3. Справочники, содержащие сведения о задолженности (условном обязательстве кредитного характера)
3. Справочники, содержащие сведения о задолженности (условном обязательстве кредитного характера) 
3.1. Справочник предметов задолженности и состояния исполнения договорных обязательств
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:
3.1.1. Информация о предмете задолженности:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10631
|
Основной долг
|
|
10856
|
Проценты, не определенные к получению
|
|
10855
|
Проценты, определенные к получению
|
|
10633
|
Штраф
|
|
10002458
|
Комиссионный доход
|
|
10634
|
Пени
|
|
10891
|
Неустойка
|
|
10814
|
Условные обязательства кредитного характера
|
3.1.2. Информация о требованиях (обязательствах), возникающих из условий сделки (при осуществлении расчетов):
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
5469
|
Требования по возврату (зачислению) денежных средств
|
|
10002478
|
Требования по получению начисленных процентов
|
|
10002479
|
Требования по получению комиссионного вознаграждения (сборов) по операциям, которые приносят процентный доход
|
|
8472
|
Требования по приобретенным по сделке правам (требованиям) (уступка прав требования)
|
|
10002480
|
Требования по приобретенным на вторичном рынке закладным
|
|
10002481
|
Требования по сделкам, связанным с отчуждением (приобретением) кредитной организацией финансовых активов
|
|
2875
|
Требования к плательщикам по оплаченным аккредитивам (в части непокрытых экспортных и импортных аккредитивов)
|
|
4193
|
Суммы, уплаченные бенефициару по банковским гарантиям, но не взысканные с принципала
|
|
8484
|
Денежные требования по сделкам финансирования под уступку денежного требования (факторинг)
|
|
3626
|
Требования лизингодателя к лизингополучателю по операциям финансовой аренды (лизинга)
|
|
10016355
|
Требования по возврату драгоценных металлов
|
3.1.3. Информация, характеризующая исполнение клиентом договорных обязательств:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
2828
|
Задолженность срочная (текущая)
|
|
2827
|
Задолженность просроченная
|
|
8230
|
Досрочно погашенный объем предоставленных средств
|
|
10882
|
Задолженность рефинансированная
|
|
10002483
|
Задолженность погашенная
|
3.1.4. Сведения о виде права на недвижимое имущество, принятое в обеспечение:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10002455
|
Право собственности
|
|
10002456
|
Право пользования (аренды)
|
|
10002457
|
Право требования
|
3.2. Справочник видов расчетов, платежных инструментов и источников денежных средств
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения о задолженности:
3.2.1. Информация о порядке погашения долга:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10000975
|
Аннуитетный платеж
|
|
10000976
|
Минимальный платеж
|
|
10000977
|
Дифференцированный платеж
|
|
10014119
|
Иной вид платежа
|
3.2.2. Информация о статусе платежей по обслуживанию долга:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10001138
|
Фактически уплаченный платеж
|
|
10001139
|
Причитающийся к выплате платеж
|
3.2.3. Сведения об источниках погашения (досрочного погашения) задолженности:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10002498
|
Собственные средства
|
|
10002499
|
Доход от сдачи в аренду недвижимости
|
|
10002500
|
Денежный поток от реализации проекта
|
|
10469
|
Средства, полученные от реализации заложенного имущества
|
|
10000791
|
Отступное (обязательство прекращается передачей заложенного имущества в собственность кредитной организации)
|
|
10000566
|
Средства поручителей
|
|
10716
|
Государственные субсидии
|
|
10714
|
Ссуда, полученная в отчитывающейся кредитной организации
|
|
10002501
|
Ссуда, полученная в отчитывающейся кредитной организации третьими лицами и направленная на погашение ссуды
|
|
10715
|
Ссуда, полученная в другой кредитной организации
|
|
10000570
|
Ссуда, полученная в другой кредитной организации третьими лицами и направленная на погашение ссуды
|
|
10000571
|
Перевод долга новому заемщику
|
|
10000572
|
Сформированный резерв на возможные потери по ссуде
|
|
10000790
|
Прочие источники погашения
|
3.2.4. Информация об использованной форме осуществления расчетов:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
3611
|
Безналичный расчет
|
|
3610
|
