3. Структура наименования, структуры и форматы электронных сообщений [<Информация> Банка России] - последняя редакция

3. Структура наименования, структуры и форматы электронных сообщений

3.1. Отчеты в виде электронного сообщения (далее - ОЭС), предусмотренные Указанием Банка России N 4077-У, формируются в виде файлов формата XML в кодировке UTF-8 (первая строка файла имеет следующий вид: , при этом допустимо любое значение регистра при указании кодировки "UTF-8"). Один файл может содержать несколько ОЭС одного типа.

3.2. Структура наименования ОЭС.

ОЭС имеет следующую структуру:

SKO4077U_TI_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_nnn.xml

где:

SKO4077U - идентификатор ОЭС;

TI - код типа ОЭС принимает одно из следующих значений:

01 - для сообщения о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) о расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 Федерального закона N 115-ФЗ;

02 - для сообщения о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ;

bbbbbbbbb - БИК кредитной организации (филиала кредитной организации), направившей ОЭС (9 символов);

GGGGMMDD - дата направления ОЭС (год (4 символа), месяц, день) (совпадает со значением показателя "Дата электронного сообщения" из таблицы 3.1 настоящего пункта);

nnn - порядковый номер файла кредитной организации (филиала кредитной организации), сформированного в течение дня (3 символа), нумерация начинается с 001.

3.3. Состав, структура и форматы ОЭС.

Каждый ОЭС состоит из служебной и информационной частей.

Служебная часть ОЭС формируется из показателей, приведенных в таблице 3.1 настоящего документа.

Информационная часть ОЭС о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, формируется из показателей, приведенных в таблице 3.2 настоящего документа.

Информационная часть ОЭС о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, формируется из показателей, приведенных в таблице 3.3 настоящего документа.

Таблица 3.1

Состав и формат служебной части ОЭС

N п/п	Наименование показателя	Сокращенное наименование показателя (тег)	Формат показателя	Признак обязательности показателя	Признак множественности показателя	Структура показателя и дополнительная информация
1	Версия формата	ВерсияФормата	Т(1-10)	О	Е	Указывается версия формата <1.1>.
2	Версия передающей программы	ВерсПрог	Т(1-50)	О	Е	Указывается версия передающей программы <наименование программы><пробел><версия программы>
3	Тип информации	ТипИнф	К(2)	О	Е	Показатель принимает значение: <01> - в случае представления сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ; <02> - в случае представления сведений о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.
4	БИК кредитной организации (филиала кредитной организации)	БИККОНапрв	К(9)	О	Е	Указывается БИК кредитной организации (филиала кредитной организации), передающей (передающем) ОЭС.
5	Дата ОЭС	ДатаСообщения	Д	О	Е	Указывается дата непосредственной передачи (отправки) ОЭС Совпадает с датой, указанной в наименовании файла ОЭС.
6	Должность уполномоченного лица	УполнСотрудн	Т(1-250)	О	Е	Указывается должность лица, на которого кредитной организацией (филиалом кредитной организации) возложены должностные обязанности по направлению ОЭС в уполномоченный орган (в Росфинмониторинг) (далее - уполномоченное лицо).
7	ФИО уполномоченного лица	ФИОУполнСотрудн	ФИО	О	Е	Указываются фамилия, имя, отчество (последнее при наличии) уполномоченного лица. Состав показателя "ФИОУполнСотрудн" приведен в таблице 2.1.
8	Телефон (телефоны) уполномоченного лица	ТелУполнСотрудн	Т(1-250)	О	Е	Указываются через запятую номера контактных телефонов (включая код города) уполномоченного лица <(код города)><номер телефона>, <(код города)><номер телефона>
9	Адрес электронной почты	ЭлектроннаяПочта	Т(1-250)	У	Е	Указывается адрес электронной почты для связи с уполномоченным органом (Росфинмониторингом) (при наличии)

Таблица 3.2

Состав и формат информационной части ОЭС о случаях
отказа от заключения договора банковского счета (вклада)
и (или) расторжения договора банковского счета (вклада)
с клиентом по инициативе кредитной организации
по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7
Федерального закона N 115-ФЗ

