III. Порядок подготовки и предоставления сведений кредиторам, собранию (комитету) кредиторов, учредителям (участникам), работникам ликвидируемых кредитных организаций
III. Порядок подготовки и предоставления сведений
кредиторам, собранию (комитету) кредиторов, учредителям
(участникам), работникам ликвидируемых
кредитных организаций 
3.1. В ходе конкурсного производства (принудительной ликвидации) кредиторам направляются следующие уведомления и сведения:
1) уведомление о включении требования кредитора в реестр требований кредиторов кредитной организации (далее - Реестр), об отказе во включении требования в Реестр либо о включении требования в Реестр в неполном размере (ст. ст. 189.85, 189.87 Закона о банкротстве).
Указанное уведомление подготавливается и направляется в соответствии с внутренними регулятивными документами Агентства, регулирующими порядок установления требований кредиторов и ведения Реестра.
Ответственным за подготовку и направление уведомлений является Департамент сопровождения ликвидационных процедур;
2) выписка из Реестра о размере, составе и об очередности удовлетворения требований кредитора (п. 7 ст. 189.87 Закона о банкротстве).
Указанные выписки подготавливаются и направляются в соответствии с внутренними регулятивными документами Агентства, регулирующими порядок установления требований кредиторов и ведения Реестра.
Ответственным за подготовку и направление выписки является Департамент сопровождения ликвидационных процедур;
3) уведомление об исполнении обязательств кредитной организации учредителями (участниками) или третьими лицами.
В случае исполнения обязательств кредитной организации учредителями (участниками) или третьими лицами конкурсный управляющий уведомляет всех кредиторов, требования которых включены в Реестр, об исполнении обязательств перед ними.
Уведомление подлежит направлению кредиторам в течение 10 дней со дня исполнения указанных обязательств и (или) опубликованию в периодическом печатном издании по месту нахождения кредитной организации (п. 5 ст. 189.93 Закона о банкротстве).
Ответственным за подготовку уведомления является Департамент сопровождения ликвидационных процедур, за направление уведомления - Представитель;
4) уведомление об исполнении конкурсным управляющим судебных актов, актов иных органов, должностных лиц об обращении взыскания на денежные средства, находившиеся на счетах клиентов кредитной организации, а также о наложении ареста и (или) других ограничений на распоряжение указанным имуществом.
В случае исполнения требования органа или должностного лица, осуществляющего взыскание либо налагающего ограничения на распоряжение денежными средствами, находившимися на счетах клиентов кредитной организации (далее - уполномоченное лицо), соответствующему кредитору кредитной организации направляется уведомление по почте заказным письмом с уведомлением о вручении в течение 5 рабочих дней со дня перечисления денежных средств.
Если к моменту направления в Банк России ликвидационного баланса кредитной организации уполномоченным лицом не сообщены реквизиты для перечисления денежных средств, конкурсный управляющий (ликвидатор) вносит причитающиеся денежные средства в депозит нотариуса и уведомляет об этом кредитора кредитной организации и уполномоченное лицо путем направления соответствующего сообщения по почте заказным письмом с уведомлением о вручении в течение 5 рабочих дней со дня перечисления денежных средств в депозит нотариуса (п.п. 5 - 7 ст. 189.96 Закона о банкротстве);
5) сообщение о внесении причитающихся кредитору денежных средств в депозит нотариуса.
В случае уклонения кредитора от принятия денежных средств при проведении расчетов в ходе конкурсного производства (ликвидации), после исполнения конкурсным управляющим (ликвидатором) обязательств перед ним путем внесения денежных средств в депозит нотариуса по месту нахождения кредитной организации, кредитору направляется сообщение о таком исполнении в соответствии с Порядком проведения расчетов с кредиторами кредитной организации в ходе конкурсного производства (принудительной ликвидации) (п. 8 ст. 189.96 Закона о банкротстве).
Ответственным за подготовку сообщения является Департамент сопровождения ликвидационных процедур, за направление сообщения - Представитель;
6) предложение о погашении требований путем предоставления отступного, утвержденное комитетом (собранием) кредиторов.
Указанное предложение подготавливается в соответствии с п. 22 ч. 2.7 настоящего Порядка и направляется кредиторам одновременно с включением в Единый реестр.
Если количество кредиторов превышает пятьдесят, надлежащим уведомлением кредиторов признается включение указанного предложения в Единый реестр (п.п. 23 - 25 ст. 189.96 Закона о банкротстве).
Ответственным за подготовку предложения является Департамент сопровождения ликвидационных процедур, за направление предложения - Представитель;
7) уведомление о банкротстве отсутствующей кредитной организации всех известных кредиторов этой кредитной организации (п. 3 ст. 189.105 Закона о банкротстве).
В уведомлении указываются следующие данные:
а) сведения, предусмотренные подпунктами "а", "б", "в", "г", "д" п. 2 ч. 2.7 настоящего Порядка;
б) срок предъявления кредиторами своих требований.
