Приложение 6.
Приложение N 6
к правилам внутреннего контроля
ООО "_________" 
ОСНОВНЫЕ КРИТЕРИИ ВЫЯВЛЕНИЯ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
┌───┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ N │ │ │п/п│ │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │1. │Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений (помимо│ │ │установленных нормативными правовыми документами), но запрашиваемых в│ │ │соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе│ │ │(в случае, когда клиент выступает в качестве представителя│ │ │юридического или физического лица) либо выгодоприобретателе, а также│ │ │излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в│ │ │отношении осуществляемой операции (сделки) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │2. │Пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг│ │ │(тариф комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение│ │ │клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо│ │ │отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода│ │ │услуг │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │3. │Наличие нестандартных или необычно сложных схем по порядку проведения│ │ │расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным│ │ │клиентом, или от обычной рыночной практики │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │4. │Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по│ │ │расторгнутой сделке либо третьим лицам, в том числе на счет в банк-│ │ │нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого│ │ │первоначально поступили средства для проведения данной сделки │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │5. │Настоятельное желание клиента работать самостоятельно с удаленного│ │ │терминала │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │6. │Внесение в операцию (сделку) дополнений и изменений, не│ │ │соответствующих установившейся практике │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │7. │Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой│ │ │настаивает клиент │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │8. │Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки)│ │ │непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений,│ │ │особенно касающихся направления движения денежных средств или иного│ │ │имущества │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │9. │Передача клиентом поручения об осуществлении операции через│ │ │представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет│ │ │поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с│ │ │организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным│ │ │имуществом │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │10.│Осуществление операций с использованием дистанционных систем│ │ │обслуживания, в случае, если возникает подозрение, что такими│ │ │системами пользуется третье лицо, а не сам клиент │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │11.│Сложности, возникающие при проверке представляемых клиентом сведений,│ │ │неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и│ │ │информации по операции (сделке), представление клиентом информации,│ │ │которую невозможно проверить или данная проверка является слишком│ │ │дорогостоящей │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │12.│Невозможность установления контрагентов клиента │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │13.│Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными│ │ │средствами │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │14.│Совершение операций с ценными бумагами, в том числе с векселями,│ │ │не обеспеченными активами своих эмитентов │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │15.│Приобретение или продажа физическим лицом ценных бумаг за наличный│ │ │расчет │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │16.│Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за│ │ │границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета│ │ │(вклада) из-за границы │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │17.│Использование счетов, открытых в различных кредитных организациях,│ │ │для расчетов в рамках одного договора │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │18.│Участник операции с денежными средствами или иным имуществом│ │<*>│зарегистрирован в государстве или на территории, предоставляющем(щей)│ │ │льготный налоговый режим налогообложения и (или) не│ │ │предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при│ │ │проведении финансовых операций (офшорной зоне) либо его счет открыт в│ │ │банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной│ │ │территории │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │19.│Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или│ │ │возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического│ │ │осуществления операции │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │20.│Существенное отклонение суммы сделки относительно действующих│ │ │рыночных цен, в том числе по настоянию клиента │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │21.│Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием│ │ │расчетных счетов третьих лиц │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │22.│Уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за│ │ │неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания│ │ │услуг) или за нарушение условий договора, если размер неустойки│ │ │превышает десять процентов от суммы непоставленных товаров│ │ │(невыполненных работ, неоказанных услуг) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │23.│Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) является│ │ │нерезидент, не являющийся стороной по договору (контракту),│ │ │предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг)│ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │24.│В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров│ │<*>│(работ, услуг) либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) в│ │ │пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на│ │ │территории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим│ │ │налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и│ │ │предоставления информации при проведении финансовых операций│ │ │(офшорной зоне) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │25.│Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым│ │ │сделкам, связанным с оказанием информационно-консультативных и│ │ │маркетинговых услуг, передачей результатов интеллектуальной│ │ │деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов│ │ │услуг нематериального характера │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │26.│Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности│ │ │клиента с услугами, за которыми клиент обращается к организации,│ │ │осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │27.│Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного│ │ │экономического смысла или очевидной законной цели │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │28.│Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным│ │ │учредительными документами этой организации │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │29.│Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер│ │ │которых дает основание полагать, что целью их осуществления является│ │ │уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных│ │ │Федеральным законом │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │30.│Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому│ │ │более чем в два раза ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой│ │ │Банком России │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │31.│Иные критерии по усмотрению организации │ └───┴─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
ОСНОВНЫЕ ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
┌───┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ N │ │ │п/п│ │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │1. │Предложение клиента существенно (более чем в два раза) увеличить│ │ │размер страховой суммы, с соответствующим увеличением размера│ │ │страховой премии, по действующему договору страхования жизни или│ │ │иному виду накопительного страхования, заключенному юридическим или│ │ │физическим лицом │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │2. │Многократное внесение изменений в договор страхования в связи с│ │ │заменой страхователя, застрахованного, выгодоприобретателя │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │3. │Периодическое заключение клиентом двух и более договоров страхования│ │ │жизни в пользу третьего лица сроком до пяти лет │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │4. │Предложение страхователя перестраховать риск в организации,│ │<*>│зарегистрированной в государстве или на территории,│ │ │предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и (или)│ │ │не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при│ │ │проведении финансовых операций (офшорной зоне), либо в страховых│ │ │и/или перестраховочных организациях, не имеющих рейтингов│ │ │международных рейтинговых агентств, а также совершение операций в│ │ │рамках договора с такими организациями │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │5. │Клиент заключает договоры страхования с организациями, находящимися│ │ │за пределами региона его места жительства (регистрации) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │6. │Клиент обращается к страховщику с предложением о расширении в│ │ │договоре страхования страхового покрытия рисков, выходящих за рамки│ │ │его обычной деятельности │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │7. │При обращении клиент беспокоится о возможности досрочного прекращения│ │ │договора страхования, а не о выполнении условий полиса (договора) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │8. │Клиент заключает договоры страхования, сумма уплачиваемых страховых│ │ │премий по которым очевидно превышает его платежеспособность │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │9. │Предоставление или получение страховой услуги с тарифной ставкой,│ │ │которая более чем в 2 раза превышает среднюю тарифную ставку по│ │ │аналогичной услуге на внутреннем рынке страхования │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │10.│Совершение одной или нескольких сделок купли-продажи ценных бумаг│ │ │и/или имущественных прав (далее - иные финансовые инструменты),│ │ │предусмотренных пунктом 6 статьи 51.2 Федерального закона от│ │ │22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства│ │ │Российской Федерации, N 17, ст. 1918; 2001, N 33, ст. 3424; 2002, N│ │ │52 (ч. II), ст. 5141; 2006, N 1, ст. 5; N 17 (ч. I), ст. 1780; N 31│ │ │(ч. I), ст. 3437; N 43, ст. 4412; 2007, N 1 (ч. I), ст. 45; N 18, ст.│ │ │2117; N 22, ст. 2563; N 41, ст. 4845; N 50, ст. 6247; N 50, ст. 6249;│ │ │2008, N 44, ст. 4982; N 52 (ч. I), ст. 6221; 2009, N 1, ст. 28, N 7,│ │ │ст. 777, N 18 (ч. I), ст. 2154, N 23, ст. 2770), на общую сумму не│ │ │менее 600000 рублей за счет внесенных клиентом в кассу организации -│ │ │профессионального участника рынка ценных бумаг единовременно или по│ │ │частям наличных денежных средств в размере, равном или большем 600000│ │ │рублей │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │11.│Внесение клиентом в кассу организации - профессионального участника│ │ │рынка ценных бумаг единовременно или по частям наличных денежных│ │ │средств в размере, равном или большем 600000 рублей │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │12.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│ │ │счет или за счет клиента на внебиржевом рынке и/или через│ │ │организаторов торговли на рынке ценных бумаг (далее - организаторы│ │ │торговли) на основании двух адресных заявок сделок с ценными бумагами│ │ │и/или иными финансовыми инструментами на сумму не менее 200000 рублей│ │ │каждая, в которых покупатель и продавец действуют в интересах одного│ │ │и того же выгодоприобретателя │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │13.