N п/п	Наименование показателя	Сокращенное наименование показателя (тег)	Формат показателя	Признак обязательности показателя	Признак множественности показателя	Структура показателя и дополнительная информация
Информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей (передающем и представляющем) сведения
Информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей (передающем) ОЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)
1	Информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей (передающем) сведения	ИнфБанк	Банк	О	Е	Указывается информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей (передающем) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг). Состав показателя "ИнфБанк" приведен в таблице 2.2.
Блок (строки 2 - 14 настоящей таблицы) повторяется по кредитной организации (филиалу кредитной организации, которым самостоятельно передается ОЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)) и (или) каждому филиалу кредитной организации, которым представляются сведения, но не передаются самостоятельно ОЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)
2	Признак представления сведений в уполномоченный орган филиалом кредитной организации	ПризнакПредставСвед	К(1)	О	Е	Показатель принимает значение: <1> - в случае если сведения представлены филиалом кредитной организации, не передающим самостоятельно ОЭС через территориальное учреждение Банка России, на территории которого расположен этот филиал кредитной организации; <0> - в ином случае.
3	Информация о филиале кредитной организации, представляющем сведения	ИнфФилиал	Филиал	У	Е	Указывается информация о филиале кредитной организации, представляющем сведения, но не передающем самостоятельно ОЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) в случае если показатель "Признак представления сведений в уполномоченный орган филиалом кредитной организации" (ПризнакПредставСвед) принимает значение <1>. Состав показателя "ИнфФилиал" приведен в таблице 2.3.
Сведения о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации Блок (строки 4 - 13 настоящей таблицы) повторяется в зависимости от количества случаев отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, по которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) представляется информация в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).
4	Номер записи в ОЭС	НомерЗаписи	ИдентификаторЗаписи	О	Е	Указывается уникальный идентификатор записи в ОЭС. Уникальный идентификатор присваивается при первичном представлении информации и не меняется при исправлении, корректировке или представлении сообщения об удалении информации. Состав показателя "НомерЗаписи" приведен в таблице 2.4.
5	Тип записи в ОЭС	ТипЗаписи	К(1)	О	Е	Показатель принимает значение: <1> - при первичном направлении информации; <2> - при направлении исправленной информации в случае получения от уполномоченного органа (Росфинмониторинга) квитанции о непринятии информации при первичном ее направлении; <3> - при направлении скорректированной информации, на которую ранее от уполномоченного органа (Росфинмониторинга) была получена квитанция о ее принятии; <4> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об удалении ранее направленной информации, на которую от уполномоченного органа (Росфинмониторинга) была получена квитанция о ее принятии.
6	Признак использования информации, полученной от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ	ПризнакИнф	К(1)	О	Е	Показатель принимает значение: <0> - в случае если информация, полученная от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, не использовалась при принятии кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом; <1> - в случае если информация, полученная от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, была использована при принятии кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада) с клиентом.
7	Код основания отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада)	КодОтказа	К(2)	О	Е	Показатель принимает значение: <03> - в случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; <09> - в случае расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
8	Дата отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада)	ДатаОтказа	Д	О	Е	Указывается дата принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжении договора банковского счета (вклада).
Сведения о клиенте
9	Тип клиента	ТипКлиента	К(1)	О	Е	Показатель принимает значение: <1> - для юридического лица (филиала юридического лица); <2> - для физического лица; <3> - для индивидуального предпринимателя; <4> - для физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой; <5> - для иностранной структуры без образования юридического лица.
10	Признак резидента (нерезидента) клиента	ПризнакКлиента	К(1)	О	Е	Показатель принимает значение: <1> - для резидента; <0> - для нерезидента.
Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица) (заполняется, если показатель "Тип клиента" (ТипКлиента) принимает значение <1>)
11	Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица)	СведЮЛ	СведенияЮЛ	О	Е	Указываются сведения о юридическом лице (филиале юридического лица), которому отказано в заключении договора банковского счета (вклада) или с которым был расторгнут договор банковского счета (вклада). Состав показателя "СведЮЛ" приведен в таблице 2.8.
Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (заполняется, если показатель "Тип клиента" (ТипКлиента) принимает значение <2>, <3> или <4>)
12	Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе	СведФЛИП	СведенияФЛИП	О	Е	Указываются сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которому отказано в заключении договора банковского счета (вклада) или с которым был расторгнут договор банковского счета (вклада). Состав показателя "СведФЛИП" приведен в таблице 2.9.
Сведения об иностранной структуре без образования юридического лица (заполняется, если показатель "Тип клиента" (ТипКлиента) принимает значение <5>)
13	Сведения об иностранной структуре без образования юридического лица	СведИНБОЮЛ	СведенияИНБОЮЛ	О	Е	Указываются сведения об иностранной структуре без образования юридического лица, которой отказано в заключении договора банковского счета (вклада) или с которой был расторгнут договор банковского счета (вклада). Состав показателя "СведИНБОЮЛ" приведен в таблице 2.10.
Дополнительные сведения указываются отдельно в отношении каждого случая отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или случая расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ
14	Дополнительные сведения	Коммент	Т(1-2000)	Н	Е	Указываются дополнительные сведения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) или о расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

