Инструкция Банка России от 18.12.2018 N 195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие" (Зарегистрировано в Минюсте России 01.02.2019 N 53653)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ
от 18 декабря 2018 г. N 195-И

О ПОРЯДКЕ
ОРГАНИЗАЦИИ И ПРОВЕДЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ КОНТРОЛЬНОГО
МЕРОПРИЯТИЯ В ОТНОШЕНИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И НЕКРЕДИТНЫХ
ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ПОРЯДКЕ НАПРАВЛЕНИЯ КОПИИ АКТА
О ПРОВЕДЕНИИ КОНТРОЛЬНОГО МЕРОПРИЯТИЯ В КРЕДИТНУЮ
ОРГАНИЗАЦИЮ, НЕКРЕДИТНУЮ ФИНАНСОВУЮ ОРГАНИЗАЦИЮ,
В ОТНОШЕНИИ КОТОРЫХ ПРОВОДИЛОСЬ КОНТРОЛЬНОЕ МЕРОПРИЯТИЕ

Настоящая Инструкция в соответствии с частями четвертой и восьмой статьи 73.1-1, частями седьмой и десятой статьи 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639; N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295; 2017, N 1, ст. 46; N 14, ст. 1997; N 18, ст. 2661, ст. 2669; N 27, ст. 3950; N 30, ст. 4456; N 31, ст. 4830; N 50, ст. 7562; 2018, N 1, ст. 66; N 9, ст. 1286; N 11, ст. 1584, ст. 1588; N 18, ст. 2557; N 24, ст. 3400; N 27, ст. 3950; N 31, ст. 4852; N 32, ст. 5115; N 49, ст. 7524) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)") и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 14 декабря 2018 года N 38) устанавливает порядок организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядок направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие.

1.1. В случаях, предусмотренных частью первой статьи 73.1-1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России при осуществлении банковского надзора вправе проводить контрольное мероприятие (в том числе осуществляемое дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий) в отношении кредитных организаций.

В случаях, предусмотренных частью четвертой статьи 76.5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", Банк России при осуществлении контроля и надзора в сфере финансовых рынков вправе проводить контрольное мероприятие (в том числе осуществляемое дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий) в отношении некредитных финансовых организаций.

1.2. В ходе контрольных мероприятий, проводимых в отношении кредитных организаций, некредитных финансовых организаций (далее при совместном упоминании - поднадзорные организации) уполномоченными представителями (служащими) Банка России осуществляются действия по совершению сделки либо созданию условий для совершения сделки в рамках обычной хозяйственной деятельности поднадзорной организации с проведением наличных или безналичных расчетов или без их проведения.

2.1. Контрольное мероприятие в отношении поднадзорной организации проводится по решению о проведении контрольного мероприятия, которое принимается Председателем Банка России или заместителем Председателя Банка России (приложение 1 к настоящей Инструкции).

2.2. В решении о проведении контрольного мероприятия должны содержаться следующие сведения:

наименование поднадзорной организации (наименование и порядковый номер (при наличии) структурного подразделения поднадзорной организации);

основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации;

регистрационный номер поднадзорной организации, присвоенный Банком России (при наличии);

сделки, действия по совершению либо созданию условий для совершения которых должны быть осуществлены в ходе контрольного мероприятия;

адрес, по которому должно быть проведено контрольное мероприятие, либо указание на проведение контрольного мероприятия дистанционно с использованием информационно-коммуникационных технологий (далее - дистанционное контрольное мероприятие);

срок, в который должно быть проведено контрольное мероприятие;

лимит денежных средств на проведение контрольного мероприятия (в случае необходимости использования денежных средств для проведения контрольного мероприятия);

указание на необходимость составления поручения на проведение контрольного мероприятия.

2.3. Поручение на проведение контрольного мероприятия (приложение 2 к настоящей Инструкции) должно подписываться руководителем (заместителем руководителя) территориального учреждения Банка России, сотрудники которого будут проводить контрольное мероприятие (далее - территориальное учреждение).

В поручении на проведение контрольного мероприятия должен быть определен персональный состав лиц, уполномоченных на проведение контрольного мероприятия, численностью не менее двух человек.

