Глава 4. "Положение о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке РФ (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке РФ (Банке России)" (утв. Банком России 25.10.2013 N 408-П) (ред. от 05.04.2017) (Зарегистрировано в Минюсте России 26.12.2013 N 30851)

4.1. Деловая репутация:

учредителей (участников) и иных физических и юридических лиц, приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной организации (далее - приобретатели акций (долей) кредитной организации, в том числе группа лиц);

физических и юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации (далее - владельцы акций (долей) кредитной организации, в том числе группа лиц и доверительный управляющий);

физических и юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющих контроль) в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более 10 процентами акций (долей) кредитной организации (далее - лицо, устанавливающее (осуществляющее) контроль, в том числе группа лиц);

лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица - приобретателя акций (долей) кредитной организации (далее - единоличный исполнительный орган приобретателя акций (долей) кредитной организации);

лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица - владельца акций (долей) кредитной организации (далее - единоличный исполнительный орган владельца акций (долей) кредитной организации);

лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, устанавливающего (осуществляющего) контроль (далее - единоличный исполнительный орган лица, устанавливающего (осуществляющего) контроль),

признается соответствующей установленным требованиям при отсутствии оснований для признания деловой репутации этих лиц неудовлетворительной, предусмотренных пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

Деловая репутация юридических лиц - приобретателей (владельцев) акций (долей) кредитной организации, юридических лиц, устанавливающих (осуществляющих) контроль, признается соответствующей установленным требованиям при отсутствии оснований для признания деловой репутации этих лиц неудовлетворительной, предусмотренных абзацами третьим, девятым - одиннадцатым пункта 5 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также при отсутствии оснований, предусмотренных пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", для признания неудовлетворительной деловой репутации единоличных исполнительных органов этих юридических лиц.

4.2. Уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России или территориальное учреждение Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации (далее в настоящей главе - подразделение Банка России), проводит оценку деловой репутации указанных в пункте 4.1 настоящего Положения лиц в следующем порядке:

а) при принятии решения о государственной регистрации кредитной организации при создании кредитной организации путем учреждения и выдаче лицензии на осуществление банковских операций проводится оценка деловой репутации учредителей кредитной организации и единоличного исполнительного органа юридического лица - учредителя кредитной организации;

б) при создании кредитной организации в результате реорганизации кредитных организаций в целях подтверждения соответствия деловой репутации требованиям, установленным пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", проводится оценка деловой репутации учредителей (участников) кредитной организации, лица, осуществляющего контроль в отношении учредителей (участников) кредитной организации, а также единоличного исполнительного органа указанных лиц;

в) при принятии решения о выдаче предварительного согласия или последующего согласия Банка России на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение акций (долей) кредитной организации, оценка деловой репутации проводится в отношении приобретателя акций (долей) кредитной организации, который единолично или в составе группы лиц приобретает (приобрел) акции (доли) кредитной организации, и единоличного исполнительного органа приобретателя акций (долей) кредитной организации;

г) при принятии решения о выдаче предварительного согласия или последующего согласия Банка России на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, оценка деловой репутации проводится в отношении лиц, устанавливающих (осуществляющих) контроль, а также единоличного исполнительного органа лица, устанавливающего (осуществляющего) контроль;

д) утратил силу. - Указание Банка России от 15.04.2016 N 3998-У.

4.3. Для оценки деловой репутации лиц, указанных в пункте 4.1 настоящего Положения, представляются следующие документы:

а) для физических лиц - приобретателей (владельцев) акций (долей) кредитной организации, физических лиц, устанавливающих (осуществляющих) контроль:

анкета (приложение 4 к настоящему Положению);

оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации (1 экземпляр);

выписка из реестра о дисквалифицированном физическом лице или справка об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданная Федеральной налоговой службой (1 экземпляр);

б) для юридических лиц, указанных в пункте 4.1 настоящего Положения:

анкета (приложение 5 к настоящему Положению) с приложением полученных юридическим лицом от физического лица - единоличного исполнительного органа юридического лица следующих документов:

оригинала справки о наличии (отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации (1 экземпляр);

выписки из реестра о дисквалифицированном физическом лице или справки об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданная Федеральной налоговой службой (1 экземпляр).

Сведения о единоличном исполнительном органе юридического лица, а также об отсутствии в отношении указанных лиц оснований, предусмотренных пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", представляются в анкете юридического лица (приложение 5 к настоящему Положению), которая заполняется единоличным исполнительным органом юридического лица, за исключением случаев, когда юридическим лицом является кредитная организация. В случае осуществления функций единоличного исполнительного органа указанного лица управляющей компанией анкета заполняется лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа управляющей компании. При этом представляется один подлинный экземпляр анкеты, подписанной председателем совета директоров (наблюдательного совета) юридического лица или иным лицом, уполномоченным органами управления юридического лица подписывать документы, представляемые кредитной организацией в Банк России в случаях, указанных в пункте 4.2 настоящего Положения. Один экземпляр анкеты в виде копии, заверенной единоличным исполнительным органом юридического лица собственноручно, остается в кредитной организации.