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│ │ │счет или за счет клиента взаимных сделок, когда стороны таких сделок│ │ │(профессиональные участники рынка ценных бумаг или их клиенты)│ │ │регулярно меняются, выступая в качестве то продавцов, то покупателей,│ │ │приобретая/продавая при этом единовременно или по частям одни и те же│ │ │ценные бумаги и/или иные финансовые инструменты примерно одного и│ │ │того же объема (в случае совершения взаимных сделок на внебиржевом│ │ │рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных│ │ │заявок) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │14.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│ │ │счет или за счет клиента сделок по покупке и продаже единовременно│ │ │или по частям одних и тех же ценных бумаг примерно одного и того же│ │ │объема в течение одного торгового дня при условии, что цена сделки по│ │ │продаже ниже или равна цене сделки по покупке, а рыночная цена ценной│ │ │бумаги по итогам этого же торгового дня не может быть определена │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │15.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│ │ │счет или за счет клиента сделок купли-продажи ценных бумаг и/или иных│ │ │финансовых документов с одним контрагентом, результатом которых│ │ │является прибыль или убыток соответствующего профессионального│ │ │участника рынка ценных бумаг или его клиента в совокупном размере│ │ │200000 и более рублей (в случае совершения сделок на внебиржевом│ │ │рынке и/или через организаторов торговли на основании двух адресных│ │ │заявок) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │16.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│ │ │счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг, не│ │ │обращающихся через организаторов торговли, по цене, существенно│ │ │отличающейся от цены хотя бы в одной из сделок по этой ценной бумаге,│ │ │совершенных профессиональным участником рынка ценных бумаг на│ │ │внебиржевом рынке за последние 30 дней, предшествующих дате│ │ │заключения рассматриваемой сделки │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │17.│Одновременная подача клиентом профессионального участника рынка│ │ │ценных бумаг поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам,│ │ │существенно отличающимся от текущей цены │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │18.│Регулярное заключение клиентом срочных сделок на рынке ценных бумаг,│ │ │результатом которых является постоянный доход или убыток клиента │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │19.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│ │ │счет или за счет клиента сделки купли-продажи ценных бумаг,│ │ │обращающихся через организаторов торговли, на внебиржевом рынке или│ │ │через организатора торговли на основании двух адресных заявок по│ │ │цене, существенно отличающейся от рыночной цены такой ценной бумаги,│ │ │рассчитанной на конец того торгового дня, в который она была│ │ │совершена │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │20.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг за свой│ │ │счет или за счет клиента одной или нескольких сделок купли-продажи│ │ │ценных бумаг и/или иных финансовых инструментов, в отношении которых│ │ │имеется подозрение, что они совершаются с использованием служебной│ │ │информации и/или в целях манипулирования ценами на рынке ценных бумаг│ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │21.│Совершение профессиональным участником рынка ценных бумаг операций│ │ │РЕПО с ценными бумагами (сделки РЕПО), в которых цена второй части│ │ │сделки РЕПО равна цене первой части сделки РЕПО (ставка РЕПО равна│ │ │0%) (либо совершение аналогичной по смыслу пары сделок по покупке и│ │ │продаже ценных бумаг одного и того же количества с одним и тем же│ │ │контрагентом при условии равенства цен) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │22.│Регулярное совершение операций, связанных с фиксацией прав│ │ │собственности на ценные бумаги, с одними и теми же ценными бумагами│ │ │примерно в одном и том же объеме, в которых попеременно одни и те же│ │ │лица выступают в качестве лиц, их отчуждающих и приобретающих, за│ │ │исключением биржевых операций и сделок РЕПО │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │23.│Регулярное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с│ │ │лицевого счета (счета депо) одних и тех же ценных бумаг примерно в│ │ │одном и том же объеме (за исключением биржевых операций и сделок│ │ │РЕПО) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │24.│Ежедневное зачисление на лицевой счет (счет депо) и списание с│ │ │лицевого счета (счета депо) одного и того же количества одних и тех│ │ │же ценных бумаг, в случае, если их количество на начало и на конец│ │ │операционного дня одно и то же (за исключением биржевых операций и│ │ │сделок РЕПО) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │25.│Оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя третьим│ │ │лицом │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │26.│Заключение договора лизинга (сублизинга), когда продавцом предмета│ │ │лизинга и лизингополучателем выступает одно и то же лицо │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │27.│Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым│ │ │имуществом, на которое наложено обременение │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │28.│Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, ниже рыночной в 2 │ │ │и более раз │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │29.│Неоднократная покупка и/или продажа физическим лицом объектов│ │ │недвижимости │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │30.│Неоднократное совершение физическим лицом сделок с одним объектом│ │ │недвижимости │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │31.│Использование в качестве средств платежа поддельных расчетных и│ │ │кредитных банковских карт или иных платежных документов, не│ │ │являющихся ценными бумагами (поддельные кредитные карты, поддельные│ │ │"бонусные" карты, жетоны и т.д.) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │32.