Расчет наличными деньгами
|
3.2.5. Информация о видах расчетных (платежных) и иных документов, используемых при совершении операции:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
2912
|
Платежное поручение
|
|
2913
|
Аккредитив
|
|
2914
|
Чек
|
|
2915
|
Инкассовые поручения
|
|
8536
|
Кредитные карты
|
|
8538
|
Расчетная (дебетовая) карта с овердрафтом
|
|
3814
|
Платежное требование
|
|
10012646
|
Платежный ордер
|
|
10012647
|
Банковский ордер
|
|
10012649
|
SWIFT-сообщение
|
|
10014121
|
Распоряжение по форме, установленной банком (получателем средств по согласованию с банком)
|
|
10459
|
Расходный кассовый ордер
|
|
10009778
|
Приходный кассовый ордер
|
|
10012650
|
Объявление на взнос наличными
|
|
10012651
|
Ордер по передаче ценностей
|
|
10013975
|
Денежный чек
|
3.2.6. Сведения о видах аккредитива:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10014122
|
Аккредитив безотзывный
|
|
10014123
|
Аккредитив отзывный
|
|
4450
|
Аккредитив покрытый (депонированный) безотзывный
|
|
4451
|
Аккредитив покрытый (депонированный) отзывный
|
|
4453
|
Аккредитив непокрытый (гарантированный) отзывный
|
|
4463
|
Аккредитив импортный покрытый отзывный
|
|
4468
|
Аккредитив экспортный покрытый отзывный
|
|
4452
|
Аккредитив подтвержденный покрытый безотзывный
|
|
4470
|
Аккредитив экспортный покрытый безотзывный
|
|
4456
|
Аккредитив документарный (товарный) выставленный или подтвержденный
|
|
10014124
|
Аккредитив резервный
|
|
10014125
|
Аккредитив непокрытый отзывный выставленный или подтвержденный
|
|
4464
|
Переводной (трансферабельный) аккредитив
|
3.3. Справочник видов стоимости и ее изменений
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность раскрыть в информационной системе классификацию стоимости предмета задолженности, включая условные обязательства кредитного характера, а также классификацию факторов, влияющих на изменение стоимости задолженности.
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
154
|
Балансовая стоимость
|
|
165
|
Расчетный резерв на возможные потери
|
|
164
|
Расчетный резерв на возможные потери с учетом обеспечения
|
|
159
|
Фактически сформированный резерв на возможные потери
|
|
160
|
Недосозданный резерв на возможные потери
|
3.4. Справочник операций
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующую информацию:
3.4.1. Вид уступки права требования (цессии)/эмиссии ценных бумаг:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10000586
|
Продажа ссуды (уступка прав требования по ссуде) другой организации
|
|
10000587
|
Продажа ссуды (уступка прав требования по ссуде) другой организации с одновременным предоставлением контрагенту права отсрочки платежа
|
|
10000588
|
Уступка прав требования по ссуде управляющей компании паевого инвестиционного фонда (УК ПИФ)
|
|
10000589
|
Уступка прав требования по ссуде специализированным организациям с выпуском на их основе облигаций с ипотечным покрытием или ценных бумаг в соответствии с законодательством страны места нахождения специализированной организации
|
|
10000590
|
Уступка прав требования по ссуде управляющей компании с выпуском на их основе ипотечных сертификатов участия
|
|
10000591
|
Эмиссия облигаций с ипотечным покрытием в порядке, установленном Федеральным законом от 11.11.2003 N 152-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах"
|
|
10000592
|
Выпуск ипотечных сертификатов участия
|
|
10000593
|
Заключение сделки, связанной с хеджированием кредитного риска по ссуде с помощью производных финансовых инструментов
|
|
10000594
|
Передача ссуды коллекторскому агентству или иной организации на основании агентского договора
|
|
10000595
|
Иной способ рефинансирования (цессии)
|
3.4.2. Вид операций с наличной валютой Российской Федерации и монетами Банка России, отраженных по лицевому счету:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника <14>
|
|
10011232
|
Поступления от продажи товаров
|
|
10011248
|
Поступления от реализации платных услуг (выполненных работ)
|
|
10011240
|
Поступления налогов, сборов, страховых взносов, штрафов, таможенных платежей, средств самообложения граждан, взносов, страховых премий
|
|
10011233
|
Поступления от физических лиц в целях перевода в адрес других физических лиц
|
|
10011225
|
Поступления займов и в погашение кредитов
|
|
10011226
|
Поступления от операций с недвижимостью