2.4. В случае изменения персонального состава уполномоченных представителей (служащих) Банка России должно составляться дополнение к поручению на проведение контрольного мероприятия (приложение 3 к настоящей Инструкции), которое должно подписываться руководителем (заместителем руководителя) территориального учреждения.

2.5. Уполномоченные представители (служащие) Банка России должны проводить контрольное мероприятие (за исключением дистанционного контрольного мероприятия) с применением видеозаписи или фото- и киносъемки или с привлечением к проведению контрольного мероприятия двух свидетелей.

Привлечение к проведению контрольного мероприятия в качестве свидетелей физических лиц, являющихся работниками (служащими) Банка России, а также работниками поднадзорной организации, в отношении которой проводится контрольное мероприятие, не допускается.

Совершение сделки либо создание условий для совершения сделки в ходе проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России дистанционного контрольного мероприятия должно осуществляться с помощью программно-технических средств, позволяющих сохранять изображения, отображаемые на экране программно-технических средств с датой и временем получения указанных изображений, а также данными об использованных программно-технических средствах.

2.6. После завершения контрольного мероприятия уполномоченные представители (служащие) Банка России должны составить акт о проведении контрольного мероприятия (приложение 4 к настоящей Инструкции).

В акте о проведении контрольного мероприятия должны содержаться следующие сведения:

дата проведения контрольного мероприятия;

реквизиты решения о проведении контрольного мероприятия и поручения (дополнения к поручению) на проведение контрольного мероприятия;

наименование поднадзорной организации (наименование и порядковый номер (при наличии) структурного подразделения поднадзорной организации), основной государственный регистрационный номер поднадзорной организации, регистрационный номер поднадзорной организации, присвоенный Банком России (при наличии);

адрес, по которому проводилось контрольное мероприятие, либо указание на информационно-коммуникационные технологии, использованные уполномоченными представителями (служащими) Банка России при проведении дистанционного контрольного мероприятия;

действия по совершению сделки либо созданию условий для совершения сделки, осуществленные уполномоченными представителями (служащими) Банка России в ходе проведения контрольного мероприятия;

сведения о наличных или безналичных расчетах, проведенных в ходе контрольного мероприятия (в случае их проведения);

сведения о нарушениях в деятельности поднадзорной организации, выявленных уполномоченными представителями (служащими) Банка России при проведении контрольного мероприятия, или об их отсутствии;

сведения о применении (неприменении) уполномоченными представителями (служащими) Банка России при проведении контрольного мероприятия видеозаписи или фото- и киносъемки;

фамилия, имя, отчество (при наличии), данные документа, удостоверяющего личность каждого свидетеля контрольного мероприятия (в случае их присутствия при проведении контрольного мероприятия);

фамилия, имя, отчество (при наличии) каждого уполномоченного представителя (служащего) Банка России, проводившего контрольное мероприятие.

2.7. Акт о проведении контрольного мероприятия подписывается уполномоченными представителями (служащими) Банка России и свидетелями (в случае их присутствия при проведении контрольного мероприятия).

При наличии у свидетелей замечаний по проведению контрольного мероприятия замечания отражаются в акте о проведении контрольного мероприятия и удостоверяются их подписями.

В случае отказа свидетелей, присутствовавших при проведении контрольного мероприятия, от проставления подписи на акте о проведении контрольного мероприятия уполномоченные представители (служащие) Банка России в акте о проведении контрольного мероприятия должны проставить отметку об отказе свидетеля от проставления подписи на акте о проведении контрольного мероприятия.

2.8. Копия акта о проведении контрольного мероприятия должна направляться Банком России в поднадзорную организацию, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие, не позднее десяти рабочих дней со дня проведения контрольного мероприятия в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605 (далее - Указание Банка России N 4600-У).

