Глава 5. Система контрольных показателей уровня операционного риска
Глава 5. Система контрольных показателей уровня операционного риска 
5.1. В целях контроля за уровнем операционного риска кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) определяет во внутренних документах на плановый годовой период в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению контрольные показатели уровня операционного риска, а также устанавливает целевые значения этих показателей: значение показателя, при нарушении которого проводится ежедневный мониторинг значений показателя и реализация мер, направленных на устранение превышения фактического значения данного показателя над предельно допустимым значением показателя (далее - сигнальное значение), и предельно допустимое значение показателя, при нарушении которого информация доводится до совета директоров (наблюдательного совета) и применяются меры реагирования, которые описаны во внутренних документах кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) в соответствии с пунктом 5.4 настоящего Положения (далее - контрольное значение).
5.2. Совет директоров (наблюдательный совет) кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы):
утверждает сигнальные и контрольные значения контрольных показателей уровня операционного риска на плановый годовой период как в целом по кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы), так и в разрезе направлений деятельности, в том числе в разрезе составляющих их процессов, и подразделений, ответственных за осуществление операций и сделок и за результаты процесса, которые ежегодно подлежат пересмотру и актуализации кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) в рамках оценки соответствия процедур управления рисками текущей ситуации в кредитной организации, проводимой в соответствии с абзацем первым пункта 3.5 Указания Банка России N 3624-У, в том числе по результатам оценки эффективности функционирования системы управления операционным риском в соответствии с пунктом 4.4 настоящего Положения;
обеспечивает контроль за фактическими значениями контрольных показателей уровня операционного риска;
обеспечивает реагирование кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) в случае превышения сигнальных и контрольных значений контрольных показателей уровня операционного риска.
5.3. Подразделение, ответственное за организацию управления операционным риском, проводит расчет сигнальных и контрольных значений контрольных показателей уровня операционного риска на основе статистических данных о событиях операционного риска за период не менее десяти лет в соответствии с установленным во внутренних документах кредитной организации (головной кредитной организацией банковской группы) порядком.
В случае если период ведения базы событий составляет менее десяти лет, кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) определяет методику учета недостающих данных во внутренних документах и производит расчет на основе фактически имеющегося периода наблюдений с последующим добавлением данных за новые годы по мере их накопления вплоть до достижения десяти лет.
Подразделение, ответственное за организацию управления операционным риском, оформляет расчет и обоснование сигнальных и контрольных значений контрольных показателей уровня операционного риска в виде заключения и включает его в состав материалов, направляемых им на рассмотрение коллегиальным исполнительным органом кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) при утверждении (пересмотре) политики управления операционным риском.
5.4. Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) определяет во внутренних документах порядок действий должностных лиц в соответствии с пунктом 1.1 приложения 1 к Указанию Банка России N 3624-У, а также определяет функции и ответственность органов управления и подразделений кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы), комплекс мероприятий, направленных на повышение качества системы управления операционным риском и уменьшение негативного влияния операционного риска или пересмотр сигнальных и контрольных значений контрольных показателей уровня операционного риска, в том числе порядок информирования совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) в случае нарушения контрольных значений контрольных показателей уровня операционного риска.
