Глава 9. Соблюдение требований настоящего Положения кредитными организациями (головной кредитной организацией банковской группы)
Глава 9. Соблюдение требований настоящего Положения кредитными организациями (головной кредитной организацией банковской группы) 
9.1. Банк, размер активов которого составляет 500 миллиардов рублей и более на начало текущего отчетного года в соответствии со значением статьи "Всего активов", определяемым в соответствии с Разработочной таблицей для составления бухгалтерского баланса (публикуемой формы) пункта 3 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)", установленного приложением 1 к Указанию Банка России N 4927-У (далее - банк, размер активов которого составляет 500 миллиардов рублей и более):
9.1.1. обязан соблюдать:
требования глав 1, 3 - 8 настоящего Положения и приложений 1, 2, 4, 5 к настоящему Положению;
требования абзацев первого - четвертого подпункта 2.1.1, подпунктов 2.1.2 - 2.1.4, абзацев первого - второго, четвертого - тринадцатого, шестнадцатого - семнадцатого подпункта 2.1.5, подпунктов 2.1.6 - 2.1.7 пункта 2.1, пунктов 2.2 - 2.5 главы 2 настоящего Положения;
9.1.2. вправе самостоятельно определить во внутренних документах другие способы управления операционным риском из указанных в пункте 2.1 настоящего Положения в дополнение к способам управления операционным риском, указанным в абзаце третьем подпункта 9.1.1 настоящего пункта.
9.2. Банк с универсальной лицензией, размер активов которого составляет менее 500 миллиардов рублей на начало текущего отчетного года в соответствии со значением статьи "Всего активов", определяемым в соответствии с Разработочной таблицей для составления Бухгалтерского баланса (публикуемой формы) пункта 3 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)", установленного приложением 1 к Указанию Банка России N 4927-У (далее - банк с универсальной лицензией, размер активов которого составляет менее 500 миллиардов рублей):
9.2.1. обязан соблюдать:
требования глав 1, 3, 5 - 8 настоящего Положения и приложений 1, 2, 4, 5 к настоящему Положению,
требования абзацев первого - третьего подпункта 2.1.1, подпункта 2.1.2 (банк с универсальной лицензией, размер активов которого составляет менее 500 миллиардов рублей, с учетом порога регистрации фиксирует в базе событий события операционного риска с прямыми и (или) косвенными потерями, а также потерями, указанными в абзаце втором подпункта 3.13.3 пункта 3.13 настоящего Положения), подпункта 2.1.3, абзацев первого - третьего, пятого подпункта 2.1.4, абзацев первого, второго, четвертого - тринадцатого подпункта 2.1.5, абзацев шестнадцатого и семнадцатого подпункта 2.1.5 (в случае, если банк с универсальной лицензией, размер активов которого составляет менее 500 миллиардов рублей, использует методы оценки величины риска и общей потребности в капитале, отличные от установленных Банком России в соответствии с пунктом 5.1 Указания Банка России N 3624-У), подпунктов 2.1.6 и 2.1.7 пункта 2.1, пунктов 2.2 - 2.5 главы 2 настоящего Положения;
требования пунктов 4.1 - 4.2, 4.4 - 4.6 главы 4 настоящего Положения;
9.2.2. вправе самостоятельно определить во внутренних документах другие способы управления операционным риском из указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, в дополнение к способам управления операционным риском, указанным в третьем абзаце подпункта 9.2.1 настоящего пункта.
