5. Рекомендация Совета Евразийской экономической комиссии от 27.04.2026 N 1 "О согласованных предложениях по гармонизации законодательства государств - членов Евразийского экономического союза в сфере допуска банков на рынок банковских услуг"

В законодательстве государства-члена должны быть установлены следующие основания для отказа в допуске банка на рынок банковских услуг (государственной регистрации (выдаче разрешения на открытие) банка) и выдаче лицензии на проведение банковских операций и осуществление банковской деятельности):

несоответствие наименования банка установленным требованиям;

представлены не все документы, предусмотренные законодательством государства-члена;

представленные документы (в том числе учредительные) не соответствуют законодательству государства-члена и (или) в них выявлены недостоверные и (или) неполные сведения;

уставный капитал банка не сформирован в полном объеме;

несоответствие источников происхождения денежных средств при формировании уставного капитала требованиям законодательства государства-члена;

несоответствие учредителей (акционеров, участников, пайщиков) банка, лиц, осуществляющих контроль в отношении учредителей (акционеров, участников, пайщиков) банка (лиц, устанавливающих контроль), иных бенефициарных владельцев банка и лиц, осуществляющих функции по ключевым должностям в банке (кандидатов на указанные должности), установленным законодательством государства-члена требованиям к деловой репутации;

неудовлетворительное финансовое состояние (положение) учредителей (акционеров, участников, пайщиков) банка, лиц, осуществляющих контроль в отношении учредителей (акционеров, участников, пайщиков) банка (лиц, устанавливающих контроль), иных бенефициарных владельцев банка;

несоответствие лиц, осуществляющих функции по ключевым должностям в банке (кандидатов на указанные должности), установленным квалификационным требованиям;

несоответствие прогнозных значений в стратегическом плане (операционном плане, бизнес-плане) банка установленным законодательством государства-члена нормативам и иным пруденциальным требованиям, в том числе к капиталу банка;

несоответствие помещений и оборудования банка техническим требованиям законодательства государства-члена (отсутствие материально-технических возможностей) для осуществления банковских операций;

несоответствие бизнес-плана установленным законодательством государства-члена требованиям;

отсутствие подтверждения уплаты лицензионного сбора (государственной пошлины).

Законодательством государства-члена могут быть предусмотрены иные основания для отказа в допуске банка на рынок банковских услуг (государственной регистрации (выдаче разрешения на открытие) банка и выдаче лицензии на проведение банковских операций и осуществление банковской деятельности), в том числе:

достижение квоты иностранных инвестиций в банковской системе;

несоблюдение ограничений (запретов) в отношении учредителей, в том числе запретов иметь зарегистрированных в оффшорных зонах лиц в качестве учредителей и (или) лиц, под контролем которых находятся учредители, или их аффилированных лиц;

отсутствие сведений о выборе независимого внешнего аудитора;

отсутствие подтверждения уплаты вступительного взноса в организацию по страхованию (гарантированию) вкладов (депозитов);

существенное изменение условий, при которых банк был зарегистрирован;

нарушение банком срока обращения для получения лицензии на проведение банковских операций и осуществление банковской деятельности;

несоответствие организационной структуры банка установленным законодательством государства-члена требованиям;

несоответствие требованиям к организации в банке систем управления рисками и внутреннего контроля.

При доступе банков на общий финансовый рынок Союза меры, предусмотренные законодательством государства-члена, в случае достижения квоты участия иностранного капитала в банковской системе не применяются в соответствии с международными договорами в рамках Союза.