РАЗДЕЛ 1. УСТАНОВЛЕНИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ ОТНОШЕНИЙ С ИНОСТРАННЫМИ БАНКАМИ
РАЗДЕЛ 1 
УСТАНОВЛЕНИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ ОТНОШЕНИЙ
С ИНОСТРАННЫМИ БАНКАМИ
16. Внешторгбанк СССР осуществляет международные расчеты, валютные и иные банковские операции, как правило, через иностранные банки, с которыми установлены корреспондентские отношения, т.е. имеется договоренность о порядке и условиях проведения банковских операций.
Корреспондентские отношения устанавливаются с банками тех стран, с которыми Советский Союз имеет дипломатические отношения. Корреспондентские отношения с банками стран, с которыми Советский Союз не имеет дипломатических отношений, могут устанавливаться по согласованию с Министерством иностранных дел СССР.
Работа по установлению корреспондентских отношений с банками развивающихся и развитых капиталистических стран осуществляется Валютным управлением, а с банками социалистических стран - Управлением социалистических стран.
17. При выборе иностранных корреспондентов предпочтение отдается национальным центральным и крупным коммерческим банкам, а также отделениям крупных иностранных банков в данной стране, по обстоятельствам которых их главные конторы подтвердили свою ответственность.
Предложения об установлении корреспондентских отношений подготавливаются Валютным управлением и Управлением социалистических стран и должны содержать данные о финансовом положении и кредитоспособности иностранного банка, особенностях его деятельности и месте в кредитной системе страны, об условиях выполнения им банковских операций и другие сведения, необходимые для решения вопроса о целесообразности установления корреспондентских отношений. При подготовке предложений должны быть, в частности, изучены и проанализированы баланс банка, тариф комиссионных ставок, данные о размере процентных ставок по счетам, данные печати и материалы, полученные в необходимых случаях по запросам от иностранных банков - корреспондентов.
18. Установление корреспондентских отношений Внешторгбанка СССР с иностранными банками и открытие счетов производится по письменному разрешению начальника Валютного управления (Управления социалистических стран) или его заместителя.
Заключение межбанковских соглашений на основе международных договоров СССР, устанавливающих клиринговую систему расчетов и открытие клиринговых счетов, осуществляется в порядке, установленном пунктом 21.
Корреспондентские отношения оформляются заключением межбанковского корреспондентского соглашения в форме двустороннего договора или обмена письмами.
19. Корреспондентским соглашением, предусматривающим открытие счетов банками друг у друга или открытие счета в одном из банков <*>, определяются:
-------------------------------
<*> Иностранный банк, с которым установлены такие отношения, называется "корреспондент со счетом".
а) вид и валюта открываемых счетов; порядок начисления процентов; возможность перевода средств со счетов в другие страны; право конверсии средств на счетах в другую валюту; перечень поступлений и платежей, которые могут осуществляться по счетам; возможность получения и предоставления кредита в форме овердрафта или иной форме; лимит такого кредита и порядок погашения; защитная оговорка к сальдо счетов и др.;
б) перечень учреждений и филиалов иностранного банка, которым предоставляется право совершать операции по счетам с указанием их точного адреса, номеров телексов и других необходимых данных;
в) формы и порядок расчетов (порядок открытия, авизования, подтверждения и исполнения аккредитивов, условия рамбурсирования, порядок осуществления инкассовых, переводных и иных расчетных операций);
г) порядок взимания комиссионного вознаграждения и возмещения почтовых, телеграфных и иных расходов, применения переводного телеграфного ключа;
д) другие вопросы, представляющие взаимный интерес.
Корреспондентские отношения с иностранными банками могут устанавливаться также без открытия счетов <*>. В этом случае по договоренности между банками расчетные операции отражаются по счетам, открытым в других банках - корреспондентах Внешторгбанка СССР или во Внешторгбанке СССР на имя других банков - корреспондентов.
-------------------------------
<*> Иностранный банк, с которым устанавливаются также отношения, называется "корреспондент без счета".