│Подозрение на использование в качестве средств платежа изъятых из│ │ │оборота расчетных и кредитных банковских карт или иных платежных│ │ │документов, не являющихся ценными бумагами (заблокированные│ │ │владельцами банковские карты, изъятые из оборота бонусные карты│ │ │игорного заведения) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │33.│Безналичные денежные переводы от организаций за участие в игре на│ │ │тотализаторе или в букмекерской конторе │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │34.│Подозрение в использовании в качестве средств платежа поддельных│ │ │банкнот Центрального банка Российской Федерации или иностранной│ │ │валюты (использование поддельных наличных денежных средств) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │35.│Подозрение на предъявление поддельных лотерейных билетов при выигрыше│ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │36.│Подозрение о подделке документов, используемых при приеме ставок на│ │ │пари (подделка билетов тотализаторов и букмекерских контор) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │37.│Подозрение на осуществление сговора между работниками игорного│ │ │заведения и участником азартной игры или пари о заранее установленном│ │ │исходе в азартной игре или пари │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │38.│Подозрение на использование игроками оборудования и устройств,│ │ │заранее определяющих исход в азартной игре │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │39.│Получение приза в виде денежных средств по результатам розыгрыша│ │ │призового фонда, сформированного имуществом │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │40.│Выплата выигрыша в розыгрыше призов, не принадлежащих организатору│ │ │азартной игры на праве собственности │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │41.│Неоднократное получение ссуды под залог ювелирных изделий без│ │ │последующего выкупа │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │42.│Неоднократное (2 и более раз в год) помещение физическим лицом│ │ │имущества в ломбард, осуществляемое на территории субъекта Российской│ │ │Федерации, не соответствующего месту регистрации физического лица │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │43.│Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из│ │ │драгоценных металлов и драгоценных камней с признаками фальшивых│ │ │оттисков пробирных клейм │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │44.│Сдача на комиссию, под залог или в скупку ювелирных изделий из│ │ │драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков пробирных│ │ │клейм │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │45.│Систематическая сдача на комиссию, под залог или в скупку физическим│ │ │лицом нескольких ювелирных изделий и/или однотипных ювелирных│ │ │изделий, либо группой лиц однотипных ювелирных изделий, в том числе│ │ │имеющих товарные бирки │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │46.│Систематическое приобретение физическим лицом нескольких ювелирных│ │ │или других бытовых изделий из драгоценных металлов и/или драгоценных│ │ │камней (однотипных изделий) и/или сертифицированных драгоценных│ │ │камней │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │47.│Перечисление, по поручению клиента, денежных средств за реализованные│ │ │драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелирные изделия из них и│ │ │лом таких изделий на счета третьих лиц │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │48.│Немотивированный отказ организации, осуществляющей операции с│ │ │драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями│ │ │из них и лома таких изделий, в предоставлении документов,│ │ │подтверждающих постановку на специальный учет в органах федерального│ │ │пробирного надзора либо копий этих документов │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │49.│Представление продавцом при купле-продаже стандартных и/или мерных│ │ │слитков из аффинированных драгоценных металлов вместо оригиналов│ │ │копий документов о качестве (паспорта или сертификата), а также│ │ │спецификаций на них │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │50.│Отклонение стоимости драгоценных металлов, драгоценных камней,│ │ │ювелирных изделий из них или других бытовых изделий из лома и отходов│ │ │в рамках договора более чем на 20 процентов в сторону повышения или в│ │ │сторону понижения от уровня рыночных цен │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │51.│Реализация продукции (прутьев, стержней, проволоки, пластин, полос,│ │ │листов и т.п.), произведенной из стандартных и/или мерных слитков│ │ │аффинированных драгоценных металлов без изменения химического состава│ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │52.│Получение партии (партий) ювелирных и/или других бытовых изделий из│ │ │драгоценных металлов и драгоценных камней с возможно фальшивыми│ │ │оттисками пробирных клейм, с незарегистрированными оттисками│ │ │именников производителей и/или без оттисков государственных пробирных│ │ │клейм │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │53.│Клиент - юридическое лицо намеревается заключить договор об│ │ │осуществлении переводов денежных средств с организацией федеральной│ │ │почтовой связи (филиалом организации), расположенной за пределами│ │ │региона (субъекта Российской Федерации) фактического осуществления│ │ │деятельности клиента │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │54.│Характер деятельности клиента - юридического лица, являющегося│ │ │отправителем почтовых переводов денежных средств, не предполагает│ │ │постоянного (регулярного) перечисления почтовых переводов денежных│ │ │средств в адрес физических лиц │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │55.│Несоответствие объема почтовых переводов денежных средств,│ │ │перечисляемых через организацию федеральной почтовой связи (филиал│ │ │организации), назначению платежа │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │56.│Неоднократное осуществление почтовых переводов денежных средств одним│ │ │или несколькими юридическими лицами в адрес одного или нескольких│ │ │физических лиц в крупных объемах │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │57.