"Методические рекомендации по установлению целевых значений и расчету фактических значений количественных контрольных показателей уровня риска информационной безопасности, связанных с осуществлением перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и связанных с заключением кредитных договоров (договоров займа) без добровольного согласия клиента, а также установлению пороговых значений и расчету фактических значений ключевых индикаторов риска информационной безопасности" (утв. Банком России 20.08.2024 N 13-МР)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

20 августа 2024 г. N 13-МР

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО УСТАНОВЛЕНИЮ ЦЕЛЕВЫХ ЗНАЧЕНИЙ И РАСЧЕТУ ФАКТИЧЕСКИХ
ЗНАЧЕНИЙ КОЛИЧЕСТВЕННЫХ КОНТРОЛЬНЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ УРОВНЯ РИСКА
ИНФОРМАЦИОННОЙ БЕЗОПАСНОСТИ, СВЯЗАННЫХ С ОСУЩЕСТВЛЕНИЕМ
ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ БЕЗ ДОБРОВОЛЬНОГО СОГЛАСИЯ КЛИЕНТА
И СВЯЗАННЫХ С ЗАКЛЮЧЕНИЕМ КРЕДИТНЫХ ДОГОВОРОВ (ДОГОВОРОВ
ЗАЙМА) БЕЗ ДОБРОВОЛЬНОГО СОГЛАСИЯ КЛИЕНТА, А ТАКЖЕ
УСТАНОВЛЕНИЮ ПОРОГОВЫХ ЗНАЧЕНИЙ И РАСЧЕТУ ФАКТИЧЕСКИХ
ЗНАЧЕНИЙ КЛЮЧЕВЫХ ИНДИКАТОРОВ РИСКА
ИНФОРМАЦИОННОЙ БЕЗОПАСНОСТИ

1.1. Настоящие Методические рекомендации разработаны в целях обеспечения единства подходов по установлению целевых значений и расчету фактических значений количественных контрольных показателей уровня риска информационной безопасности, связанных с осуществлением перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании - перевод денежных средств без добровольного согласия клиента), и связанных с заключением договоров на получение кредитных (заемных) денежных средств без добровольного согласия клиента, а именно без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (далее при совместном упоминании - кредитный договор (договор займа) без добровольного согласия клиента), а также установлению пороговых значений и расчету фактических значений количественных показателей, направленных на измерение и контроль уровня риска информационной безопасности в определенный момент времени (далее - ключевые индикаторы риска информационной безопасности).

1.2. Настоящими Методическими рекомендациями рекомендуется руководствоваться кредитным организациям при определении во внутренних документах целевых значений количественных контрольных показателей уровня риска информационной безопасности, связанных с осуществлением перевода денежных средств без добровольного согласия клиента и связанных с заключением кредитных договоров (договоров займа) без добровольного согласия клиента, в соответствии с требованиями главы 5 Положения Банка России от 08.04.2020 N 716-П "О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе" (далее - Положение Банка России N 716-П), соответствующих ключевых индикаторов риска информационной безопасности в соответствии с требованиями подпункта 2.1.7 пункта 2.1 Положения Банка России N 716-П.

1.3. В целях настоящих Методических рекомендаций используются следующие сокращения:

ККПУР ИБ ОБДС - количественные контрольные показатели уровня риска информационной безопасности, указанные в абзацах седьмом, пятнадцатом - двадцать первом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П <1>;

--------------------------------

<1> Значение показателя приводится в процентах.

КИР ИБ ОБДС - ключевые индикаторы риска информационной безопасности, характеризующие динамику осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, установленные в целях мониторинга возможного превышения сигнальных и (или) контрольных значений ККПУР ИБ ОБДС <2>;

--------------------------------

<2> Значение показателя приводится в процентах.

ККПУР ИБ ОКБДС - количественные контрольные показатели уровня риска информационной безопасности, связанные с заключением кредитных договоров (договоров займа) без добровольного согласия клиента <3>.

--------------------------------

<3> Значение показателя приводится в процентах.

2.1. При установлении сигнальных и контрольных значений ККПУР ИБ ОБДС в соответствии с требованиями пункта 5.3 Положения Банка России N 716-П в качестве статистических данных рекомендуется использовать, в частности, сведения:

представляемые ранее операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, в Банк России в рамках подраздела 2.1 раздела 2 и подраздела 3.1 раздела 3 отчетности по форме 0403203 "Сведения о событиях, связанных с нарушением защиты информации при осуществлении переводов денежных средств", установленной Указанием Банка России от 09.06.2012 N 2 2831-У "Об отчетности по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов по переводу денежных средств" <4>;

--------------------------------

<4> Утратило силу с 01.03.2023.

представляемые ранее операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, в Банк России в рамках разделов 2 и 3 отчетности по форме 0403203 "Сведения о событиях, связанных с нарушением защиты информации при осуществлении переводов денежных средств", установленной Указанием Банка России от 12.01.2022 N 6060-У "О формах и методиках составления, порядке и сроках представления операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами по переводу денежных средств отчетности по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств" <5>;

--------------------------------

<5> Утратило силу с 01.01.2024.

