Статья 8. "Базовый стандарт совершения операций на финансовом рынке при осуществлении деятельности форекс-дилера" (утв. Банком России, протокол от 20.02.2025 N КФНП-4)

8.1. До заключения рамочного договора с клиентом форекс-дилер обязан получить от него подтверждение того, что указанное лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и принимает такие риски.

8.2. Брокер или управляющий, действующий за счет физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, до заключения рамочного договора с форекс-дилером обязан получить от своего клиента подтверждение об ознакомлении такого физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и о принятии таких рисков.

8.3. Форекс-дилер, брокер или управляющий обязаны ознакомить физическое лицо, не являющееся индивидуальным предпринимателем, со следующими рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам:

8.3.1. с риском возникновения у физического лица убытков вследствие изменения цены базисного актива (рыночный риск);

8.3.2. с риском возникновения у физического лица убытков вследствие неисполнения, несвоевременного исполнения либо неполного исполнения форекс-дилером и/или банком, в котором открыт номинальный счет форекс-дилера, финансовых обязательств перед таким физическим лицом в соответствии с условиями рамочного договора и отдельных договоров (кредитный риск);

8.3.3. с риском возникновения у физического лица убытков вследствие нарушения законодательства и/или внутренних документов форекс-дилера работниками форекс-дилера, нарушения функционирования (отказа) программно-технических средств форекс-дилера и/или физического лица, несоответствия программно-технических средств форекс-дилера характеру и объему проводимых им операций, совершения третьим лицом от имени физического лица сделок в результате получения таким лицом случайным образом или в результате его преднамеренных действий несанкционированного доступа к возможности совершения от имени физического лица таких сделок, проведения физическим лицом операций, не соответствующих его намерениям, по причинам, связанным с недостаточным опытом работы у этого физического лица с программно-техническими средствами форекс-дилера, и/или совершения им случайных действий, а также в результате воздействия внешних событий (операционный риск);

8.3.4. с риском увеличения спреда при определенных ситуациях (при этом риск такого изменения не ограничен и будет зависеть только от рыночной ситуации (риск волатильности);

8.3.5. с иными рисками.

[В уведомлении о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам могут указываться иные риски.

В уведомление о рисках, связанных с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, включается отдельное указание о возможности потери клиентом части или всей суммы денежных средств, являющихся обеспечением исполнения обязательств клиента перед форекс-дилером.]

8.4. До приема на обслуживание форекс-дилер проводит мероприятия в целях идентификации клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

8.5. Рамочный договор заключается путем присоединения клиента к рамочному договору (к условиям договора присоединения) в следующем порядке: _________________.

8.6. Рамочный договор не является публичной офертой.

8.7. После представления потенциальным клиентом всех предусмотренных рамочным договором документов для его заключения форекс-дилер принимает решение о заключении/отказе в заключении рамочного договора и уведомляет о соответствующем решении клиента/потенциального клиента.

8.8. Форекс-дилер отказывает клиенту в заключении рамочного договора по следующим основаниям:

8.8.1. в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

8.8.2. в случае непредставления клиентом документов/сведений, предусмотренных рамочным договором, необходимых для заключения рамочного договора;

8.8.3. в случае представления клиентом недостоверных документов/сведений, предусмотренных рамочным договором, необходимых для заключения рамочного договора;

8.8.4. по своему усмотрению без объяснения причин;

8.8.5. в случае несоответствия клиента требованиям, установленным рамочным договором [указанное положение включается в рамочный договор, в случае если рамочным договором ограничен круг потенциальных клиентов форекс-дилера].

[Перечень оснований, по которым потенциальному клиенту может быть отказано в заключении рамочного договора, указанный в настоящем пункте, является исчерпывающим. В рамочном договоре не могут устанавливаться иные, не указанные в настоящем пункте основания отказа в заключении рамочного договора.]

8.9. Рамочный договор между клиентом и форекс-дилером признается заключенным с: ________________________________ [в рамочном договоре может предусматриваться:

8.9.1. момента получения клиентом, направившим оферту на заключение рамочного договора, ее акцепта;

8.9.2. иного момента, не противоречащего гражданскому законодательству Российской Федерации].

8.10. Рамочный договор заключается на ________________________________ [определенный/неопределенный] срок [при этом в случае если рамочный договор заключается на определенный срок, в рамочном договоре также указывается срок действия рамочного договора, заключаемого между сторонами].

8.11. Форекс-дилер вправе в одностороннем порядке вносить изменения и/или дополнения в рамочный договор.

В случае внесения изменений и/или дополнений форекс-дилер не позднее чем за 10 (десять) рабочих дней до даты вступления в силу изменений и/или дополнений раскрывает текст рамочного договора с изменениями и/или дополнениями, зарегистрированный в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей форекс-дилеров, а также перечень изменений и/или дополнений на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Рамочный договор с изменениями и/или дополнениями, вступивший в силу, распространяется на всех клиентов независимо от даты заключения ими рамочного договора с форекс-дилером.

