ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 16 августа 1999 г. N 244-Т
О ВЫПОЛНЕНИИ РАБОТ
В СООТВЕТСТВИИ С УКАЗАНИЕМ БАНКА РОССИИ N 362-У
В соответствии с Указанием Банка России от 28.09.98 N 362-У "О мерах по надзору за выполнением работ по "Проблеме 2000" (далее - Указание N 362-У) 20.06.99 кредитные организации России должны завершить четвертый, заключительный, этап работ по подготовке компьютерных систем к бесперебойной работе в 2000 году.
Анализ информации, представленной территориальными учреждениями Банка России о результатах выполнения кредитными организациями мероприятий указанного этапа, показывает, что в целом в банковской системе России в работах по "Проблеме 2000" достигнут определенный прогресс. Около 80% от числа действующих кредитных организаций признаны выполнившими работы всех этапов в полном объеме.
Вместе с тем 268 кредитных организаций из числа действующих на 01.07.99 не выполнили работ 4-го этапа или не представили требуемую информацию по ним. Среди них - 17 банков, входящих в число 50 крупнейших (по величине активов), 14 банков, отнесенных к числу опорных региональных. Активы этих кредитных организаций составляют 21,7% от активов действующих кредитных организаций России. В 9 регионах активы банков, не выполняющих требования Указания N 362-У, превышают 50% от активов региона.
Непродолжительность временного периода, в течение которого должен быть выполнен весь незавершенный объем работ по "Проблеме 2000", требует от кредитных организаций активизации этих работ, а от территориальных учреждений Банка России - усиления надзора за их выполнением. В соответствии с распоряжением Президента Российской Федерации "О неотложных мерах по решению "Проблемы 2000" в Российской Федерации" (N 194-РП от 17 июня 1999 г.), решением Совета директоров Банка России от 3 апреля 1999 г. "О ходе работ по решению "Проблемы 2000" в информационных системах Банка России и банковской системы страны" Главным управлениям, Национальным банкам предлагается:
1. Принять действенные меры по получению информации о выполнении работ по "Проблеме 2000" от кредитных организаций, не представивших ее в установленные сроки. В случае нарушения требования о представлении указанной информации территориальные учреждения Банка России имеют право взыскивать штраф в размере до одной десятой процента от размера минимального уставного капитала либо потребовать от кредитной организации замены ее руководителей.
2. В случае незавершения работ, предусмотренных Указанием N 362-У, до 1 октября 1999 г. (по данным полученной информации или результатам инспекционных проверок, проведенных в соответствии с Указанием Банка России от 30.07.99 N 225-Т) или отсутствия к указанному сроку требуемой информации территориальное учреждение Банка России вправе:
- ввести запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной лицензией;
- ввести запрет на открытие филиалов на срок до 6 месяцев;
- потребовать от кредитной организации замены ее руководителей.
Применение мер воздействия осуществляется в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности" от 31.03.97 N 59.
3. В случае незавершения работ, предусмотренных Указанием N 362-У, до 1 ноября 1999 г. кредитные организации обязаны разработать и с 01.12.99 ввести в действие альтернативные технологии выполнения операций, проводимых с помощью компьютерных систем, критичных к "Проблеме 2000" (вплоть до ручного режима). При невыполнении этого требования территориальное учреждение Банка России до 05.12.99 направляет в Банк России ходатайство на отзыв лицензии на осуществление банковских операций. Для кредитных организаций, своевременно и в достаточном объеме реализовавших альтернативные технологии, могут сниматься ограничения, установленные в соответствии с п. 2.
4. При установлении фактов предоставления кредитными организациями недостоверной информации территориальные учреждения обязаны незамедлительно применить меры воздействия в соответствии с нормами, предусмотренными Инструкцией Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности".
5. В связи с тем, что "Проблема 2000" может оказаться актуальной для кредитных организаций с отозванной лицензией, продолжающих осуществлять определенные операции в рамках процедуры ликвидации (особенно для крупных и многофилиальных), лиц, обеспечивающих выполнение указанной процедуры, необходимо ознакомить с существом "Проблемы 2000" для принятия необходимых предупредительных мер по недопущению отрицательного воздействия компьютерных сбоев на их текущую работу. В качестве таких мер рекомендовать:
- создание резервных копий баз данных в дни, предшествующие критическим датам "Проблемы 2000", с целью сохранения их целостности при компьютерных сбоях;
- разработку аварийных планов, предусматривающих альтернативные варианты выполнения необходимых задач в условиях неработоспособности компьютерных систем.
6. Ежемесячно, не позднее 10-го числа месяца, следующего за отчетным, направлять в Департамент пруденциального банковского надзора Банка России информацию о кредитных организациях, не выполняющих требований Указания N 362-У, в форме и объеме, определенных Приложением 1.
