Указание Банка России от 09.02.2009 N 2182-У (ред. от 25.11.2013) "О порядке назначения уполномоченных представителей Банка России в случаях, предусмотренных пунктами 1 - 6 части первой статьи 76 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", осуществления ими деятельности и прекращения осуществления ими своей деятельности" (Зарегистрировано в Минюсте России 18.02.2009 N 13381)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ
от 9 февраля 2009 г. N 2182-У

О ПОРЯДКЕ НАЗНАЧЕНИЯ
УПОЛНОМОЧЕННЫХ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ БАНКА РОССИИ В СЛУЧАЯХ,
ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ПУНКТАМИ 1 - 6 ЧАСТИ ПЕРВОЙ СТАТЬИ 76
ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ (БАНКЕ РОССИИ)", ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ИМИ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ
ИМИ СВОЕЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Настоящее Указание на основании статьи 76 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084)" (далее - Закон) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 9 февраля 2009 года N 4) устанавливает порядок назначения уполномоченных представителей Банка России в случаях, предусмотренных пунктами 1 - 6 части первой статьи 76 Закона, осуществления ими деятельности и прекращения осуществления ими своей деятельности.

1.1. Банк России вправе назначить уполномоченных представителей Банка России в кредитную организацию:

получившую от государственной корпорации "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" (далее - Внешэкономбанк) кредит (заем) в иностранной валюте в соответствии со статьей 1 Федерального закона "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, N 42, ст. 4698);

получившую от Банка России субординированный кредит (заем) в соответствии со статьей 5 Федерального закона "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации";

получившую от Внешэкономбанка субординированный кредит (заем) в соответствии со статьей 6 Федерального закона "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации";

в которой размещены средства федерального бюджета на банковских депозитах в соответствии со статьей 236 Бюджетного кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 31, ст. 3823; 2005, N 1, ст. 21; 2007, N 45, ст. 5424; "Российская газета" от 31 декабря 2008 года);

получившую кредит Банка России в соответствии с пунктом 1.1 статьи 46 Закона на срок более одного месяца;

в отношении которой Банк России и государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" осуществили меры по предупреждению банкротства банков, являющихся участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в соответствии с Федеральным законом "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, N 44, ст. 4981; 2009, N 29, ст. 3630; 2011, N 49, ст. 7059; 2013, N 19, ст. 2308).

1.2. Уполномоченные представители Банка России могут быть назначены в кредитную организацию со дня поступления в кредитную организацию средств (части средств) соответствующего кредита (займа) или депозита, а также со дня поступления (прямо или через инвестора) в кредитную организацию финансовой или иной помощи, определенной статьей 2 Федерального закона "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года", и их деятельность может осуществляться до дня полного исполнения кредитной организацией обязательств, возникших в связи с получением соответствующего кредита (займа), депозита, или завершения проведения мер по предупреждению банкротства кредитной организации.

1.3. Решение о необходимости назначения уполномоченных представителей Банка России в кредитные организации принимается Председателем Банка России либо Председателем Комитета банковского надзора Банка России (далее - руководство Банка России).

Решение о необходимости назначения уполномоченных представителей Банка России в кредитные организации оформляется распорядительным актом Банка России. Данным распорядительным актом определяется также перечень структурных подразделений Банка России (включая центральный аппарат Банка России), сотрудники которых подлежат назначению уполномоченными представителями Банка России.

1.4. Уполномоченными представителями Банка России назначаются служащие Банка России, преимущественно занимающие должности не ниже главного специалиста в структурных подразделениях центрального аппарата Банка России или территориальных учреждений Банка России, осуществляющих надзор за кредитными организациями (далее - структурные подразделения Банка России), в том числе назначенные кураторами кредитных организаций в соответствии с Положением Банка России от 7 сентября 2007 года N 310-П "О кураторах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 октября 2007 года N 10249 ("Вестник Банка России" от 10 октября 2007 года N 57).

1.5. Уполномоченным представителем Банка России может быть назначен служащий Банка России:

не имевший в течение двух календарных лет, предшествующих его назначению, трудовых отношений с данной кредитной организацией и не являвшийся в течение указанного срока членом ее совета директоров (наблюдательного совета);

не являющийся акционером (участником) и (или) аффилированным лицом кредитных организаций, указанных в пункте 1.1 настоящего Указания, а также не составляющий с указанными кредитными организациями группу лиц (в значении, определенном статьей 9 Федерального закона "О защите конкуренции" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст. 3434);

не имеющий с кредитной организацией договорных отношений, за исключением договора банковского счета, предусматривающего осуществление расчетов по операциям, совершаемым с использованием банковских карт;

не имеющий с акционерами (участниками) данной кредитной организации, на долю которых приходится более 1 процента акций (долей), семейных или родственных отношений (супруги, родители, дети, в том числе усыновленные, усыновители, братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки, а также родители, дети, в том числе усыновленные, усыновители, братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки супругов);

не имеющий семейных или родственных отношений (супруги, родители, дети, в том числе усыновленные, усыновители, братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки, а также родители, дети, в том числе усыновленные, усыновители, братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки супругов) с членами совета директоров (наблюдательного совета), единоличным исполнительным органом, его заместителями, членами коллегиального исполнительного органа, главным бухгалтером или заместителями главного бухгалтера, с руководителями подразделений кредитной организации, если указанные лица могут оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации.

