13. Программа подготовки и обучения работников банка
13. Программа подготовки и обучения работников банка 
13.1. Целью обучения сотрудников Банка по ПОД/ФТ является формирование навыков, необходимых для исполнения ими нормативных правовых и иных актов Российской Федерации, а также внутренних документов Банка по ПОД/ФТ.
13.2. Обучение проводится в соответствии с Планом реализации программы обучения по ПОД/ФТ на текущий год. План включает в себя тематику обучения, сроки проведения и фамилии лиц, ответственных за проведение обучения.
13.3. План реализации программы обучения по ПОД/ФТ (далее - План обучения) и Перечень структурных подразделений Банка, сотрудники которых должны проходить обучение по ПОД/ФТ (далее - Перечень подразделений), утверждается руководителем Банка не позднее 31 января текущего года.
13.4. Перечень подразделений и План обучения разрабатывается с учетом специфики Банка и в соответствии с требованиями Указания Банка России от 9 августа 2004 г. N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях", а для сотрудников ПРЦБ в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 N 203 "Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
13.5. За реализацию подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ, организацию и проведение в Банке обучения отвечают сотрудники, назначенные руководителем Банка.
13.6. Обучение сотрудников Банка осуществляется в следующих формах:
- Вводный (первичный) инструктаж;
- Внеплановый (целевой) инструктаж;
- Повышение квалификации (плановый инструктаж).
Методы проведения указанных форм обучения определяются Банком самостоятельно (очные лекции, тренинги, семинары, дистанционные методы обучения с применением интернет-технологий, обучение методом самообразования с использованием специализированных обучающих материалов и т.д.).
Кроме того, сотрудники ПРЦБ дополнительно к вышеперечисленному проходят обучение в формах:
- Повышение уровня знаний;
- Целевой инструктаж.
Обучение по указанным формам проводится специализированными учебными организациями в соответствии с требованиями пункта 13.7.
13.6.1. Вводный (первичный) инструктаж проводится в целях ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами Банка по ПОД/ФТ при приеме сотрудников на работу в подразделения, включенные в Перечень подразделений, и при переводе на работу в указанные подразделения сотрудников иных подразделений Банка. По истечении месяца с даты приема (перевода) сотрудника проводится оценка его уровня знания в сфере ПОД/ФТ.
13.6.2. Внеплановый (целевой) инструктаж по ПОД/ФТ проводится с сотрудниками Банка в следующих случаях:
- при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;
- при вводе Банком новых или изменении действующих Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и Программ его осуществления;
- при переводе сотрудника на другую постоянную работу в рамках подразделений Банка, включенных в Перечень подразделений, в случае, когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ недостаточно для выполнения своей трудовой функции;
- при поручении сотруднику Банка работы, не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда это не влечет за собой изменения условий данного договора.
13.6.3. Повышение квалификации (плановый инструктаж) сотрудников осуществляется с периодичностью, устанавливаемой в Плане обучения. При этом:
- обучение Ответственного сотрудника Банка проводится не реже двух раз в год;
- обучение иных сотрудников Банка, включенных в Перечень подразделений, не реже одного раза в год.
13.6.4. Повышение уровня знаний в сфере ПОД/ФТ проводится путем участия сотрудников в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятий, организуемых специализированными обучающими организациями с учетом требований пункта 13.7.
Обучение в форме Повышения уровня знаний не реже одного раза в год проходит Ответственный сотрудник и не реже одного раза в три года такое обучение проходят следующие сотрудники ПРЦБ:
а) руководитель и заместитель руководителя ПРЦБ;
б) контролер;
в) сотрудники ПРЦБ, которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
- совершение сделок с ценными бумагами: от имени Банка и за счет Банка; от имени клиентов и за счет клиентов; от имени Банка и за счет клиентов;
- совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;
- ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;
- проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;
- подписание документов, подтверждающих право собственности клиента на ценные бумаги, и документов о проведенных операциях;
- иные сотрудники Подразделения инвестиционного Блока, по усмотрению руководителя этого подразделения.
13.6.5. Целевой инструктаж (получение работниками ПРЦБ базовых знаний в сфере ПОД/ФТ) проводится однократно для сотрудников, указанных в п. 13.6.4 до начала осуществления ими таких функций. При этом:
- Сотрудники, указанные в п. 13.6.4, не прошедшие Целевой инструктаж до выхода Приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 N 203 "Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", должны пройти такое однократное обучение в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей;
- Лицам, ранее прошедшим обучение в форме целевого инструктажа в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 1 ноября 2008 года N 256 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", повторное прохождение целевого инструктажа не требуется.
13.7. Целевой инструктаж и повышение уровня знаний может осуществляться организациями, которые осуществляют подготовку и обучение кадров, при условии включения в программу обучения вопросов, связанных с особенностями ПОД/ФТ на финансовом рынке, определяемых Федеральной службой по финансовым рынкам.
13.8. Факты проведения обучения (за исключением целевого инструктажа) сотрудника Банка, ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами Банка по ПОД/ФТ должны быть подтверждены собственноручной подписью сотрудника в соответствующем документе или ее электронным аналогом в документе, форма и содержание которого устанавливается Банком.
13.9. Порядок и формы хранения результатов обучения определяются Банком.
13.10. Проверка знаний по ПОД/ФТ сотрудников проводится не реже одного раза в год в соответствии с Планом обучения.
13.11. При выявлении у сотрудника недостаточного уровня знаний в сфере ПОД/ФТ его руководитель принимает решение о целесообразности его дальнейшего использования исключительно на участках работы, не связанных с выполнением требований ПОД/ФТ.
13.12. Программа подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ не реже одного раза в год анализируется на предмет необходимости ее обновления при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ.
