ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 26 ноября 2004 г. N 1519-У
О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ
ОРГАНИЗАЦИЯМИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЙ
О СЛУЧАЯХ ОТКАЗА ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА БАНКОВСКОГО
СЧЕТА (ВКЛАДА) С ФИЗИЧЕСКИМ ИЛИ ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ
И ОТ ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ
На основании Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224) (далее - Федеральный закон) и Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52 (часть I), ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233) Банк России устанавливает следующее.
1. Основные понятия, используемые в настоящем Указании, применяются в значениях, определенных Положением Банка России от 20 декабря 2002 года N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" с изменениями, зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 января 2003 года N 4092, 3 сентября 2004 года N 6004 ("Вестник Банка России" от 10 января 2003 года N 2, от 10 сентября 2004 года N 54) (далее - Положение Банка России N 207-П).
2. Сведения о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом по основаниям, указанным в статье 7 Федерального закона, представляются кредитными организациями в уполномоченный орган в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий, в порядке, установленном Положением Банка России N 207-П с учетом следующих особенностей:
2.1. Структура DBF-файла передачи отчета в виде электронного сообщения (далее - ОЭС), направляемого кредитной организацией в уполномоченный орган через территориальное учреждение Банка России, должна соответствовать описанию, приведенному в приложениях 1 и 2 к настоящему Указанию.
2.2. При формировании ОЭС в него включаются сведения только об одном случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом или от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом.
2.3. Структура файла извещения в виде электронного сообщения (далее - ИЭС), направляемого территориальным учреждением Банка России в кредитную организацию, должна соответствовать описанию, приведенному в приложении 3 к настоящему Указанию.
2.4. Структура файла ИЭС, направляемого уполномоченным органом в кредитную организацию, должна соответствовать описанию, приведенному в приложении 4 к настоящему Указанию.
3. С Правительством Российской Федерации согласовано.
4. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
C.M.ИГНАТЬЕВ
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 26 ноября 2004 г. N 1519-У
"О порядке представления кредитными
организациями в уполномоченный
орган сведений о случаях отказа
от заключения договора банковского
счета (вклада) с физическим
или юридическим лицом
и от проведения операции
с денежными средствами
или иным имуществом"
СТРУКТУРА DBF-ФАЙЛА ПЕРЕДАЧИ ОЭС
1. Кредитная организация подготавливает информацию для передачи в уполномоченный орган в виде файла формата DBF в кодировке DOS (кодовая страница 866). Один файл содержит сведения об одном случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - операция). Наличие всех полей в файле и соответствие типов полей структуре DBF-файла является строго обязательным. Заполнение полей записи DBF-файла проводится на основании настоящего Приложения. В случае отсутствия в кредитной организации каких-либо сведений для заполнения полей записи DBF-файла в соответствующем поле проставляется "0" (символ ноль).
2. При представлении кредитной организацией сведений о случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) в соответствии с настоящим Приложением используется термин "заявитель" - юридическое или физическое лицо, представившее письменное заявление в кредитную организацию об открытии банковского счета (вклада) и получившее отказ кредитной организации по основаниям, указанным в статье 7 Федерального закона.
3. При представлении кредитной организацией сведений о случае отказа от проведения операции в соответствии с настоящим Приложением используется термин "клиент" - юридическое или физическое лицо, имеющее договор банковского счета (вклада) с кредитной организацией и (или) обратившееся в кредитную организацию для совершения операции, не требующей открытия банковского счета (вклада).
4. В целях настоящего Приложения различаются:
кредитная организация (филиал кредитной организации), самостоятельно передающая (передающий) сведения в уполномоченный орган через территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее (его) деятельностью (далее - территориальное учреждение), в том числе сведения, представляемые в уполномоченный орган другими филиалами этой кредитной организации;
филиал кредитной организации, представляющий сведения в уполномоченный орган, но самостоятельно не передающий эти сведения в уполномоченный орган через территориальное учреждение.
