"Порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов кредитных организаций в государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (приложение 1, утв. решением Правления ГК "Агентство по страхованию вкладов")

Приложение 1

Утвержден
решением Правления Агентства
от __ января 2023 г.
(протокол N __, раздел ___)

ПОРЯДОК
ОТКРЫТИЯ, ВЕДЕНИЯ И ЗАКРЫТИЯ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ КРЕДИТНЫХ
ОРГАНИЗАЦИЙ В ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ "АГЕНТСТВО
ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ"

1.1. Настоящий Порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов кредитных организаций в государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Порядок) регламентирует процессы открытия банковских счетов кредитных организаций (далее - Счета), совершения операций по ним и закрытия Счетов, открываемых в соответствии с частью 4.6 статьи 14 Федерального закона от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

1.2. Открытие и закрытие Счетов, а также совершение операций по ним осуществляются в соответствии с требованиями Федерального закона от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности", Федерального закона от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о ПОД/ФТ/ФРОМу), нормативных и ненормативных актов Банка России.

1.3. Счета открываются государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в валюте Российской Федерации.

2.1. Агентство открывает Счет кредитной организации при условии ее соответствия условиям, предусмотренным Законом о ПОД/ФТ/ФРОМу.

2.2. Основанием для открытия Счета является заявление кредитной организации о присоединении к Условиям открытия, закрытия и ведения банковских счетов кредитных организаций в государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Условия) и предоставленный комплект документов в соответствии с перечнем документов согласно приложению к Условиям (далее - Перечень документов), а также соблюдение кредитной организацией иных норм, установленных Агентством и Банком России.

2.3. Операции по Счетам осуществляются в соответствии с Условиями.

3.1. Кредитная организация обязана предоставить в Агентство документы и сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации и Перечнем документов.

3.2. Документы для открытия Счета должны быть представлены в виде оригиналов и (или) нотариально заверенных копий.

3.3. Нотариально заверенные копии документов принимаются Агентством без предоставления оригинала документа. Нотариально заверенная копия не возвращается кредитной организации, а помещается после открытия Счета в формируемое досье кредитной организации.

3.4. В случае если фактический адрес места нахождения кредитной организации не совпадает с адресом ее местонахождения, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц, то в целях подтверждения своего местонахождения кредитная организация предоставляет в Агентство договор аренды помещения, подтверждающий фактический адрес местонахождения кредитной организации, свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество или выписку из Единого государственного реестра недвижимости. Агентство вправе самостоятельно подтвердить адрес местонахождения банка, используя сведения из общедоступных публичных источников.

3.5. Все документы, предоставляемые кредитной организацией для открытия Счета в Агентстве, должны быть действительны на дату их предоставления.

3.6. Идентификация работниками Агентства кредитных организаций, представителей кредитных организаций, выгодоприобретателей кредитных организаций, бенефициарных владельцев кредитных организаций осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

4.1. Работник Департамента инвестирования (далее - ДИ) принимает от представителя кредитной организации документы для открытия Счета, проверяет их комплектность. В случае отсутствия какого-либо документа, предусмотренного Перечнем документов, сообщает об этом представителю кредитной организации.

При получении полного комплекта документов сотрудник ДИ передает заявление о присоединении на регистрацию в системе электронного документооборота "Тесса" (далее - СЭДО "Тесса") ответственному сотруднику Административно-хозяйственного департамента.

4.2. Не позднее рабочего дня, следующего за днем предоставления кредитной организацией полного комплекта документов, ДИ направляет его посредством СЭДО "Тесса" в следующие структурные подразделения:

- в Департамент исследований и анализа (далее - ДИА);

- в Юридический департамент (далее - ЮД);

- в Департамент безопасности и защиты информации (далее - ДБЗИ).

4.3. ЮД, ДБЗИ, ДИА в течение 3 рабочих дней рассматривают предоставленный комплект документов и направляют ДИ заключение о возможности открытия Счета.

4.4. ДИ при получении положительного заключения о возможности открытия Счета в течение 1 рабочего дня с момента его получения направляет в Департамент бухгалтерского учета и отчетности (далее - ДБУиО) распоряжение об открытии счета посредством СЭДО "Тесса" в соответствии с приложением 2 к Порядку.

4.5. По факту исполнения распоряжения об открытии Счета, но не позднее 1 рабочего дня со дня его получения от ДИ, ДБУиО информирует ДИ об открытии Счета.

4.6. Не позднее рабочего дня, следующего за днем открытия Счета, ДИ сообщает кредитной организации о заключении договора банковского счета и номере Счета в письменной форме путем направления уведомления заказным письмом по адресу регистрации/почтовому адресу кредитной организации.

4.7. Договорные отношения возникают с даты, указанной в уведомлении, направленном кредитной организации в соответствии с пунктом 4.6 Порядка.

4.8. Агентство вправе отказать в заключении договора банковского счета в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

4.9. Агентство вправе отказать в открытии Счета, если кредитной организацией не были предоставлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации кредитной организации, представителя кредитной организации, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, либо предоставлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

4.10. В случае отказа от заключения договора банковского счета ДИ не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе, направляет кредитной организации уведомления заказным письмом по адресу регистрации/почтовому адресу кредитной организации с указанием причины отказа от заключения такого договора и даты принятия соответствующего решения. К уведомлению прилагаются документы, предоставленные кредитной организацией для заключения договора банковского счета.

