Глава 1. Инструкция Банка России от 15.01.2020 N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.04.2020 N 58159)

1.1. Настоящая Инструкция применяется при проведении Банком России:

проверок кредитных организаций, в том числе открытых ими обособленных подразделений и внутренних структурных подразделений вне зависимости от их места нахождения (далее при совместном упоминании - структурные подразделения) (далее - кредитные организации);

проверок некредитных финансовых организаций (за исключением субъектов актуарной деятельности), в том числе открытых ими структурных подразделений (далее - некредитные финансовые организации);

проверок саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка (далее - саморегулируемые организации);

инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, в том числе открытых ими структурных подразделений (далее - операторы платежных систем);

инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов услуг платежной инфраструктуры, в том числе открытых ими структурных подразделений (далее - операторы услуг платежной инфраструктуры);

проверок иных поднадзорных лиц.

Проверки поднадзорных лиц (далее - проверки) проводятся в целях осуществления Банком России оценки соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, а также исполнения поднадзорными лицами предписаний Банка России.

Проверки проводятся Банком России по месту осуществления деятельности поднадзорных лиц.

Проверка кредитной организации осуществляется за период ее деятельности, который не может превышать пяти календарных лет, предшествующих году проведения проверки.

1.2. Проверки проводятся:

1.2.1. с периодичностью, определяемой с учетом оценки факторов (обстоятельств) и информации, характеризующих деятельность поднадзорного лица (например, оценки финансового состояния поднадзорного лица и перспектив его деятельности, подверженности поднадзорного лица рискам, качества управления поднадзорного лица, включая оценку организации управления рисками и внутреннего контроля, достоверности учета (отчетности) поднадзорного лица, результатов предыдущих проверок поднадзорного лица);

1.2.2. с соблюдением ограничений по периодичности их проведения, установленных законодательством Российской Федерации <1>;

--------------------------------

<1> Подпункт 1 пункта 3 статьи 55 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 49, ст. 4562; 2017, N 31, ст. 4830), пункт 1 части 2 статьи 25 Федерального закона от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 7, ст. 904; 2017, N 30, ст. 4456), пункт 1 части 2 статьи 25 Федерального закона от 21 ноября 2011 года N 325-ФЗ "Об организованных торгах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 48, ст. 6726; 2016, N 1, ст. 47), абзац второй пункта 6 статьи 34 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 19, ст. 2071; 2018, N 31, ст. 4858), подпункт 7 пункта 1 статьи 40.2 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 50, ст. 4870; 2015, N 17, ст. 2474; 2018, N 18, ст. 2560).

1.2.3. не реже одного раза в три года в отношении следующих поднадзорных лиц:

кредитная организация;

оператор платежной системы и оператор услуг платежной инфраструктуры (далее при совместном упоминании - операторы);

страховая организация, стоимость активов которой, определяемая на основании данных бухгалтерского учета, в течение шести календарных месяцев подряд превышает 20 миллиардов рублей;

негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, поставленный на учет в системе гарантирования прав застрахованных лиц (далее - фонд-участник);

негосударственный пенсионный фонд, размер средств пенсионных резервов которого в течение шести календарных месяцев подряд превышает 10 миллиардов рублей;

бюро кредитных историй;

организатор торговли;

центральный депозитарий;

центральный контрагент;

расчетный депозитарий;

клиринговая организация;

репозитарий;

профессиональный участник рынка ценных бумаг с годовым диапазоном значений хотя бы по одному из показателей деятельности, установленных в графе 2 приложения к Положению Банка России от 27 июля 2015 года N 481-П "О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 25 августа 2015 года N 38673, 29 июля 2016 года N 43030, 20 октября 2017 года N 48630, 22 января 2019 года N 53485 (далее - Положение Банка России N 481-П), соответствующим данным графы 5 приложения к Положению Банка России N 481-П;

саморегулируемая организация, объединяющая микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

1.2.4. по одним и тем же вопросам, подлежащим проверке, за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (далее - повторная проверка) по основаниям, предусмотренным частью шестой статьи 73 Федерального закона N 86-ФЗ.

1.3. Проверки проводятся уполномоченными представителями (служащими) Банка России.

Банк России привлекает государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) к участию в проверках банков - участников системы страхования вкладов (далее - банк), предусмотренных пунктом 1 части 6 статьи 27 и статьей 32 Федерального закона N 177-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029), а также в проверках фондов-участников, предусмотренных пунктом 1 части 4 статьи 9 и частью 4 статьи 11 Федерального закона N 422-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 52, ст. 6987; 2014, N 30, ст. 4219).

1.4. Проверки проводятся на основании поручения на проведение проверки (далее - поручение). Рекомендуемый образец поручения на проведение проверки приведен в приложении 1 к настоящей Инструкции.

В поручении должен быть определен персональный состав лиц, уполномоченных на проведение проверки, численностью не менее двух человек, образующих рабочую группу (далее - рабочая группа), с указанием руководителя рабочей группы и заместителей руководителя рабочей группы (в случае их назначения) (далее - руководитель рабочей группы), а также членов рабочей группы. В случае участия в проведении проверки банка или фонда-участника служащих Агентства в поручении в отношении служащих Агентства указывается, что член рабочей группы является служащим Агентства.

В поручении на проведение повторной проверки указываются проверяемый период деятельности кредитной организации и вопросы, подлежащие проверке, а также реквизиты (дата и номер) решения Совета директоров Банка России, на основании которого проводится повторная проверка, или информация о проведении повторной проверки в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации.

1.5. Банк России и поднадзорные лица осуществляют обмен документами (их копиями) и информацией (далее - документы) в связи с проведением проверок:

в форме электронных документов через личный кабинет участника информационного обмена, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - сеть "Интернет", личный кабинет), в соответствии с требованиями Указания Банка России от 19 декабря 2019 года N 5361-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 4 марта 2020 года N 57659, за исключением случаев, предусмотренных настоящей Инструкцией;

на материальном носителе (на бумажном носителе и (или) на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации (далее - съемный носитель) в случае отсутствия технической возможности обмена документами посредством личного кабинета.

1.6. Экземпляры документов на бумажном носителе, составленных Банком России в связи с проведением проверок, имеют равную юридическую силу. Первый экземпляр документа на бумажном носителе хранится в Банке России.

1.7. Для изменения (уточнения, расширения) данных, содержащихся в документах, составленных Банком России в связи с проведением проверок, Банк России готовит дополнения к ним, которые являются неотъемлемой частью соответствующего документа.

Дополнения к документам оформляются в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией в отношении документов, к которым они подготавливаются.

1.8. Режим обработки и использования Банком России и поднадзорными лицами информации, содержащейся в документах, составляемых Банком России в связи с проведением проверок, должен обеспечивать ее конфиденциальность.

1.9. Организация, проведение и оформление результатов проверок осуществляются Банком России с соблюдением требований, установленных законодательством Российской Федерации о государственной тайне.