В случае отсутствия технической возможности направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в соответствии с абзацем первым настоящего пункта копия акта должна направляться Банком России в адрес поднадзорной организации, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие, на бумажном носителе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

2.9. В случае выявления нарушения поднадзорной организацией требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России непосредственно при проведении контрольного мероприятия уполномоченные представители (служащие) Банка России должны незамедлительно после завершения проведения контрольного мероприятия:

объявить о проведении контрольного мероприятия представителю поднадзорной организации, присутствующему при проведении контрольного мероприятия, и предъявить свои служебные удостоверения, решение о проведении контрольного мероприятия и поручение (дополнение к поручению) на проведение контрольного мероприятия;

составить акт о проведении контрольного мероприятия.

Копия акта о проведении контрольного мероприятия, непосредственно при проведении которого были выявлены нарушения поднадзорной организацией требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России, незамедлительно после составления данного акта вручается представителю поднадзорной организации, присутствующему при проведении контрольного мероприятия, или направляется в поднадзорную организацию, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие, в соответствии с пунктом 2.8 настоящей Инструкции.

Факт вручения копии акта о проведении контрольного мероприятия удостоверяется подписью представителя поднадзорной организации с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при наличии), а также даты и времени его получения, заверяется печатью (штампом) поднадзорной организации (при наличии) в акте о проведении контрольного мероприятия.

В случае отказа представителя поднадзорной организации от получения копии акта о проведении контрольного мероприятия или от проставления подписи, удостоверяющей факт получения копии акта о проведении контрольного мероприятия, уполномоченные представители (служащие) Банка России в акте о проведении контрольного мероприятия должны проставить отметку об отказе от получения копии акта о проведении контрольного мероприятия или об отказе от проставления подписи, удостоверяющей факт получения копии акта о проведении контрольного мероприятия, соответственно.

2.10. Поднадзорная организация не позднее десяти рабочих дней со дня вручения (получения) копии акта о проведении контрольного мероприятия вправе направить возражения (замечания) по акту о проведении контрольного мероприятия в порядке, предусмотренном Указанием Банка России N 4600-У.

В случае отсутствия технической возможности направления возражений (замечаний) по акту о проведении контрольного мероприятия в соответствии с абзацем первым настоящего пункта возражения (замечания) направляются поднадзорной организацией в Банк России на бумажном носителе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

2.11. В случае если контрольное мероприятие проводится в ходе проверки поднадзорной организации Банком России, копия акта о проведении контрольного мероприятия включается в акт проверки поднадзорной организации.

3.1. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования.

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА

                   ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                               (БАНК РОССИИ)

                                  РЕШЕНИЕ

    от __ ________ 20__ г.                                 N __________

                   О ПРОВЕДЕНИИ КОНТРОЛЬНОГО МЕРОПРИЯТИЯ

    В соответствии со статьей __________ <1> Федерального закона от 10 июля
2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
провести в период с __ ___________ по __ ____________ 20 __ г.  в отношении
___________________________________________________________________________
   (полное фирменное наименование поднадзорной организации (наименование
    поднадзорной организации), основной государственный регистрационный
    номер поднадзорной организации, регистрационный номер поднадзорной
     организации (при наличии), полное наименование и порядковый номер
    (при наличии) структурного подразделения поднадзорной организации)
___________________________________________________________________________
                     (адрес поднадзорной организации)
контрольное мероприятие __________________________________________________,
                           (сделки, действия по совершению либо созданию
                            условий для совершения которых должны быть
                           осуществлены в ходе контрольного мероприятия)
осуществляемое ___________________________________________________________.
                     (адрес проведения контрольного мероприятия либо
                       указывается: "дистанционно с использованием
                       информационно-коммуникационных технологий")

    Установить   на  проведение  контрольного  мероприятия  лимит  денежных
средств в размере <2> ____________________________________________________.

    Руководителю  (заместителю  руководителя)  территориального  учреждения
Банка России ______________________________________________________________
___________________________________________________________________________
                (наименование территориального учреждения)
составить  поручение  на  проведение  контрольного  мероприятия,  в котором
определить   представителей  (служащих)  Банка  России,  уполномоченных  на
проведение контрольного мероприятия.

__________________________ _________ ______________________________________
(Председатель Банка России (подпись) (фамилия, имя, отчество (при наличии)
/заместитель Председателя
     Банка России)

М.П.

