Форекс-дилер продолжает иметь лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, остается членом профильной СРО, его рамочный договор зарегистрирован, но на сайте Банка России компания неожиданно исчезла из списка форекс-дилеров либо отображается с неправильным статусом. Возникают два практических вопроса: можно ли продолжать заключать рамочные договоры с новыми клиентами и нужно ли закрывать уже открытые позиции.
Если действительность лицензии подтверждается официальным реестром Банка России, лицензия не приостановлена и не аннулирована, а членство в СРО сохраняется, одна ошибка публичного списка сама по себе не прекращает право форекс-дилера работать.
Право заниматься такой деятельностью Закон № 39-ФЗ связывает прежде всего с лицензией профессионального участника рынка ценных бумаг. Дополнительное обязательное условие непосредственно для форекс-дилера — членство в саморегулируемой организации, объединяющей форекс-дилеров.
Поэтому необходимо различать публичный список форекс-дилеров на сайте Банка России и реестр профессиональных участников рынка ценных бумаг, который является реестром лицензий.
Если первый показывает неправильную информацию, а второй подтверждает действующую лицензию, речь может идти об информационном расхождении. Если же официальный реестр лицензий также показывает приостановление или прекращение действия лицензии, проблема уже не техническая: необходимо искать соответствующее решение Банка России.
Что дает форекс-дилеру право заключать договоры
Базовые требования установлены Федеральным законом № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг осуществляется на основании лицензии Банка России. Для деятельности форекс-дилера этого недостаточно: статья 4.1 Закона № 39-ФЗ дополнительно требует вступления в соответствующую СРО.
Есть и третий элемент. Общие условия отношений с физическим лицом закрепляются в рамочном договоре, а его текст форекс-дилер обязан зарегистрировать в СРО. Заключать рамочные договоры по незарегистрированному тексту прямо запрещено.
Следовательно, перед новым договором должны одновременно сохраняться три ключевых условия:
- действующая и не приостановленная лицензия;
- действующее членство в СРО форекс-дилеров;
- зарегистрированный в СРО текст рамочного договора.
Самостоятельного четвертого условия в виде обязательного присутствия именно в публичном списке на странице сайта Банка России Закон № 39-ФЗ не устанавливает.
Этим ситуация отличается, например, от ошибочного исключения МФО из государственного реестра Банка России, где специальный статус организации непосредственно связан с реестровой записью.
У форекс-дилера ключевой вопрос формулируется иначе: действует ли лицензия на самом деле.
Как проверить лицензию, если список Банка России показывает ошибку
Ориентироваться на старую бумажную копию лицензии недостаточно. Между датой ее выдачи и сегодняшним днем Банк России мог принять решение о приостановлении или аннулировании.
Нужно запросить выписку из реестра профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Банк России прямо называет этот ресурс реестром лицензий профессиональных участников. Выписка подтверждает наличие сведений о юридическом лице и его лицензии. Получить ее может любое лицо, а регулятор должен предоставить документ либо сообщить об отсутствии сведений не позднее пяти рабочих дней после получения запроса.
Сам форекс-дилер может направить обращение через личный кабинет Банка России. Выписка также доступна через Госуслуги.
Порядок ведения этого реестра и лицензирования регулируется Положением Банка России № 798-П.
Если выписка подтверждает действующую лицензию, дополнительно нужно проверить реестр членов СРО и отсутствие решений Банка России о приостановлении или аннулировании лицензии.
После этого уже можно отделить реальную проблему допуска от ошибки опубликованного списка.
Можно ли заключать новые рамочные договоры
Если официальная выписка подтверждает, что лицензия действует, СРО подтверждает членство, а Банк России не принимал решения о приостановлении или аннулировании, техническое исчезновение компании из публичного списка само по себе не создает предусмотренного законом запрета на заключение рамочных договоров.
При этом действуют все обычные требования статьи 4.1 Закона № 39-ФЗ: текст рамочного договора должен быть зарегистрирован СРО, клиент должен получить информацию о рисках, а при заключении отдельных договоров соблюдаются требования о квалификации или тестировании клиента и размере обеспечения.
Однако до выяснения причины расхождения разумно временно не расширять клиентскую базу.
Причина здесь практическая. Новый клиент, банк или иной контрагент проверит форекс-дилера на официальном сайте Банка России и увидит отсутствие компании либо статус «лицензия аннулирована». Возникает спор о том, имела ли организация право принять клиента именно в этот день.
Поэтому безопасная последовательность выглядит так: сначала получить актуальную выписку из реестра лицензий и подтверждение СРО, затем направить Банку России требование исправить опубликованные сведения и только после этого возвращаться к обычному привлечению новых клиентов.
Это не означает, что техническая ошибка сама установила законодательный запрет. Речь идет о снижении регуляторного и доказательственного риска до получения официального подтверждения.
Что делать с открытыми позициями клиентов
Если ошибка касается только публичного списка, принудительно закрывать все открытые позиции не нужно.
Отдельные сделки форекс-дилера заключаются во исполнение рамочного договора путем выставления котировки и подачи клиентом заявки. Наличие технической ошибки в информационной выдаче Банка России не является предусмотренным законом основанием для автоматического прекращения этих договоров.
