Статья 14 от 29.07.1998 N 46-П. Полномочия по регулированию, надзору и осуществлению проверок деятельности кредитных организаций
Статья 14. Полномочия по регулированию, надзору и осуществлению проверок деятельности кредитных организаций 
1. Территориальное учреждение:
1) в соответствии с требованиями Банка России рассматривает документы, необходимые для регистрации кредитных организаций и получения ими лицензии на осуществление банковских операций, расширения деятельности путем создания обособленных подразделений, реорганизации, и направляет соответствующие заключения в Банк России. Рассматривает и согласовывает в установленном порядке уставы кредитных организаций и изменения, вносимые в уставы и составы участников;
2) осуществляет предварительное рассмотрение документов кредитных организаций, ходатайствующих об изменении величины уставного капитала, о расширении круга совершаемых операций, готовит заключение о возможности предоставления кредитной организации соответствующей лицензии и представляет его в Банк России;
3) контролирует внесение необходимых изменений в учредительные документы, зарегистрированные Банком России;
4) согласовывает назначение руководителей исполнительных органов и главных бухгалтеров кредитных организаций и их филиалов, а также руководителей служб внутреннего контроля в кредитных организациях;
5) ведет базу данных учредителей (участников), а также формирует базу данных по крупным кредитам в соответствии с требованиями действующих нормативных актов Банка России и направляет указанную информацию в Банк России;
6) рассматривает документы, представляемые по установленной форме аудиторскими фирмами и аудиторами, работающими самостоятельно, для решения вопроса о выдаче лицензии на осуществление аудиторской деятельности в области банковского аудита и направляет соответствующие заключения в Банк России;
7) направляет в Банк России заключения по вопросам аннулирования лицензий у аудиторских фирм и аудиторов, работающих самостоятельно;
8) рассматривает аудиторские заключения, представленные кредитными организациями по итогам их деятельности за год;
9) запрашивает в соответствии с нормативными актами Банка России у кредитных организаций информацию об их деятельности, требует разъяснений по полученной информации;
10) контролирует соблюдение кредитными организациями обязательных нормативов, установленных Банком России, иных пруденциальных норм деятельности;
11) осуществляет надзор за деятельностью филиалов кредитных организаций, находящихся на подведомственной территории, независимо от места нахождения головного офиса кредитной организации;
12) контролирует соблюдение правил ведения бухгалтерского учета и проведения банковских операций, составления всех видов отчетности в кредитных организациях;
13) осуществляет получение, обработку, систематизацию, анализ и передачу в Банк России бухгалтерской и финансовой отчетности в разрезе кредитных организаций, а также сводной отчетности по кредитным организациям региона;
14) получает, систематизирует и анализирует информацию об открытых кредитными организациями и их филиалами корреспондентских счетах;
15) осуществляет надзор за состоянием служб внутреннего контроля в кредитных организациях;
16) осуществляет контроль за правильностью и полнотой формирования резерва на возможные потери по ссудам;
17) контролирует соблюдение кредитными организациями и их филиалами лимитов открытой валютной позиции;
18) проводит документарные проверки по отдельным вопросам, а также комплексные и специальные (по отдельным направлениям деятельности) проверки кредитных организаций и их филиалов;
19) осуществляет контроль за принятием мер по устранению выявленных в ходе проверок недостатков;
20) принимает участие совместно с органами Федерального казначейства Российской Федерации, налоговыми органами в проверках кредитных организаций по вопросам, связанным с зачислением и перечислением средств бюджетов и государственных внебюджетных фондов;
21) в установленном Банком России порядке применяет меры воздействия, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", другими федеральными законами и нормативными актами Банка России к кредитным организациям, допустившим нарушения;
22) рассматривает обращения учредителей (участников), кредиторов и клиентов кредитных организаций, связанные с соблюдением кредитной организацией законодательства Российской Федерации, регулирующего банковскую деятельность, в том числе нормативных актов Банка России;
23) вносит в соответствующие подразделения Банка России предложения по совершенствованию действующего банковского законодательства и нормативных актов Банка России, принимает участие в рассмотрении и разработке проектов федеральных законов и нормативных актов Банка России;
24) осуществляет иные полномочия по регулированию и надзору за деятельностью кредитных организаций в соответствии с нормативными актами Банка России.
2. Полномочия территориального учреждения при осуществлении проверок кредитных организаций устанавливаются в пределах компетенции, определяемой настоящим Положением, федеральными законами и нормативными актами Банка России.