Анкета представляется каждым из указанных в пункте 4.1 настоящего Положения лиц и заполняется указанными лицами собственноручно. При этом представляется один подлинный экземпляр анкеты. Экземпляр анкеты в виде копии, заверенной указанным лицом собственноручно, остается в кредитной организации.

Указанные в настоящем пункте документы представляются в комплекте документов, направляемых кредитной организацией в Банк России в порядке, предусмотренном нормативными актами Банка России:

для государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций при создании кредитной организации путем учреждения или в результате реорганизации кредитных организаций;

при принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с увеличением размера уставного капитала для кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью;

при проверке правомерности оплаты акций и участия в уставном капитале кредитной организации при регистрации отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций и направлении вместо отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) акций при увеличении уставного капитала кредитной организации в форме акционерного общества;

для получения предварительного согласия и последующего согласия Банка России на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля.

4.4. Для оценки деловой репутации физические и юридические лица, указанные в пункте 4.1 настоящего Положения, не позднее 10 рабочих дней со дня изменения анкетных данных обязаны уведомить об указанном факте кредитную организацию и представить анкеты, заполненные с учетом произошедших изменений, в соответствии с требованиями, установленными пунктом 4.3 настоящего Положения:

анкета (приложение 4 к настоящему Положению) - для физических лиц;

анкета (приложение 5 к настоящему Положению) - для юридических лиц.

Сведения об изменении анкетных данных указанных лиц в течение двух рабочих дней со дня поступления информации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, направляются кредитной организацией в подразделение Банка России.

При отсутствии уведомления лицами, указанными в абзаце первом настоящего пункта, кредитной организации об изменении их анкетных данных кредитная организация не позднее пяти рабочих дней со дня выявления указанных изменений уведомляет об этом подразделение Банка России.

Юридические лица - владельцы акций (долей) кредитной организации и юридические лица, осуществляющие контроль, в течение месяца со дня назначения (освобождения от должности) их единоличного исполнительного органа уведомляют об этом кредитную организацию с приложением анкеты (приложение 5 к настоящему Положению), заполненной с учетом произошедших изменений в отношении их единоличного исполнительного органа. Сведения об изменении единоличного исполнительного органа указанных лиц направляются кредитной организацией в подразделение Банка России в течение двух рабочих дней со дня их поступления.

Подразделение Банка России в целях подтверждения соответствия указанного в абзаце первом настоящего пункта лица требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", рассматривает указанные документы в течение одного месяца со дня их получения.

В случае выявления фактов несоответствия лица, представившего изменения анкетных данных, требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", подразделение Банка России направляет кредитной организации предписание, предусмотренное пунктом 4.6 настоящего Положения.

4.4.1. При увеличении размера уставного капитала кредитной организации путем мены или конвертации требований кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) (далее - субординированные инструменты), включая требования по невыплаченным процентам по субординированным инструментам, а также требования по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным инструментам (далее - требования кредиторов по субординированным инструментам), на обыкновенные акции (доли) кредитной организации в случаях, предусмотренных частью шестой статьи 25.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", оценка деловой репутации лиц, получивших акции (доли) кредитной организации в результате осуществления мены или конвертации требований кредиторов по субординированным инструментам, лиц, осуществляющих контроль в отношении таких акционеров (участников) кредитной организации, а также единоличного исполнительного органа указанных лиц осуществляется с учетом следующих особенностей.

Кредиторы, являвшиеся на дату, предшествующую дате мены или конвертации акционерами (участниками) кредитной организации, владеющими более 10 процентами акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющие контроль в отношении таких акционеров (участников) кредитной организации, представляют в случае изменения анкетных данных в кредитную организацию уведомление об изменении анкетных данных (в том числе в отношении единоличного исполнительного органа указанных лиц) в порядке, установленном пунктом 4.4 настоящего Положения.

Кредиторы, ставшие по результатам мены или конвертации владельцами более 10 процентов акций (долей) кредитной организации, лица, осуществляющие контроль в отношении таких акционеров (участников) кредитной организации, представляют в кредитную организацию документы, перечисленные в пункте 4.3 настоящего Положения, не позднее 90 календарных дней с даты государственной регистрации вносимых в устав кредитной организации изменений, связанных с увеличением ее уставного капитала.

Документы, указанные в абзацах втором и третьем настоящего пункта, представляются кредитной организацией в подразделение Банка России не позднее двух рабочих дней со дня их поступления в кредитную организацию.

Подразделение Банка России в течение одного месяца со дня получения указанных документов рассматривает их и принимает решение о наличии или об отсутствии оснований для направления указанным лицам предписания, предусмотренного пунктом 4.6 настоящего Положения.