1.6. Служащий Банка России, которого предполагается назначить уполномоченным представителем Банка России, письменно информирует руководителя своего структурного подразделения о наличии (отсутствии) известных ему обстоятельств, перечисленных в пункте 1.5 настоящего Указания, а также об иных обстоятельствах, способных вызвать конфликт интересов или иным образом препятствовать надлежащему осуществлению им деятельности в качестве уполномоченного представителя Банка России, например, о наличии у лиц, состоящих с ним в родственных отношениях, договорных отношений с кредитной организацией, в которую предполагается назначить данного служащего Банка России уполномоченным представителем Банка России.

1.7. Назначение уполномоченного представителя Банка России оформляется распорядительным актом Банка России, в случае если руководством Банка России принято решение о необходимости назначения уполномоченных представителей Банка России, в том числе из числа сотрудников центрального аппарата Банка России, или распорядительным актом территориального учреждения Банка России, в случае если уполномоченные представители назначаются только из числа сотрудников территориального учреждения Банка России.

Данный распорядительный акт должен быть издан в срок не позднее пяти рабочих дней со дня издания в соответствии с пунктом 1.3 настоящего Указания распорядительного акта Банка России о необходимости назначения уполномоченных представителей Банка России в кредитные организации.

В целях подготовки распорядительного акта Банка России о назначении в кредитные организации уполномоченных представителей Банка России структурные подразделения Банка России из числа указанных в распорядительном акте Банка России о необходимости назначения уполномоченных представителей Банка России в кредитные организации, изданном в соответствии с пунктом 1.3 настоящего Указания, извещают подразделение центрального аппарата Банка России, осуществляющее надзор за кредитными организациями, о кандидатурах уполномоченных представителей Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем издания указанного распорядительного акта, по форме приложения к настоящему Указанию.

1.8. В кредитную организацию могут быть назначены один или несколько уполномоченных представителей Банка России (далее - группа уполномоченных представителей Банка России). Если принято решение о назначении в кредитную организацию группы уполномоченных представителей Банка России, то в распорядительном акте Банка России или территориального учреждения Банка России о назначении уполномоченных представителей Банка России, подготавливаемом в соответствии с пунктом 1.7 настоящего Указания, должен быть определен руководитель группы уполномоченных представителей Банка России.

1.9. Распорядительный акт Банка России или территориального учреждения Банка России о назначении уполномоченных представителей Банка России, подготавливаемый в соответствии с пунктом 1.7 настоящего Указания, должен содержать:

полное фирменное наименование и сокращенное фирменное наименование кредитной организации, регистрационный номер, присвоенный Банком России, дату государственной регистрации в соответствии с данными Единого государственного реестра юридических лиц, адрес (место нахождения) органов управления кредитной организации;

наименование и номер статьи федерального закона, на основании которого принято решение о назначении уполномоченных представителей Банка России;

фамилию, имя, отчество уполномоченного представителя Банка России, занимаемую им должность, а в случае назначения в кредитную организацию группы уполномоченных представителей Банка России - аналогичные сведения по персональному составу группы уполномоченных представителей Банка России с указанием руководителя группы уполномоченных представителей Банка России;

дату начала осуществления деятельности уполномоченным представителем Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России).

Данный распорядительный акт Банка России или территориального учреждения Банка России может содержать иные положения, необходимые для осуществления деятельности уполномоченных представителей Банка России, например, распределение обязанностей в группе уполномоченных представителей Банка России.

Распорядительный акт Банка России о назначении уполномоченных представителей Банка России, подготовленный в соответствии с пунктом 1.7 настоящего Указания, подписывается руководством Банка России, аналогичный распорядительный акт территориального учреждения Банка России подписывается руководителем территориального учреждения Банка России.

1.10. Одновременно с назначением уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) распорядительным актом Банка России или территориального учреждения Банка России о назначении уполномоченных представителей Банка России, подготовленным в соответствии с пунктом 1.7 настоящего Указания, определяется лицо (лица), которое (которые) в период временного отсутствия уполномоченного представителя (уполномоченных представителей) Банка России будет (будут) исполнять его (их) обязанности.