Уведомление подлежит направлению кредиторам не позднее 30 дней с даты принятия арбитражным судом решения о банкротстве отсутствующей кредитной организации.
Ответственным за подготовку и направление уведомления является Представитель;
8) копии документов о сделках на сумму более 1 миллиона рублей, совершенных до момента назначения временной администрации и признанных судом, арбитражным судом недействительными в порядке и по основаниям, предусмотренным Законом о банкротстве и другими федеральными законами (п. 6 ст. 189.82 Закона о банкротстве).
Копии указанных документов предоставляются по мотивированному запросу кредитора в срок не позднее 5 рабочих дней со дня поступления такого запроса.
Расходы на подготовку копий документов осуществляются за счет кредитора.
Ответственным за подготовку и направление указанных документов является Представитель;
9) сообщение о проведении собрания кредиторов.
Указанное сообщение направляется по почте не позднее чем за 14 дней до даты проведения собрания кредиторов или иным обеспечивающим получение такого сообщения способом не менее чем за 5 дней до даты проведения собрания кредиторов (применительно к кредитным организациям, ликвидационные процедуры в отношении которых введены до 29 января 2015 года) либо не менее чем за 5 рабочих дней до даты проведения собрания кредиторов (применительно к кредитным организациям, ликвидационные процедуры в отношении которых введены после 29 января 2015 года) (п. 1 ст. 13 Закона о банкротстве).
В случае если количество конкурсных кредиторов и уполномоченных органов превышает 500, соответствующее сообщение опубликовывается в соответствии с п. 10 ч. 2.7 Порядка.
Ответственным за подготовку сообщения является Департамент сопровождения ликвидационных процедур, за его направление - Представитель.
Применительно к кредитным организациям, ликвидационные процедуры в отношении которых введены после 29 января 2015 года, Департамент сопровождения ликвидационных процедур совместно с Представителем обязаны обеспечить возможность ознакомления с материалами, предоставленными участникам собрания кредиторов для ознакомления и (или) утверждения, не менее чем за 5 рабочих дней до даты проведения собрания кредиторов.
(Часть изложена в редакции решения Правления Агентства от 17.09.2015, протокол N 130, раздел V)
3.2. В ходе конкурсного производства (принудительной ликвидации) собранию (комитету) кредиторов предоставляются следующие сведения:
1) отчет о деятельности конкурсного управляющего (ликвидатора) (далее - Отчет о деятельности).
Отчет о деятельности должен содержать следующие сведения (п. 3 ст. 189.79 Закона о банкротстве):
а) о финансовом состоянии кредитной организации и ее имуществе на дату введения ликвидационных процедур и в ходе конкурсного производства (ликвидации) (сведения подготавливаются в соответствии с разъяснениями, содержащимися в Приложении 16 к Порядку);
б) о сформированной конкурсной (имущественной) массе (по форме согласно Приложению 12 к Порядку), в том числе:
- о ходе и (или) об итогах инвентаризации имущества кредитной организации;
- о ходе и (или) результатах оценки имущества кредитной организации, если для оценки ее имущества привлекался оценщик;
в) о размере денежных средств, поступивших на основной счет кредитной организации, и об источниках поступлений;
г) о ходе реализации имущества кредитной организации (по форме согласно Приложению 9 к Порядку) с указанием:
- порядка продажи;
- балансовой стоимости имущества;
- покупателей имущества;
- сумм, поступивших от реализации имущества;
д) о количестве и общем размере требований о взыскании задолженности, предъявленных к третьим лицам;
е) о принятых мерах по:
- обеспечению сохранности имущества кредитной организации;
- выявлению и истребованию имущества кредитной организации, находящегося во владении у третьих лиц;
- признанию сделок кредитной организации недействительными;
- заявлению отказа от исполнения договоров кредитной организации;
ж) о ведении Реестра (по форме согласно Приложению 13 к Порядку) с указанием:
- общего размера требований кредиторов, включенных в Реестр;
- размеров требований кредиторов каждой очереди;
з) о количестве работников кредитной организации:
- продолжающих свою деятельность в ходе конкурсного производства (ликвидации);
- уволенных в ходе конкурсного производства (ликвидации);
и) о работе по закрытию счетов кредитной организации и ее результатах (по форме согласно Приложению 14 к Порядку);
к) о сумме расходов на проведение конкурсного производства (ликвидации) с указанием их назначения (по форме согласно Приложению 15 к Порядку);
л) о привлечении к субсидиарной ответственности лиц, которые согласно федеральному закону несут такую ответственность по обязательствам кредитной организации в связи с доведением ее до банкротства;
м) иные сведения о ходе конкурсного производства (ликвидации), состав которых определяется Агентством, собранием (комитетом) кредиторов.
Указанный отчет подлежит предоставлению не реже 1 раза в месяц, если собранием (комитетом) кредиторов не установлены более продолжительные период или сроки его предоставления (п. 2 ст. 189.79 Закона о банкротстве).
