"Порядок ведения реестра банков" (утв. решением Правления ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 19.02.2004, протокол N 5) (ред. от 15.08.2018)

Утвержден
решением Правления
Государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
от 19 февраля 2004 года
(протокол N 5)

ПОРЯДОК ВЕДЕНИЯ РЕЕСТРА БАНКОВ

(в редакции решений Правления Агентства
от 09.09.2004 (протокол N 35),
от 13.04.2005 (протокол N 26),
от 23.03.2006 (протокол N 16),
от 16.10.2014 (протокол N 121),
от 15.08.2018 (протокол N 94))

1. Порядок ведения реестра банков (далее - Порядок) устанавливается Государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в соответствии с пунктом 1 части 2 статьи 15 и частью 4 статьи 28 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (далее - Федеральный закон).

2. Порядок устанавливает состав сведений, включаемых в реестр банков (далее - реестр), определяет процедуру включения банков в реестр и исключения банков из реестра, а также предоставления третьим лицам сведений, включенных в реестр.

3. Под реестром понимается перечень банков, состоящих на учете в системе обязательного страхования вкладов.

4. Реестр ведется в электронном виде. Распечатка реестра производится по форме согласно приложению N 1 к Порядку.

5. Сопровождение ведения реестра осуществляет Департамент страхования банковских вкладов.

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 15.08.2018, протокол N 94)

6. Реестр содержит следующие сведения о банке:

1) номер банка по реестру;

2) полное наименование банка;

3) место нахождения банка;

4) основной государственный регистрационный номер банка;

5) регистрационный номер банка по Книге государственной регистрации кредитных организаций;

6) дата внесения банка в реестр.

7. Сведения, предусмотренные подпунктами 2, 3, 4, 5 пункта 6 Порядка, указываются в реестре в соответствии с данными, содержащимися в уведомлениях Банка России, на основании которых принимается решение о внесении банка в реестр.

8. Номер банка по реестру, предусмотренный подпунктом 1 пункта 6 Порядка, является порядковым номером записи о банке в реестре. Номера проставляются непрерывно по мере внесения банков в реестр. Номер по реестру может быть использован только один раз.

9. Дата внесения банка в реестр, предусмотренная подпунктом 6 пункта 6 Порядка, определяется в соответствии с пунктами 10 и 11 Порядка.

10. Банк вносится в реестр на основании уведомления Банка России о выдаче банку лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц. Агентство принимает решение о внесении банка в реестр в день получения данного уведомления Банка России. При этом датой внесения банка в реестр считается дата выдачи ему указанной лицензии.

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 23.03.2006, протокол N 16).

11. Банк, имеющий лицензию на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц на день вступления в силу Федерального закона (на 27 декабря 2003 г.), вносится в реестр банков на основании уведомления Банка России о вынесении им положительного заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов, установленным статьей 44 Федерального закона. Агентство принимает решение о внесении банка в реестр не позднее следующего рабочего дня со дня получения указанного уведомления Банка России.

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 23.03.2006, протокол N 16).

12. Банк исключается из реестра в случаях:

1) отзыва (аннулирования) лицензии Банка России и завершения Агентством процедуры выплаты возмещения по вкладам, установленной Федеральным законом. Агентство принимает решение об исключении банка из реестра не позднее 3 рабочих дней со дня получения информации о завершении ликвидации банка. При этом датой исключения банка из реестра считается дата внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности указанного юридического лица;

2) прекращения права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц в связи с заменой или признанием в порядке, установленном нормативным актом Банка России, утратившей силу лицензии Банка России на привлечение банком во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц и исполнения банком своих обязательств перед вкладчиками. Агентство принимает решение об исключении банка из реестра в течение 3 рабочих дней со дня получения информации об исполнении банком своих обязательств перед вкладчиками;

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 16.10.2014, протокол N 121)

3) прекращения деятельности банка в связи с его реорганизацией (за исключением реорганизации в форме преобразования). Агентство принимает решение об исключении банка из реестра не позднее 3 рабочих дней со дня получения от Банка России информации о реорганизации банка. При этом датой исключения банка из реестра считается дата внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности указанного юридического лица.

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 23.03.2006, протокол N 16).

12.1. Банк, вновь созданный в результате реорганизации в форме выделения, в отношении которого Банком России принято решение о выдаче лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц с одновременным прекращением лицензии в связи с его реорганизацией в форме присоединения, вносится в реестр и одновременно исключается из реестра банков. Агентство принимает решение о внесении банка в реестр с одновременным исключением указанного банка из реестра в день получения соответствующего уведомления Банка России. При этом датой внесения банка в реестр и исключения банка из указанного реестра считается дата выдачи ему указанной лицензии.

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 15.08.2018, протокол N 94)

13. Решения о включении банка в реестр и об исключении банка из реестра принимаются Правлением Агентства.