┌────────────┬─────────────┬──────┬──────────────────────────────┐
│Наименование│ Тип поля │Длина │ Содержание │
│ поля │ │в бай-│ │
│ │ │тах │ │
├────────────┴─────────────┴──────┴──────────────────────────────┤
│ Служебная информация │
├────────────┬─────────────┬──────┬──────────────────────────────┤
│VERSION │Символьный │ 1 │Номер версии формата│
│ │CHAR(1) │ │DBF-файла, формируемого│
│ │ │ │кредитной организацией для│
│ │ │ │представления сведений в│
│ │ │ │уполномоченный орган. │
│ │ │ │Заполняется значением "1"│
│ │ │ │(символ единица). │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│ACTION │Символьный │ 1 │Тип операции с записью,│
│ │СНАR(1) │ │содержащей сведения об отказе│
│ │ │ │от заключения договора│
│ │ │ │банковского счета (вклада) или│
│ │ │ │от проведения операции (далее│
│ │ │ │- отказ); │
│ │ │ │"1" - добавление новой записи;│
│ │ │ │"2" - исправление записи. │
│ │ │ │ Операция добавления записи│
│ │ │ │используется для первичного│
│ │ │ │представления кредитной│
│ │ │ │организацией сведений об│
│ │ │ │отказе. │
│ │ │ │ Операция исправления записи│
│ │ │ │используется для записи,│
│ │ │ │содержащей сведения об│
│ │ │ │отказе, на которую ранее│
│ │ │ │кредитной организацией было│
│ │ │ │получено ИЭС уполномоченного│
│ │ │ │органа о непринятии сообщения.│
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│NUMB_P │Числовой │ 6 │Порядковый числовой номер│
│ │NUMERIC(6) │ │сообщения об отказе. │
│ │ │ │ Порядковый номер сообщения│
│ │ │ │формируется подразделением│
│ │ │ │кредитной организации,│
│ │ │ │осуществляющим процедуру│
│ │ │ │внутреннего контроля в целях│
│ │ │ │противодействия легализации│
│ │ │ │(отмыванию) доходов,│
│ │ │ │полученных преступным путем, и│
│ │ │ │финансированию терроризма, в│
│ │ │ │порядке возрастания начиная с│
│ │ │ │номера "1" в течение одного│
│ │ │ │года представления сведений. │
│ │ │ │ Для операций исправления│
│ │ │ │(значение поля ACTION = "2")│
│ │ │ │порядковый номер является│
│ │ │ │номером сообщения об отказе,│
│ │ │ │сведения о котором были│
│ │ │ │представлены в уполномоченный│
│ │ │ │орган ранее. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│DATE_P │Дата │ 8 │Дата представления сообщения│
│ │DATE(8) │ │об отказе. │
│ │ │ │ Формат поля даты -│
│ │ │ │ДДММГГГГ, где ДД - день│
│ │ │ │месяца, ММ - номер месяца,│
│ │ │ │ГГГГ - номер года. │
│ │ │ │ Для операций исправления│
│ │ │ │(значение поля ACTION = "2")│
│ │ │ │данная дата является датой│
│ │ │ │представления сведений об│
│ │ │ │отказе, которые были переданы│
│ │ │ │в уполномоченный орган ранее. │
├────────────┴─────────────┴──────┴──────────────────────────────┤
│ Информация о кредитной организации (филиале кредитной │
│ организации), передающей и представляющей сообщение об отказе │
├────────────┬─────────────┬──────┬──────────────────────────────┤
│REGN │Символьный │ 4 │Регистрационный номер│
│ │CHAR(4) │ │кредитной организации по Книге│
│ │ │ │государственной регистрации│
│ │ │ │кредитных организаций Банка│
│ │ │ │России (далее - КГРКО) без│
│ │ │ │указания порядкового номера│
│ │ │ │филиала и признака кредитной│
│ │ │ │организации. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│KTU_S │Символьный │ 2 │Код территории (субъекта│
│ │CHAR(2) │ │Российской Федерации) по│
│ │ │ │Общероссийскому классификатору│
│ │ │ │объектов административно-│
│ │ │ │территориального деления ОК│
│ │ │ │019-95 (далее - ОКАТО)│
│ │ │ │территориального учреждения,│
│ │ │ │которое осуществляет надзор за│
│ │ │ │деятельностью кредитной│
│ │ │ │организации (филиала кредитной│
│ │ │ │организации), передающей ОЭС в│
│ │ │ │уполномоченный орган. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│BIK_S │Символьный │ 9 │Банковский идентификационный│
│ │CHAR(9) │ │код (далее - БИК) кредитной│
│ │ │ │организации (филиала кредитной│
│ │ │ │организации), передающей ОЭС в│
│ │ │ │уполномоченный орган. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│NUMBF_S │Символьный │ 4 │Порядковый номер филиала│
│ │CHAR(4) │ │кредитной организации по│
│ │ │ │КГРКО, передающего ОЭС в│
│ │ │ │уполномоченный орган или "0"│
│ │ │ │(символ ноль) в случае, когда│
│ │ │ │ОЭС передаются кредитной│
