Глава 2. Планирование проверок кредитных организаций (их филиалов)
Глава 2. Планирование проверок кредитных организаций (их филиалов) 
2.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в соответствии со Сводным годовым планом проверок кредитных организаций (их филиалов), составляемым на очередной календарный год (далее - Сводный план).
Сводный план устанавливает обязательный для исполнения структурными подразделениями Банка России перечень проверок кредитных организаций (их филиалов), упорядоченный по срокам их проведения (с указанием вида и типа проверок кредитных организаций (их филиалов).
Главная инспекция разрабатывает и доводит до структурных подразделений Банка России рекомендации по составлению и представлению предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов) для включения в проект Сводного плана (далее - предложения в проект Сводного плана), определяющие структуру и показатели Сводного плана, а также детализирующие порядок его составления.
Проект Сводного плана составляется в порядке, установленном приложением 2 к настоящей Инструкции.
2.2. Проект Сводного плана составляется Главной инспекцией на основе:
решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России и (или) Комитета финансового надзора Банка России;
предложений первого заместителя Председателя Банка России и (или) заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора и (или) представители которых входят в состав Комитета финансового надзора Банка России (далее - структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора), и предложений руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего);
предложений в проект Сводного плана, представляемых структурными подразделениями Банка России, в том числе предложений о проведении проверок головных кредитных организаций банковских групп и кредитных организаций - участников банковских групп в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке осуществления надзора за банковскими группами;
предложений Агентства, направляемых в Банк России в соответствии со статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (далее - предложения Агентства).
2.3. Предложения в проект Сводного плана, представляемые структурными подразделениями Банка России и составляемые с учетом рекомендаций, разработанных Главной инспекцией в соответствии с пунктом 2.1 настоящей Инструкции, должны содержать:
полное фирменное наименование или сокращенное фирменное наименование (при наличии) кредитной организации (полное наименование ее филиала), регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России (порядковый номер ее филиала, содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций), наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (адрес);
обоснование необходимости проведения проверки, в том числе с указанием основания (оснований) для ее проведения;
вид проверки: комплексная проверка, тематическая проверка или специализированная проверка (с указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке);
проверяемый период (при необходимости в разрезе каждого вопроса, подлежащего проверке);
месяц начала проверки (при необходимости);
тип проверки: региональная проверка (в том числе проверка структурного подразделения кредитной организации) или межрегиональная проверка (в том числе окружная проверка);
результаты согласования предложений о проведении межрегиональных проверок и (или) проверок структурных подразделений кредитных организаций - для предложений в проект Сводного плана, представляемых главными управлениями Банка России.
Структурное подразделение Банка России при подготовке предложений в проект Сводного плана учитывает необходимость обеспечения резерва времени на проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) исходя из рекомендаций, разработанных Главной инспекцией в соответствии с пунктом 2.1 настоящей Инструкции.
2.4. Главное управление Банка России по результатам рассмотрения предложений в проект Сводного плана, представляемых отделениями, отделениями - национальными банками главного управления Банка России, подготавливает предварительные предложения в проект Сводного плана и не позднее 15 сентября текущего года направляет их в установленном порядке для сведения при подготовке предложений в проект Сводного плана:
в Департамент банковского надзора Банка России - в части предложений о проведении проверок кредитных организаций, перечень которых определяется распорядительным документом Банка России, в том числе структурных подразделений этих кредитных организаций (далее - кредитные организации, перечень которых определяется распорядительным документом Банка России);
в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России - в части предложений о проведении проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации.
2.5. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России не позднее 1 октября текущего года направляют в Главную инспекцию предложения в проект Сводного плана (в том числе предложения, подготовленные по инициативе временных администраций по управлению кредитными организациями, а также уполномоченных представителей Банка России, руководителей групп уполномоченных представителей Банка России и (или) членов групп уполномоченных представителей Банка России, назначаемых в кредитные организации на основании статьи 76 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - уполномоченные представители).
Главная инспекция рассматривает предложения в проект Сводного плана, представленные структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, в том числе проверяет, соответствуют ли они требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и учитывают ли они рекомендации, разработанные Главной инспекцией в соответствии с пунктом 2.1 настоящей Инструкции, и не позднее 15 октября текущего года направляет их в установленном порядке в главные управления Банка России для учета при подготовке ими предложений в проект Сводного плана, в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в части предложений о проведении проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации), а также генеральным инспекторам Главной инспекции и руководителям региональных инспекций.
Главная инспекция возвращает структурному подразделению центрального аппарата Банка России предложения в проект Сводного плана для доработки в случае их несоответствия требованиям, установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также требованиям, предусмотренным пунктом 2.3 настоящей Инструкции, и устанавливает срок представления доработанных предложений в проект Сводного плана.