5.1. По Счету в Агентстве осуществляются следующие операции:

1) зачисление:

- поступление денежных средств с корреспондентских счетов кредитных организаций, открытых в других кредитных организациях;

2) списание:

- перечисление средств на основании соответствующего распоряжения кредитной организации (далее - Распоряжение);

- перечисление средств на оплату расходов Агентства.

5.2. Операции по Счету осуществляются в течение операционного времени, установленного в соответствии с приложением 3 к Порядку.

5.3. Распоряжения могут быть предоставлены в Агентство как посредством электронного документооборота, так и на бумажном носителе.

6.1. Счет закрывается Агентством в срок не более 2 рабочих дней с даты получения заявления кредитной организации о закрытии счета (далее - Заявление о закрытии счета).

6.2. В случае наличия остатка денежных средств на Счете при подаче Заявления о закрытии счета кредитная организация должна указать реквизиты для перечисления указанных денежных средств.

6.3. При получении Заявления о закрытии счета ДИ формирует распоряжение в ДБУиО о закрытии Счета по форме приложения 4 к Порядку или распоряжение о закрытии Счета и перечислении остатка денежных средств по форме приложения 5 к Порядку.

6.4. По факту исполнения распоряжений, указанных в пункте 6.3, но не позднее 1 рабочего дня с даты получения распоряжения, ДБУиО информирует ДИ о закрытии Счета посредством СЭДО "Тесса".

6.5. ДИ направляет уведомление кредитной организации о закрытии Счета заказным письмом с уведомлением о вручении по адресу регистрации/почтовому адресу кредитной организации не позднее 1 рабочего дня с даты получения от ДБУиО информации, предусмотренной пунктом 6.4 Порядка.

1. Заявление о присоединении к договору банковского счета кредитной организаций по форме, установленной Агентством, подписанное руководителем и главным бухгалтером (оригинал);

2. Устав и изменения к нему (нотариально заверенные копии).

3. Свидетельство о государственной регистрации кредитной организации и о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) <1> (нотариально заверенная копия).

--------------------------------

<1> Свидетельство о государственной регистрации юридического лица по форме N З51001, для юридических лиц, созданных до 1 июля 2002 г., - свидетельство о внесении записи о юридическом лице в ЕГРЮЛ, зарегистрированном до 1 июля 2002 г. по форме N 57001, а также свидетельство о государственной регистрации кредитных организаций по форме, установленной Банком России. Для кредитных организаций, зарегистрированных Банком России до 5 февраля 1996 г., подтверждением факта государственной регистрации являются их уставы, зарегистрированные Банком России.

4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (нотариально заверенная копия).

5. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (нотариально заверенная, оригинал).

6. Протокол об избрании (назначении) руководителя - единоличного исполнительного органа (нотариально заверенная копия).

7. Протокол об избрании коллегиального органа управления (если данный орган управления назначает (избирает) руководителя - единоличного исполнительного органа (нотариально заверенная копия).

8. Письма Банка России о согласовании руководителя и иных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, назначение на должности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации подлежит согласованию с Банком России (нотариально заверенная копия).

9. Приказ о назначении единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера (нотариально заверенная копия).

10. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (за исключением единоличного исполнительного органа, указанного в ЕГРЮЛ), на распоряжение денежными средствами, которые будут находиться на счете, а в случае если договором будет предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств - документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства (оригиналы или нотариально заверенные копии).

11. Доверенности на лиц, действующих на основании доверенности (оригиналы или нотариально заверенные копии).

12. Лицензии (разрешения), выданные кредитной организации в установленном законодательством Российской Федерации порядке (нотариально заверенные копии).

13. Доверенность на прием/передачу документов.

14. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, в т.ч. лиц, подписавших заявление об открытии счета.

15. Анкета контактных лиц кредитной организации.

16. Анкета кредитной организации для целей идентификации в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (оригинал).

17. Сведения о выгодоприобретателе - физическом лице (бенефициарном владельце).

18. Сведения о выгодоприобретателе - юридическом лице.

19. Сведения о представителях кредитной организации - лицах, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете, открытом в Агентстве;

20. Письмо-подтверждение, заверенное уполномоченным лицом и печатью кредитной организации, об осуществлении мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

21. Согласие на обработку персональных данных;

22. В случае если место государственной регистрации (местонахождение) кредитной организации не совпадает с адресом кредитной организации, представляются копии документов, подтверждающих право собственности или долгосрочной аренды кредитной организации на недвижимость по указанному адресу.

    В соответствии с заявлением __________________________________________:
    1. Департаменту бухгалтерского учета и отчетности (__________ (Ф.И.О.))
открыть __ ________ 20__ г. банковский счет _______________________________
                                               (сокращенное наименование
                                                 кредитной организации)
в Агентстве.
    2.   Контроль  за  исполнением  настоящего  распоряжения  возложить  на
заместителя Главного бухгалтера Агентства ____________ (Ф.И.О.).