Глава 1. "Положение о Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов" (утв. Банком России 19.05.2016 N 544-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 23.06.2016 N 42626)

1.1. Справочник БИК России представляет собой систематизированный перечень участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - участники расчетов), и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, с указанием их банковских идентификационных кодов, присвоенных Банком России, и других реквизитов.

1.2. Участниками расчетов являются:

подразделения Банка России: территориальные учреждения Банка России, полевые учреждения Банка России и структурные подразделения центрального аппарата Банка России;

кредитные организации (филиалы), корреспондентские счета (субсчета) которых открыты в территориальных учреждениях Банка России и полевых учреждениях Банка России (далее - кредитные организации (филиалы), за исключением прямого указания в тексте настоящего Положения на конкретного участника расчетов), а также ликвидационные комиссии, конкурсные управляющие, ликвидаторы, использующие в ходе осуществления ликвидационных процедур корреспондентские счета кредитных организаций (далее - орган, осуществляющий ликвидацию);

организации, не являющиеся кредитными организациями, корреспондентские счета которых в соответствии с федеральными законами, международными договорами, а также соглашениями открыты в Банке России (далее - клиенты, не являющиеся кредитными организациями).

В целях настоящего Положения под подразделениями Банка России, не являющимися участниками расчетов, понимаются подразделения Банка России, исключенные из состава участников расчетов в соответствии с организационно-распорядительными документами Банка России или не являющиеся участниками расчетов в соответствии с нормативными актами Банка России.

1.3. Справочник БИК России является ведомственным справочником и входит в состав информационных ресурсов Банка России.

1.4. Справочник БИК России содержит банковские идентификационные коды (БИК) и иные реквизиты участников расчетов и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, перечень которых содержится в приложении 1 к настоящему Положению.

Сведения, содержащиеся в Справочнике БИК России, используются при заполнении распоряжений о переводе денежных средств и выполнении процедур контроля правильности их заполнения, а также для осуществления контроля допустимости операций по переводу денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - перевод денежных средств).

1.5. Ведение Справочника БИК России, включающее в себя сбор, обработку и объединение полученных данных, формирование изменений, вносимых в Справочник БИК России, и последующее их доведение до структурных подразделений центрального аппарата Банка России, территориальных учреждений Банка России, Головного хранилища (г. Москва) Центрального хранилища Банка России и Межрегионального центра обработки информации Банка России, осуществляет структурное подразделение центрального аппарата Банка России, на которое организационно-распорядительным документом Банка России возложены соответствующие функции (далее - уполномоченное подразделение). Уполномоченное подразделение ведет Справочник БИК России в виде электронной базы данных. Ведение электронной базы данных Справочника БИК России предусматривает возможность воспроизведения на бумажном носителе Справочника БИК России и образующихся в процессе его формирования и ведения электронных сообщений.

1.6. Формирование Справочника БИК России осуществляется на основании представлений территориальных учреждений Банка России, структурных подразделений центрального аппарата Банка России и Головного хранилища (г. Москва) Центрального хранилища Банка России, а также организационно-распорядительных документов Банка России. Представления (приложения 2 - 4 к настоящему Положению) направляются в уполномоченное подразделение в виде электронных сообщений.

1.7. Территориальные учреждения Банка России, структурные подразделения центрального аппарата Банка России и Головное хранилище (г. Москва) Центрального хранилища Банка России обеспечивают полноту и достоверность сведений, направляемых в уполномоченное подразделение для внесения в Справочник БИК России. Представления направляются с учетом времени, необходимого для осуществления согласования в соответствии с пунктом 1.8 настоящего Положения.

1.8. Уполномоченное подразделение осуществляет контроль полученных представлений, который состоит в проверке соблюдения требований нормативных и иных актов Банка России при формировании реквизитов Справочника БИК России, в установлении их взаимного соответствия, в соотнесении с данными Книги государственной регистрации кредитных организаций, а также согласование представлений со структурными подразделениями центрального аппарата Банка России в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением. Согласование осуществляется не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения структурным подразделением центрального аппарата Банка России соответствующих сведений, и оформляется письмом за подписью его руководителя (заместителя руководителя), подтверждающим согласование.

1.9. В случае отрицательного результата контроля уполномоченное подразделение в тот же день направляет отправителю электронное сообщение, которое содержит информацию, позволяющую однозначно идентифицировать представление, не прошедшее контроль, а также информацию о причинах отрицательного результата контроля. Изменения в Справочник БИК России на основании представления, не прошедшего контроль, не вносятся.

1.10. В случае положительного результата контроля уполномоченное подразделение формирует изменения, вносимые в Справочник БИК России, и доводит их в соответствии с порядком, установленным в главе 7 настоящего Положения, до подразделений Банка России в виде электронных сообщений. Электронное сообщение содержит информационное письмо (приложение 5 к настоящему Положению) с приложением изменений, вносимых в Справочник БИК России.

1.11. Уполномоченное подразделение обеспечивает соответствие сведений, включаемых в Справочник БИК России, сведениям, содержащимся в представлениях территориальных учреждений Банка России, структурных подразделений центрального аппарата Банка России, Головного хранилища (г. Москва) Центрального хранилища Банка России, а также в организационно-распорядительных документах Банка России.