5. Допрос подозреваемого
5. Допрос подозреваемого 
При допросе подозреваемого необходимо выяснить:
с какого периода допрашиваемый занимает должность в организации;
на основании каких документов допрашиваемый осуществляет (осуществлял) свою деятельность и что входило или входит в круг его должностных обязанностей;
входит ли в его обязанность подписание договоров, в том числе кредитования; если занимаемая должность была номинальной, то кто фактически исполнял его обязанности, а также кто может подтвердить данную информацию;
на какую сумму и в какой организации (какого физического лица) был взят кредит и к какому сроку должен быть погашен; имела ли место пролонгация кредитного договора;
кто являлся контрагентом по заключенным договорам, какие обязательства по нему не были выполнены должником, какова сумма задолженности;
с какой целью был взят кредит, как и из каких средств планировал погасить кредит, какие документы может предоставить в подтверждение;
какие документы и когда представлялись в кредитное учреждение в обоснование финансовой состоятельности, кто из должностных лиц кредитного учреждения принимал документы;
имеется ли в собственности движимое и недвижимое имущество; если да, то каково место фактического нахождения имущества;
не страдает ли допрашиваемый психическими заболеваниями, трудоспособен ли он, имеются ли уважительные причины нарушения условий договора кредитования; если да, то какие документы он может представить в подтверждение;
связывались ли с подозреваемым кредитор либо представители кредитора по поводу выплаты долга, до того как ими было принято решение об обращении в суд с иском; если да, то каким образом и с какой периодичностью обращались и к какому соглашению в результате пришли;
знает ли подозреваемый о решении суда, принимал ли он участие в судебных заседаниях лично либо через своего представителя;
обжаловал ли он решение суда в вышестоящие суды; если да, то каковы результаты, мотивы и аргументы обжалования;
уведомлялся ли он о возбуждении исполнительного производства и вручалось ли ему под подпись постановление о возбуждении исполнительного производства; если да, то предпринимал ли допрашиваемый в связи с этим какие-либо меры, направленные на погашение кредиторской задолженности (если нет, то почему);
приобретал ли туристические и санаторно-курортные путевки, оплачивал ли услуги сотовой связи, на какие средства существует в настоящее время, каков их источник происхождения и какова их сумма;
брал ли кредиты в других кредитных организациях, у других физических лиц; если да, то когда и на какую сумму; каковы причины, по которым брал кредиты, из каких средств планировал их погасить, в каком объеме они выплачены в настоящее время;
выступал ли в роли заемщика, каков источник этих денежных средств, погашен ли долг, не было ли переуступки права требования; если да, то когда и по каким причинам;
при наличии в материалах дела информации о том, что подозреваемый обращался в организации или к физическим лицам, задолжавшим ему определенную сумму денег, с просьбой о перечислении этого долга по его распорядительным письмам в адрес третьих лиц (его кредиторов), выяснить: когда и к кому именно обращался подозреваемый с указанной просьбой, кто составлял и подписывал распорядительные письма (последние впоследствии подлежат изъятию для приобщения к материалам уголовного дела), какая сумма в результате была перечислена на счета кредиторов и в какой степени погашен долг (полностью или частично), совершал ли он еще какие-либо сделки по отчуждению имущества;
имеет ли подозреваемый возможность погасить кредиторскую задолженность в полном объеме или частично; какие документы он может предоставить в подтверждение своих слов;
какие меры предпринимает по исправлению неблагоприятной финансовой ситуации, каким образом может это подтвердить;
поручал ли кому-либо осуществлять погашение задолженности, каким образом может это подтвердить (например, предоставить доверенность).
При наличии данных о том, что с целью уклонения от погашения кредиторской задолженности подозреваемый предоставил недостоверные данные бухгалтерской отчетности, необходимо допросить его по этому факту с обязательным предъявлением в ходе допроса указанных документов.
В ряде случаев на допрос целесообразно пригласить специалиста или эксперта. Доводы подозреваемого должны быть обязательно проверены.