--------------------------------

<1> Указывается "73.1-1" для кредитной организации или "76.5" для некредитной финансовой организации.

<2> Указывается в случае необходимости использования денежных средств для проведения контрольного мероприятия.

            ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

                                 ПОРУЧЕНИЕ
                  НА ПРОВЕДЕНИЕ КОНТРОЛЬНОГО МЕРОПРИЯТИЯ

N _____                                          от __ ____________ 20__ г.

    В соответствии со статьей __________ <1> Федерального закона от 10 июля
2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
и    на   основании   решения   о   проведении   контрольного   мероприятия
от ____________ 20__ г. N ________ уполномоченным представителям (служащим)
Банка России в срок с _________________ 20__ г. по ________________ 20__ г.
поручается провести контрольное мероприятие в отношении ___________________
___________________________________________________________________________
   (полное фирменное наименование поднадзорной организации (наименование
    поднадзорной организации), основной государственный регистрационный
    номер поднадзорной организации, регистрационный номер поднадзорной
     организации (при наличии), полное наименование и порядковый номер
    (при наличии) структурного подразделения поднадзорной организации)
в составе:
уполномоченный представитель (служащий) Банка России:
__________________________________________________________________________;
                   (фамилия, имя, отчество (при наличии)
уполномоченный представитель (служащий) Банка России:
__________________________________________________________________________.
                   (фамилия, имя, отчество (при наличии)

Руководитель (заместитель руководителя)
территориального учреждения Банка России
____________________________________
  (подпись, фамилия, имя, отчество
           (при наличии)

М.П.

--------------------------------

<1> Указывается "73.1-1" для кредитной организации или "76.5" для некредитной финансовой организации.

            ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

                          ДОПОЛНЕНИЕ К ПОРУЧЕНИЮ
                  НА ПРОВЕДЕНИЕ КОНТРОЛЬНОГО МЕРОПРИЯТИЯ

N _____                                          от __ ____________ 20__ г.

    В  соответствии со статьей _________ <1> Федерального закона от 10 июля
2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
и    на   основании   решения   о   проведении   контрольного   мероприятия
от  ___________  20__  г.  N _____ уполномоченным представителям (служащим)
Банка  России  в  срок  с  ____________  20__  г.  по  ___________  20__ г.
поручается провести контрольное мероприятие в отношении ___________________
___________________________________________________________________________
   (полное фирменное наименование поднадзорной организации (наименование
    поднадзорной организации), основной государственный регистрационный
    номер поднадзорной организации, регистрационный номер поднадзорной
     организации (при наличии), полное наименование и порядковый номер
    (при наличии) структурного подразделения поднадзорной организации)
в составе:
уполномоченный представитель (служащий) Банка России:
__________________________________________________________________________;
                   (фамилия, имя, отчество (при наличии)
уполномоченный представитель (служащий) Банка России:
__________________________________________________________________________.
                   (фамилия, имя, отчество (при наличии)

    Настоящее дополнение к поручению является неотъемлемой частью поручения
на проведение контрольного мероприятия от __ ________ 20__ г. N ____.

Руководитель (заместитель руководителя)
территориального учреждения
____________________________________
  (подпись, фамилия, имя, отчество
           (при наличии)

М.П.

--------------------------------

<1> Указывается "73.1-1" для кредитной организации или "76.5" для некредитной финансовой организации.

            ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

                                    АКТ
                   О ПРОВЕДЕНИИ КОНТРОЛЬНОГО МЕРОПРИЯТИЯ

N _____                                          от __ ____________ 20__ г.

    Дата проведения контрольного мероприятия: __ _________ 20__ г.

    Настоящий  акт  составлен  по  результатам  контрольного  мероприятия в
отношении _________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
   (полное фирменное наименование поднадзорной организации (наименование
    поднадзорной организации), основной государственный регистрационный
    номер поднадзорной организации, регистрационный номер поднадзорной
     организации (при наличии), полное наименование и порядковый номер
    (при наличии) структурного подразделения поднадзорной организации)
на    основании    решения    о    проведении    контрольного   мероприятия
от ___________ 20__ г. N _____ и в соответствии с поручением (дополнением к
поручению) на проведение контрольного мероприятия от _______ 20__ г. N ___.

