляет ходатайство руководителю Главной инспекции Банка России, его заместителям, генеральному инспектору Главной инспекции Банка России, руководителю территориального учреждения Банка России о принятии решения относительно направления запроса о предоставлении документов и (или) информации, составляемого в соответствии с приложением 7 к настоящей Инструкции (с приложением проекта соответствующего запроса):
в другие поднадзорные организации, а также иные организации, которые являются участниками платежной системы и (или) контроль и надзор за деятельностью которых осуществляет Банк России;
в федеральные органы исполнительной власти Российской Федерации и (или) правоохранительные органы (далее - федеральные органы).
2.9. Уполномоченные представители Банка России несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации за разглашение ими сведений, полученных в ходе проверки поднадзорной организации, повлекшее нарушение банковской, коммерческой, служебной и иной охраняемой законом тайны.
