А. Инструкция Внешторгбанка СССР от 25.12.1985 N 1 (ред. от 05.02.1991) "О порядке совершения банковских операций по международным расчетам"

(извлечение)

Глава XII

ПОРЯДОК ПЛАТЕЖЕЙ

§ 39

1. Платежи за поставляемые товары производятся немедленно банком страны продавца против представления продавцом следующих документов:

а) счета в трех экземплярах с указанием в нем: года и наименования соглашения (протокола), номера контракта и / или заказа покупателя, позиции товара в соглашении (протоколе) и других данных, предусмотренных контрактом.

В случае поставки товара до заключения соглашения (протокола) в счете вместо года и наименования соглашения (протокола), а также позиции товара в соглашении (протоколе), указывается только год, в счет контингентов которого производится поставка;

б) транспортного документа в зависимости от рода перевозки, обусловленного в контракте, или акта о сдаче - приемке товара продавцом покупателю;

в) других документов, обусловленных в контракте.

2. Если это предусмотрено в контракте, в счет кроме стоимости товара могут быть также включены стоимость фрахта, страхования и другие расходы, подлежащие оплате по клиринговому счету, открытому для расчетов по товарообороту.

3. Один из трех экземпляров счета или, по согласованию продавца с покупателем, копия счета представляется продавцом торговому представительству страны покупателя в стране продавца либо через банк, либо непосредственно.

§ 40

1. Продавец несет полную ответственность за соответствие условиям контракта представленных им банку документов и содержащихся в них данных.

2. Банк страны продавца проверяет соответствие документов, представляемых согласно пункту 1 § 39, между собой по содержанию и цифровым данным.

3. Одновременно с производством платежа банк страны продавца дебетует той же суммой счет банка страны покупателя, после чего без промедления направляет ему документы и извещает его о произведенном платеже. По получении этого сообщения и документов банк страны покупателя, со своей стороны, кредитует счет банка страны продавца на соответствующую сумму и дебетует счет покупателя с одновременной выдачей ему документов.

§ 41

Если покупатель, давая согласие на досрочную поставку, одновременно не оговорил иного, то считается, что он также дал согласие на досрочную оплату.

§ 42

Покупатель имеет право в течение 14 рабочих дней со дня получения банком его страны счета продавца потребовать возврата всей или части выплаченной суммы.

1. Покупатель имеет право потребовать возврата всей суммы счета, если:

а) товар не заказан или отгружен после аннулирования контракта с согласия продавца;

б) товар уже ранее оплачен покупателем;

в) не представлены все виды документов, указанные в пункте 1 § 39;

г) оборудование отгружено некомплектно, а платежи в контракте предусмотрены за комплектные отгрузки;

д) продавец отгрузил товар ранее предусмотренного контрактом срока без согласия покупателя или же до наступления срока поставки получил платеж за товар, в отношении которого покупатель дал согласие на досрочную поставку, предупредив о своем несогласии на досрочный платеж;

е) продавец отгрузил товар после получения отказа покупателя от контракта, произведенного в соответствии с пунктом 2 § 58 или § 74;

ж) в приложенных к счету документах содержатся расхождения, не позволяющие определить количество и / или сорт, и / или качество, и / или стоимость товара;

з) в счете не указаны подетальные цены или не приложена расценочная спецификация, предусмотренные контрактом;

и) будут иметь место другие обстоятельства, в отношении которых контрактом предусмотрено такое право.

2. Покупатель имеет право потребовать частичного возврата суммы счета, если:

а) в счете превышены предусмотренные контрактом цены или в счет включены расходы, оплата которых не предусмотрена контрактом;

б) наряду с заказанным товаром отгружен также незаказанный товар;

в) покупатель отказывается от приемки части товара ввиду несоблюдения продавцом предусмотренного контрактом ассортимента;

г) отгруженное количество товара превышает заказанное количество, причем количество отгруженного товара сверх заказанного превышает допуски, установленные контрактом;

д) количество товара, указанное в счете, превышает количество, указанное в транспортных документах и / или в спецификациях;

е) в счете или в приложенных к нему документах обнаружена арифметическая ошибка в пользу продавца;

ж) будут иметь место другие обстоятельства, в отношении которых контрактом предусмотрено такое право.

