МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
4 марта 1997 г. N 22-02-96
КРИТЕРИИ
ОТБОРА УПОЛНОМОЧЕННЫХ БАНКОВ И БАНКОВ - АГЕНТОВ
В 1997 Г.
┌───┬─────────────────────┬───────────────────────────┬──────────┐ │ N │Наименование критерия│ Банки - уполномоченные │ Банки - │ │п/п│ ├──────────────┬────────────┤ агенты │ │ │ │финансирование│обслуживание│ │ │ │ │ отдельных │ счетов │ │ │ │ │ госпрограмм │федерального│ │ │ │ │ │ бюджета │ │ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │1 │Наличие генеральной│Не менее 1 │Не менее 3 │Не менее 3│ │ │лицензии на соверше-│ │ │ │ │ │ние банковских опера-│ │ │ │ │ │ций, годы │ │ │ │ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │2 │Минимальный размер│5-кратный ми-│500 млрд.│1 трлн.│ │ │собственных средств│нимальный раз-│руб. и более│руб. и│ │ │(капитала) банка │мер уставного│ │более │ │ │ │фонда, вводи-│ │ │ │ │ │мый ЦБ РФ для│ │ │ │ │ │вновь создава-│ │ │ │ │ │емых кредитных│ │ │ │ │ │организаций со│ │ │ │ │ │100% россий-│ │ │ │ │ │ским капи-│ │ │ │ │ │талом ( I кв.│ │ │ │ │ │1997 г. = 3│ │ │ │ │ │млн. ЭКЮ, или│ │ │ │ │ │20,7 млрд.│ │ │ │ │ │руб. x 5 =│ │ │ │ │ │103,5) │ │ │ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │3 │Положительные финан- │Официальная │Официальная │Официаль- │ │ │совые результаты дея-│информация │информация │ная │ │ │тельности за предыду-│Банка России│Банка России│информация│ │ │щие годы и в текущем│по запросу ра-│по запросу│Банка │ │ │году, а также выпол-│бочей группы │рабочей │России по│ │ │нение обязательных│ │группы │запросу │ │ │резервных требований│ │ │рабочей │ │ │Банка России │ │ │группы │ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │4 │Отсутствие задолжен-│Официальная │Официальная │Официаль- │ │ │ности банка по расче-│информация по│информация │ная │ │ │там с федеральным и│запросу рабо-│по запросу│информация│ │ │другими бюджетами и│чей группы │рабочей │ГНС России│ │ │государственными вне-│ │группы │по запросу│ │ │бюджетными фондами │ │ │рабочей │ │ │ │ │ │группы │ │ ├─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │ │Отсутствие системати-│Информация от│Информация │ │ │ │ческих задержек по│держателей │от │ │ │ │вине банка в части│счетов │держателей │ │ │ │выполнения поручений│ │счетов │ │ │ │клиентов по перечис-│ │ │ │ │ │лению платежей в фе-│ │ │ │ │ │деральный и другие│ │ │ │ │ │бюджеты, государс-│ │ │ │ │ │твенные внебюджетные│ │ │ │ │ │фонды │ │ │ │ │ ├─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │ │Отсутствие других│ │ │ │ │ │фактов нарушения на-│ │ │ │ │ │логового законода-│ │ │ │ │ │тельства │ │ │ │ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │5 │Наличие положительно-│Официальная │Официальная │Официаль- │ │ │го аудиторского зак-│информация │информация │ная │ │ │лючения по итогам ра-│Банка России│Банка России│информация│ │ │боты за предыдущий│по запросу ра-│по запросу│Банка │ │ │год │бочей группы │рабочей │России по│ │ │ │ │группы │запросу │ │ │ │ │ │рабочей │ │ │ │ │ │группы; │ │ │ │ │ │проведение│ │ │ │ │ │аудита по│ │ │ │ │ │междунаро-│ │ │ │ │ │дным │ │ │ │ │ │стандартам│ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │6 │Выполнение обязатель-│Официальная │Официальная │Официаль- │ │ │ных экономических│информация │информация │ная │ │ │нормативов, установ-│Банка России│Банка России│информация│ │ │ленных Инструкцией│по запросу ра-│по запросу│Банка │ │ │Банка России от│бочей группы │рабочей │России по│ │ │30 января 1996 г. │ │группы │запросу │ │ │N 1 "О порядке регу-│ │ │рабочей │ │ │лирования деятельнос-│ │ │группы │ │ │ти кредитных органи-│ │ │ │ │ │заций" и последующими│ │ │ │ │ │дополнениями к ней │ │ │ │ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │7 │Создание резерва на│Официальная │Официальная │Официаль- │ │ │возможные потери по│информация │информация │ная │ │ │ссудам в соответствии│Банка России│Банка России│информация│ │ │с требованиями Банка│по запросу ра-│по запросу│Банка │ │ │России │бочей группы │рабочей │России по│ │ │ │ │группы │запросу │ │ │ │ │ │рабочей │ │ │ │ │ │группы │ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │8 │Создание резервного│Не менее 15%│Не менее 15%│Не менее│ │ │фонда (счет 011) │от фактически│от фактичес-│15% от│ │ │ │оплаченного │ки оплачен- │фактически│ │ │ │уставного ка-│ного устав- │оплаченно-│ │ │ │питала │ного капита-│го │ │ │ │ │ла │уставного │ │ │ │ │ │капитала │ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │9 │Наличие в активах│Не менее 15%│Не менее 15%│Не менее│ │ │банка государственных│от собственных│от │15% от│ │ │краткосрочных облига-│средств (капи-│собственных │собствен- │ │ │ций и других видов│тала банка) │средств │ных │ │ │государственных цен-│ │(капитала │средств │ │ │ных бумаг │ │банка) │(капитала │ │ │ │ │ │банка) │ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │10 │Удельный вес просро-│Официальная │Официальная │Официаль- │ │ │ченной задолженности│информация │информация │ная │ │ │по ссудам не должен│Банка России│Банка России│информация│ │ │превышать 10%, не до-│по запросу ра-│по запросу│Банка │ │ │пуская роста уровня│бочей группы │рабочей │России по│ │ │просроченной задол-│ │группы │запросу │ │ │женности в кредитном│ │ │рабочей │ │ │портфеле банка (по│ │ │группы │ │ │сравнению с 01.10.96)│ │ │ │ │ │как общей кредитных│ │ │ │ │ │вложений в рублях и│ │ │ │ │ │иностранной валюте,│ │ │ │ │ │так и по видам ссуд: │ │ │ │ │ │рублевых в экономику │ │ │ │ │ │рублевых другим бан-│ │ │ │ │ │кам │ │ │ │ │ │валютных в экономику │ │ │ │ │ │валютных другим бан-│ │ │ │ │ │кам │ │ │ │ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │11 │Уровень пролонгиро-│Официальная │Официальная │Официаль- │ │ │ванных ссуд в кредит-│информация │информация │ная │ │ │ном портфеле банка от│Банка России│Банка России│информация│ │ │общего объема кредит-│по запросу ра-│по запросу│Банка │ │ │ных вложений кредит-│бочей группы │рабочей │России по│ │ │ной организации не│ │группы │запросу │ │ │должен увеличиваться│ │ │рабочей │ │ │по сравнению со сло-│ │ │группы │ │ │жившимся на 01.10.96 │ │ │ │ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │12 │По конверсионной│Официальная │ │Официаль- │ │ │программе - наличие│информация │ │ная │ │ │специальных средств и│банка по зап-│ │информация│ │ │условий обеспечения│росу рабочей│ │банка по│ │ │реализации данной го-│группы; нали-│ │запросу │ │ │сударственной прог-│чие спецотдела│ │рабочей │ │ │раммы │ │ │группы │ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │13 │Наличие филиальной│В зависимости│В │Наличие │ │ │сети и/или корреспон-│от целевых ус-│зависимости │корреспон-│ │ │дентской сети │тановок реали-│от целевых│дентской │ │ │ │зации │установок │сети не│ │ │ │ │реализации │менее чем│ │ │ │ │ │со 150│ │ │ │ │ │зарубежны-│ │ │ │ │ │ми │ │ │ │ │ │банковски-│ │ │ │ │ │ми │ │ │ │ │ │учреждени-│ │ │ │ │ │ями │ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │14 │Участие банка за счет│В рамках фи-│ │В рамках│ │ │собственных ресурсов│нансирования │ │финансиро-│ │ │в финансировании объ-│за счет бюд-│ │вания за│ │ │ектов в размере не│жетных средств│ │счет │ │ │менее 5% от суммы со-│на возвратной│ │бюджетных │ │ │ответствующих бюджет-│основе │ │средств на│ │ │ных средств и на ус-│ │ │возвратной│ │ │ловиях, аналогичных│ │ │основе │ │ │использованию бюджет-│ │ │ │ │ │ных средств │ │ │ │ ├───┼─────────────────────┼──────────────┼────────────┼──────────┤ │15 │Членство банка в меж-│ │ │SPRINT, │ │ │дународных электрон-│ │ │SWIFT, │ │ │ных системах передачи│ │ │REUTER │ │ │информации │ │ │ │ └───┴─────────────────────┴──────────────┴────────────┴──────────┘
ПЕРЕЧЕНЬ
БАНКОВ НА ВЫПОЛНЕНИЕ ФУНКЦИЙ БАНКОВ - АГЕНТОВ
(УЧАСТИЕ В ФИНАНСИРОВАНИИ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ПРОГРАММ,
ВЫПОЛНЕНИЕ РЕШЕНИЙ ПРЕЗИДЕНТА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
И ПРАВИТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ДРУГИХ
ОПЕРАЦИЙ ПО ВСЕМУ КОМПЛЕКСУ
БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ)
НА 1997 ГОД
1. Автобанк
2. Внешторгбанк
3. "Империал"
4. Инкомбанк
5. Международная финансовая компания
6. Международный московский банк
7. "Менатеп"
8. Мосбизнесбанк
9. Национальный резервный банк
10. ОНЭКСИМбанк
11. "Российский кредит"
12. Сбербанк России
13. Столичный банк сбережений
┌────────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ ФОРМЫ И ПЕРИОДИЧНОСТЬ ОТЧЕТНОСТИ УПОЛНОМОЧЕННЫХ БАНКОВ │ ├───────────────────────────────────────┬────────────────────────┤ │ Форма отчетности уполномоченных банков│Периодичность отчетности│ ├───────────────────────────────────────┼────────────────────────┤ │Ведомость оборотов и остатков по│ На 1 число ежемесячно │ │балансовым и внебалансовым счетам│ │ │(сводный баланс) │ │ ├───────────────────────────────────────┼────────────────────────┤ │Значение обязательных нормативов ЦБ РФ │ На 1 число ежемесячно │ ├───────────────────────────────────────┼────────────────────────┤ │Приложения 1 - 4 к Инструкции N 1 ЦБ РФ│ На 1 число ежемесячно │ ├───────────────────────────────────────┼────────────────────────┤ │Отчет о прибылях и убытках (форма N 2│ Ежеквартально │ │ЦБ РФ) │ │ └───────────────────────────────────────┴────────────────────────┘
