Ошибка в лицензии специализированного депозитария

Специализированный депозитарий продолжает работать с управляющими компаниями, ПИФами и НПФ, но при очередной проверке обнаруживается проблема: лицензии нет в реестре Банка России, в карточке указан статус «приостановлена» либо неправильно отображаются номер, наименование организации или другие сведения.

В такой ситуации нельзя делать ни один из двух крайних выводов: ни считать лицензию автоматически прекращенной только из-за ошибки публичного сервиса, ни продолжать работу исключительно со ссылкой на старый документ о ее выдаче.

По статье 44 Федерального закона № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» деятельность специализированного депозитария осуществляется только на основании специальной лицензии Банка России. Она необходима для учета и хранения имущества инвестиционных фондов, контроля за распоряжением активами и выполнения других предусмотренных законом функций.

При этом Банк России ведет именно реестр лицензий специализированных депозитариев. Сейчас основным официальным подтверждением статуса является выписка из этого реестра.

Поэтому если публичная карточка выглядит неправильно, сначала нужно запросить официальную выписку и проверить решения Банка России. Если выписка подтверждает действующую лицензию и отдельного запрета на операции нет, техническая ошибка опубликованных сведений сама по себе не прекращает договоры с ПИФами и НПФ.

Если же Банк России действительно приостановил необходимую лицензию, запретил операции либо аннулировал лицензию специализированного депозитария, продолжать обычное обслуживание уже нельзя.

Почему старого бланка лицензии недостаточно

Лицензия специализированного депозитария выдается без ограничения срока действия. Основные правила лицензирования содержатся в Федеральном законе № 156-ФЗ и Положении Банка России № 798-П.

Но порядок документального подтверждения лицензии изменился.

Банк России разъясняет, что при предоставлении лицензии организации направляется выписка из реестра лицензий специализированных депозитариев. Бумажные лицензии, выданные до перехода на новый порядок, не утратили значение: они приравнены к таким выпискам.

Однако старый бланк подтверждает прежде всего факт того, что лицензия когда-то была предоставлена. Он не отвечает на вопрос, не произошло ли позже аннулирование или иное юридически значимое событие.

Поэтому при конфликте:

старый документ — «лицензия выдана»;

сайт Банка России — «лицензии нет» или «приостановлена»

нужно получить свежую выписку непосредственно от регулятора.

Банк России предоставляет ее любому заинтересованному лицу не позднее пяти рабочих дней после получения запроса.

Это особенно важно для управляющей компании или НПФ, которые сами должны убедиться, что их контрагент имеет необходимые лицензии.

Можно ли продолжать обслуживать ПИФы

Если официальная выписка подтверждает действующую лицензию специализированного депозитария и Банк России не вводил запрета на соответствующие операции, одна техническая ошибка сайта не прекращает обслуживание ПИФа.

Статья 45 Закона № 156-ФЗ возлагает на специализированный депозитарий целый комплекс обязанностей: хранение и учет имущества, контроль действий управляющей компании, проверку распоряжения активами и другие функции.

Договор также не прекращается автоматически от того, что публичная карточка временно отображается неправильно.

Статья 46 Закона № 156-ФЗ отдельно перечисляет основания прекращения договора. В частности, он прекращается при аннулировании или прекращении действия лицензии специализированного депозитария с момента наступления соответствующего юридического события.

Из этого следует важное различие.

Если лицензия действует, но информация отображается неправильно, основания прекращать договор только из-за технического дефекта нет.

Что означает статус «приостановлена»

Такой статус нельзя трактовать на глаз.

У специализированного депозитария часто существует несколько связанных разрешительных режимов. Помимо лицензии специализированного депозитария может иметь значение лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности.

Особенно это важно для НПФ и операций с пенсионными накоплениями.

Кроме того, статья 61.1 Закона № 156-ФЗ позволяет Банку России своим предписанием запретить специализированному депозитарию все или часть операций.

В частности, регулятор может запретить:

• заключать новые договоры на оказание услуг специализированного депозитария;
• осуществлять контроль по одному или нескольким договорам;
• в предусмотренных случаях вести операции в реестре владельцев паев;
• утверждать отчет о прекращении ПИФа;
• согласовывать правила доверительного управления или изменения к ним.

Причиной такого запрета может стать в том числе приостановление или аннулирование обычной депозитарной лицензии специализированного депозитария.

Поэтому при отметке «приостановлена» нужно установить что именно произошло:

1. неправильно отображается статус специальной лицензии;
2. реально приостановлена лицензия на депозитарную деятельность;
3. Банк России вынес предписание о запрете отдельных операций;
4. лицензия специализированного депозитария фактически аннулирована;
5. ошибочен только публичный интерфейс Банка России.

Юридические последствия у этих ситуаций совершенно разные.

Что делать с НПФ

Для НПФ проверка еще строже.

По статье 26 Федерального закона № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» специализированным депозитарием фонда может быть только юридическое лицо, которое имеет одновременно:

• лицензию на депозитарную деятельность;
• лицензию специализированного депозитария инвестиционных фондов, ПИФов и НПФ.