│ │ │ │организацией. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│BRANCH │Символьный │ 1 │Признак представления сведений│
│ │CHAR(1) │ │в уполномоченный орган│
│ │ │ │филиалом кредитной│
│ │ │ │организации, не передающим│
│ │ │ │самостоятельно ОЭС в│
│ │ │ │уполномоченный орган через│
│ │ │ │территориальное учреждение: │
│ │ │ │"1" - сведения представлены│
│ │ │ │филиалом кредитной│
│ │ │ │организации, не передающим│
│ │ │ │самостоятельно ОЭС через│
│ │ │ │территориальное учреждение;│
│ │ │ │"0" - в ином случае. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│KTU_SS │Символьный │ 2 │Код территории (субъекта│
│ │CHAR(2) │ │Российской Федерации) по ОКАТО│
│ │ │ │территориального учреждения,│
│ │ │ │которое осуществляет надзор за│
│ │ │ │деятельностью филиала│
│ │ │ │кредитной организации,│
│ │ │ │представляющего сведения, но│
│ │ │ │не передающего самостоятельно│
│ │ │ │ОЭС в уполномоченный орган│
│ │ │ │через территориальное│
│ │ │ │учреждение, или "0" (символ│
│ │ │ │ноль) - в ином случае. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│BIK_SS │Символьный │ 9 │БИК филиала кредитной│
│ │CHAR(9) │ │организации ("0" (символ ноль)│
│ │ │ │в случае, когда филиал не│
│ │ │ │имеет БИК), представляющего│
│ │ │ │сведения, но не передающего│
│ │ │ │самостоятельно ОЭС в│
│ │ │ │уполномоченный орган через│
│ │ │ │территориальное учреждение,│
│ │ │ │или "0" (символ ноль) в ином│
│ │ │ │случае. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│NUMBF_SS │Символьный │ 4 │Порядковый номер филиала│
│ │CHAR(4) │ │кредитной организации по│
│ │ │ │КГРКО, представляющего│
│ │ │ │сведения, но не передающего│
│ │ │ │самостоятельно ОЭС в│
│ │ │ │уполномоченный орган через│
│ │ │ │территориальное учреждение,│
│ │ │ │или "0" (символ ноль) в ином│
│ │ │ │случае. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│RESRV_S │Символьный │ 16 │Зарезервировано. Заполняется│
│ │CHAR(16) │ │значением "0" (символ ноль). │
├────────────┴─────────────┴──────┴──────────────────────────────┤
│ Информация о случае отказа │
├────────────┬─────────────┬──────┬──────────────────────────────┤
│DATA │Дата │ 8 │В случае отказа от проведения│
│ │DATE(8) │ │операции - дата составления│
│ │ │ │расчетного документа или дата│
│ │ │ │распоряжения клиента кредитной│
│ │ │ │организации о проведении│
│ │ │ │операции. │
│ │ │ │В случае отказа от│
│ │ │ │заключения договора│
│ │ │ │банковского счета (вклада) -│
│ │ │ │дата представления заявления│
│ │ │ │на открытие счета. Формат поля│
│ │ │ │даты - ДДММГГГГ, где ДД -│
│ │ │ │день месяца, ММ - номер│
│ │ │ │месяца, ГГГГ - номер года. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│SUME │Числовой │ 14.2 │В случае отказа от проведения│
│ │NUMERIC │ │операции - сумма операции в│
│ │(14.2) │ │рублевом эквиваленте. │
│ │ │ │В случае отказа от заключения│
│ │ │ │договора банковского счета│
│ │ │ │(вклада) - 0 (число 0). │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│SUM │Числовой │ 14.2 │В случае отказа от проведения│
│ │NUMERIC │ │операции - сумма операции в│
│ │(14.2) │ │валюте ее проведения. │
│ │ │ │В случае отказа от заключения│
│ │ │ │договора банковского счета│
│ │ │ │(вклада) - 0 (число 0). │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│CURREN │Символьный │ 3 │В случае отказа от проведения│
│ │CHAR(3) │ │операции - │
│ │ │ │трехзначный цифровой код│
│ │ │ │валюты проведения операции в│
│ │ │ │соответствии с Общероссийским│
│ │ │ │классификатором валют ОК (МК│
│ │ │ │(ИСО 4217) 003-97) 014-2000.│
│ │ │ │В случае отказа от заключения│
│ │ │ │договора банковского счета│
│ │ │ │(вклада) - "0". │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│PRIM │Символьный │ 254 │В случае отказа от проведения│
│ │CHAR(254) │ │операции - │
│ │ │ │назначение платежа, основание│
│ │ │ │проведения операции.│
│ │ │ │Указывается содержание│
│ │ │ │соответствующего поля│
│ │ │ │расчетного документа, по│
│ │ │ │которому осуществляется отказ│
│ │ │ │от проведения операции, либо│
│ │ │ │текстовое описание основания│
│ │ │ │проведения операции, в случае│
│ │ │ │если соответствующий расчетный│
│ │ │ │документ не используется при│