14. Сведения, содержащиеся в реестре, изменяются при получении Агентством официальных данных, подтверждающих указанные изменения. Под указанными официальными данными понимаются данные, опубликованные в "Вестнике Банка России", внесенные в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и (или) поступившие в Агентство от Банка России в виде письменного сообщения (уведомления).

15. В ходе ведения реестра формируется дело на каждый банк, поставленный на учет в системе страхования вкладов. В дело включаются подлинники или копии документов, подтверждающие сведения, содержащиеся в реестре.

16. Агентство не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия соответствующего решения, информирует Банк России о внесении банка в реестр или об исключении банка из реестра. Информационные сообщения по указанным вопросам подготавливаются Департаментом страхования банковских вкладов.

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 15.08.2018, протокол N 94)

17. В информационном сообщении Агентства о внесении банка в реестр, направляемом в Банк России, указываются: наименование банка; основной государственный регистрационный номер, регистрационный номер банка по Книге государственной регистрации кредитных организаций; номер банка по реестру; орган, принявший соответствующее решение; дата его принятия.

18. В информационном сообщении Агентства об исключении банка из реестра, либо о включении банка в реестр с одновременным исключением банка из указанного реестра, направляемом в Банк России, указываются: наименование банка; основной государственный регистрационный номер, регистрационный номер банка по Книге государственной регистрации кредитных организаций; номер банка по реестру; орган, принявший соответствующее решение; дата его принятия, основания для исключения банка из реестра.

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 15.08.2018, протокол N 94)

19. Информация о внесении банка в реестр (приложение N 2 к Порядку) или об исключении банка из реестра (приложение N 3 к Порядку), а также информация о включении банка в реестр

с одновременным исключением из указанного реестра (приложение N 7 к Порядку) подлежит опубликованию Агентством в "Вестнике Банка России" и "Российской газете".

Информационные сообщения по указанным вопросам подготавливаются:

для публикации в "Российской газете" - Департаментом общественных связей по согласованию с Департаментом страхования банковских вкладов;

для публикации в "Вестнике Банка России" - Департаментом страхования банковских вкладов.

Информационные сообщения направляются не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия соответствующего решения:

1) в Банк России - для опубликования в "Вестнике Банка России";

2) в Федеральное государственное бюджетное учреждение "Редакция "Российская газета" - для опубликования в "Российской газете".

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 15.08.2018, протокол N 94)

20. Агентство направляет в банк информацию о включении банка в реестр (приложение N 4 к Порядку) и об исключении банка из реестра (приложение N 5 к Порядку) не позднее дня, следующего за днем принятия Агентством соответствующего решения. Информационные сообщения по указанным вопросам подготавливаются Департаментом страхования банковских вкладов.

При прекращении деятельности банка в связи с его реорганизацией информация об исключении банка из реестра направляется правопреемникам реорганизованного банка.

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 23.03.2006, протокол N 16).

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 15.08.2018, протокол N 94)

21. В информационном сообщении банку о включении банка в реестр указываются реквизиты счета Агентства в Банке России, на который следует перечислять средства в уплату страховых взносов. К сообщению прилагаются Порядок расчета страховых взносов и Порядок уплаты страховых взносов, а также иные необходимые документы по вопросам страхования вкладов.

22. Запросы о представлении информации, содержащейся в реестре, регистрируются при их поступлении в Агентство и передаются Департаменту страхования банковских вкладов. Ответ на указанный запрос дается в течение 10 дней со дня его поступления в Агентство.

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 15.08.2018, протокол N 94)

23. Решение о выдаче выписки из реестра (приложение N 6 к Порядку) третьим лицам принимается заместителем Генерального директора Агентства, курирующим Департамент страхования банковских вкладов, или по его поручению директором указанного Департамента.

(Пункт изложен в редакции решения Правления Агентства от 15.08.2018, протокол N 94)

24. Реестр включается в годовой отчет о деятельности Агентства.

25. Реестр размещается в сети Интернет на официальном сайте Агентства.

(должность, инициалы, фамилия,
подпись уполномоченного лица Агентства,
дата подписания реестра)
М.П.
(печать Агентства)

Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" сообщает о включении в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов (указывается полное наименование банка, регистрационный номер банка по Книге государственной регистрации кредитных организаций, номер по реестру, дата внесения банка в реестр).

                                Информация
            об исключении банка из реестра банков - участников
                 системы обязательного страхования вкладов

    Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" сообщает,
что   в   связи   с   (указывается   одно  из  следующих  оснований:  отзыв
(аннулирование)  лицензии  Банка  России  и завершение Агентством процедуры
выплаты  возмещения  по вкладам; прекращение права на привлечение во вклады
денежных  средств  физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов
физических лиц в связи с заменой лицензии Банка России и исполнением банком
своих  обязательств  перед  вкладчиками;  прекращение  деятельности банка в
связи с его реорганизацией. Указывается также дата и номер решения, в связи
с  которым   возникло  основание.)  Правлением  Агентства  принято  решение
от "  "            г. (протокол  N   )  об  исключении  из реестра банков -
участников системы  обязательного  страхования  вкладов (указывается полное
наименование  банка,  регистрационный  номер банка по Книге государственной
регистрации кредитных организаций).