Причем в каждый момент времени услуги НПФ может оказывать только одно юридическое лицо с необходимыми лицензиями.

Спецдепозитарий ежедневно контролирует распоряжение пенсионными резервами и накоплениями, а также соблюдение ограничений по их инвестированию. Для ряда операций его согласие является обязательным.

Поэтому если специальная лицензия действительно действует, но публичная карточка содержит неправильный адрес или другие сведения, техническую ошибку нужно исправить, не прекращая автоматически весь договор.

Но если реально приостановлена или прекращена одна из лицензий, необходимых непосредственно для обслуживания НПФ, фонд не может исходить из того, что «вторая лицензия ведь еще действует».

Нужно срочно определить возможность продолжения конкретных операций и организовать переход к другому специализированному депозитарию, если правовой статус первого не позволяет дальше исполнять договор.

Что со средствами пенсионных накоплений

Отдельное регулирование существует для средств накопительной пенсии.

Статья 21 Федерального закона № 111-ФЗ также требует наличия у специализированного депозитария лицензии на депозитарную деятельность и лицензии специализированного депозитария.

Таким образом, нельзя проверять только одну строку в реестре.

Например, ситуация может выглядеть так:

спецдепозитарная лицензия — действует;

депозитарная лицензия — приостановлена.

Это уже не обычная реестровая ошибка. Такое событие способно повлечь надзорный запрет Банка России на операции специализированного депозитария и непосредственно повлиять на возможность обслуживания пенсионных активов.

Нужно ли останавливать все операции из-за неправильного номера или адреса

Если ошибка касается только реквизитов, ответ обычно иной.

Допустим, в реестре указан старый адрес, прежнее фирменное наименование либо допущена техническая ошибка в сведениях об организации, но официальная выписка подтверждает существование действующей лицензии.

Такое расхождение не равно аннулированию лицензии.

Банк России прямо указывает, что при обнаружении неточностей в данных участника финансового рынка следует обращаться в регулятор для исправления сведений.

Но сначала нужно проверить, исполнил ли сам специализированный депозитарий обязанности по передаче актуальной информации.

Если организация сменила наименование, адрес, руководителя или другие сведения, по которым законодательство и нормативные акты Банка России требуют уведомления, а информация своевременно не была предоставлена, называть проблему исключительно ошибкой ЦБ нельзя.

Иными словами, используется тот же принцип:

правильные сведения были своевременно переданы, но реестр не обновился — исправляется реестровая ошибка;

сам лицензиат не сообщил об изменениях — сначала исполняется его собственная обязанность.

Можно ли заключать новые договоры

Если лицензия подтверждена свежей официальной выпиской и отсутствует предписание Банка России о запрете операций, Закон № 156-ФЗ не устанавливает отдельного запрета заключать договор только потому, что публичная карточка содержит неправильные сведения.

Но если статус вообще невозможно подтвердить, принимать нового ПИФа, НПФ или другого крупного клиента до выяснения обстоятельств рискованно.

Еще более определенная ситуация возникает при предписании Банка России.

Статья 61.1 Закона № 156-ФЗ прямо позволяет запретить специализированному депозитарию заключение иных договоров об оказании соответствующих услуг.

Если такой запрет существует, новый договор нельзя заключать только потому, что сама лицензия формально еще не аннулирована.

Что происходит при реальном аннулировании

При аннулировании последствия установлены непосредственно законом.

По статье 61.2 Закона № 156-ФЗ специализированный депозитарий с момента, когда узнал или должен был узнать об аннулировании или прекращении действия лицензии, больше не вправе давать согласие на распоряжение активами, за которыми осуществлял контроль.

Для ПИФов и акционерных инвестиционных фондов предусмотрен переходный механизм.

Управляющие компании и инвестиционные фонды, обслуживавшиеся таким депозитарием, должны в течение трех месяцев принять меры по передаче другому специализированному депозитарию:

• активов для учета и хранения;
• документов, необходимых новому депозитарию;
• связанной с обслуживанием информации.

Это очень важно: аннулирование лицензии не означает, что имущество ПИФа становится имуществом самого депозитария или что права владельцев паев исчезают.

Меняется инфраструктурная организация, которая хранит, учитывает активы и контролирует действия управляющей компании.

В определенных случаях Банк России также вправе назначить временную администрацию для обеспечения передачи имущества и документов.

Можно ли продолжать старые договоры при аннулировании

В обычном режиме — нет.

Статья 46 Закона № 156-ФЗ связывает прекращение договора с аннулированием или прекращением действия лицензии.

При этом после аннулирования у организации остаются переходные обязанности. Она должна передать находившееся у нее имущество и документы в предусмотренном законом порядке.

То есть нужно различать:

продолжение лицензируемой деятельности — прекращается;

технические и юридические действия для передачи активов новому специализированному депозитарию — должны быть выполнены.

Нельзя использовать переходный период как возможность еще несколько месяцев работать с ПИФом по обычной модели.

Как исправить реестр Банка России

Сначала сохраните текущие сведения из официального сервиса Банка России. Лучше сохранить не только скриншот, но и файл опубликованного реестра с датой обновления.