20. В рамках общего лимита принятия денежных обязательств, утверждаемого по каждому иностранному банку - корреспонденту в соответствии с действующим во Внешторгбанке СССР порядком, начальник Валютного управления или его заместитель устанавливают лимит по документарным операциям, сумма которого не должна превышать, как правило, 100% оплаченного капитала и резервов иностранного банка. В большом размере лимит по документарным операциям может быть установлен с разрешения Председателя Правления или его заместителя.
Лимит по документарным операциям относится к авизованию и подтверждению аккредитивов иностранного банка, принятию его гарантий, контргарантий, акцептов и других денежных обязательств. Перечень видов этих обязательств, подлежащих учету, определяется Валютным управлением.
Для главной конторы иностранного банка и его отделений в стране местонахождения главной конторы устанавливается единый лимит по документарным операциям, а для отделений банков в других странах - отдельные лимиты. Обязательства, принятые в разовом порядке с разрешения Валютного управления, от отделений, которым не установлен отдельный лимит, включаются в лимит, установленный для главной конторы этого банка.
Установленные лимиты по мере необходимости, но не реже 1 раза в два года, пересматриваются с учетом изменений финансового положения банков - корреспондентов и объема расчетных операций, осуществляемых с ними Внешторгбанком СССР. Лимиты могут быть доведены до сведения иностранного банка - корреспондента.
Подразделения и учреждения Банка исполняют поручения своих иностранных корреспондентов в пределах свободного остатка лимита, установленного данному банку. Свободный остаток лимита иностранного банка определяется как разница между установленной суммой лимита и общей суммой обязательств банка, значащихся на учете во Внешторгбанке СССР. При превышении установленного лимита поручения банка - корреспондента исполняются с разрешения и в порядке, установленном начальником Валютного управления.
21. Внешторгбанк СССР в соответствии международными договорами СССР устанавливает с уполномоченными иностранными банками корреспондентские отношения и заключает соглашения о порядке осуществления международных расчетов и ведения клиринговых счетов.
Межбанковским соглашением определяются:
а) режим клиринговых счетов, перечень платежей, которые могут отражаться по этим счетам;
б) сроки и порядок сверки записей по клиринговым счетам, начисления процентов и погашения задолженности;
в) размер технического кредита и защитные оговорки к сальдо счетов;
г) порядок расчетов между уполномоченными банками, а также между банками и внешнеторговыми организациями и фирмами договаривающихся стран;
д) порядок взимания комиссионного вознаграждения и возмещения почтовых, телеграфных и иных расходов;
е) другие положения, вытекающие из условий международных договоров, а также согласованные банками.
Проект межбанковского соглашения по клиринговым счетам утверждается (визируется) заместителем Председателя Правления и согласовывается с Минфином СССР, Минвнешторгом и ГКЭС.
22. Иностранным банкам, с которыми установлены корреспондентские отношения, на основании письменного указания Валютного управления (Управления социалистических стран), ВО "Союзрасчетимпорт" направляет альбом образцов подписей работников, уполномоченных подписывать документы и корреспонденцию от имени Внешторгбанка СССР, переводный (телеграфный) ключ и другие необходимые контрольные документы.
Указанные управления обеспечивают получение соответствующих контрольных документов и тарифных справочников комиссионного вознаграждения от иностранных банков - корреспондентов.
В отдельных случаях с разрешения начальника Валютного управления или его заместителя контрольные документы Внешторгбанка СССР могут быть направлены иностранным банкам, не являющимся его корреспондентами. В таком же порядке могут быть приняты для использования в работе контрольные материалы от указанных банков, присланные Внешторгбанку СССР.
23. Валютное управление (Управление социалистических стран) в течение семи рабочих дней после заключения корреспондентского соглашения составляет распоряжение о порядке расчетов с банком - корреспондентом по установленной форме (Приложение N 1), которое визируется ДПУ управления бухгалтерского учета и отчетности. Распоряжение является основанием для включения иностранного банка в Список иностранных банков - корреспондентов Внешторгбанка СССР, а также для открытия на балансе Внешторгбанка СССР соответствующих счетов.