4.5. Для оценки деловой репутации лиц, указанных в пункте 4.1 настоящего Положения, подразделение Банка России принимает во внимание следующие сведения:

информацию, содержащуюся в материалах проверок кредитных организаций (филиалов), проведенных Банком России, аудиторскими организациями, финансовыми, правоохранительными и другими органами;

информацию временных администраций по управлению кредитными организациями, конкурсных управляющих (ликвидаторов) и их уполномоченных представителей в случае, если юридическими лицами, указанными в пункте 4.1 настоящего Положения, являются кредитные организации;

информацию, полученную у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц;

сведения об указанных лицах в базе данных, ведение которой осуществляется Банком России в соответствии с частью третьей статьи 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

иные документально подтвержденные сведения.

Если приобретателем (владельцем) акций (долей) кредитной организации, лицом, устанавливающим (осуществляющим) контроль, является другая кредитная организации, подразделение Банка России запрашивает информацию об указанной кредитной организации (в том числе о ее единоличном исполнительном органе), позволяющую сделать заключение о наличии (отсутствии) оснований, предусмотренных пунктом 5 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", у подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации.

Подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, являющейся приобретателем (владельцем) акций (долей) кредитной организации, лицом, устанавливающим (осуществляющим) контроль, должно направить свое заключение о соответствии ее деловой репутации с учетом оценки деловой репутации ее единоличного исполнительного органа не позднее 20 календарных дней с момента получения указанного запроса.

В случае если приобретателем (владельцем) акций (долей) кредитной организации, лицом, устанавливающим (осуществляющим) контроль, а также единоличным исполнительным органом указанных лиц является нерезидент, Банк России вправе запросить у центрального банка и (или) органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, информацию о деловой репутации указанного лица, а также о деловой репутации его единоличного исполнительного органа.

4.6. Оценка деловой репутации владельцев акций (долей) кредитной организации, лиц, осуществляющих контроль, а также единоличного исполнительного органа юридического лица - владельца акций (долей) кредитной организации, единоличного исполнительного органа юридического лица, осуществляющего контроль, проводится подразделением Банка России в ходе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций. По основаниям, предусмотренным абзацами шестым, седьмым, девятым и десятым пункта 5 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", деловая репутация указанных лиц признается соответствующей установленным требованиям, если с даты внесения в базу данных Банка России последней записи о несоответствии указанного в настоящем абзаце лица перечисленным требованиям прошло более пяти лет.

В течение 30 календарных дней со дня выявления фактов неудовлетворительной деловой репутации владельцев акций (долей) кредитной организации, лиц, осуществляющих контроль, единоличного исполнительного органа юридического лица - владельца акций (долей) кредитной организации, единоличного исполнительного органа юридического лица, осуществляющего контроль, подразделение Банка России направляет указанным лицам предписание (приложение 8 к настоящему Положению) с требованием об устранении выявленных нарушений или уменьшении участия указанных акционеров (участников) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо о совершении сделки (сделок), направленной (направленных) на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации (далее - предписание).

Копии указанного предписания направляются в кредитную организацию и акционеру (участнику) кредитной организации, в отношении которого осуществляется контроль, почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Указанные в абзаце первом настоящего пункта лица обязаны исполнить предписание в срок не более 90 дней со дня его получения.

Со дня получения такого предписания и до дня его исполнения или отмены акционеры (участники) кредитной организации имеют право голоса только по акциям (долям) кредитной организации, которые не превышают 10 процентов акций (долей) кредитной организации, в соответствии со статьей 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Предписание подлежит отмене Банком России (подразделением Банка России) в случае выполнения кредитной организацией указанных в нем требований.

Указанные в абзаце втором настоящего пункта лица информируют подразделение Банка России об устранении фактов нарушения установленных федеральными законами требований, предъявляемых к их деловой репутации, или об уменьшении участия указанных акционеров (участников) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо о совершении сделки (сделок), направленной (направленных) на прекращение контроля, с предоставлением документов, подтверждающих выполнение предписания:

протокола заседания уполномоченного органа управления юридического лица - владельца акций (долей) кредитной организации или юридического лица, осуществляющего контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, в котором зафиксировано решение об освобождении от должности (замене) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа указанного юридического лица, деловая репутация которого не соответствует требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", подписанного председателем совета директоров (наблюдательного совета) юридического лица или иным уполномоченным лицом;

документов, подтверждающих уменьшение участия указанных акционеров (участников) в уставном капитале кредитной организации до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, документов, подтверждающих совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации.

Подразделение Банка России в течение пяти рабочих дней со дня получения этих документов рассматривает указанные документы и в случае отсутствия замечаний уведомляет в произвольной письменной форме указанные в абзаце втором и третьем настоящего пункта лица об отмене предписания.

В случае неисполнения предписания Банк России вправе в судебном порядке требовать уменьшения участия в уставном капитале кредитной организации акционеров (участников), указанных в абзаце втором настоящего пункта, до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) кредитной организации, либо прекращения осуществления контроля в отношении таких акционеров (участников).

4.7. Подразделение Банка России вносит информацию в соответствующие базы данных Банка России по результатам рассмотрения вопроса о соответствии деловой репутации указанных в настоящей главе лиц, а также предписаний и уведомлений об отмене предписаний, направленных указанным лицам в соответствии с порядком, предусмотренным пунктом 4.6 настоящего Положения.