│Исключен. - Приказ Росфинмониторинга от 14.02.2012 N 43 │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │58.│Регулярное перечисление платежей финансовому агенту в рамках договора│ │ │финансирования под уступку денежного требования клиентом или третьими│ │ │лицами, не являющимися должниками │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │59.│Подозрение на предъявление финансовому агенту поддельных документов,│ │ │свидетельствующих о наличии денежного требования клиента к должнику│ │ │(договора с должником, документов, подтверждающих поставку товара│ │ │(накладных, актов), счетов-фактур и т.д.) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │60.│Предоставление займа(ов) на сумму, равную или превышающую 600 000│ │ │рублей, опекуну или иному лицу, являющемуся законным представителем│ │ │(в том числе действующему на основании доверенности) члена (пайщика)│ │ │кредитного потребительского кооператива │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │61.│Заключение с одним членом (пайщиком) кредитного потребительского│ │ │кооператива нескольких договоров личных сбережений (займов) в течение│ │ │трех месяцев на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │62.│Передача членом (пайщиком) кредитного потребительского кооператива│ │ │поручения о перечислении причитающихся ему денежных средств в пользу│ │ │третьего лица │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │63.│Осуществление операции с государственными или муниципальными ценными│ │ │бумагами на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │64.│Дробление сумм денежных средств, размещаемых пайщиком, на несколько│ │ │договоров в течение небольшого периода времени, при условии, что│ │ │результат сложения указанных денежных средств (если бы они были│ │ │оформлены одним договором) составляет или превышает сумму,│ │ │эквивалентную 600 000 рублей │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │65.│Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного пайщика│ │ │нескольких краткосрочных договоров, даже если сумма договора меньше│ │ │суммы, эквивалентной 600 000 рублей, с последующим оформлением сумм│ │ │паевых взносов по истечении срока договора на один договор и (или)│ │ │получением денежных средств в наличной форме │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │66.│Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного пайщика│ │ │нескольких краткосрочных договоров, даже если сумма договора меньше│ │ │суммы, эквивалентной 600 000 рублей, с последующим досрочным│ │ │расторжением договоров │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │67.│Заключение в течение небольшого периода времени на имя одного пайщика│ │ │нескольких договоров, предусматривающих возврат денежных средств по│ │ │первому требованию пайщика, даже если сумма договора меньше суммы,│ │ │эквивалентной 600 000 рублей, с последующим оформлением сумм на один│ │ │договор и (или) получением денежных средств в наличной форме через│ │ │незначительный промежуток времени │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │68.│Предоставление члену (пайщику) кредитного потребительского│ │ │кооператива займа на сумму, равную или близкую к привлеченному от│ │ │него паю, либо денежным средствам, переданным по договору личных│ │ │сбережений (займа) │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │69.│Заключение в течение небольшого периода времени договоров в отношении│ │ │юридического лица и аффилированного с ним юридического лица либо в│ │ │отношении юридического лица и аффилированного с ним или находящимся в│ │ │трудовых отношениях с ним физического лица, по которым одно из│ │ │указанных лиц вносит денежные средства в кредитный кооператив, а│ │ │другое указанное лицо получает денежные средства из кредитного│ │ │кооператива на ту же или близкую к внесенной сумму, даже если сумма│ │ │каждого договора меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │70.│Поручение заемщика микрофинансовой организации перечислить│ │ │предоставляемый ему заем на банковский счет, открытый в подразделении│ │ │кредитной организации, действующей в регионе, отличном от места│ │ │регистрации заемщика │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │71.│Излишняя озабоченность заемщика микрофинансовой организации│ │ │вопросами возможного раскрытия информации о займе государственным│ │ │органам │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │72.│Заключение в течение небольшого периода времени договоров│ │ │займа с аффилированными между собой лицами либо с юридическим лицом и│ │ │находящимся с ним в трудовых отношениях физическим лицом, по которым│ │ │одно лицо получает заемные средства, а другое лицо осуществляет│ │ │возврат займа │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │73.│Досрочный возврат займа, предоставленного микрофинансовой│ │ │организацией, осуществляемый третьим лицом, при условии, что│ │ │оставшаяся часть займа равна или превышает 100 тысяч рублей │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │74.│Смена учредителя (участника) и/или руководителя заемщика -│ │ │юридического лица, получившего заем от микрофинансовой организации, в│ │ │течение 30 дней после получения займа │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │75.│Предоставление микрофинансовой организацией в течение│ │ │небольшого периода времени трех и более займов на общую сумму, равную│ │ │или превышающую 600 тысяч рублей, разным заемщикам, представителем│ │ │(посредником) у которых является одно и то же лицо, либо заемщикам,│ │ │аффилированным с одним и тем же лицом │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │76.│Иные признаки по усмотрению организации │ └───┴─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
------------------------------------
<*> Для определения государств или территорий следует руководствоваться Приказом Минфина от 13.11.2007 N 108н "Об утверждении перечня государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (оффшорные зоны)" (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 03.12.2007, регистрационный номер 10598; "Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти", N 50, 10.12.2007; N 11, 16.03.2009).