    Контрольное мероприятие осуществлено __________________________________
__________________________________________________________________________.
(адрес проведения контрольного мероприятия либо указывается: "дистанционно
       с использованием информационно-коммуникационных технологий")

Сделки, действия по совершению либо созданию условий для совершения которых
осуществлены в ходе контрольного мероприятия: ____________________________.

Информация   о   наличных  или  безналичных  расчетах,  использованных  при
проведении контрольного мероприятия <1>: _________________________________.

При  проведении  контрольного  мероприятия израсходовано наличных денег или
безналичных денежных средств в сумме: ____________________________________.

Информация  об использовании информационно-коммуникационных технологий <2>:
__________________________________________________________________________.
        (информационно-коммуникационные технологии, использованные
                 при проведении контрольного мероприятия)

В ходе проведения контрольного мероприятия <3> ____________________________
__________________________________________________________________________.

Прилагаемые к акту документы <4>: _________________________________________
__________________________________________________________________________.

Контрольное мероприятие проведено: ________________________________________
                                   (указывается: "с применением видеозаписи
                                     и (или) фото- и киносъемки" или "без
                                     применения видеозаписи и (или) фото-
                                                и киносъемки")

Уполномоченный представитель
(служащий) Банка России: ______________________________________________
                         (подпись, фамилия, имя, отчество (при наличии)

Уполномоченный представитель
(служащий) Банка России: ______________________________________________
                         (подпись, фамилия, имя, отчество (при наличии)

Контрольное мероприятие проведено: ________________________________________
                                        (указывается: "с привлечением
                                       свидетелей" или "без привлечения
                                                свидетелей")

Замечания по проведению контрольного мероприятия <5>: _____________________
__________________________________________________________________________.

Свидетели <6>: ___________________________________________________________;
                  (подпись, фамилия, имя, отчество (при наличии), данные
                           документа, удостоверяющего личность)
__________________________________________________________________________.
     (подпись, фамилия, имя, отчество (при наличии), данные документа,
                         удостоверяющего личность)

Отметка  об  отказе  свидетеля от проставления подписи на акте о проведении
контрольного мероприятия <7>: _____________________________________________
__________________________________________________________________________.
      (подписи уполномоченных представителей (служащих) Банка России)

Копия настоящего акта получена <8> __ __________ 20__ г. в __ час. __ мин.

________________________________________________      _____________
(должность, фамилия, имя, отчество (при наличии)        (подпись)
    представителя поднадзорной организации)

М.П. (штампа) (при наличии)
поднадзорной организации

_______________________________________________________________________ <9>
     (факты отказа представителя поднадзорной организации от получения
     копии акта о проведении контрольного мероприятия или факты отказа
     от проставления подписи, удостоверяющей факт получения копии акта
                  о проведении контрольного мероприятия)
___________________________________________________________________________
      (подписи уполномоченных представителей (служащих) Банка России)

--------------------------------

<1> Указывается в случае осуществления наличных или безналичных расчетов в ходе проведения контрольного мероприятия.

<2> Указывается в случае проведения дистанционного контрольного мероприятия.

<3> Указываются выявленные нарушения требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России (с указанием статей и положений законов Российской Федерации и нормативных актов Банка России) и (или) выявленные факты неисполнения предписаний Банка России или указывается информация об отсутствии выявленных нарушений.

<4> Указываются в случае наличия документов, прикладываемых к акту о проведении контрольного мероприятия.

<5> Указываются в случае наличия у свидетелей замечаний по проведению контрольного мероприятия.

<6> Указываются в случае присутствия свидетелей при проведении контрольного мероприятия.

<7> Отметка проставляется при отказе свидетеля от проставления подписи на акте о проведении контрольного мероприятия.

<8> Отметка проставляется при вручении акта о проведении контрольного мероприятия представителю поднадзорной организации.

<9> Указывается при отказе представителя поднадзорной организации от получения копии акта о проведении контрольного мероприятия или при отказе от проставления подписи, удостоверяющей факт получения копии акта о проведении контрольного мероприятия.