|
|
10011244
|
Поступления на счета по вкладам физических лиц
|
|
10011237
|
Поступления от организаций Федерального агентства связи
|
|
10011249
|
Поступления на счета индивидуальных предпринимателей
|
|
10011227
|
Поступления от операций с государственными и другими ценными бумагами (за исключением векселей)
|
|
10011234
|
Поступления от операций с векселями
|
|
10011245
|
Поступления от операций игорного бизнеса
|
|
10011241
|
Поступления от продажи физическим лицам наличной иностранной валюты
|
|
10011250
|
Поступления на банковские счета физических лиц
|
|
10011242
|
Прочие поступления
|
|
10011228
|
Поступления в кассу кредитной организации наличных денег из банкоматов и платежных терминалов кредитных организаций
|
|
10011280
|
Остаток в кассе кредитной организации на начало отчетного месяца
|
|
10011238
|
Поступления наличных денег в кассу кредитной организации, кассу внутреннего структурного подразделения из оборотной кассы учреждения Банка России, из филиалов и внутренних структурных подразделений кредитной организации
|
|
10011239
|
Поступления наличных денег в кассу кредитной организации из другой кредитной организации, из территориального управления инкассации - филиала Российского объединения инкассации (РОСИНКАС) Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
|
|
10011269
|
Выдачи на заработную плату и выплаты социального характера
|
|
10011261
|
Выдачи на стипендии
|
|
10011267
|
Выдачи на расходы, не относящиеся к фонду заработной платы и выплатам социального характера
|
|
10011262
|
Выдачи на закупку сельскохозяйственных продуктов
|
|
10011259
|
Выдачи на операции игорного бизнеса
|
|
10011275
|
Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений
|
|
10011252
|
Выдачи с банковских счетов физических лиц
|
|
10011270
|
Прочие выдачи
|
|
10011264
|
Выдачи займов и кредитов
|
|
10011272
|
Выдачи со счетов по вкладам физических лиц
|
|
10011253
|
Выдачи по переводам (без открытия счета переводополучателям)
|
|
10011265
|
Выдачи при покупке у физических лиц наличной иностранной валюты
|
|
10011590
|
Выдачи со счетов индивидуальных предпринимателей
|
|
10011263
|
Выдачи организациям Федерального агентства связи
|
|
10011255
|
Выдачи на операции с государственными и другими ценными бумагами (за исключением векселей)
|
|
10011260
|
Выдачи на операции с векселями
|
|
10011281
|
Остаток в кассе кредитной организации на конец отчетного месяца
|
|
10011256
|
Выдачи наличных денег из кассы кредитной организации, кассы внутреннего структурного подразделения в оборотную кассу учреждения Банка России, в филиалы и внутренние структурные подразделения кредитной организации
|
|
10011276
|
Выдачи наличных денег из кассы кредитной организации для загрузки банкоматов кредитных организаций
|
|
10011273
|
Выдачи наличных денег из кассы кредитной организации в другие кредитные организации
|
|
10011229
|
Поступления наличных денег через банкоматы и платежные терминалы кредитных организаций
|
|
10011274
|
Выдачи наличных денег через банкоматы кредитных организаций
|
|
10011235
|
Поступления от операций с использованием платежных карт, за исключением операций, совершаемых через банкоматы
|
|
10011268
|
Выдачи по операциям с использованием платежных карт, за исключением операций, совершаемых через банкоматы
|
|
10011236
|
Поступления на счета ломбардов
|
|
10011257
|
Выдачи со счетов ломбардов
|
|
10011230
|
Поступления от продажи лома и отходов цветных и (или) черных металлов
|
|
10011258
|
Выдачи на покупку лома и отходов цветных и (или) черных металлов
|
|
10011243
|
Сумма переходящей торговой выручки
|
|
10011271
|
Досрочно выплаченная заработная плата
|
|
10011246
|
Поступления на счета некоммерческих организаций
|
|
10011266
|
Выдачи со счетов некоммерческих организаций
|
|
10011231
|
Поступления от банковских платежных агентов, банковских платежных субагентов
|
|
10011247
|
Поступления от платежных агентов (операторов по приему платежей, платежных субагентов)
|
--------------------------------
<14> Позиции справочника соответствуют номенклатуре символов, приведенной в пункте 3 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409202 "Отчет о наличном денежном обороте" (приложение 1 к Указанию Банка России от 24.11.2016 N 4212-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации").
