ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 1 ноября 2019 г. N 5305-У

О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА РОССИИ ОТ 21 ИЮНЯ 2018 ГОДА N 188-И
"О ПОРЯДКЕ ПРИМЕНЕНИЯ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ (ГОЛОВНЫМ
КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ БАНКОВСКИХ ГРУПП) МЕР,
ПРЕДУСМОТРЕННЫХ СТАТЬЕЙ 74 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА
"О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКЕ РОССИИ)"

На основании части двенадцатой статьи 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2019, N 18, ст. 2198):

1. Внести в Инструкцию Банка России от 21 июня 2018 года N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 22 августа 2018 года N 51963, следующие изменения.

1.1. В преамбуле слова "части десятой" заменить словами "части двенадцатой", после слов "ст. 2557" дополнить словами "; 2019, N 18, ст. 2198".

1.2. В абзаце первом пункта 1.2 и пункте 1.4 слово "четвертой" заменить словом "шестой".

1.3. Подпункт 2.1.2 пункта 2.1 дополнить словами "(за исключением случая, предусмотренного пунктом 2.1(1) настоящей Инструкции)".

1.4. Дополнить пунктом 2.1(1) следующего содержания:

"2.1(1). В случае нарушения кредитной организацией требований Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2019, N 31, ст. 4430) (далее - Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, Банк России в соответствии с частью второй статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" имеет право:

2.1(1).1. применять меры, предусмотренные подпунктами 2.1.1 и 2.1.3 пункта 2.1 настоящей Инструкции;

2.1(1).2. взыскивать с кредитной организации штраф в размере до 0,1 процента размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 100 тысяч рублей.".

1.5. В пункте 2.2:

в абзаце первом слова "частью второй" заменить словами "частью третьей";

подпункт 2.2.1 дополнить словами "(за исключением случая, предусмотренного пунктом 2.2(1) настоящей Инструкции)";

в подпункте 2.2.8 слова "части второй" заменить словами "части третьей".

1.6. Дополнить пунктом 2.2(1) следующего содержания:

"2.2(1). В случае неисполнения кредитной организацией в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, а также в случае, если эти нарушения создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков), Банк России в соответствии с частью четвертой статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" имеет право:

2.2(1).1. применять меры, предусмотренные подпунктами 2.2.2 - 2.2.8 пункта 2.2 настоящей Инструкции;

2.2(1).2. взыскать с кредитной организации штраф в размере до 1 процента размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 1 миллиона рублей.".

1.7. В абзаце втором пункта 2.3 слова "частями шестой и девятой" заменить словами "частями восьмой и одиннадцатой".

1.8. В пункте 3.1:

в подпункте 3.1.1 слова "Указанием Банка России от 24 ноября 2016 года N 4212-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 14 декабря 2016 года N 44718, 29 марта 2017 года N 46155, 25 декабря 2017 года N 49421" заменить словами "Указанием Банка России от 8 октября 2018 года N 4927-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2018 года N 52992";

подпункт 3.1.10 изложить в следующей редакции:

"3.1.10. по результатам анализа информации, полученной от Федеральной службы по финансовому мониторингу в соответствии со статьями 8 и 8.1 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";";

дополнить подпунктом 3.1.13 следующего содержания:

"3.1.13. в ходе и по результатам проведения в отношении кредитных организаций контрольных мероприятий, отраженным в актах о проведении контрольных мероприятий в соответствии с Инструкцией Банка России от 18 декабря 2018 года N 195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 1 февраля 2019 года N 53653.".

1.9. В абзаце первом пункта 4.2 слова "пунктами 2.1, 2.2, 2.5" заменить словами "пунктами 2.1, 2.2, 2.2(1) и 2.5".

1.10. В пункте 4.3:

абзац пятый изложить в следующей редакции:

"заместителем Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями и (или) Службы текущего банковского надзора (лицом, его замещающим);";

в абзаце шестом слова ", руководителем главного управления Центрального банка Российской Федерации (лицом, его замещающим), его заместителями, руководителем отделения (отделения - национального банка) главного управления Центрального банка Российской Федерации (лицом, его замещающим), его заместителями" исключить;

абзац одиннадцатый изложить в следующей редакции:

"заместителем Председателя Банка России (лицом, его замещающим), директором (руководителем) структурного подразделения центрального аппарата Банка России (за исключением структурных подразделений, указанных в настоящем пункте) (лицом, его замещающим), руководителем главного управления Центрального банка Российской Федерации (лицом, его замещающим), его заместителями, руководителем отделения (отделения - национального банка) главного управления Центрального банка Российской Федерации (лицом, его замещающим), его заместителями - по отдельным видам нарушений в части применения мер в виде штрафов и требований об устранении выявленных нарушений.".

1.11. В абзаце пятом пункта 4.6 слова "частями второй и четвертой" заменить словами "частями третьей и шестой".

1.12. Пункт 4.7 дополнить новыми абзацами следующего содержания:

"Размер штрафа в случае нарушения кредитной организацией требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, не может превышать 0,1 процента размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не должен быть менее 100 тысяч рублей.

Размер штрафа в случае неисполнения кредитной организацией в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, а также в случае, если эти нарушения создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков), не может превышать 1 процент размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не должен быть менее 1 миллиона рублей.

Величина собственных средств (капитала) кредитной организации определяется в соответствии с Положением Банка России от 4 июля 2018 года N 646-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 сентября 2018 года N 52122, 19 декабря 2018 года N 53064, 30 сентября 2019 года N 56084, на отчетную дату, предшествующую дате направления предписания.".

1.13. В абзаце втором пункта 5.1 слова "и подпунктом 2.2.1 пункта 2.2" заменить словами ", подпунктом 2.1(1).2 пункта 2.1(1), подпунктом 2.2.1 пункта 2.2 и подпунктом 2.2(1).2 пункта 2.2(1)".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА