Приложение 9. "Методические рекомендации о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств в системах дистанционного банковского обслуживания, использующих электронные устройства клиента" (утв. АРБ)

                                ОБЪЯСНЕНИЕ

                г. ________________ "__" ________ 201_ г.
                            время __ ч. __ мин.

Оперуполномоченный ________________________________________________________
___________________________________________________________________________
получил объяснение от гр. _________________________________________________

1. Фамилия, имя, отчество _________________________________________________
2. Год рождения ___________________________________________________________
3. Место рождения _________________________________________________________
4. Образование ____________________________________________________________
5. Национальность _________________________________________________________
6. Гражданство ____________________________________________________________
7. Место работы, должность или род занятий ________________________________
8. Место жительства _______________________________________________________
9. Сведения о паспорте ____________________________________________________

    На  русском  языке разговариваю  свободно.  В  услугах  переводчика  не
нуждаюсь, ст. 51 Конституции РФ мне разъяснена и понятна. _________________
    По существу заданных мне вопросов могу показать следующее.

    Я, ________________________ работаю в _________________________________
                 ФИО                             наименование банка
(Банк) в должности _______________________________________________________.
                                       должность
___________________________________________________________________________
                              наименование клиента
является  Клиентом  системы дистанционного банковского  обслуживания  (ДБО)
нашего Банка. Реквизиты Клиента:
___________________________________________________________________________
       ИНН; место нахождения/адрес регистрации и паспортные данные;
                    почтовый адрес; контактные телефоны
__________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________

    "__" _______________ 20__   Клиент   представил   в   Банк   заявление,
оспаривающее   правомерность   проведения  Банком  платежа  со   следующими
реквизитами:

    Дата платежа: ______________________________________________
    Номер распоряжения: ________________________________________
    Наименование банка плательщика: ____________________________
    Наименование плательщика: __________________________________
    ИНН плательщика: ___________________________________________   стр. 1/2

    Номер счета плательщика: ___________________________________
    Наименование получателя: ___________________________________
    ИНН получателя: ____________________________________________
    Номер счета получателя: ____________________________________
    Сумма платежа: _____________________________________________
    Назначение платежа: ________________________________________  <1>

    Указанный    платеж    проведен  Банком  на   основании   распоряжения,
полученного  Банком  по системе ДБО. Клиент утверждает, что  оснований  для
данного  денежного  перевода нет, поскольку с получателем  платежа  у  него
отсутствуют  договорные  и иные деловые отношения, равно как  и  какие-либо
обязательства  перед  ним.  Оспариваемый  перевод  Клиент  расценивает  как
хищение принадлежащих ему денежных средств.

    По факту оспоренного Клиентом перевода сообщаю следующее:
    1. Оспоренное распоряжение получено по системе ДБО
    2. Дата и время получения распоряжения: __ ч. __ мин. "__" _____ 20__
    3. Для получения доступа в систему ДБО использовались корректные
       реквизиты Клиента: _________________________________________________
                               перечислить: логин, пароль, одноразовый
                                  пароль с карты/СМС/брелока и т.п.
    4. распоряжение содержит корректные электронные подписи (ЭП) Клиента
       в количестве _____ штук, определенном договором с Клиентом
    5. ЭП Клиента являются действующими, оснований для отказа в
       исполнении ПП Банком не было
    6. Используемый при совершении оспоренного платежа IP, MAC адреса _____
       ____________________________________________________________________
                IP и MAC адреса с указанием: использовались/не
                         использовались Клиентом ранее
    7. Аналогичные IP и MAC адреса при подключении других Клиентов ________
       ____________________________________________________________________
                         зафиксированы/не зафиксированы
    8. Использованные для подтверждения оспоренного Клиентом платежа
       пароли и криптографические ключи вырабатывались ____________________
                                                          Клиентом/Банком
    9. Сотрудники   Банка   доступ к  электронным  устройствам,  к  которых
       осуществлялась работа Клиента с системой ДБО _______________________
                                                         имели/не имели

    Иные существенные обстоятельства инцидента: ___________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________

    На   основании   изложенного считаю, что создание  оспоренного  платежа
сотрудниками Банка ________________________________________________________
                               возможно/маловероятно/невозможно

    Объяснение получил: о\у ____________

                                                                   стр. 2/2