7. Информацию о мерах воздействия, примененных к кредитным организациям за нарушение требований Указания N 362-У, передавать в рамках отчетности по форме N 637 ("Информация о примененных мерах воздействия") в порядке, определенном п. 26 Инструкции Банка России N 59 от 31 марта 1997 г. "О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности".
8. Возложить на руководителей территориальных учреждений Банка России личную ответственность за организацию контроля за соблюдением кредитными организациями Указания N 362-У.
В.Н.ГОРЮНОВ
Приложение 1
МАКЕТ И ПОРЯДОК ПЕРЕДАЧИ
ТЕРРИТОРИАЛЬНЫМИ УЧРЕЖДЕНИЯМИ БАНКА РОССИИ
ИНФОРМАЦИИ О КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ, НЕ ВЫПОЛНЯЮЩИХ
ТРЕБОВАНИЙ УКАЗАНИЯ БАНКА РОССИИ N 362-У
1. Информация передается в виде файла формата DBF по системе "Ремарт" в библиотеку KOMB-IN.
Имя файла - K2000_xx.dbf, где xx - код региона.
2. В файле должна содержаться информация:
а) по всем кредитным организациям, не выполнившим на отчетную дату работы, предусмотренные Указанием N 362-У в полном объеме или не предоставившим соответствующую информацию;
б) по всем кредитным организациям, выполнившим указанные работы в полном объеме, но по которым имеется дополнительная информация (например: информация о выполнении работ в полном объеме представлена в отчетный период, проведена проверка в кредитной организации и т.п.).
Данные по прочим кредитным организациям включаться в файл не должны (число записей файла должно быть равно числу кредитных организаций по п. п. 2а и 2б).
3. Структура файла приведена в таблице 1.
Таблица 1
┌─────┬────┬─────┬────────────────────────────────────────────────┐
│ Имя │Тип │Длина│ Назначение │
│поля │поля│ │ │
├─────┼────┼─────┼────────────────────────────────────────────────┤
│REGN │ N │ 4 │Регистрационный номер кредитной организации │
├─────┼────┼─────┼────────────────────────────────────────────────┤
│PVIP │ C │ 1 │Признак выполнения работ, предусмотренных│
│ │ │ │Указанием N 362-У, по данным информации,│
│ │ │ │предоставленной кредитными организациями ("+" -│
│ │ │ │выполнены; "-" - не выполнены; 0 - информация не│
│ │ │ │представлена) │
├─────┼────┼─────┼────────────────────────────────────────────────┤
│DINF │ D │ 8 │Дата представления информации (для КО,│
│ │ │ │представивших информацию о выполнении работ по│
│ │ │ │Указанию N 362-У с задержкой относительно│
│ │ │ │плановых сроков) │
├─────┼────┼─────┼────────────────────────────────────────────────┤
│DP │ D │ 8 │Дата начала проверки выполнения кредитной│
│ │ │ │организацией работ по Указанию N 362-У (целевой│
│ │ │ │или плановой, в ходе которой предусмотрена│
│ │ │ │проверка по этому вопросу) │
├─────┼────┼─────┼────────────────────────────────────────────────┤
│O1 │ N │ 1 │Оценка достоверности информации кредитной│
│ │ │ │организации (по результатам проверки) │
├─────┼────┼─────┼────────────────────────────────────────────────┤
│O2 │ N │ 1 │Оценка готовности кредитной организации к 2000│
│ │ │ │году (по результатам проверки) │
├─────┼────┼─────┼────────────────────────────────────────────────┤
│DIALT│ D │ 8 │Дата предоставления кредитной организацией│
│ │ │ │информации о разработке альтернативных│
│ │ │ │технологий в соответствии с п. 3 │
├─────┼────┼─────┼────────────────────────────────────────────────┤
│DVALT│ D │ 8 │Дата предоставления кредитной организацией│
│ │ │ │информации о вводе в действие альтернативных│
│ │ │ │технологий в соответствии с п. 3 │
└─────┴────┴─────┴────────────────────────────────────────────────┘
Примечание. При необходимости может быть представлен также текстовый файл (формат - WinWord 6, 7; имя K2000_xx.doc), содержащий комментарии и пояснения.
4. Кодировка данных файла:
4.1. Поле O1:
1 - в представленной информации имеются грубые ошибки или
искажения, позволяющие оценивать ее как недостоверную;
2 - имеются ошибки, не влияющие на общую оценку готовности КО
к 2000 году;
3 - достоверная и объективная информация.
4.2. Поле O2:
1 - работы практически не проводились или проводились в
недостаточном объеме; выполнение их в оставшееся время
нереально;
2 - в подготовке имеются недостатки, которые могут быть
устранены при принятии кредитной организацией срочных
мер;
3 - кредитной организацией проведены все необходимые работы
по подготовке к 2000 году.