На лицо (лица), которое (которые) будет (будут) исполнять обязанности уполномоченного представителя (уполномоченных представителей) Банка России, в период его (их) временного отсутствия, распространяются нормы, предусмотренные настоящим Указанием.

1.11. Банк России, если был издан распорядительный акт Банка России о назначении уполномоченных представителей Банка России, в соответствии с пунктом 1.7 настоящего Указания, либо территориальное учреждение Банка России, если был издан аналогичный распорядительный акт территориального учреждения Банка России, не позднее рабочего дня, следующего за днем издания такого распорядительного акта Банка России или распорядительного акта территориального учреждения Банка России, письменно информирует кредитную организацию о назначенном (назначенной) в нее уполномоченном представителе Банка России (группе уполномоченных представителей Банка России), а также о лице (лицах), которое (которые) будет (будут) исполнять обязанности уполномоченного представителя (уполномоченных представителей) Банка России в случае его (их) временного отсутствия.

1.12. Информация о назначенном территориальным учреждением Банка России уполномоченном представителе Банка России (группе уполномоченных представителей Банка России с указанием руководителя группы), а также о лице (лицах), которое (которые) будут исполнять обязанности уполномоченного представителя (уполномоченных представителей) Банка России в случае его (их) временного отсутствия, представляется в Банк России по форме приложения к настоящему Указанию не позднее рабочего дня, следующего за днем его (их) назначения.

1.13. Прекращение деятельности уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России), если иное не предусмотрено распорядительным актом Банка России или территориального учреждения Банка России о назначении уполномоченных представителей Банка России, подготовленным в соответствии с пунктом 1.7 настоящего Указания, оформляется распорядительным актом Банка России или территориального учреждения Банка России.

Основанием для прекращения деятельности уполномоченного представителя Банка России (группы уполномоченных представителей Банка России) является полное исполнение кредитной организацией обязательств, возникших в связи с получением кредита (займа) или депозита, указанных в абзацах втором - шестом пункта 1.1 настоящего Указания, завершение проведения мер по предупреждению банкротства кредитной организации, указанных в абзаце седьмом пункта 1.1 настоящего Указания, или решение руководства Банка России, оформленное в порядке, аналогичном порядку, предусмотренному пунктом 1.3 настоящего Указания.

Распорядительный акт Банка России или территориального учреждения Банка России о прекращении деятельности уполномоченных представителей Банка России должен быть издан в срок не позднее трех рабочих дней со дня возникновения основания для прекращения деятельности уполномоченных представителей Банка России.

Информация об издании распорядительного акта Банка России или распорядительного акта территориального учреждения Банка России о прекращении деятельности уполномоченных представителей Банка России представляется в порядке, аналогичном порядку, установленному пунктами 1.11 и 1.12 настоящего Указания.

2.1. Уполномоченный представитель Банка России, руководитель группы уполномоченных представителей Банка России и (или) члены группы уполномоченных представителей Банка России, наделенные такими полномочиями руководителем группы уполномоченных представителей Банка России (далее - уполномоченный представитель Банка России):

2.1.1. Участвует без права голоса в заседаниях органов управления кредитной организации, а также органов кредитной организации, принимающих решения по вопросам кредитования, управления ее активами и пассивами.

Для обеспечения участия уполномоченного представителя Банка России в заседаниях органов управления кредитной организации, а также органов кредитной организации, принимающих решения по вопросам кредитования, управления активами и пассивами кредитной организации, руководитель кредитной организации обязан не позднее рабочего дня, предшествующего дню проведения заседания указанных органов, извещать, письменно или иным способом, уполномоченного представителя Банка России о форме, времени и месте проведения указанных заседаний с подтверждением получения уполномоченным представителем Банка России указанной информации.

2.1.2. Утратил силу. - Указание Банка России от 25.11.2013 N 3123-У.

2.1.3. Запрашивает от кредитной организации информацию и документы в соответствии с Указанием Банка России от 9 февраля 2009 года N 2181-У "О порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 18 февраля 2009 года N 13380, 18 мая 2012 года N 24213, 18 декабря 2013 года N 30628 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2009 года N 11, от 25 мая 2012 года N 27, от 30 декабря 2013 года N 81).

В запросе о представлении информации должны быть указаны период, за который она запрашивается, и сроки ее представления.

Информация может также запрашиваться за период деятельности кредитной организации, предшествующий дню назначения в кредитную организацию уполномоченного представителя Банка России.