ОСНОВНЫЕ КРИТЕРИИ ВЫЯВЛЕНИЯ И ПРИЗНАКИ
НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК, ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ КОТОРЫХ МОЖЕТ БЫТЬ
НАПРАВЛЕНО НА ФИНАНСИРОВАНИЕ ТЕРРОРИЗМА
┌───┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ N │ │ │п/п│ │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │1. │Участником по операции (сделке), а равно выгодоприобретателем по│ │ │операции (сделке) является лицо, исключенное из Перечня организаций и│ │ │физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их│ │ │причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее -│ │ │Перечень) <*> │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │2. │Участник по операции (сделке), а равно выгодоприобретатель по│ │ │операции (сделке) является близким родственником лица, включенного в│ │ │Перечень, либо исключенного из него │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │3. │Адрес регистрации (места нахождения или места жительства)│ │ │участника операции (сделки), выгодоприобретателя по операции (сделке)│ │ │совпадает с адресом регистрации (местом нахождения или местом│ │ │жительства) лица, включенного в Перечень, либо исключенного из него │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │4. │Операции с денежными средствами или иным имуществом, совершенные│ │ │лицом, вновь включенным в очередную редакцию Перечня до его│ │ │повторного включения в Перечень │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │5. │Участник по операции (сделке), а равно выгодоприобретатель по│ │ │операции (сделке) имеет соответственно регистрацию, место жительства│ │ │или место нахождения в стране/регионе/субъекте с высокой степенью│ │ │риска террористических и экстремистских проявлений, межнациональных│ │ │конфликтов, вооруженных столкновений и боевых действий │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │6. │Осуществление расчетов по операции (сделке) с использованием│ │ │Интернет-технологий, электронных платежных систем, альтернативных│ │ │систем денежных переводов или иных систем удаленного формата в (из)│ │ │страну/регион/субъект с высокой степенью риска террористических и│ │ │экстремистских проявлений, межнациональных конфликтов, вооруженных│ │ │столкновений и боевых действий │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │7. │Операции по расходованию денежных средств российскими общественными│ │ │организациями и объединениями (религиозными организациями,│ │ │политическими партиями, организациями, объединениями) и фондами, не│ │ │соответствующие целям, предусмотренным их учредительными│ │ │документами │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │8. │Операции по расходованию денежных средств российскими филиалами и│ │ │представительствами иностранных некоммерческих неправительственных│ │ │организаций, не соответствующие заявленным целям │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │9. │Операции по поступлению и расходованию денежных средств│ │ │иностранными некоммерческими неправительственными организациями,│ │ │общественными объединениями, политическими партиями и религиозными│ │ │организациями и фондами, а также их филиалами и представительствами,│ │ │осуществляющими свою деятельность на территории Российской Федерации │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │10.│Операции с участием руководителей, учредителей или сотрудников│ │ │(при наличии такой информации) общественных организаций и объединений│ │ │(религиозных организаций, политических партий, организаций,│ │ │объединений), фондов, иностранных некоммерческих неправительственных│ │ │организаций, их филиалов и представительств, осуществляющих свою│ │ │деятельность на территории Российской Федерации │ ├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤ │11.│Иные критерии и признаки по усмотрению организации │ └───┴─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