2.5.1. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня получения предложений Агентства направляет их копии в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России и Департамент банковского надзора Банка России, а также в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в части предложений о проведении проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и (в порядке информирования) кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации).
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского надзора Банка России и Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения копий предложений Агентства представляют в Главную инспекцию мотивированные заключения о целесообразности (нецелесообразности) проведения проверок банков по предложениям Агентства, составляемые в соответствии с подпунктом 6.8.1 пункта 6.8 настоящей Инструкции.
2.5.2. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее) с учетом мотивированных заключений Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамента банковского надзора Банка России и Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России принимает решение о проведении проверок банков по предложениям Агентства и об их включении в проект Сводного плана.
Главная инспекция не позднее 15 октября текущего года информирует о проверках банков, включенных в проект Сводного плана по предложениям Агентства, главные управления Банка России, осуществляющие надзор за их деятельностью, Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России, Департамент банковского надзора Банка России, Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (в части проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации), а также генеральных инспекторов Главной инспекции и руководителей региональных инспекций.
2.6. Главное управление Банка России подготавливает свои предложения в проект Сводного плана с учетом предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями центрального аппарата Банка России, предложений иных главных управлений Банка России и результатов согласования предложений в проект Сводного плана, осуществляемого в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции. Главные управления Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью банков, проверки которых включены в проект Сводного плана по предложениям Агентства, при необходимости вправе в составе предложений в проект Сводного плана представить мотивированные предложения об изменении проверяемого периода, перечня вопросов, подлежащих проверке, а также месяца начала проверки, предложенных Агентством.
Предложения в проект Сводного плана, представляемые главным управлением Банка России, подготавливаются структурным подразделением главного управления Банка России, осуществляющим функции банковского надзора, на основании предложений отделений, отделений - национальных банков главного управления Банка России и других структурных подразделений главного управления Банка России, в том числе с учетом предложений уполномоченного представителя, а также работников структурного подразделения территориального учреждения Банка России, осуществляющего функции в области надзора за кредитными организациями, в том числе работника, назначаемого куратором кредитной организации в соответствии с Положением Банка России от 7 сентября 2007 года N 310-П "О кураторах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 октября 2007 года N 10249 ("Вестник Банка России" от 10 октября 2007 года N 57) (далее - куратор).
2.7. Главное управление Банка России не позднее 1 ноября текущего года направляет в установленном порядке генеральному инспектору межрегиональной инспекции:
предложения в проект Сводного плана в соответствии с приложением 2 к настоящей Инструкции;
перечень предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России, но не учтенных (частично учтенных) при подготовке предложений в проект Сводного плана (далее - перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана), с обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) и сведениями о результатах согласования со структурными подразделениями Банка России вопроса о нецелесообразности или невозможности их проведения, составленный в соответствии с приложением 2 к настоящей Инструкции.
2.8. Генеральный инспектор Главной инспекции рассматривает предложения в проект Сводного плана и подготавливает заключение о результатах их рассмотрения (далее - заключение генерального инспектора Главной инспекции) с учетом особенностей, определенных пунктом 7.1 настоящей Инструкции.
Заключение генерального инспектора Главной инспекции подготавливается в порядке, утвержденном руководителем Главной инспекции, с учетом результатов согласования главными управлениями Банка России предложений о проведении проверок и рассмотрения обоснований нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), указанных в перечне неучтенных предложений структурных подразделений Банка России в проект Сводного плана, а также исходя из необходимости обеспечения резерва времени для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов).
При рассмотрении предложений в проект Сводного плана генеральный инспектор Главной инспекции при необходимости запрашивает у территориальных учреждений Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект Сводного плана, и устанавливает срок их представления.
По результатам рассмотрения предложений в проект Сводного плана, представленных главными управлениями Банка России, и перечня неучтенных предложений структурных подразделений Банка России в проект Сводного плана генеральный инспектор Главной инспекции направляет в соответствующие главные управления Банка России замечания и (или) предложения (при их наличии) для внесения изменений в предложения в проект Сводного плана и устанавливает срок представления генеральному инспектору Главной инспекции и руководителю региональной инспекции скорректированных предложений в проект Сводного плана.
Руководители региональных инспекций участвуют в рассмотрении предложений в проект Сводного плана в порядке, определенном нормативными и иными актами Банка России (включая распорядительные документы Банка России или Главной инспекции), а также регламентами взаимодействия. Руководители региональных инспекций (генеральные инспектора Главной инспекции в случае отсутствия региональных инспекций) не позднее 15 ноября текущего года направляют в межрегиональные инспекции и в Главную инспекцию информацию о результатах предварительного рассмотрения предложений в проект Сводного плана в соответствии с распорядительными документами Главной инспекции.