Таблица 3.3

Состав и формат информационной части ОЭС о случае отказа
в выполнении распоряжения клиента о совершении операции
по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7
Федерального закона N 115-ФЗ

N п/п	Наименование показателя	Сокращенное наименование показателя (тег)	Формат показателя	Признак обязательности показателя	Признак множественности показателя	Структура показателя и дополнительная информация
Информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей (передающем и представляющем) сведения
Информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей (передающем) ОЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)
1	Информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей (передающем) сведения	ИнфБанк	Банк	О	Е	Указывается информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей (передающем) сведения в уполномоченный орган (Росфинмониторинг). Состав показателя "ИнфБанк" приведен в таблице 2.2.
Блок (строки 2 - 27 настоящей таблицы) повторяется по кредитной организации (филиалу кредитной организации, которым самостоятельно передается ОЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)) и (или) каждому филиалу кредитной организации, которым представляются сведения, но не передаются самостоятельно ОЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг)
2	Признак представления сведений в уполномоченный орган филиалом кредитной организации	ПризнакПредставСвед	К(1)	О	Е	Показатель принимает значение: <1> - в случае если сведения представлены филиалом кредитной организации, не передающим самостоятельно ОЭС через территориальное учреждение Банка России, на территории которого расположен этот филиал кредитной организации; <0> - в ином случае.
3	Информация о филиале кредитной организации, представляющем сведения	ИнфФилиал	Филиал	У	Е	Указывается информация о филиале кредитной организации, представляющем сведения, но не передающем самостоятельно ОЭС в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), в случае если показатель "Признак представления сведений в уполномоченный орган филиалом кредитной организации" (ПризнакПредставСвед) принимает значение <1>. Состав показателя "ИнфФилиал" приведен в таблице 2.3.
Сведения о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции Блок (строки 4 - 27 настоящей таблицы) повторяется в зависимости от количества случаев отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, по которым кредитной организацией (филиалом кредитной организации) представляется информация в уполномоченный орган (Росфинмониторинг).
4	Номер записи в ОЭС	НомерЗаписи	ИдентификаторЗаписи	О	Е	Указывается уникальный идентификатор записи в ОЭС. Уникальный идентификатор присваивается при первичном представлении информации и не меняется при исправлении, корректировке или представлении сообщения об удалении информации. Состав показателя "НомерЗаписи" приведен в таблице 2.4.
5	Тип записи в ОЭС	ТипЗаписи	К(1)	О	Е	Показатель принимает значение: <1> - при первичном направлении информации; <2> - при направлении исправленной информации в случае получения от уполномоченного органа (Росфинмониторинга) квитанции о непринятии информации при первичном ее направлении; <3> - при направлении скорректированной информации, на которую ранее от уполномоченного органа (Росфинмониторинга) была получена квитанция о ее принятии; <4> - при информировании уполномоченного органа (Росфинмониторинга) об удалении ранее направленной информации, на которую от уполномоченного органа (Росфинмониторинга) была получена квитанция о ее принятии.