8.12. В случае несогласия с изменениями и/или дополнениями, внесенными в рамочный договор, клиент вправе в одностороннем порядке расторгнуть рамочный договор в порядке, установленном пунктом 8.14 настоящей статьи.

8.13. Обязательства по рамочному договору могут быть досрочно прекращены (Рамочный договор может быть досрочно расторгнут) по следующим основаниям:

8.13.1. волеизъявление клиента;

8.13.2. по решению форекс-дилера при одновременном наличии следующих условий:

- отсутствие открытых позиций;

- отсутствие в течение 1 (одного) года операций по торговому счету (торговым счетам) клиента;

- отсутствие на специальном разделе номинального счета клиента/отдельном номинальном счете клиента на момент расторжения рамочного договора денежных средств.

8.13.3. непредставление дополнительной информации/сведений, запрашиваемых форекс-дилером в рамках исполнения положений законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

8.13.4. отказ банка, в котором у форекс-дилера открыт номинальный счет, в открытии отдельного номинального счета по заявлению клиента, с которым заключен расторгаемый рамочный договор;

8.13.5. неисполнение клиентом обязательств перед форекс-дилером по рамочному договору.

[Перечень оснований, по которым обязательства по рамочному договору могут быть досрочно прекращены (рамочный договор может быть досрочно расторгнут), указанные в настоящем пункте, являются исчерпывающими. В рамочном договоре не могут устанавливаться иные, не указанные в настоящем пункте основания.]

8.14. Расторжение рамочного договора по основаниям, указанным в пункте 8.13 настоящей статьи, осуществляется путем уведомления об этом другой стороны. Форекс-дилер/клиент не менее чем за 20 (двадцать) рабочих дней до даты расторжения направляет уведомление о расторжении рамочного договора в письменном виде заказным письмом с уведомлением о вручении/курьерской службой с уведомлением о вручении/через личный кабинет (при его наличии) или вручить лично под роспись. При этом для отправки по почте и передачи используется почтовый адрес клиента, предоставленный клиентом при заключении рамочного договора (указанный в анкете клиента), адрес места нахождения форекс-дилера, указанный на официальном сайте форекс-дилера в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". В соответствующем уведомлении может указываться дата, с которой рамочный договор будет считаться расторгнутым.

8.15. При расторжении рамочного договора в порядке, предусмотренном пунктом 8.14 настоящей статьи, стороны до дня прекращения действия договорных отношений обязаны разрешить между собой все денежные и иные имущественные вопросы, связанные с указанными отношениями, в том числе вне зависимости от того, по инициативе какой из сторон происходит расторжение рамочного договора, клиент обязан до дня прекращения рамочного договора:

8.15.1. не позднее 5 (пяти) рабочих дней до предполагаемой даты расторжения закрыть все открытые позиции (в случае наличия открытых позиций);

8.15.2. в полном объеме погасить задолженность перед форекс-дилером, возникшую по любым основаниям в рамках рамочного договора (в случае ее наличия);

8.15.3. получить учитываемые на специальном разделе номинального счета клиента/отдельном номинальном счете клиента денежные средства (в случае их наличия) путем подачи распоряжения на вывод денежных средств в порядке и на условиях, установленных рамочным договором.

8.16. В случае неисполнения клиентом обязанностей, предусмотренных пунктом 8.15 настоящей статьи, письменное уведомление о расторжении рамочного договора, направленное в порядке, установленном пунктом 8.14 настоящей статьи, признается форекс-дилером как:

8.16.1. заявка клиента на закрытие форекс-дилером всех открытых позиций с датой расчетов, равной дате, с которой рамочный договор будет считаться расторгнутым;

8.16.2. распоряжение клиента на вывод форекс-дилером денежных средств клиента со специального раздела номинального счета клиента/отдельного номинального счета клиента на банковский счет клиента, указанный им в рамочном договоре, либо на любой банковский счет клиента, известный форекс-дилеру, с которого последний раз поступили денежные средства, на любой специальный раздел номинального счета клиента/отдельный номинальный счет клиента, на который был произведен вывод денежных средств с любого специального раздела номинального счета клиента/отдельного номинального счета клиента.

Форекс-дилер вправе осуществить действия, указанные в настоящем пункте, без дополнительных указаний (распоряжений) клиента.

8.17. С момента инициирования любой из сторон расторжения рамочного договора (досрочного прекращения обязательств по рамочному договору) форекс-дилер вправе прекратить обслуживание клиента (в том числе прием и/или исполнение любых заявок, открытие позиций, предоставление любых услуг (сервисов) в рамках рамочного договора в части, в которой это приведет к возникновению новых прав и/или обязанностей между форекс-дилером и/или клиентом, и/или третьими лицами.

8.18. Прекращение договорных отношений не освобождает клиента и форекс-дилера от исполнения обязательств, возникших до указанного прекращения, и не освобождает от ответственности за неисполнение (ненадлежащее исполнение) таких обязательств, в том числе установленных в рамочном договоре.