Продолжают действовать условия рамочного договора, требования Закона № 39-ФЗ и актуальный базовый стандарт совершения операций форекс-дилерами.
С 14 июля действует новый Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера, утвержденный Банком России 9 июля. Он регулирует в том числе порядок заключения, изменения и прекращения отдельных договоров.
Поэтому при подтвержденной действующей лицензии клиентские позиции ведутся в обычном режиме. Не следует искусственно закрывать их только для того, чтобы «перестраховаться из-за сайта ЦБ»: такое закрытие само способно причинить клиенту убытки и породить спор.
Совершенно другой порядок действует, если выясняется, что Банк России действительно аннулировал лицензию.
Если лицензия на самом деле аннулирована
В этом случае ссылаться на членство в СРО уже нельзя.
Статья 39.1 Закона № 39-ФЗ устанавливает специальный режим прекращения лицензии.
Решение Банка России об аннулировании вступает в силу со дня его принятия. С этой же даты прекращается действие лицензии, если самим решением не установлен более поздний срок.
Не позднее следующего рабочего дня Банк России должен направить организации уведомление и раскрыть информацию о принятом решении.
После получения уведомления профессиональный участник обязан прекратить профессиональную деятельность. Исключение сделано только для действий, которые необходимы для прекращения ранее возникших обязательств.
Значит, с этого момента нельзя заключать новые рамочные договоры с клиентами и открывать для них новые позиции в обычном режиме.
Членство в СРО лицензию не заменяет. Более того, обязанность состоять в СРО является дополнительным условием допуска, а не альтернативой лицензированию.
Как закрываются позиции после реального аннулирования лицензии
Специальные последствия предусмотрены статьей 39.2 Закона № 39-ФЗ.
Организация должна прекратить обязательства, связанные с лицензируемой деятельностью, включая возврат имущества клиентам, в срок, который установит Банк России. Этот срок не может превышать одного года.
Для форекс-дилера особенно важно правило о сделках, заключенных не на организованных торгах. Такие обязательства прекращаются в порядке, предусмотренном договором с клиентом, а если договор специального порядка не содержит — в порядке, который стороны согласуют между собой.
Следовательно, открытые позиции не «исчезают» вместе с лицензией и не должны произвольно обнуляться.
Форекс-дилер должен перейти из режима обычной деятельности в режим завершения ранее возникших обязательств: определить позиции каждого клиента, применить предусмотренный рамочным договором механизм их прекращения, произвести необходимые расчеты и вернуть клиентские денежные средства после завершения расчетов.
Нельзя использовать этот период для открытия новых спекулятивных позиций под видом «управления уже существующими отношениями». Исключение из запрета дано именно для прекращения старых обязательств.
Если действие лицензии приостановлено
Приостановление тоже нельзя смешивать с неправильным статусом на сайте.
Если Банк России действительно принял решение о приостановлении, до восстановления лицензии новые рамочные договоры заключать не следует. Новые отдельные сделки, увеличивающие клиентские позиции, также не соответствуют смыслу режима приостановления.
В отношении существующих обязательств необходимо руководствоваться решением Банка России, Законом № 39-ФЗ и условиями договоров. Допустимы действия, необходимые для корректного завершения ранее возникших отношений и возврата клиентского имущества в предусмотренном порядке.
Сам факт того, что СРО продолжает показывать организацию своим членом, не отменяет приостановление лицензии Банком России.
И наоборот: если никакого решения о приостановлении нет, а слово «приостановлена» появилось только в ошибочной публичной карточке, сначала нужно подтвердить настоящий статус по реестру лицензий.
Можно ли продолжать работу, пока решение об аннулировании обжалуется
Если решение действительно существует — нет.
Закон специально устанавливает, что решение Банка России об аннулировании можно обжаловать в течение 30 дней со дня раскрытия информации о нем, но сама жалоба или обращение в суд не приостанавливают действие решения.
Даже обеспечительные меры по иску не позволяют автоматически продолжить лицензируемую деятельность.
Поэтому модель:
«мы считаем решение незаконным, подали иск и до суда продолжаем заключать новые договоры»
не работает.
Компания в этот период завершает старые обязательства по статье 39.2 и одновременно оспаривает решение.
Если впоследствии решение будет отменено, дальнейший порядок зависит от содержания соответствующего акта Банка России или судебного решения и состояния записи в реестре лицензий.
Как исправить неправильный статус в списке
Первый документ — актуальная выписка из реестра профессиональных участников.
После ее получения нужно сохранить страницу Банка России, на которой компания отсутствует либо отображается неправильно. Желательно зафиксировать дату и время проверки.
Затем сравниваются:
выписка из реестра лицензий → публичный список форекс-дилеров → реестр членов СРО → решения Банка России.
Если выписка говорит «лицензия действует», членство в СРО подтверждено и решений о приостановлении или аннулировании нет, в обращении в Банк России нужно прямо указать на расхождение и потребовать привести опубликованные сведения в соответствие с лицензионным реестром.