│ │ │ │проведении операции. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│PART │Символьный │ 1 │В случае отказа от проведения│
│ │CHAR(1) │ │операции - "0". │
│ │ │ │В случае отказа от заключения│
│ │ │ │договора банковского счета│
│ │ │ │(вклада) - код основания│
│ │ │ │отказа от заключения договора│
│ │ │ │банковского счета (вклада): │
│ │ │ │"1" - заявитель является│
│ │ │ │банком-нерезидентом, не│
│ │ │ │имеющим на территории│
│ │ │ │государства, в котором он│
│ │ │ │зарегистрирован, постоянно│
│ │ │ │действующих органов│
│ │ │ │управления; │
│ │ │ │"2" - заявитель является│
│ │ │ │банком-нерезидентом, в│
│ │ │ │отношении которого имеется│
│ │ │ │информация, что его счета│
│ │ │ │используются банками, не│
│ │ │ │имеющими на территориях│
│ │ │ │государств, в которых они│
│ │ │ │зарегистрированы, постоянно│
│ │ │ │действующих органов│
│ │ │ │управления; │
│ │ │ │"3" - отсутствие по│
│ │ │ │местонахождению заявителя -│
│ │ │ │юридического лица, его│
│ │ │ │постоянно действующего органа│
│ │ │ │управления, иного органа или│
│ │ │ │лица, которые имеют право│
│ │ │ │действовать от имени│
│ │ │ │юридического лица без│
│ │ │ │доверенности; │
│ │ │ │"4" - непредставление│
│ │ │ │физическим или юридическим│
│ │ │ │лицом документов,│
│ │ │ │подтверждающих сведения,│
│ │ │ │указанные в статье 7│
│ │ │ │Федерального закона, либо│
│ │ │ │представление недостоверных│
│ │ │ │документов; │
│ │ │ │"5" - при открытии счета│
│ │ │ │(вклада) не присутствует│
│ │ │ │физическое лицо, открывающее│
│ │ │ │счет (вклад), либо его│
│ │ │ │представитель; │
│ │ │ │"6" - наличие в отношении│
│ │ │ │физического или юридического│
│ │ │ │лица сведений об участии в│
│ │ │ │террористической деятельности,│
│ │ │ │полученных в соответствии с│
│ │ │ │Федеральным законом. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│DESCR │Символьный │ 254 │Дополнительная информация об│
│ │CHAR(254) │ │отказе, передаваемая кредитной│
│ │ │ │организацией в уполномоченный│
│ │ │ │орган, или "0" (символ ноль),│
│ │ │ │в случае если указанная│
│ │ │ │информация отсутствует. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│RESRV_P │Символьный │ 16 │Зарезервировано. Заполняется│
│ │CHAR(16) │ │значением "0" (символ ноль). │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│RESRV_PP │Символьный │ 8 │Зарезервировано. Заполняется│
│ │CHAR(8) │ │значением "0" (символ ноль). │
├────────────┴─────────────┴──────┴──────────────────────────────┤
│ Сведения о клиенте (заявителе) │
├────────────┬─────────────┬──────┬──────────────────────────────┤
│TU │Числовой │ 1 │Тип клиента (заявителя): │
│ │NUMERIC(1) │ │1 - юридическое лицо, филиал│
│ │ │ │юридического лица; │
│ │ │ │2 - физическое лицо; │
│ │ │ │3 - физическое лицо -│
│ │ │ │индивидуальный предприниматель│
│ │ │ │(далее - ИП). │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│NAMEU │Символьный │ 254 │Для юридического лица -│
│ │CHAR(254) │ │наименование юридического│
│ │ │ │лица. В случае если клиентом│
│ │ │ │(заявителем) является филиал│
│ │ │ │юридического лица, -│
│ │ │ │наименование филиала│
│ │ │ │юридического лица и│
│ │ │ │наименование юридического│
│ │ │ │лица. │
│ │ │ │Для физического лица, ИП│
│ │ │ │- фамилия, имя, отчество│
│ │ │ │(полностью) в приведенной│
│ │ │ │последовательности с│
│ │ │ │разделением слов символом│
│ │ │ │"пробел". │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│KODCR │Символьный │ 5 │Для юридического лица - код│
│ │CHAR(5) │ │места регистрации. В случае│
│ │ │ │если клиентом (заявителем)│
│ │ │ │является филиал юридического│
│ │ │ │лица, указывается код места│
│ │ │ │регистрации головной│
│ │ │ │организации. │
│ │ │ │Для физического лица, ИП -│
│ │ │ │код места жительства. │
│ │ │ │Для стран и территорий,│
│ │ │ │включенных в Общероссийский│
│ │ │ │классификатор стран мира OK│
│ │ │ │(MK (ИСО 3166) 004-97)│
│ │ │ │025-2001 (далее - ОКСМ),│
│ │ │ │1 - 3 разряды содержат│
│ │ │ │цифровой код страны│
│ │ │ │регистрации (жительства) в│
│ │ │ │соответствии с ОКСМ. │
│ │ │ │ При регистрации (жительстве)│
│ │ │ │на территории, которая не│
│ │ │ │участвует в международном│
│ │ │ │сотрудничестве в сфере│
│ │ │ │противодействия легализации│
│ │ │ │(отмыванию) доходов,│
│ │ │ │полученных преступным путем, и│
