5. Рекомендация Совета Евразийской экономической комиссии от 27.04.2026 N 1 "О согласованных предложениях по гармонизации законодательства государств - членов Евразийского экономического союза в сфере допуска банков на рынок банковских услуг"

В законодательстве государства-члена должны быть установлены ограничения (запреты) на участие в уставном капитале банка в отношении следующих лиц:

находящихся в перечнях организаций и физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, причастных к террористической деятельности, ведение которых осуществляется в государстве-члене, и (или) находящихся под действием мер, введенных Советом Безопасности ООН и включенных в соответствующий сводный перечень Совета Безопасности ООН;

не представивших сведения о своей деятельности, финансовом состоянии (положении), составе участников и другие необходимые сведения и документы или представивших сведения и документы, не соответствующие требованиям к их составу и оформлению;

не представивших сведения об источниках, подтверждающих законность происхождения денежных средств, направляемых на приобретение акций (долей, паев) банка.

В законодательстве государства-члена могут быть установлены:

условия предварительного согласования сделки или согласования установления контроля иностранным инвестором в хозяйственном обществе, имеющем стратегическое значение для обеспечения обороны и безопасности государства;

ограничения (запреты, условия) на участие в уставном капитале банка лиц, финансируемых из федерального (республиканского) или местных бюджетов, на использование средств бюджетов государств-членов, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов власти государств-членов, субъектов административно-территориального деления государств-членов и органов местного самоуправления. Данные ограничения (запреты) не могут рассматриваться как препятствие для осуществления деятельности банка одного государства-члена на территории другого государства-члена;

ограничения (запреты, условия) на участие государственных служащих и (или) служащих уполномоченного органа в уставном капитале банка для предотвращения конфликта интересов;

ограничение на величину единоличного или совместного прямого участия в уставном капитале банка лиц, не занимающихся банковской и (или) финансовой деятельностью. Указанное ограничение не должно рассматриваться как препятствие для учреждения дочернего банка, открытия филиалов и трансграничного оказания услуг в этом государстве-члене банком, зарегистрированным в другом государстве-члене, где такое ограничение не предусмотрено;

запрет на приобретение акций (долей, паев), владение акциями (долями, паями) банка лицами, не имеющими международного кредитного рейтинга определенного уровня;

ограничение (запрет) на участие в уставном капитале банка лиц, зарегистрированных (проживающих) в оффшорных зонах или являющихся резидентами оффшорных зон.

Государства-члены, рассматривающие отсутствие международного кредитного рейтинга в качестве основания для отказа в приобретении, владении акциями (долями, паями) банка, стремятся к устранению регуляторного арбитража при допуске на общий финансовый рынок Союза юридических лиц - резидентов государств-членов, не имеющих международного кредитного рейтинга.

Государства-члены стремятся к минимизации регуляторного арбитража при допуске на общий финансовый рынок Союза лиц, зарегистрированных и (или) проживающих в оффшорных зонах.