§ 43

1. Предъявляя требование о возврате полной или частичной суммы, оплаченной по счету продавца, покупатель обязан представить банку своей страны мотивированное и обязывающее его заявление вместе с копией этого заявления для пересылки продавцу.

2. По требованию банка покупатель обязан представить ему необходимые документы в обоснование соответствия мотивов требования о возврате оплаченной суммы условиям, указанным в § 42.

3. В случаях, упомянутых в пункте 1 "а", "в" и "е" и в пункте 2 "б", "в" и "г" § 42, покупатель в своем заявлении, содержащем требование о возврате уплаченной суммы, одновременно подтверждает, что непринятый им товар он держит в распоряжении продавца за счет и риск последнего.

4. Если требование а полном или частичном возврате уплаченной суммы находится в соответствии с условиями, предусмотренными § 42, то банк страны покупателя немедленно восстанавливает сумму, списанную со счета покупателя, и одновременно дебетует клиринговый счет банка страны продавца на эту сумму, причем вместе с уведомлением об этом банку страны продавца направляется копия заявления покупателя.

5. При возврате полной суммы, уплаченной по счету в соответствии с пунктом 1 "а", "в" и "е" § 42, покупатель обязан возвратить полученные документы, касающиеся данной партии товара, продавцу по первому его требованию.

6. Если покупателю возвращена списанная с его счета сумма по той причине, что он, соглашаясь с досрочной поставкой, предупредил продавца о своем несогласии на досрочный платеж, то в этом случае оплата производится по инициативе продавца в сроки, предусмотренные контрактом, в порядке немедленного платежа против предъявления счета с приложением копии заявления покупателя о возврате оплаченной суммы по данной партии товара.

7. После восстановления банком суммы на счете покупателя все разногласия между продавцом и покупателем разрешаются непосредственно между ними.

§ 44

Если покупателю на основании его необоснованного требования была возвращена уплаченная им сумма, покупатель должен помимо уплаты указанной суммы уплатить продавцу штраф в размере 0,1% от этой суммы за каждый день задержки, считая со дня возврата до дня окончательного платежа, но не свыше 5% необоснованно возвращенной суммы.

§ 45

Оплата услуг и других расходов, связанных со взаимными поставками товаров, в том числе расходов по монтажу, проектным и подготовительным работам и транспортно - экспедиторским услугам, и не включенных в счет за товары, производится в порядке немедленного платежа на основании предъявленных кредитором банку своей страны счета и других документов, согласованных между сторонами.

§ 46

Кредитор несет полную ответственность за то, что представленные им банку документы и содержащиеся в них данные или представление счета без документов соответствует договоренности с должником.

§ 47

Должник имеет право в течение 24 рабочих дней со дня получения банком его страны счета кредитора потребовать возврата всей или части выплаченной суммы.

1. Должник имеет право потребовать возврата всей суммы счета, если:

а) отсутствует поручение на услуги или оно аннулировано до оказания услуг;

б) эти услуги оплачены ранее;

в) не представлены все виды документов, согласованные сторонами, или из представленных документов невозможно определить, какие услуги были оказаны;

г) имели место другие обстоятельства, в отношении которых, по договоренности сторон, предусмотрено такое право.

2. Должник имеет право потребовать возврата части суммы, если:

а) в счете или в приложенных к нему документах имеется арифметическая ошибка в пользу кредитора;

б) в счете применены более высокие тарифы и / или ставки, чем было согласовано между сторонами;

в) неправильно применены курсы валют;

г) в счет включены услуги, сборы, комиссионное вознаграждение и надбавки, не согласованные сторонами;

д) сумма счета исчислена на основании неправильных данных о количестве, весе и объеме товара;

е) в счет включена наряду со стоимостью выполненных услуг стоимость невыполненных и / или частично выполненных услуг.

В случае возврата должнику уплаченной суммы возврат документов производится по согласованию сторон.

§ 48

При расчетах за услуги и другие расходы, предусмотренные в § 45, кроме постановлений § 45, 46 и 47, применяются по аналогии положения § 40, 43 и 44.

§ 49

Платежи по претензиям по количеству, качеству, штрафам и из других оснований производятся путем:

а) непосредственного перевода должником кредитору признанной суммы или

б) оплаты банком страны кредитора в порядке немедленного платежа признанной должником суммы на основании его кредит - ноты.