│ │ │ │финансированию терроризма и не│
│ │ │ │включена в ОКСМ, 1 - 3 разряды│
│ │ │ │содержат цифровой код по ОКСМ│
│ │ │ │страны, в которой находится│
│ │ │ │данная территория, в разрядах│
│ │ │ │4 - 5 указывается порядковый│
│ │ │ │номер этой территории в│
│ │ │ │соответствии с Перечнем│
│ │ │ │государств (территорий),│
│ │ │ │которые не участвуют в│
│ │ │ │международном сотрудничестве в│
│ │ │ │сфере противодействия│
│ │ │ │легализации (отмыванию)│
│ │ │ │доходов, полученных преступным│
│ │ │ │путем, и финансированию│
│ │ │ │терроризма (далее - Перечень│
│ │ │ │несотрудничающих государств),│
│ │ │ │в ином случае разряды 4 - 5│
│ │ │ │содержат "00". │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│KODCN │Символьный │ 5 │Для юридического лица - код│
│ │CHAR(5) │ │места нахождения. В случае│
│ │ │ │если клиентом (заявителем)│
│ │ │ │является филиал юридического│
│ │ │ │лица, указывается код места│
│ │ │ │нахождения филиала│
│ │ │ │юридического лица. │
│ │ │ │Для стран и территорий,│
│ │ │ │включенных в ОКСМ,│
│ │ │ │1 - 3 разряды содержат│
│ │ │ │цифровой код страны│
│ │ │ │нахождения в соответствии с│
│ │ │ │ОКСМ. │
│ │ │ │При нахождении юридического│
│ │ │ │лица (филиала юридического│
│ │ │ │лица) на территории, которая│
│ │ │ │не участвует в международном│
│ │ │ │сотрудничестве в сфере│
│ │ │ │противодействия легализации│
│ │ │ │(отмыванию) доходов,│
│ │ │ │полученных преступным путем, и│
│ │ │ │финансированию терроризма и не│
│ │ │ │включена в ОКСМ, 1 - 3 разряды│
│ │ │ │содержат цифровой код по ОКСМ│
│ │ │ │страны, в которой находится│
│ │ │ │данная территория, в разрядах│
│ │ │ │4 - 5 указывается порядковый│
│ │ │ │номер этой территории в│
│ │ │ │соответствии с Перечнем│
│ │ │ │несотрудничающих государств, в│
│ │ │ │ином случае разряды 4 - 5│
│ │ │ │содержат "00". │
│ │ │ │Для физического лица, ИП -│
│ │ │ │гражданство. │
│ │ │ │1 - 3 разряды поля содержат│
│ │ │ │код страны в│
│ │ │ │соответствии с ОКСМ, для лиц│
│ │ │ │без гражданства 1 - 3 разряды│
│ │ │ │заполняются значением "000".│
│ │ │ │Разряды 4 - 5 содержат "00". │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│AMR │Символьный │ 254 │Для юридического лица - место│
│ │CHAR(254) │ │регистрации. В случае если│
│ │ │ │клиентом (заявителем) является│
│ │ │ │филиал юридического лица,│
│ │ │ │указывается место регистрации│
│ │ │ │головной организации. │
│ │ │ │Для физического лица, ИП -│
│ │ │ │место жительства. │
│ │ │ │Данный реквизит заполняется в│
│ │ │ │следующем порядке: страна,│
│ │ │ │область (республика, край),│
│ │ │ │район, населенный пункт│
│ │ │ │(город, село и т.п.), улица,│
│ │ │ │дом, корпус, квартира. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│ADRESS │Символьный │ 254 │Для юридического лица -│
│ │CHAR(254) │ │местонахождение. В случае если│
│ │ │ │клиентом (заявителем) является│
│ │ │ │филиал юридического лица,│
│ │ │ │указывается место нахождения│
│ │ │ │филиала юридического лица. │
│ │ │ │Для физического лица, ИП -│
│ │ │ │место пребывания. │
│ │ │ │Данный реквизит заполняется в│
│ │ │ │следующем порядке: страна,│
│ │ │ │область (республика, край),│
│ │ │ │район, населенный пункт│
│ │ │ │(город, село и т.п.), улица,│
│ │ │ │дом, корпус, квартира. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│KD │Символьный │ 2 │Для юридического лица -│
│ │CHAR(2) │ │заполняется значением "0"│
│ │ │ │(символ ноль). │
│ │ │ │Для физического лица, ИП -│
│ │ │ │наименование документа,│
│ │ │ │удостоверяющего личность: │
│ │ │ │"01" - паспорт гражданина│
│ │ │ │ Российской Федерации; │
│ │ │ │"02" - иной документ,│
│ │ │ │ признаваемый в│
│ │ │ │ соответствии с│
│ │ │ │ законодательством │
│ │ │ │ Российской Федерации│
│ │ │ │ документом, │
│ │ │ │ удостоверяющим личность│
│ │ │ │ гражданина Российской│
│ │ │ │ Федерации; │
│ │ │ │"03" - документ, признаваемый│
│ │ │ │ в соответствии с│
│ │ │ │ законодательством │
│ │ │ │ Российской Федерации и│
│ │ │ │ международными │
│ │ │ │ договорами Российской│
│ │ │ │ Федерации в качестве│
│ │ │ │ документа, │
│ │ │ │ удостоверяющего │
│ │ │ │ личность иностранного│
│ │ │ │ гражданина или лица│