В случае непредставления кредитной организацией уполномоченному представителю Банка России информации и документов, установленных нормативным актом Банка России о порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России, уполномоченный представитель Банка России составляет по данному факту акт в произвольной форме в двух экземплярах. Один экземпляр акта вручается руководителю кредитной организации. Факт получения акта удостоверяется на его втором экземпляре подписью руководителя кредитной организации. Второй экземпляр акта не позднее рабочего дня, следующего за днем вручения экземпляра акта руководителю кредитной организации, передается уполномоченным представителем Банка России в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации.

В случае отказа руководителя кредитной организации подтвердить факт получения указанного акта на обоих экземплярах акта делается отметка: "от получения для ознакомления акта отказался..." с указанием должности, фамилии, имени, отчества руководителя кредитной организации, которая удостоверяется подписью уполномоченного представителя Банка России.

2.1.4. Готовит в произвольной форме справку по результатам участия в заседаниях органов управления кредитной организации, а также органов кредитной организации, принимающих решения по вопросам кредитования, управления ее активами и пассивами, которую представляет в Банк России.

2.1.5. Проводит на основании полученных от кредитной организации информации и документов предварительную работу:

по оценке соответствия совершаемых (предполагаемых к совершению) сделок (операций) нормативным и иным актам Банка России;

по выявлению на основании представленной кредитной организацией информации фактов (намерений) предоставления кредитной организацией кредитов (покупки векселей) организациям (организаций), не ведущим (не ведущих) реальной деятельности либо характер деятельности которых неизвестен, а также фактов (намерений) проведения операций, не имеющих очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, операций, ведущих к недостоверному отражению в учете и (или) отчетности кредитных организаций собственных средств (капитала), принятых на себя банковских рисков;

по оценке влияния (возможного влияния) на устойчивость кредитной организации принимаемых решений о проводимых сделках или операциях.

Об установленных фактах в деятельности кредитной организации, требующих, по мнению уполномоченного представителя Банка России, принятия срочных надзорных действий, уполномоченный представитель Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем установления такого факта, информирует Банк России.

2.1.6. Готовит по результатам предварительно проведенной за неделю работы справку, которую не позднее пятого рабочего дня недели, следующей за отчетной, представляет в Банк России.

Справка должна содержать:

обзор информации, полученной уполномоченным представителем Банка России в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России;

установленные уполномоченным представителем Банка России признаки несоответствия совершаемых (предполагаемых к совершению) кредитной организацией сделок (операций) нормативным и иным актам Банка России, предоставления кредитов (покупки векселей) организациям (организаций), не ведущим (не ведущих) реальной деятельности либо характер деятельности которых неизвестен, а также факты (намерения) проведения операций, не имеющих очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, операций, ведущих к недостоверному отражению в учете и (или) отчетности кредитной организации собственных средств (капитала), принятых на себя банковских рисков, негативного влияния принимаемых кредитной организацией решений о проводимых сделках или операциях на ее устойчивость;

факты непредставления кредитной организацией информации о намерении осуществить сделки или операции, указанные в нормативном акте Банка России о порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России, представления указанной информации с нарушением срока, установленного в запросе уполномоченного представителя Банка России, с указанием перечня непредставленной информации, срока задержки представления информации.

Одновременно с еженедельной справкой уполномоченным представителем Банка России в Банк России передается в электронном виде информация о совершенных кредитной организацией сделках и операциях за прошедшую неделю, полученная от кредитной организации в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России.

2.1.7. Информирует в течение пяти рабочих дней после возникновения обстоятельств, перечисленных в абзацах третьем - шестом пункта 1.5 настоящего Указания (момента, когда обстоятельства стали известны), руководителя своего структурного подразделения о данных обстоятельствах.

2.1.8. Не вмешивается в оперативную деятельность кредитной организации.

2.2. Руководитель кредитной организации в целях обеспечения деятельности уполномоченного представителя Банка России обязан предоставлять уполномоченному представителю Банка России рабочие места в служебном помещении кредитной организации, изолированном от служащих кредитной организации и посторонних лиц, сдаваемом под охрану и оборудованном необходимой мебелью, несгораемыми шкафами для хранения документов, компьютерами (с программным обеспечением, согласованным с уполномоченным представителем Банка России), организационно-техническими средствами.

3.1. Настоящее Указание согласовано с Правительством Российской Федерации (распоряжение Правительства Российской Федерации от 4 февраля 2009 года N 121-р).

3.2. Настоящее Указание вступает в силу со дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ

Примечания.

1. Приложение заполняется отдельно:

1) в отношении сотрудников, предлагаемых к назначению уполномоченными представителями Банка России;

2) в отношении сотрудников, назначенных уполномоченными представителями Банка России.

2. В графе 7 указывается, например, информация о руководителе группы уполномоченных представителей Банка России.