Подразделения и учреждения Внешторгбанка СССР осуществляют операции по международным расчетам в строгом соответствии с указанными распоряжениями.
24. Подписанное распоряжение передается в Канцелярию, которая регистрирует его и обеспечивает размножение и рассылку не позднее следующего рабочего дня копий распоряжений соответствующим подразделениям и учреждениям Банка согласно данным разнарядки. Каждому распоряжению присваивается самостоятельный номер, состоящий из двух последних цифр года издания распоряжения, порядкового номера за текущий год и номера кода иностранного банка. Номер распоряжения может содержать также буквенное обозначение валюты счета и другие особые отметки. При этом порядковый номер, а также дата распоряжения проставляются Канцелярией. Оригинал подписанного распоряжения с указанием даты рассылки копий возвращается Канцелярией Валютному управлению (Управлению социалистических стран) для хранения в досье банка - корреспондента.
При внесении изменений в условия корреспондентских соглашений Валютное управление (Управление социалистических стран) подготавливает соответствующее дополнение к распоряжению по установленной форме (Приложение N 2), либо составляет в установленном порядке новое распоряжение взамен утратившего силу.
Начальники подразделений и учреждений Банка обеспечивают надлежащее хранение копий распоряжений, своевременное и точное внесение в них необходимых изменений и дополнений.
25. Валютное управление (Управление социалистических стран) ведет досье на каждый иностранный банк, с которым установлены корреспондентские отношения.
В досье хранятся подлинные (первые) экземпляры распоряжений о порядке расчетов с банком - корреспондентом и подлинные тексты соглашений об установлении корреспондентских отношений, а также изменения и дополнения к ним, другие документы и переписка, касающиеся отношений с данным банком.
26. Валютное управление и Управление социалистических стран на основе распоряжений составляют Список иностранных банков - корреспондентов Внешторгбанка СССР, а также дополнения и изменения к нему. Указанный список издается типографским способом и рассылается подразделениям и учреждениям Банка, а также другим заинтересованным организациям в соответствии с указаниями начальника Валютного управления (Управления социалистических стран) или его заместителя.
Из числа банков - корреспондентов Внешторгбанка СССР выделяются банки, рекомендуемые Валютным управлением для проведения расчетов по экспортно - импортным операциям. Список указанных банков также рассылается заинтересованным подразделениям и учреждениям Банка и его клиентам.
27. Вычислительный центр, подразделения и учреждения Банка представляют Валютному управлению и Управлению социалистических стран сведения по установленной форме об объеме операций с каждым иностранным банком, а В/О "Союзрасчетэкспорт" ежеквартально (не позднее 15 числа первого месяца следующего квартала) представляет сведения о просроченной задолженности.
Подразделения и учреждения Внешторгбанка СССР сообщают также Валютному управлению и Управлению социалистических стран свои замечания о работе иностранных банков. В информации, в частности, указываются факты невыполнения или ненадлежащего выполнения банком - корреспондентом его обязательств, вытекающих из корреспондентских отношений.
Валютное управление (Управление социалистических стран) принимает меры к устранению недостатков в работе банков - корреспондентов и в необходимых случаях направляет соответствующие рекомендации о работе с такими банками подразделениям и учреждениям Банка, внешнеторговым организациям и другим клиентам Банка, а также Торгпредствам СССР в соответствующих странах.
28. Валютное управление (Управление социалистических стран) обеспечивает постоянное совершенствование корреспондентской сети Внешторгбанка СССР, условий и порядка осуществления международных расчетов.
Систематически, но не реже одного раза в год, управление докладывает Правлению Банка о проделанной работе по развитию корреспондентских отношений с иностранными банками.
29. Прекращение корреспондентских отношений, а также закрытие корреспондентских счетов, оформляются распоряжением по установленной форме (Приложение N 3). По инициативе Внешторгбанка СССР корреспондентские отношения могут быть прекращены только с разрешения Председателя Правления или его заместителя.
