7.2. Концептуальный уровень
7.2. Концептуальный уровень 
7.2.1. Процесс инициирования Инкассового поручения
Рисунок 7.2. Связи ролей (не приводится)
Таблица 7.2. Взаимодействующие роли
|
Роль "I"
|
Роль "II"
|
|
Получатель средств
|
Банк получателя
Банк плательщика <13>
|
--------------------------------
<13> В случае распоряжения взыскателя средств, предъявленного непосредственно в Банк плательщика.
7.2.2. Процесс передачи Инкассового поручения
Рисунок 7.3. Связи ролей (не приводится)
Таблица 7.3. Взаимодействующие роли <14>
--------------------------------
<14> В случае присутствия более одного Посредника таблица дополняется взаимодействием между Посредником "n" и Посредником "n+1" (Роль "I" и Роль "II" соответственно).
|
Роль "I"
|
Роль "II"
|
|
Банк получателя
|
Посредник
|
|
Банк плательщика
|
|
|
Посредник
|
Банк плательщика
|
7.2.3. Процесс исполнения Инкассового поручения
Рисунок 7.4. Связи ролей (не приводится)
Таблица 7.4. Взаимодействующие роли <15>
|
Роль "I"
|
Роль "II"
|
|
Банк плательщика
|
Посредник
|
|
Банк получателя
|
|
|
Посредник
|
Банк получателя
|
--------------------------------
<15> В случае присутствия более одного Посредника таблица дополняется взаимодействием между Посредником "n" и Посредником "n+1" (Роль "I" и Роль "II" соответственно).
7.2.4. Процесс подтверждения исполнения Инкассового поручения <16>
--------------------------------
<16> В процессе подтверждения исполнения Инкассового поручения полнота направления финансовых сообщений, а также последовательность их направления определяются договорными отношениями между Участниками.
Рисунок 7.5. Связи ролей (не приводится)
Таблица 7.5. Взаимодействующие роли <17>
|
Роль "I"
|
Роль "II"
|
|
Получатель средств
|
Банк получателя
|
|
Банк плательщика
|
|
|
Плательщик
|
Банк плательщика
|
|
Банк получателя
|
Посредник
|
|
Банк плательщика
|
--------------------------------
<17> В случае присутствия более одного Посредника таблица дополняется взаимодействием между Посредником "n" и Посредником "n+1" (Роль "II" и Роль "I" соответственно).
7.2.5. Сообщения, используемые в модели
Для выполнения действий между двумя ролями в рамках модели связей при расчетах инкассовыми поручениями используются следующие финансовые сообщения из состава сообщений, разработанных на основе стандарта ISO 20022.
Таблица 7.6. Принятые к использованию в НПС сообщения
|
Наименование сообщения
|
Действие, проводимое с использованием сообщения
|
|
Выставляемое на оплату платежное требование/инкассовое поручение
/pain.013/
|
направление Инкассового поручения от Получателя средств в Банк получателя/в Банк плательщика, от Банка получателя в Банк плательщика
|
|
Извещение об акцепте/Уведомление о приеме к исполнению платежного требования/инкассового поручения
/pain.014/
|
направление отчета о статусе Инкассового поручения участнику перевода денежных средств, передавшему Инкассове поручение, от Банка получателя Получателю средств
|
|
направление сообщения о невозможности исполнения Инкассового поручения (а также при помещении Инкассового поручения в очередь распоряжений, не исполненных в срок) участниками перевода денежных средств, Банком плательщика/Банком получателя в адрес Получателя средств
|
|
|
Перевод денежных средств клиентом на уровне банк-банк
/pacs.008/
|
направление распоряжения о клиентском переводе денежных средств в Банк получателя средств или Посреднику
|
|
Отчет по счету на уровне банк-клиент
/camt.052/
|
направление промежуточного извещения об операциях по счету клиенту банка/банку
|
|
Выписка по счету на уровне банк-клиент
/camt.053/
|
направление извещения об операциях по счету клиенту банка/банку
|
|
Уведомление о зачислении/списании средств со счета на уровне банк-клиент
/camt.054/
|
направление подтверждения о списании денежных средств со счета/зачислении денежных средств на счет клиента
|
|
Отчет о статусе платежа на уровне банк-банк
/pacs.002/
|
направление отчета о статусе распоряжения о переводе денежных средств банку
|
7.2.6. Основные сценарии Модели связей при расчетах инкассовыми поручениями
Сценарий 1. Банк "А" выполняет роли Банка получателя и Банка плательщика. Клиент 1 банка "А" выполняет роль Получателя средств, клиент 2 банка "А" выполняет роль Плательщика.
Рисунок 7.6. Связи, сценарий 1 (не приводится)
Таблица 7.7. Роли, сценарий 1
|
Процессы
|
Роли
|
Участники перевода денежных средств
|
|
Инициирование Инкассового поручения
|
Получатель средств
|
Клиент 1 банка "А"
|
|
Банк получателя
|
Банк "А"
|
|
|
Передача Инкассового поручения
|
Банк получателя
|
|
|
Банк плательщика
|
||
|
Исполнение Инкассового поручения
|
||
|
Банк получателя
|
||
|
Подтверждение исполнения Инкассового поручения
|
||
|
Банк плательщика
|
||
|
Получатель средств
|
Клиент 1 банка "А"
|
|
|
Плательщик
|
Клиент 2 банка "А"
|
Сценарий 2. Клиент банка "Б" выполняет роль Получателя средств. Банк "Б" выполняет роль Банка получателя. Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Клиент банка "А" выполняет роль Плательщика. Банк "А" и Банк "Б" являются корреспондентами.
Рисунок 7.7. Связи, сценарий 2 (не приводится)
Таблица 7.8. Роли, сценарий 2
|
Процессы
|
Роли
|
Участники перевода денежных средств
|
|
Инициирование Инкассового поручения
|
Получатель средств
|
Клиент банка "Б"
|
|
Банк плательщика
|
Банк "А"
|
|
|
Передача Инкассового поручения
|
Банк плательщика
|
|
|
Исполнение Инкассового поручения
|
Банк плательщика
|
|
|
Банк получателя
|
Банк "Б"
|
|
|
Подтверждение исполнения Инкассового поручения
|
Банк получателя
|
|
|
Получатель средств
|
Клиент банка "Б"
|
|
|
Банк плательщика
|
Банк "А"
|
|
|
Плательщик
|
Клиент банка "А"
|
Сценарий 3. Банк "Б" выполняет роль Банка получателя, Банк "А" выполняет роль Банка плательщика. Клиент банка "Б" выполняет роль Получателя средств, клиент банка "А" выполняет роль Плательщика. Банк "В" выполняет роль Посредника, в нем открыты счета Банка "А" и Банка "Б".
Рисунок 7.8. Связи, сценарий 3 (не приводится)
Таблица 7.9. Роли, сценарий 3
|
Процессы
|
Роли
|
Участники перевода денежных средств
|
|
Инициирование Инкассового поручения
|
Получатель средств
|
Клиент банка "Б"
|
|
Банк получателя
|
Банк "Б"
|
|
|
Передача Инкассового поручения
|
||
|
Посредник
|
Банк "В"
|
|
|
Банк плательщика
|
Банк "А"
|
|
|
Исполнение Инкассового поручения
|
||
|
Посредник
|
Банк "В"
|
|
|
Банк получателя
|
Банк "Б"
|
|
|
Подтверждение исполнения Инкассового поручения
|
||
|
Получатель средств
|
Клиент банка "Б"
|
|
|
Банк плательщика
|
Банк "А"
|
|
|
Плательщик
|
Клиент банка "А"
|