Не следует просить «повторно включить организацию» как будто лицензия была получена заново. Если право не прекращалось, речь идет об исправлении информации.
В обращении указываются наименование форекс-дилера, ИНН, ОГРН, реквизиты лицензии, дата выписки, сведения СРО и содержание неправильного статуса.
Важно! Этот документ можно скачать в КонсультантПлюс
Скачать в КонсультантПлюсБесплатный доступ к документуЕго нужно адаптировать под запрос о действующем статусе лицензии и основании опубликованной записи.
Если регулятор уже получил подтверждающие документы, но ошибку не устраняет, можно использовать жалобу в Центробанк, приложив выписку и доказательства расхождения.
Что делать клиенту форекс-дилера
Клиенту тоже не стоит делать вывод только по одной странице сайта.
Если компания исчезла из публичного списка, нужно проверить, имеется ли действующее решение Банка России об аннулировании лицензии. Самый надежный документ — актуальная выписка из реестра профессиональных участников.
Дополнительно проверяется членство в СРО.
Если оба статуса подтверждены, а форекс-дилер объясняет ситуацию технической ошибкой и показывает официальную выписку, оснований автоматически требовать закрытия всех позиций только из-за отсутствия компании в публичном списке нет.
Если же лицензия реально аннулирована, клиент вправе требовать информацию о порядке прекращения открытых договоров, итоговом расчете и возврате принадлежащих ему денежных средств.
Форекс-дилер не вправе просто заблокировать личный кабинет на неопределенный срок и оставить клиента без информации о судьбе его обязательств.
Если Банк России не исправляет ошибку
Когда официальная выписка подтверждает лицензию, но публичный статус продолжает противоречить ей, необходимо сохранять все обращения в Банк России и ответы регулятора.
Отдельно фиксируются последствия ошибки: отказ потенциального клиента от договора, проблемы с банком, расторжение контрагентом соглашения, рекламные потери и другие документально подтверждаемые обстоятельства.
Если за неправильным статусом стоит не техническая публикация, а ошибочное решение Банка России об аннулировании лицензии, применяется специальный 30-дневный срок его обжалования.
Для подготовки обращения в суд можно использовать образец искового заявления в арбитражный суд, переработав его под оспаривание ненормативного решения Банка России.
При этом спор о законности решения и текущая работа компании разделяются: пока решение действует, новые лицензируемые операции не возобновляются.
Главное
Публичный список форекс-дилеров на сайте Банка России и сама лицензия — не одно и то же.
Если официальная выписка из реестра профессиональных участников подтверждает действующую лицензию, лицензия не приостановлена, членство в СРО сохраняется и рамочный договор зарегистрирован, одно техническое отсутствие в публичном списке не является самостоятельным основанием прекращать деятельность или закрывать все клиентские позиции.
Новые рамочные договоры при таких условиях законом прямо не запрещены. Однако до исправления противоречия безопаснее получить официальную выписку и подтверждение Банка России, чтобы не создавать спор о статусе в момент привлечения новых клиентов.
Открытые позиции при чисто реестровой ошибке продолжают обслуживаться по обычным правилам.
Если же выясняется, что Банк России действительно аннулировал лицензию, ситуация полностью меняется: новые рамочные и отдельные договоры больше не заключаются, а старые обязательства прекращаются по статье 39.2 Закона № 39-ФЗ в установленный Банком России срок, который не может превышать одного года.
FAQ
Можно ли заключать рамочные договоры, если форекс-дилера нет в публичном списке Банка России?
Если официальная выписка подтверждает действующую лицензию, членство в СРО сохраняется, текст рамочного договора зарегистрирован и решений о приостановлении или аннулировании нет, само отсутствие в публичном списке не устанавливает отдельного запрета. Однако сначала желательно официально зафиксировать правильный статус.
Нужно ли автоматически закрывать все открытые позиции?
Нет. При технической ошибке списка и действующей лицензии закон не требует принудительно закрывать позиции. Они продолжают исполняться по рамочному договору и базовому стандарту.
Что делать, если лицензия действительно аннулирована?
Новые договоры заключать нельзя. Форекс-дилер должен прекратить ранее возникшие обязательства, провести расчеты и вернуть имущество клиентов в порядке статьи 39.2 Закона № 39-ФЗ.
Сколько времени дается на закрытие обязательств после аннулирования?
Конкретный срок устанавливает Банк России в решении, но он не может превышать одного года.
Достаточно ли членства в СРО, если лицензия аннулирована?
Нет. Для законной деятельности необходима лицензия Банка России. Членство в СРО является дополнительным обязательным условием и не заменяет лицензию.
Как получить официальное подтверждение действующей лицензии?
Нужно запросить выписку из реестра профессиональных участников рынка ценных бумаг. Банк России должен предоставить ее либо сообщить об отсутствии сведений не позднее пяти рабочих дней после поступления запроса.
Можно ли продолжать работу, если решение об аннулировании обжалуется?
Нет. Закон прямо предусматривает, что обжалование решения Банка России и обеспечительные меры не приостанавливают его действие.