представляемых операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, в Банк России в рамках разделов 2 и 3 отчетности по форме 0403203 "Сведения о событиях, связанных с нарушением защиты информации при осуществлении переводов денежных средств", установленной Указанием Банка России от 27.06.2023 N 6470-У "О формах, методиках составления, порядке и сроках представления отчетности оператора платежной системы, оператора услуг платежной инфраструктуры, оператора по переводу денежных средств в Центральный банк Российской Федерации" (далее - отчетность по форме 0403203).

При этом необходимо учитывать предельные сигнальные и контрольные значения ККПУР ИБ ОБДС, в случае если они установлены приложением 1 к Положению Банка России N 716-П.

2.2. Расчет фактических значений ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять на основе сведений, представляемых операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, в Банк России в рамках разделов 2 и 3 отчетности по форме 0403203.

2.3. Установление сигнальных и контрольных значений ККПУР ИБ ОБДС, а также расчет фактических значений ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется дополнительно осуществлять в разрезе следующих групп типов операций по переводу денежных средств <6>.

--------------------------------

<6> Типы операций определены в подпункте 4.1 пункта 4 и подпункте 5.1 пункта 5 Методики составления отчетности по форме 0403203.

2.3.1. Группы типов операций по переводу денежных средств, совершаемых клиентами - физическими лицами:

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков (далее - группа типов операций "Карты");

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты (далее - группа типов операций "Счета физ. лиц");

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России (далее - группа типов операций "СБП физ. лиц");

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты (далее - группа типов операций "Электронные кошельки");

переводы денежных средств, совершенные без открытия банковского счета (далее - группа типов операций "Без открытия счета").

2.3.2. Группы типов операций по переводу денежных средств, совершаемых клиентами - юридическими лицами:

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика (далее - группа типов операций "Счета юр. лиц");

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России (далее - группа типов операций "СБП юр. лиц").

2.4. Расчет сигнальных, контрольных и фактических значений ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по формулам 1 - 10, приведенным в приложении 1 к настоящим Методическим рекомендациям.

2.5. Сигнальные и контрольные значения ККПУР ИБ ОБДС в разрезе групп типов операций по переводу денежных средств рекомендуется устанавливать в пределах значений, указанных в приложении 2 к настоящим Методическим рекомендациям.

3.1. Установление пороговых значений, а также расчет фактических значений КИР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять на основе сведений, представляемых операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, в Банк России в рамках разделов 2 и 3 отчетности по форме 0403203 дополнительно в разрезе групп типов операций по переводу денежных средств, указанных в пункте 2.3 настоящих Методических рекомендаций.

3.2. В целях мониторинга возможного превышения сигнальных и (или) контрольных значений ККПУР ИБ ОБДС расчет фактических значений КИР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять не реже чем раз в квартал.

3.3. Расчет фактических значений КИР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по формулам 1 - 10, приведенным в приложении 1 к настоящим Методическим рекомендациям.

3.4. В качестве пороговых значений КИР ИБ ОБДС рекомендуется определять значения КИР ИБ ОБДС, при превышении которых с сохранением динамики в течение квартала будут превышены сигнальные и (или) контрольные значения ККПУР ИБ ОБДС, а также отражать указанную информацию в обосновании установления пороговых значений КИР ИБ ОБДС.

4.1. Кредитным организациям с учетом требований главы 5 Положения Банка России N 716-П рекомендуется определить во внутренних документах порядок установления и контроля соблюдения следующих ККПУР ИБ ОКБДС в целях осуществления контроля эффективности мероприятий по противодействию заключению кредитных договоров (договоров займа) без добровольного согласия клиента:

отношение суммы кредитных (заемных) денежных средств, по которой получены уведомления клиентов - физических лиц о случаях заключения ими кредитных договоров (договоров займа) без добровольного согласия клиента, за отчетный период (первый квартал, полугодие, девять месяцев, год) нарастающим итогом с начала календарного года к общей сумме денежных средств, в отношении которой кредитной организацией отказано в заключении договоров в связи с наличием подозрений о подаче заявлений о предоставлении кредита (займа) без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, и сумме денежных средств, по которой получены уведомления клиентов - физических лиц о случаях заключения ими кредитных договоров (договоров займа) без добровольного согласия клиента, за этот же период;

отношение суммы кредитных (заемных) денежных средств, по которым производилась выдача наличных денежных средств с применением банкоматов и по которым получены уведомления клиентов - физических лиц о случаях заключения ими кредитных договоров (договоров займа) без добровольного согласия клиента, за отчетный период (первый квартал, полугодие, девять месяцев, год) нарастающим итогом с начала календарного года к общей сумме наличных денежных средств, выданных клиентам - физическим лицам с применением банкоматов, за этот же период;

отношение суммы кредитных (заемных) денежных средств, по которым производилась выдача наличных денежных средств посредством кассового обслуживания (за исключением выдачи с применением банкоматов) и по которым получены уведомления клиентов - физических лиц о случаях заключения ими кредитных договоров (договоров займа) без добровольного согласия клиента, за отчетный период (первый квартал, полугодие, девять месяцев, год) нарастающим итогом с начала календарного года к общей сумме наличных денежных средств, выданных клиентам - физическим лицам посредством кассового обслуживания (за исключением выдачи с применением банкоматов) за этот же период.