После этого запросите официальную выписку.

Банк России предоставляет выписку из реестра лицензий специализированных депозитариев не позднее пяти рабочих дней после запроса. Финансовые организации направляют такие обращения через личный кабинет участника информационного обмена.

В запросе нужно указать полное наименование, ИНН, ОГРН, номер лицензии и конкретно попросить сообщить:

• действует ли лицензия;
• принималось ли решение о ее аннулировании;
• существуют ли ограничения или запреты на операции;
• какой статус содержится непосредственно в реестре лицензий;
• на каком основании появилась спорная информация;
• какие сведения необходимо представить для исправления записи.

Дополнительно проверьте отдельную депозитарную лицензию, если она необходима для обслуживаемых активов.

Если официальная выписка подтверждает правильную информацию, но публичная карточка продолжает отображаться неправильно, направляется требование об актуализации сведений.

Для этого можно адаптировать жалобу в Центробанк.

Что сообщить ПИФам и НПФ

Скрывать проблему от клиентов до ее исправления — плохая стратегия.

Если управляющая компания или НПФ самостоятельно обнаружит на сайте ЦБ статус «приостановлена», она может остановить операции или потребовать смены специализированного депозитария.

Поэтому после выявления расхождения разумно направить клиентам короткое официальное сообщение:

• проблема выявлена;
• Банк России уведомлен;
• приложена актуальная выписка, если она уже получена;
• подтверждено отсутствие либо наличие специальных ограничений;
• объяснено, какие операции продолжаются;
• указано, влияет ли проблема на учет и хранение активов.

Если Банк России не исправляет ошибку

Специализированный депозитарий вправе оспаривать решения и бездействие регулятора.

Это прямо закреплено в статье 63.1 Закона № 156-ФЗ: ненормативные акты, решения и действия либо бездействие Банка России, связанные с регулированием деятельности специализированного депозитария, могут быть обжалованы в арбитражном суде.

Если спор касается реального решения об аннулировании, право на судебное обжалование дополнительно предусмотрено статьей 61.2.

Для процессуальной основы можно использовать образец искового заявления в арбитражный суд, переработав его под заявление об оспаривании решения или бездействия Банка России.

Одновременно нужно фиксировать последствия ошибочной информации: требования клиентов о расторжении договоров, расходы на срочный перевод активов, отказы потенциальных контрагентов, дополнительные расходы на инфраструктуру и иные подтверждаемые потери.

Главное

У специализированного депозитария решающее значение имеет не старая бумажная лицензия и не отдельный скриншот сайта, а реальный юридический статус лицензии Банка России.

Если свежая официальная выписка подтверждает действующую лицензию, необходимых дополнительных лицензий также никто не приостанавливал и предписаний о запрете операций нет, техническая ошибка опубликованных сведений сама по себе не прекращает договоры с ПИФами, НПФ и другими клиентами.

Если в реестре стоит «приостановлена», сначала необходимо установить, какая именно лицензия или деятельность ограничена. Для НПФ особенно важны одновременно спецдепозитарная и депозитарная лицензии.

При реальном запрете Банка России нельзя выполнять операции, прямо попавшие под предписание, даже если лицензия еще формально действует.

При аннулировании специальной лицензии обычное обслуживание прекращается. ПИФ или инвестиционный фонд должен организовать передачу активов и документов новому специализированному депозитарию, а прежний депозитарий выполняет только необходимые переходные действия.

FAQ

Можно ли обслуживать ПИФ, если лицензия пропала с сайта Банка России?

Если официальная выписка подтверждает действующую лицензию и отсутствуют решения Банка России об ограничении операций, техническая ошибка публичной информации сама по себе не прекращает договор. Но статус нужно срочно исправить.

Достаточно ли показать старую бумажную лицензию?

Нет. Она подтверждает предоставление лицензии, но не позволяет исключить последующее аннулирование или ограничения. Нужно получить свежую выписку из реестра Банка России.

Что делать, если в реестре указано «лицензия приостановлена»?

Необходимо запросить выписку и само решение либо предписание Банка России и определить, какая лицензия затронута. До выяснения обстоятельств нельзя выполнять операции, законность которых зависит от спорного разрешения.

Может ли спецдепозитарий обслуживать НПФ, если действует специальная лицензия, но приостановлена депозитарная?

В общем случае нет оснований считать одной специальной лицензии достаточной. Закон об НПФ требует одновременно лицензии на депозитарную деятельность и лицензии специализированного депозитария.

Что происходит с ПИФом после аннулирования лицензии спецдепозитария?

Управляющая компания должна в течение трех месяцев принять меры по передаче активов и необходимых документов другому специализированному депозитарию.

Аннулирование лицензии уничтожает права владельцев паев?

Нет. Имущество фонда и права владельцев паев не исчезают. Меняется организация, которая осуществляет учет, хранение и контроль за распоряжением активами.

Как получить официальное подтверждение лицензии?

Нужно запросить выписку из реестра лицензий специализированных депозитариев Банка России. Регулятор предоставляет ее не позднее пяти рабочих дней после получения запроса.