3.4.3. Вид операций с наличной иностранной валютой, отраженных по лицевому счету:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10011581
|
Покупка наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации
|
|
10011576
|
Продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации
|
|
10011577
|
Продажа наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы иностранных государств) за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы иностранных государств) (конверсия)
|
|
1011559
|
Размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на денежные знаки (денежный знак) того же иностранного государства (группы иностранных государств)
|
|
10011560
|
Покупка чеков за наличную валюту Российской Федерации
|
|
10011582
|
Покупка чеков за наличную иностранную валюту
|
|
10011568
|
Продажа чеков за наличную валюту Российской Федерации
|
|
10011572
|
Продажа чеков за наличную иностранную валюту
|
|
10011563
|
Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета физических лиц с использованием платежных карт
|
|
10011578
|
Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов физических лиц с использованием платежных карт
|
|
10011564
|
Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте
|
|
10011569
|
Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации
|
|
10011556
|
Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу физических лиц в иностранной валюте
|
|
10011573
|
Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации
|
|
10011557
|
Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковских счетов
|
|
10011580
|
Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств в Российскую Федерацию без открытия банковских счетов в пользу физических лиц
|
|
10011565
|
Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте
|
|
10011558
|
Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации
|
|
10011566
|
Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в иностранной валюте
|
|
10011567
|
Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации
|
|
10011575
|
Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации по поручению физических лиц - нерезидентов без открытия банковских счетов в пользу нерезидентов
|
|
10011561
|
Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц - нерезидентов, в пользу физических лиц - нерезидентов
|
|
10011579
|
Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации по поручению физических лиц - резидентов без открытия банковских счетов в пользу резидентов
|
|
10011570
|
Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц - резидентов, в пользу физических лиц - резидентов
|
|
10011555
|
Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации по поручению физических лиц - резидентов без открытия банковских счетов в пользу нерезидентов
|
|
10011574
|
Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц - резидентов, в пользу физических лиц - нерезидентов
|
|
10011562
|
Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации по поручению физических лиц - нерезидентов без открытия банковских счетов в пользу резидентов
|
|
10011571
|
Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц - нерезидентов, в пользу физических лиц - резидентов
|
3.4.4. Вид операций с драгоценными металлами, отраженных по лицевому счету:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
494
|
Покупка (вложения, учет векселей)
|
|
495
|
Продажа (реализация)
|
|
10012979
|
Привлечение во вклад
|
|
10012980
|
Размещение и предоставление займа
|
|
8234
|
Хранение
|
3.5. Справочник состояния показателя и движения денежных средств по счету
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:
3.5.1. Порядок представления отчетных данных:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
2089
|
На дату (остаток)
|
|
2091
|
За период (оборот)
|
3.5.2. Информация о состоянии и движении денежных средств по счету:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
4725
|
За период (дебетовый оборот) в валюте Российской Федерации
|
|
4726
|
За период (дебетовый оборот) в иностранной валюте
|
|
4727
|
За период (дебетовый оборот) в драгоценных металлах
|
|
4729
|
За период (кредитовый оборот) в валюте Российской Федерации
|
|
4730
|
За период (кредитовый оборот) в иностранной валюте
|
|
4731
|
За период (кредитовый оборот) в драгоценных металлах
|
|
4733
|
На дату (остаток) в валюте Российской Федерации
|
|
4734
|
На дату (остаток) в иностранной валюте
|
|
4735
|
На дату (остаток) в драгоценных металлах
|
3.5.3. Информация о временной характеристике показателя в отчетном периоде:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
2095
|
На начало отчетного периода
|
|
5322
|
На конец отчетного периода
|