5.1. Настоящие Методические рекомендации применяются с даты вступления в силу Указания Банка России от 04.06.2024 N 6741-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 27 июня 2023 года N 6470-У".

5.2. С даты вступления в силу Указания Банка России от 04.06.2024 N 6741-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 27 июня 2023 года N 6470-У" отменяются Методические рекомендации по установлению целевых значений и расчету фактических значений количественных контрольных показателей уровня риска информационной безопасности, связанных с осуществлением перевода денежных средств без согласия клиента, а также установлению пороговых значений и расчету фактических значений ключевых индикаторов риска информационной безопасности от 30.11.2023 N 17-МР.

5.3. Настоящие Методические рекомендации подлежат опубликованию в "Вестнике Банка России" и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Заместитель Председателя
Банка России
А.В.КРУЖАЛОВ

1. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце седьмом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю суммы денежных средств, по которой получены уведомления, связанные с осуществлением перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующим формулам:

(1)

где

S2"i/09" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "09";

S2"i/01" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

S2"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

S2"i/03.1" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.1";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i = 01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09;

(2)

где

S3"i/14" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "14";

S3"i/01" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

S3"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

S3"i/03.1" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.1";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 3 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Счета юр. лиц" - i = 01;

группа типов операций "СБП юр. лиц" - i = 02.

2. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце пятнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация приостановила прием к исполнению распоряжения или отказала в совершении такой операции (количество операций), а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

(3)

где

N2"i/02" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

N2"i/01" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i = 01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09.

3. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце шестнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация приостановила прием к исполнению распоряжения или отказала в совершении такой операции (сумма операций), а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

(4)

где

S2"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

S2"i/01" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i = 01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09.

4. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце семнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация приостановила прием к исполнению распоряжения или отказала в совершении такой операции, и по которым получены подтверждения клиентов - физических лиц или по которым клиентами - физическими лицами выполнены действия по совершению повторной операции (количество операций), а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

(5)

где

N2"i/03.1" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.1";

N2"i/03.2" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.2";

N2"i/02" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i = 01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09.

5. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце восемнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация приостановила прием к исполнению распоряжения или отказала в совершении такой операции и по которым получены подтверждения клиентов - физических лиц или по которым клиентами - физическими лицами выполнены действия по совершению повторной операции (сумма операций), а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

(6)

где

S2"i/03.1" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.1";

S2"i/03.2" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.2";

S2"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i = 01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09.

6. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце девятнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, в отношении которых кредитная организация не приостановила прием к исполнению распоряжения или не отказала в совершении такой операции и по которым получены уведомления от клиентов - физических лиц об использовании электронного средства платежа без их добровольного согласия (количество операций), а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

(7)

где

N2"i/05" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "05";

N2"i/02" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

N2"i/03.1" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.1";

N2"i/03.2" - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.2";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i = 01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09.

7. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце двадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, в отношении которых кредитная организация не приостановила прием к исполнению распоряжения или не отказала в совершении такой операции и по которым получены уведомления от клиентов - физических лиц (сумма операций), а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

(8)

где

S2"i/05" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "05";

S2"i/02" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

S2"i/03.1" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.1";

S2"i/03.2" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03.2";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i = 01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09.

8. Расчет ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце двадцать первом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю суммы денежных средств, возмещенной (возвращенной) клиентам кредитных организаций, а также расчет КИР ИБ ОБДС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБДС рекомендуется осуществлять по следующим формулам:

(9)

где

S2"i/07" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "07";

S2"i/09" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "09";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Карты" - i = 01, 02, 03;

группа типов операций "Счета физ. лиц" - i = 04, 05, 06;

группа типов операций "СБП физ. лиц" - i = 07;

группа типов операций "Электронные кошельки" - i = 08;

группа типов операций "Без открытия счета" - i = 09.

(10)

где

S3"i/13" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "13";

S3"i/14" - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "14";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 3 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБДС (КИР ИБ ОБДС):

группа типов операций "Счета юр. лиц" - i = 01;

группа типов операций "СБП юр. лиц" - i = 02.

1. Сигнальные и контрольные значения ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце седьмом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П в разрезе групп типов операций, рекомендуется установить не более значений, приведенных в таблицах 1.1 и 1.2.

Таблица 1.1

Таблица 1.2

2. Сигнальные и контрольные значения ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце девятнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, рекомендуется установить не более значений, приведенных в таблице 2.

Таблица 2

3. Сигнальные и контрольные значения ККПУР ИБ ОБДС, указанного в абзаце двадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, рекомендуется установить не более значений, приведенных в таблице 3.

Таблица 3