Ответственным за подготовку и предоставление отчета является Представитель;
2) предложения о порядке, сроках и условиях продажи имущества ликвидируемой кредитной организации.
В указанных предложениях должны содержаться следующие сведения:
а) о составе имущества;
б) о сроках продажи имущества;
в) о форме торгов, об условиях конкурса (в случае, если продажа этого имущества в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляется путем проведения конкурса);
г) о форме представления предложений;
д) о цене имущества и о начальной цене его продажи;
е) о средствах массовой информации и сайтах в сети "Интернет", где предлагается соответственно опубликовать и разместить сообщение о продаже этого имущества;
ж) о сроках опубликования и размещения указанного сообщения.
Указанные предложения подлежат предоставлению собранию (комитету) кредиторов в течение 1 месяца с даты окончания инвентаризации или оценки имущества кредитной организации, если такая оценка проводилась по требованию конкурсного кредитора или уполномоченного органа (п. 1.1 ст. 139 Закона о банкротстве).
Ответственным за подготовку и предоставление указанных предложений является Представитель;
3) заключение об отсутствии признаков преднамеренного банкротства кредитной организации, не содержащее мотивированное суждение о наличии признаков иных составов преступлений, или заключение о невозможности выявления обстоятельств банкротства кредитной организации, которое подготавливается и предоставляется в соответствии с Порядком выявления обстоятельств банкротства ликвидируемых финансовых организаций.
Ответственным за подготовку заключения является Экспертно-аналитический департамент, за предоставление заключения - Представитель;
4) смета текущих расходов кредитной организации.
Смета текущих расходов предоставляется в соответствии с Порядком подготовки, согласования и контроля сметы текущих расходов кредитной организации на проведение конкурсного производства (ликвидации) (п. 6 ст. 189.84 Закона о банкротстве);
5) сведения о расходовании денежных средств кредитной организации с ее счетов в ходе конкурсного производства (ликвидации).
Указанные сведения подлежат предоставлению по требованию, но не чаще одного раза в месяц (п. 7 ст. 189.88 Закона о банкротстве).
Ответственным за подготовку и предоставление сведений является Представитель.
3.3. Порядок и сроки уведомления участников собрания и арбитражного суда о проведении собрания кредиторов кредитной организации и их ознакомления с необходимой информацией определяются в соответствии с требованиями Порядка организации и проведения собраний кредиторов ликвидируемых финансовых организаций.
3.4. Учредителям (участникам) кредитной организации предоставляются следующие сведения:
1) информация о праве на получение имущества, оставшегося после завершения расчетов с кредиторами (далее - оставшееся имущество).
Если после завершения расчетов с кредиторами осталось имущество кредитной организации, учредителям (участникам) этой кредитной организации в соответствии с внутренними регулятивными документами Агентства направляется уведомление об их праве на получение оставшегося имущества или в Единый реестр включается объявление о наличии оставшегося
у кредитной организации имущества и праве ее учредителей (участников) получить указанное имущество (п. 2 ст. 189.101 Закона о банкротстве).
В течение 10 рабочих дней со дня получения заявления учредителя (участника) о намерении получить оставшееся имущество Представитель направляет ему уведомление о размере доли в оставшемся имуществе, подлежащей выплате учредителю (участнику) кредитной организации (п. 6 ст. 189.101 Закона о банкротстве).
В случае исполнения обязательств по перечислению причитающихся учредителю (участнику) денежных средств путем внесения их в депозит нотариуса учредителю (участнику) направляется соответствующее уведомление.
Ответственным за подготовку уведомления является Департамент сопровождения ликвидационных процедур, за направление уведомления - Представитель;
2) сведения для акционеров ликвидируемых кредитных организаций о реестродержателе (смене реестродержателя).
Ответственным за подготовку и направление сведений является Департамент сопровождения ликвидационных процедур;
3) информация в соответствии с требованиями законодательства об акционерных обществах.
Указанная информация предоставляется по мотивированному запросу акционера (ст. 91 Федерального закона "Об акционерных обществах").
Ответственным за подготовку и направление информации является Представитель;
4) информация из реестра акционеров кредитной организации.
Указанная информация предоставляется по запросу зарегистрированных лиц и уполномоченных представителей в объеме и в сроки, установленные Постановлением ФКЦБ РФ от 02.10.1997 N 27 "Об утверждении Положения о ведении реестра владельцев именных ценных бумаг".
Ответственным за предоставление информации является Департамент сопровождения ликвидационных процедур.
3.5. Работникам кредитной организации в срок не позднее 1 месяца со дня введения конкурсного производства (процедуры принудительной ликвидации) направляются уведомления о предстоящем увольнении (п.п. 2 п. 3 ст. 189.78 Закона о банкротстве).
Ответственными за подготовку и направление уведомления является Представитель.