                                Информация
             о включении в реестр банков - участников системы
        обязательного страхования вкладов (для направления в банк)

    Настоящим  сообщается,  что  в соответствии со ст. 21 и ст. 28 (ст. 43)
Федерального   закона  "О  страховании  вкладов  физических  лиц  в  банках
Российской  Федерации" государственная корпорация "Агентство по страхованию
вкладов"  включила  в  реестр  банков  -  участников  системы обязательного
страхования вкладов (указывается полное наименование банка, регистрационный
номер  банка  по  Книге  государственной регистрации кредитных организаций,
дата внесения в реестр).
    Банк поставлен на учет в системе обязательного страхования вкладов (под
номером     ). Как участник  системы  страхования  банк  обязан  уплачивать
страховые  взносы в фонд обязательного страхования вкладов в соответствии с
установленным  Агентством  порядком,  представлять  вкладчикам информацию о
своем участии в системе страхования вкладов, о порядке и размерах получения
возмещения по вкладам, размещать информацию о системе страхования вкладов в
доступных   для  вкладчиков  помещениях  банка,  в  которых  осуществляется
обслуживание  вкладчиков,  вести  учет  обязательств  перед  вкладчиками  в
соответствии с Указанием Банка России от "  "              г. N   .
    Страховые взносы подлежат перечислению на счет Агентства в Банке России
(указываются реквизиты счета).

    Приложение:
    1) Порядок расчета страховых взносов (на   л.);
    2) Порядок уплаты страховых взносов (на   л.).
    3) Иные   документы   Агентства   (по   вопросам  участия   в   системе
       обязательного страхования вкладов).

(должность,
инициалы, фамилия,
подпись уполномоченного должностного лица Агентства,
дата подписания информации)
М.П.
(печать Агентства)

                                Информация
           об исключении из реестра банков - участников системы
        обязательного страхования вкладов (для направления в банк)

    Настоящим   сообщается,   что  в  соответствии  со  ст.  21  и  ст.  28
Федерального   закона  "О  страховании  вкладов  физических  лиц  в  банках
Российской  Федерации"  в  связи  (указывается одно из следующих оснований:
отзыв   (аннулирование)  лицензии  Банка  России  и  завершение  Агентством
процедуры  выплаты  возмещения по вкладам; прекращение права на привлечение
во  вклады  денежных  средств  физических  лиц  и  на  открытие  и  ведение
банковских  счетов физических лиц в связи с заменой лицензии Банка России и
исполнением   банком  своих  обязательств  перед  вкладчиками;  прекращение
деятельности  банка  в связи с его реорганизацией. Указывается также дата и
номер   решения,   в   связи   с  которым  возникло  основание)  Правлением
государственной  корпорации  "Агентство  по  страхованию  вкладов"  принято
решение от "  "       г. (протокол N    ) об исключении из реестра банков -
участников  системы  обязательного  страхования вкладов (указывается полное
наименование  банка,  регистрационный  номер банка по Книге государственной
регистрации кредитных организаций)
    Примечание:  в  информационном сообщении, направляемом банку, снятому с
учета  в  системе  обязательного  страхования вкладов в соответствии с п. 2
части  3 ст. 28 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в
банках   Российской   Федерации",   дополнительно   указывается  следующее:
"Напоминаем,  что  банк обязан уведомить вкладчиков банка о своем выходе из
системы  обязательного страхования вкладов одновременно с принятием решения
о  прекращении  права  на привлечение во вклады денежных средств физических
лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц".

(должность,
инициалы, фамилия,
подпись уполномоченного должностного лица Агентства,
дата подписания информации)
М.П.
(печать Агентства)

Наименование банка ________________________________________

(должность, инициалы, фамилия,

подпись уполномоченного лица Агентства,

дата подписания выписки)

М.П.

(печать Агентства)

Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) сообщает, что на основании уведомления Банка России от "__" ______ 20__ г. N ___ Правлением Агентства "__" _____ 20__ г. (протокол N ___) принято решение о включении с __ ____ 20__ г. под номером ___ в реестр банков - участников системы обязательного страхования вкладов (далее - реестр банков) ______________ (указывается полное наименование банка, регистрационный номер банка по Книге государственной регистрации кредитных организаций).

Указанный банк создан путем реорганизации в форме выделения его из _____________ (указывается наименование банка).

Также Правлением Агентства принято решение об одновременном исключении из реестра банков ___________ (указывается наименование банка) в связи с его реорганизацией в форме присоединения к ________ (указывается полное наименование банка), к которому в соответствии с законодательством Российской Федерации переходят права и обязанности реорганизованного банка.