│ │ │ │ без гражданства. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│SD │Символьный │ 10 │Для юридического лица - код│
│ │CHAR(10) │ │ОКПО (присваивается│
│ │ │ │подразделениями Федеральной│
│ │ │ │службы государственной│
│ │ │ │статистики в составе Единого│
│ │ │ │государственного регистра│
│ │ │ │предприятий и организаций│
│ │ │ │(ЕГРПО), при отсутствии у│
│ │ │ │юридического лица кода ОКПО на│
│ │ │ │законном основании поле│
│ │ │ │заполняется значением "0"│
│ │ │ │(символ ноль). │
│ │ │ │Для физического лица, ИП -│
│ │ │ │серия документа,│
│ │ │ │удостоверяющего личность, - до│
│ │ │ │10 символов (если в серии│
│ │ │ │документа присутствуют римские│
│ │ │ │цифры, то при заполнении│
│ │ │ │данного показателя│
│ │ │ │используются заглавные буквы│
│ │ │ │латинского алфавита, при этом│
│ │ │ │для обозначения цифры 5│
│ │ │ │используется буква V; русские│
│ │ │ │буквы в серии передаются│
│ │ │ │заглавными русскими буквами). │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│RG │Символьный │ 20 │Для юридического лица -│
│ │CHAR(20) │ │резидента: │
│ │ │ │основной государственный│
│ │ │ │регистрационный номер (далее -│
│ │ │ │ОГРН). │
│ │ │ │Для юридического лица -│
│ │ │ │нерезидента: │
│ │ │ │в случае если клиентом│
│ │ │ │(заявителем) является филиал│
│ │ │ │или представительство│
│ │ │ │иностранного юридического│
│ │ │ │лица, аккредитованные на│
│ │ │ │территории Российской│
│ │ │ │Федерации, - номер│
│ │ │ │свидетельства об аккредитации│
│ │ │ │филиала иностранного│
│ │ │ │юридического лица или номер│
│ │ │ │свидетельства об аккредитации│
│ │ │ │представительства иностранного│
│ │ │ │юридического лица│
│ │ │ │соответственно (присваивается│
│ │ │ │Государственной │
│ │ │ │регистрационной палатой при│
│ │ │ │Министерстве юстиции│
│ │ │ │Российской Федерации); в ином│
│ │ │ │случае - регистрационный номер│
│ │ │ │юридического лица по месту│
│ │ │ │учреждения и регистрации. │
│ │ │ │Для физического лица, ИП -│
│ │ │ │номер документа,│
│ │ │ │удостоверяющего личность. При│
│ │ │ │заполнении этого показателя│
│ │ │ │пробелы не допускаются. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│ND │Символьный │12 │Идентификационный номер│
│ │CHAR(12) │ │клиента (заявителя): │
│ │ │ │для резидента - юридического│
│ │ │ │лица - идентификационный номер│
│ │ │ │налогоплательщика (далее -│
│ │ │ │ИНН) - 10 символов,│
│ │ │ │при отсутствии ИНН у│
│ │ │ │юридического лица на│
│ │ │ │законном основании - "0"│
│ │ │ │(символ ноль); │
│ │ │ │для резидента - физического│
│ │ │ │лица, ИП - ИНН (при его│
│ │ │ │наличии) - 12 символов, при│
│ │ │ │отсутствии ИНН у физического│
│ │ │ │лица - "0" (символ ноль); │
│ │ │ │для нерезидента - юридического│
│ │ │ │лица (филиала юридического│
│ │ │ │лица) - ИНН (при его наличии)│
│ │ │ │- 10 символов, при отсутствии│
│ │ │ │ИНН - код иностранной│
│ │ │ │организации (КИО) - 5│
│ │ │ │символов; │
│ │ │ │для нерезидента -│
│ │ │ │физического лица, ИП - ИНН│
│ │ │ │(при его наличии) - 12│
│ │ │ │символов, при отсутствии ИНН у│
│ │ │ │физического лица, ИП - "0"│
│ │ │ │(символ ноль). │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│VD │Символьный │100 │Для юридического лица -│
│ │CHAR(100) │ │заполняется значением "0"│
│ │ │ │(символ ноль). │
│ │ │ │Для гражданина Российской│
│ │ │ │Федерации: │
│ │ │ │ для физического лица - │
│ │ │ │наименование документа,│
│ │ │ │удостоверяющего личность│
│ │ │ │физического лица, кем и когда│
│ │ │ │выдан документ; │
│ │ │ │для граждан Российской│
│ │ │ │Федерации - ИП - │
│ │ │ │ОГРН, наименование документа,│
│ │ │ │удостоверяющего личность ИП,│
│ │ │ │кем и когда выдан документ. │
│ │ │ │Для физического лица, ИП -│
│ │ │ │иностранного гражданина или│
│ │ │ │лица без гражданства - данные│
│ │ │ │документа, подтверждающего│
│ │ │ │право иностранного гражданина│
│ │ │ │или лица без гражданства на│
│ │ │ │пребывание (проживание) в│
│ │ │ │Российской Федерации,│
│ │ │ │наименование документа,│
│ │ │ │удостоверяющего личность. │
│ │ │ │Разряд 1 поля принимает│
│ │ │ │значение кода типа документа,│
│ │ │ │подтверждающего право на│
│ │ │ │пребывание (проживание) в│
│ │ │ │Российской Федерации: │
│ │ │ │ "1" - вид на жительство; │
│ │ │ │ "2" - разрешение на│