2.8.1. Главное управление Банка России направляет в установленном порядке генеральному инспектору Главной инспекции и при необходимости руководителю региональной инспекции предложения в проект Сводного плана, скорректированные с учетом замечаний и (или) предложений генерального инспектора Главной инспекции, либо обоснования нецелесообразности или невозможности учета замечаний (предложений) генерального инспектора Главной инспекции.
2.8.2. Генеральный инспектор Главной инспекции не позднее 1 декабря текущего года направляет в Главную инспекцию обобщенные предложения в проект Сводного плана по форме, определенной распорядительными и иными документами Главной инспекции, заключение генерального инспектора Главной инспекции, а также перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана с мотивированным обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).
2.9. Главная инспекция на основе решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России, Комитета финансового надзора Банка России, предложений первого заместителя Председателя Банка России и (или) заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского надзора, руководителя Главной инспекции (лица, его замещающего), предложений в проект Сводного плана, представленных структурными подразделениями Банка России, а также заключений генеральных инспекторов Главной инспекции составляет проект Сводного плана в соответствии с приложением 2 к настоящей Инструкции.
При составлении проекта Сводного плана Главная инспекция при необходимости запрашивает у структурных подразделений Банка России дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложениях в проект Сводного плана, и устанавливает срок их представления.
В ходе составления проекта Сводного плана при необходимости, в том числе для корректировки предложений в проект Сводного плана, Главная инспекция взаимодействует со структурным подразделением центрального аппарата Банка России, представившим предложение в проект Сводного плана (в том числе в целях проведения проверок головных кредитных организаций банковских групп одновременно с проверками иных кредитных организаций - участников этих банковских групп, проведения проверок кредитных организаций одновременно с проверками не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры).
2.10. Главная инспекция не позднее 15 декабря текущего года представляет на согласование первому заместителю Председателя Банка России, курирующему Главную инспекцию:
проект Сводного плана;
перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана (при наличии), представленных структурными подразделениями Банка России, с обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).
2.11. Проект Сводного плана после его согласования с первым заместителем Председателя Банка России, курирующим Главную инспекцию, представляется на утверждение Председателю Банка России (лицу, его замещающему).
2.12. Главная инспекция не позднее семи рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет в установленном порядке выписки из Сводного плана межрегиональным инспекциям и региональным инспекциям (в части запланированных к проведению этими инспекциями проверок кредитных организаций (их филиалов).
2.13. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет также в установленном порядке:
в главные управления Банка России - уведомления по форме выписки из Сводного плана или информационные сообщения в части проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых осуществляют соответствующие главные управления Банка России;
в Департамент банковского надзора Банка России - копию Сводного плана;
в Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России - выписку из Сводного плана в части проверок системно значимых кредитных организаций (их филиалов) и кредитных организаций - участников банковских групп, головными кредитными организациями которых являются системно значимые кредитные организации;
структурным подразделениям центрального аппарата Банка России - выписки из Сводного плана в части проверок кредитных организаций (их филиалов), включенных в Сводный план на основе предложений в проект Сводного плана, представленных соответствующими структурными подразделениями центрального аппарата Банка России;
в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России - перечень проверок банков (в том числе включенных в Сводный план по предложениям Агентства) по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У, с указанием месяца начала проверки.
2.13.1. Главная инспекция не позднее трех рабочих дней со дня утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его замещающим) направляет в Агентство информацию о проверках банков (в том числе включенных в Сводный план по предложениям Агентства) по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 Указания Банка России N 1542-У, с указанием месяца начала проверки.
2.14. Главная инспекция организует и осуществляет контроль за выполнением Сводного плана.
Генеральный инспектор Главной инспекции обеспечивает организацию и проведение проверок кредитных организаций (их филиалов) и осуществляет контроль за выполнением Сводного плана в части проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), осуществляемых межрегиональной инспекцией и входящими в ее состав региональными инспекциями.
Руководитель территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, и (или) территориального учреждения Банка России по местонахождению структурного подразделения кредитной организации (в том числе по местонахождению филиала кредитной организации или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) (далее при совместном упоминании - территориальное учреждение Банка России, участвующее в надзоре) обеспечивают участие работников структурных подразделений этих территориальных учреждений Банка России в проведении проверки кредитной организации (ее филиала) по мотивированному ходатайству руководителя Главной инспекции (его заместителя) или генерального инспектора Главной инспекции.
2.15. При необходимости вносятся изменения в Сводный план или проводятся внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов).
