РАЗДЕЛ 3. Инструкция Внешторгбанка СССР от 25.12.1985 N 1 (ред. от 05.02.1991) "О порядке совершения банковских операций по международным расчетам"

358. Внешторгбанк СССР авизует, учитывает и принимает для исполнения платежные и договорные гарантии иностранных банков (в том числе резервные аккредитивы "стэнд-бай" и гарантии типа резервных аккредитивов), выданные в пользу советских внешнеторговых и других организаций или Внешторгбанка СССР в обеспечение обязательств иностранных фирм и других организаций.

359. При поступлении гарантии иностранного банка работник Банка проверяет наличие отметки, удостоверяющей подлинность подписей на гарантии или правильность телеграфного ключа, и регистрирует гарантию в специальном журнале в порядке поступления.

360. Не позднее следующего дня после получения гарантии советской организации - бенефициару направляется авизо Внешторгбанка СССР с оговоркой "без обязательства со стороны Внешторгбанка СССР", к которому прилагается оригинал гарантии или ее копия (если гарантия принимается к исполнению Внешторгбанком СССР).

В авизо по гарантиям указываются в случае необходимости соответствующие рекомендации в отношении условий гарантии и целесообразности принятия ее в качестве обеспечения по внешнеторговому контракту.

361. Платежные гарантии иностранных банков авизуются Внешторгбанком СССР советским организациям в пределах свободного остатка лимита для документарных операций, установленного для банка - гаранта, а при отсутствии свободного остатка лимита - с разрешения и в порядке, установленном начальником Валютного управления.

Гарантии, принятые Внешторгбанком СССР к исполнению, учитываются на внебалансовых счетах N 99605 и N 99627, авизованные, но не принятые к исполнению Банком, учитываются на внебалансовом счете N ...

Платежные гарантии иностранных банков, которые не могут быть авизованы из-за отсутствия лимита, на учет во Внешторгбанке СССР не ставятся; оригиналы этих гарантий передаются советским организациям - бенефициарам при сопроводительном письме с указанием возможных рекомендаций.

362. Внешторгбанк СССР принимает для исполнения гарантии иностранных банков, выданные в его пользу или в пользу советских организаций, условиями которых предусматривается право Внешторгбанка СССР на дебетование счета "Лоро" банка - гаранта или клирингового счета по наступлении гарантийного случая.

При авизовании указанных гарантий бенефициару предлагается рассмотреть гарантию и сообщить Банку о своем согласии с ее условиями или представить мотивированные возражения. В случае необходимости от советской организации запрашивается также контракт, сроки окончательных расчетов по контракту, обеспеченному гарантией, и другие данные.

После получения от советской организации ответа и необходимых документов работник Банка рассматривает гарантию с точки зрения ее соответствия условиям контракта и обеспеченности получения от гаранта платежей.

В случае, если условия гарантии будут признаны неприемлемыми или требующими какого-либо уточнения, бенефициару направляются соответствующие рекомендации, а иностранному банку - гаранту посылается письмо с предложением внести в гарантию необходимые уточнения или изменения.

363. При наступлении гарантийного случая советская организация - бенефициар должна своевременно представить во Внешторгбанк СССР заявление о затребовании платежа по гарантии, а также все документы, предусмотренные условиями гарантии (резервного аккредитива). Работник Банка тщательно проверяет представленные документы с точки зрения соответствия их условиям гарантии. Договорно-правовое управление проверяет обоснованность предъявленного требования по гарантии.

При проверке документов и затребовании платежей по резервным аккредитивам и документарным гарантиям, подчиненным Унифицированным правилам и обычаям для документарных аккредитивов, редакция 1983 года, следует руководствоваться также соответствующими положениями этих Правил.

364. Удостоверившись в обоснованности заявленного советской организацией - бенефициаром требования платежа по гарантии, Внешторгбанк СССР направляет соответствующие требования и документы иностранному банку - гаранту. За получением платежей по этим требованиям устанавливается контроль. По гарантиям, исполняемым Внешторгбанком СССР, Банк дебетует соответствующий счет иностранного банка, с учетом действующего режима счета, высылая дебетовое авизо банку - гаранту вместе с имеющимися документами. Списанная сумма зачисляется на счет советской организации условно, до получения подтверждения иностранного банка - гаранта.

365. Гарантии, учитываемые на счете N 99605, по наступлении последнего года их действия изымаются из Валютного хранилища, приходуются по счету N 99627 и хранятся в соответствующем подразделении Банка.

По истечении срока их действия указанные гарантии возвращаются иностранным банкам - гарантам с согласия советской организации - бенефициара и списываются со счета N 99627. Гарантии с истекшими сроками действия могут быть оставлены на учете во Внешторгбанке СССР только по ходатайству советской организации.

Гарантии, учитываемые на внебалансовом счете N ..., снимаются с учета по истечении срока их действия или после завершения по ним расчетов.

С изданием настоящей Инструкции утрачивают силу инструкция от 29 июня 1963 года N 1 "О порядке совершения банковских операций по международным расчетам", дополнения к указанной инструкции: от 8 декабря 1964 г. N 1, от 26 января 1966 г. N 4, от 29 июня 1966 г. N 5, от 25 октября 1966 г. N 6, от 12 января 1967 г. N 7, от 14 июля 1967 г. N 8, от 28 января 1969 г. N 9, от 21 марта 1969 г. N 10, от 24 февраля 1971 г. N 11, от 8 октября 1974 г. N 12, от 4 мая 1976 г. N 13, от 24 июня 1977 г. N 14, от 28 сентября 1979 г. N 15, от 10 ноября 1981 г. N 16, от 15 марта 1982 г. N 17 и приказы по Внешторгбанку СССР: от 12 июня 1969 г. N 173, от 5 июня 1974 г. N 223, от 10 июня 1976 г. N 159, от 30 мая 1978 г. N 158, от 23 июля 1979 г. N 232, от 17 сентября 1979 г. N 315, от 2 октября 1979 г. N 330 (п. 1.3), от 15 октября 1979 г. N 347, от 9 июня 1980 г. N 202, от 3 июля 1980 г. N 237, от 4 августа 1980 г. N 272, от 12 августа 1980 г. N 284, от 6 мая 1981 г. N 150, от 27 октября 1981 г. N 385, от 6 июля 1982 г. N 231, от 20 апреля 1983 г. N 108, от 22 июня 1983 г. N 199, от 23 сентября 1983 г. N 304, от 5 декабря 1983 г. N 382 (п. 1), от 19 января 1984 г. N 16, от 10 мая 1984 г. N 149, от 20 июня 1984 г. N 193.

Председатель Правления Банка
для внешней торговли СССР
Ю.А.ИВАНОВ