7. "Стандарт Банка России "Финансовые сообщения в НПС. Обмен финансовыми сообщениями в рамках валютного контроля. Модели связей" СТО БР НПС-7.0-2020" (принят и введен в действие приказом Банка России от 28.08.2020 N ОД-1406)

7.1. Обзорный уровень

В случае полной передачи резидентом своих прав по Договору (далее - резидент 1), который находится на обслуживании в банке УК, путем уступки требования другому лицу - резиденту (в том числе в случае перехода прав к другому лицу - резиденту на основании федерального закона или судебного акта), за исключением случая, указанного в пункте 10.14 Инструкции Банка России N 181-И, или в случае полного перевода резидентом 1 долга по Договору, который находится на обслуживании в банке УК, на другое лицо - резидента (далее указанное в настоящей Модели связей другое лицо - резидент - резидент 2), резидент 1 должен снять Договор с учета в соответствии с требованиями Инструкции Банка России N 181-И и Моделью связей, описанной в разделе 5 настоящего Стандарта.

Резидент 1 должен передать резиденту 2 Договор либо выписку из такого Договора, содержащие информацию, необходимую новому банку УК для постановки на учет резидентом 2 Договора и осуществления валютного контроля за выполнением резидентом требований статьи 19 Федерального закона N 173-ФЗ. Резидент 1 должен передать резиденту 2 также информацию, содержащуюся в разделе I ВБК по Договору, полученную резидентом 1 от банка УК в соответствии с требованиями Инструкции Банка России N 181-И. В настоящем Стандарте не рассматривается ситуация обмена необходимыми документами и информацией между резидентом 1 и резидентом 2, при этом стороны могут взаимодействовать непосредственно друг с другом по дополнительным информационным каналам связи.

Модель связей при постановке на учет Договора в связи с полной уступкой требования или полным переводом долга по нему на другое лицо - резидента описана в отношении резидента 2 и нового банка УК в соответствии с требованиями пункта 10.2 главы 10 Инструкции Банка России N 181-И и состоит из следующих процессов:

- инициирование постановки на учет Договора;

- подтверждение постановки на учет Договора.

На рисунке 7.1 представлена Модель связей при постановке на учет Договора в связи с уступкой требования или переводом долга по нему на другое лицо с учетом используемых в ней процессов и ролей.

РИСУНОК 7.1. МОДЕЛЬ СВЯЗЕЙ ПРИ ПОСТАНОВКЕ НА УЧЕТ ДОГОВОРА В СВЯЗИ С ПОЛНОЙ УСТУПКОЙ ТРЕБОВАНИЯ ИЛИ ПОЛНЫМ ПЕРЕВОДОМ ДОЛГА ПО НЕМУ НА ДРУГОЕ ЛИЦО - РЕЗИДЕНТА (не приводится)

Резидент 2 для принятия Договора на обслуживание новым банком УК представляет в новый банк УК документы и информацию в соответствии с требованиями Инструкции Банка России N 181-И.

Новый банк УК запрашивает в Банке России ВБК, соответствующую уникальному номеру Договора, представленного резидентом 2 в новый банк УК (вне модели). Новый банк УК не запрашивает в Банке России указанную в настоящем абзаце ВБК, если банк УК и новый банк УК являются одним и тем же банком УК.

В случае получения новым банком УК от Банка России ВБК по Договору новый банк УК принимает указанную ВБК, формирует новую ВБК в соответствии с требованиями Инструкции Банка России N 181-И, в том числе если банк УК и новый банк УК являются одним и тем же банком УК.

Новый банк УК осуществляет дальнейшее ведение вновь сформированной ВБК в соответствии с требованиями Инструкции Банка России N 181-И. В подтверждение новый банк УК направляет резиденту 2 информацию о новом уникальном номере принятого на учет Договора и дате его постановки на учет.

Новый банк УК направляет информацию о принятом на учет Договоре и ВБК в Банк России в составе отчетности по валютному контролю (вне модели).

В случае получения новым банком УК от Банка России в соответствии с требованиями Инструкции Банка России N 181-И информации об отсутствии у Банка России соответствующей ВБК новый банк УК отказывает резиденту 2 в принятии на учет такого Договора.

В ходе выполнения перечисленных процессов предусматриваются следующие роли, представленные в Таблице 7.1.

ТАБЛИЦА 7.1. РОЛИ

РИСУНОК 7.2. СВЯЗИ РОЛЕЙ (не приводится)

ТАБЛИЦА 7.2. ВЗАИМОДЕЙСТВУЮЩИЕ РОЛИ

РИСУНОК 7.3. СВЯЗИ РОЛЕЙ (не приводится)

ТАБЛИЦА 7.3. ВЗАИМОДЕЙСТВУЮЩИЕ РОЛИ

7.2.3. Сообщения, используемые в Модели связей

Для выполнения действий между двумя ролями в рамках Модели связей при постановке на учет Договора в связи с полной уступкой требования или полным переводом долга по нему на другое лицо - резидента используются следующие финансовые сообщения из состава сообщений, разработанных на основе Стандарта ISO 20022.

ТАБЛИЦА 7.4. ПРИНЯТЫЕ К ИСПОЛЬЗОВАНИЮ В НПС СООБЩЕНИЯ

Сценарий 1. Постановка на учет экспортного контракта Клиентом банка "Б", выполняющим роль резидента 2, в Банке "Б", выполняющем роль нового банка УК, в связи с полной уступкой Клиенту банка "Б" требования по данному контракту Клиентом банка "А", выполняющим роль резидента 1.

РИСУНОК 7.4. ОБМЕН СООБЩЕНИЯМИ, СЦЕНАРИЙ 1 <17> (не приводится)

--------------------------------

<17> В пункте 7.2.4 настоящего Стандарта штриховыми стрелками обозначено (для информации) снятие Договора с учета резидентом 1 в соответствии с требованиями Инструкции Банка России N 181-И и Моделью связей, описанной в разделе 5 настоящего Стандарта.

ТАБЛИЦА 7.5. ВЗАИМОДЕЙСТВУЮЩИЕ СТОРОНЫ, СЦЕНАРИЙ 1

Сценарий 2. Постановка на учет кредитного договора Клиентом 2 банка "А", выполняющим роль резидента 2, в Банке "А", выполняющем роль банка УК, в связи с полной уступкой Клиенту 2 банка "А" требования по данному договору Клиентом 1 банка "А", выполняющим роль резидента 1. Оба резидента являются клиентами головного офиса Банка "А".

РИСУНОК 7.5. ОБМЕН СООБЩЕНИЯМИ, СЦЕНАРИЙ 2 (не приводится)

ТАБЛИЦА 7.6. ВЗАИМОДЕЙСТВУЮЩИЕ СТОРОНЫ, СЦЕНАРИЙ 2

Сценарий 3. Постановка на учет кредитного договора Клиентом филиала банка "А", выполняющим роль резидента 2, в филиале банка "А", выполняющем роль нового банка УК, в связи с полной уступкой Клиенту филиала банка "А" требования по данному контракту Клиентом головного офиса банка "А", выполняющим роль резидента 1.

РИСУНОК 7.6. ОБМЕН СООБЩЕНИЯМИ, СЦЕНАРИЙ 3 (не приводится)

ТАБЛИЦА 7.7. ВЗАИМОДЕЙСТВУЮЩИЕ СТОРОНЫ, СЦЕНАРИЙ 3