9.3. Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы), которая на начало текущего отчетного года является банком с базовой лицензией (далее - банк с базовой лицензией):
9.3.1. обязана соблюдать:
требования глав 1, 3, 5 - 7 настоящего Положения и приложений 2, 4, 5 к настоящему Положению;
требования абзацев первого - второго подпункта 2.1.1, абзацев первого, третьего - четырнадцатого подпункта 2.1.2 (при этом банк с базовой лицензией с учетом порога регистрации фиксирует в базе событий события операционного риска с прямыми потерями, а также потерями, указанными в абзаце втором подпункта 3.13.3 пункта 3.13 настоящего Положения), подпункта 2.1.3, абзацев первого - третьего подпункта 2.1.4, абзацев первого - двенадцатого подпункта 2.1.6 (в части соблюдения требований абзацев первого - двенадцатого подпункта 2.1.6 пункта 2.1 настоящего Положения банк с базовой лицензией обеспечивает выбор и применение способа реагирования, в том числе принятие мер, направленных на уменьшение негативного влияния операционного риска, только в части реализовавшихся событий операционного риска с прямыми потерями) пункта 2.1, пунктов 2.2 - 2.5 главы 2 настоящего Положения;
требования пунктов 4.1, 4.2, 4.4 - 4.6 главы 4 настоящего Положения;
требования пунктов 8.1 - 8.5, пункта 8.6 (в части выявления риска информационной безопасности), абзацев шестого и седьмого подпункта 8.7.2, абзацев первого, третьего и четвертого подпункта 8.7.3, абзацев первого - восьмого подпункта 8.7.4 пункта 8.7, подпунктов 8.8.1 - 8.8.5, подпунктов 8.8.8 - 8.8.10, подпунктов 8.8.12 - 8.8.13 пункта 8.8 главы 8 настоящего Положения;
требования абзацев второго - восьмого, одиннадцатого подпункта 1.1.1, подпунктов 1.1.2, 1.1.3 и 1.2 пункта 1 приложения 1 к настоящему Положению;
9.3.2. вправе самостоятельно определить во внутренних документах другие способы управления операционным риском из указанных в пункте 2.1 настоящего Положения в дополнение к способам управления операционным риском, указанным в абзаце третьем подпункта 9.3.1 настоящего пункта.
9.4. Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы), которая на начало текущего отчетного года является небанковской кредитной организацией (далее - НКО), обязана соблюдать:
требования глав 1, 3, 6 настоящего Положения и приложений 4 и 5 к настоящему Положению;
требования абзацев первого и второго подпункта 2.1.1, абзацев первого, третьего - четырнадцатого подпункта 2.1.2 (при этом НКО с учетом порога регистрации фиксирует в базе событий события операционного риска с прямыми потерями, потерями, указанными в абзаце втором подпункта 3.13.3 пункта 3.13 настоящего Положения), подпункта 2.1.3, абзацев первого и второго подпункта 2.1.4, абзацев первого - двенадцатого подпункта 2.1.6 (НКО обеспечивает выбор и применение способа реагирования, в том числе принятие мер, направленных на уменьшение негативного влияния операционного риска, только в части реализовавшихся событий операционного риска с прямыми потерями) пункта 2.1, пунктов 2.2 - 2.5 главы 2 настоящего Положения;
требования подпункта 4.1.4 пункта 4.1, пункта 4.4 главы 4 настоящего Положения;
требования пунктов 7.1 - 7.7, абзацев первого - третьего, пятого - девятого пункта 7.8, подпункта 7.9.1, абзацев первого - шестого, восьмого - десятого подпункта 7.9.2 пункта 7.9, пункты 7.10 и 7.11 главы 7 настоящего Положения.
9.4.1. Порядок осуществления НКО, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (далее - платежная НКО), контроля за уровнем операционного риска при привлечении банковского платежного агента в соответствии со статьей 14 Федерального закона N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст. 3872; 2019, N 27, ст. 3538) должен включать в себя:
порядок сбора и анализа платежной НКО информации о банковском платежном агенте;
порядок распределения полномочий между подразделениями и служащими платежной НКО при привлечении банковского платежного агента;
порядок выявления, оценки, мониторинга платежной НКО операционных рисков, связанных с привлечением банковского платежного агента, а также осуществления платежной НКО мер по достижению и (или) поддержанию их приемлемого уровня;
порядок осуществления платежной НКО контроля за деятельностью банковского платежного агента;
порядок обеспечения платежной НКО переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций в случае несоблюдения банковским платежным агентом условий его привлечения (включая обеспечение возможности использования услуг другого банковского платежного агента или переход на самообслуживание);
порядок составления и периодичность представления в органы управления, определенные внутренними документами платежной НКО, отчета о результатах контроля за уровнем операционного риска при привлечении банковского платежного агента.
9.4.2. НКО вправе самостоятельно определить во внутренних документах другие способы управления операционным риском из указанных в пункте 2.1 настоящего Положения в дополнение к способам управления операционным риском, указанным в абзаце третьем настоящего пункта.