│ │ │ │ временное проживание; │
│ │ │ │ "3" - виза; │
│ │ │ │ "4" - иной документ,│
│ │ │ │ подтверждающий право│
│ │ │ │ иностранного гражданина│
│ │ │ │ или лица без гражданства│
│ │ │ │ на пребывание (проживание)│
│ │ │ │ в Российской Федерации. │
│ │ │ │Разряд 2 поля содержит символ│
│ │ │ │пробел. │
│ │ │ │Последующие разряды поля│
│ │ │ │заполняются данными документа,│
│ │ │ │подтверждающего право на│
│ │ │ │пребывание (проживание) в│
│ │ │ │Российской Федерации,│
│ │ │ │следующим образом: │
│ │ │ │ <серия и номер документа>│
│ │ │ │ <пробел> │
│ │ │ │ <дата начала срока│
│ │ │ │ действия права пребывания│
│ │ │ │ (проживания)><пробел> │
│ │ │ │ <дата окончания срока│
│ │ │ │ действия права пребывания│
│ │ │ │ (проживания)><пробел> │
│ │ │ │Серия и номер документа│
│ │ │ │заполняются слитно (без│
│ │ │ │пробелов). Если в серии или│
│ │ │ │номере документа присутствуют│
│ │ │ │римские цифры, то при│
│ │ │ │заполнении данного показателя│
│ │ │ │используются заглавные буквы│
│ │ │ │латинского алфавита (при этом│
│ │ │ │для обозначения цифры 5│
│ │ │ │используется буква V); русские│
│ │ │ │буквы в серии и номере│
│ │ │ │передаются заглавными русскими│
│ │ │ │буквами. Если в документе│
│ │ │ │отсутствует серия и номер, в│
│ │ │ │поле проставляется значение│
│ │ │ │"0" (символ ноль). │
│ │ │ │Формат даты начала и окончания│
│ │ │ │срока действия права│
│ │ │ │пребывания (проживания) -│
│ │ │ │ДД.ММ.ГГ, где ДД - день│
│ │ │ │месяца, ММ - номер месяца, ГГ│
│ │ │ │- последние две цифры номера│
│ │ │ │года. Если в документе│
│ │ │ │отсутствует соответствующая│
│ │ │ │дата (соответствующие даты), в│
│ │ │ │поле проставляется значение│
│ │ │ │(значения) "00.00.00". │
│ │ │ │Последующие разряды поля│
│ │ │ │заполняются следующим образом:│
│ │ │ │ для физического лица - │
│ │ │ │наименование документа,│
│ │ │ │удостоверяющего личность│
│ │ │ │физического лица, кем и когда│
│ │ │ │выдан документ; │
│ │ │ │ для ИП - │
│ │ │ │ОГРН, при отсутствии ОГРН -│
│ │ │ │регистрационный номер,│
│ │ │ │наименование документа,│
│ │ │ │удостоверяющего личность ИП,│
│ │ │ │кем и когда выдан документ. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│GR │Дата │8 │для юридического лица -│
│ │DATE(8) │ │резидента - │
│ │ │ │дата регистрации юридического│
│ │ │ │лица; │
│ │ │ │ для юридического лица -│
│ │ │ │нерезидента - │
│ │ │ │в случае если участником│
│ │ │ │операции является филиал или│
│ │ │ │представительство иностранного│
│ │ │ │юридического лица,│
│ │ │ │аккредитованные на территории│
│ │ │ │Российской Федерации, - дата│
│ │ │ │выдачи свидетельства об│
│ │ │ │аккредитации (без учета│
│ │ │ │процедур продления│
│ │ │ │аккредитации), в ином случае -│
│ │ │ │дата регистрации юридического│
│ │ │ │лица по месту учреждения и│
│ │ │ │регистрации; │
│ │ │ │для физического лица, ИП -│
│ │ │ │дата рождения. │
│ │ │ │Формат поля даты - ДДММГГГГ,│
│ │ │ │где ДД - день месяца, ММ -│
│ │ │ │номер месяца, ГГГГ - номер│
│ │ │ │года. │
├────────────┼─────────────┼──────┼──────────────────────────────┤
│MK │Символьный │32 │Для юридического лица -│
│ │CHAR(32) │ │заполняется значением "0"│
│ │ │ │(символ ноль). │
│ │ │ │Для резидента - физического│
│ │ │ │лица, ИП - заполняется│
│ │ │ │значением "0" (символ ноль). │
│ │ │ │Для физического лица, ИП -│
│ │ │ │нерезидента - данные│
│ │ │ │миграционной карты. │
│ │ │ │Разряд 1 поля принимает│
│ │ │ │значение: │
│ │ │ │ "0" - данные миграционной│
│ │ │ │ карты отсутствуют; │
│ │ │ │ "1" - при наличии данных│
│ │ │ │ миграционной карты. │
│ │ │ │В случае отсутствия данных│
│ │ │ │миграционной карты остальные│
│ │ │ │разряды поля не заполняются.│
│ │ │ │При наличии данных│
│ │ │ │миграционной карты разряд 2│
│ │ │ │поля содержит символ пробел, а│
│ │ │ │последующие разряды поля│
│ │ │ │заполняются данными│
│ │ │ │миграционной карты следующим│
│ │ │ │образом: │
│ │ │ │ <номер карты><пробел><дата│
│ │ │ │ начала срока пребывания>│
│ │ │ │ <пробел> │
│ │ │ │ <дата окончания срока│
│ │ │ │ пребывания>. │
│ │ │ │Формат даты начала и окончания│
│ │ │ │срока пребывания - ДД.ММ.ГГ,│
│ │ │ │где ДД - день месяца, ММ -│
│ │ │ │номер месяца, ГГ - последние│
│ │ │ │две цифры номера года. │
└────────────┴─────────────┴──────┴──────────────────────────────┘
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 26 ноября 2004 г. N 1519-У
"О порядке представления кредитными
организациями в уполномоченный
орган сведений о случаях отказа
от заключения договора банковского
счета (вклада) с физическим
или юридическим лицом
и от проведения операции
с денежными средствами
или иным имуществом"
СТРУКТУРА ИМЕНИ DBF-ФАЙЛА ПЕРЕДАЧИ ОЭС
Кредитная организация (филиал кредитной организации) передает информацию в уполномоченный орган через территориальное учреждение в виде файла формата DBF в кодировке DOS (кодовая страница 866) с именем BIKKKPDD.NNR, где:
BIKKK - с 5-го по 9-й разряды банковского идентификационного кода (БИК) кредитной организации (филиала кредитной организации), передающей ОЭС в уполномоченный орган. В случае, когда кредитная организация (филиал кредитной организации) передает сведения об операциях своего филиала (в том числе имеющего собственный БИК), в разрядах BIKKK указывается часть БИК кредитной организации (филиала кредитной организации), передающей (передающего) файл ОЭС в уполномоченный орган через территориальное учреждение, осуществляющее надзор за ее (его) деятельностью;
Р - символ признака типа операции по передаче файла, принимающий одно из следующих значений:
"а" (символ латинской буквы а) - в случае первичной передачи файла ОЭС;
"b" (символ латинской буквы b) - в случае передачи скорректированного файла в ответ на ИЭС уполномоченного органа о непринятии первичного файла;
DD - день месяца передачи информации из кредитной организации (филиала кредитной организации) в территориальное учреждение (1-е число месяца - 01, 10-е число - 10 и т.д.);
NN - порядковый номер отправленного файла за данный день (для значения меньше 10 добавляется лидирующий 0);
R - резерв (принимает значение 0 (ноль)).
Приложение 3
к Указанию Банка России
от 26 ноября 2004 г. N 1519-У
"О порядке представления кредитными
организациями в уполномоченный
орган сведений о случаях отказа
от заключения договора банковского
счета (вклада) с физическим
или юридическим лицом
и от проведения операции
с денежными средствами
или иным имуществом"
СТРУКТУРА ФАЙЛА ИЭС, НАПРАВЛЯЕМОГО
ТЕРРИТОРИАЛЬНЫМ УЧРЕЖДЕНИЕМ БАНКА РОССИИ
В КРЕДИТНУЮ ОРГАНИЗАЦИЮ
ТУ <код ОКАТО> <Наименование территориального учреждения> Дата получения файла <ДД.ММ.ГГГГ> Время получения файла <ЧЧ.ММ.СС> КО БИК <БИК> Файл <Имя файла>, размер <размер в байтах> принят/не принят <причина> Оператор <Идентификатор оператора>
Приложение 4
к Указанию Банка России
от 26 ноября 2004 г. N 1519-У
"О порядке представления кредитными
организациями в уполномоченный
орган сведений о случаях отказа
от заключения договора банковского
счета (вклада) с физическим
или юридическим лицом
и от проведения операции
с денежными средствами
или иным имуществом"
СТРУКТУРА ФАЙЛА ИЭС,
НАПРАВЛЯЕМОГО УПОЛНОМОЧЕННЫМ ОРГАНОМ
В КРЕДИТНУЮ ОРГАНИЗАЦИЮ
1. Имя файла ИЭС уполномоченного органа формируется из имени файла ОЭС кредитной организации (филиала кредитной организации) путем замены символа "а" или "b" (признак типа операции по передаче файла) на символ "с".
2. ИЭС представляет собой текстовый файл в кодировке MS DOS (кодовая страница 866) следующей структуры:
Файл:, Размер: , Дата: <НН.ММ dd.mm.yyyy> ТУ: , <Наименование территории> КО: <БИК> Код структурного контроля: . <Расшифровка кода структурного контроля> Сообщение не принято: ( ), Код: <ХХХ>. <Расшифровка кода> <Должность, фамилия, имя, отчество и телефон исполнителя в уполномоченном органе> Где - имя файла ОЭС - размер файла в байтах <НН.ММ dd.mm.yyyy> - время и дата окончания обработки файла уполномоченным органом (НН - час, ММ - минута, dd - день, mm - месяц, YYYY - год). - код территории (субъекта Российской Федерации) по ОКАТО территориального учреждения, которое осуществляет надзор за деятельностью кредитной организации (филиала кредитной организации), передавшей ОЭС; <БИК> - БИК кредитной организации (филиала кредитной организации), передавшей ОЭС; - код результата структурного контроля файла ОЭС.
При значении кода результата структурного контроля, отличного от "000", результаты логического контроля сообщения отсутствуют.