6	Признак использования информации, полученной от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ	ПризнакИнф	К(1)	О	Е	Показатель принимает значение: <0> - в случае если информация, полученная от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, не использовалась при принятии кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции; <1> - в случае если информация, полученная от Банка России в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, была использована при принятии кредитной организацией (филиалом кредитной организации) решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
7	Код основания отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции	КодОтказа	К(2)	О	Е	Показатель принимает значение: <07> - в случае, если по операции не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона N 115-ФЗ; <08> - в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников кредитной организации (филиала кредитной организации) возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем; <80> - в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у кредитной организации (филиала кредитной организации) возникли подозрения, что операция совершается в целях финансирования терроризма.
8	Дата отказа	ДатаОтказа	Д	О	Е	Указывается дата принятия решения об отказе в проведении операции.
9	Код валюты	КодВал	К(3)	О	Е	Указывается трехзначный цифровой код валюты по отказанной операции в соответствии с Общероссийским классификатором валют (далее - ОКВ).
10	Сумма операции в валюте ее проведения	СумОперации	ДЧ(20.2)	О	Е	Указывается сумма операции в единицах валюты ее проведения.
11	Сумма операции в рублевом эквиваленте	СумРуб	ДЧ(20.2)	О	Е	Указывается сумма операции, пересчитанная в валюте Российской Федерации по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России, на дату ее предполагаемого проведения (в рублях). В случае если операцию предполагалось совершить в валюте Российской Федерации, значение данного показателя совпадает со значением показателя "Сумма операции в валюте ее проведения" (СумОперации), указанным в строке 9 настоящей таблицы.
12	Основание и подтверждение совершения операции	ОснованиеОп	Документ	О	М	Указываются данные обо всех документах, являющихся основанием совершения операции. Состав показателя "ОснованиеОп" приведен в таблице 2.11.
13	Код признака операции	КодПризнОперации	К(1)	О	Е	Показатель принимает значение: <0> - для операции с денежными средствами; <1> - для операции (сделки) с иным имуществом.
14	Код признака наличных и безналичных денежных средств	КодДенежСредств	К(1)	У	Е	Показатель принимает значение: <1> - для наличных денежных средств; <2> - для безналичных денежных средств; <3> - для электронных денежных средств; Для операции (сделки) с иным имуществом показатель отсутствует.
15	Характеристика отказанной операции	ХарактерОп	Т(1-2000)	О	Е	Указываются характер операции, особенности ее проведения, действия физических лиц, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, юридических лиц, иностранных структур без образования юридического лица с денежными средствами или иным имуществом.
16	Код вида признака операции, указывающих на необычный характер сделки	ПризнНеобОперации	К(4)	О	М	Указывается (указываются) код (коды) видов признаков операций в соответствии с перечнем признаков, указывающих на необычный характер сделки (классификатором) (приложение к Положению Банка России N 375-П) <1>.
Сведения об участнике операции (сделки) Блок (строки 17 - 26 настоящей таблицы) повторяются для всех участников операции (сделки) В случае если показатель "Код статуса участника операции (сделки)" (СтатусУчастника) принимает значение <2>, указываются сведения о контрагенте по операции (сделке), которыми располагает кредитная организация (филиал кредитной организации).
17	Код статуса участника операции (сделки)	СтатусУчастника	К(1)	О	Е	Показатель принимает значение: <1> - для клиента (лицо, совершающее операцию); <2> - для контрагента по операции (сделке).
18	Код вида участника операции (сделки)	КодУчастника	К(2)	О	Е	Указывается код вида участника операции (сделки) в соответствии с приложением 3 к настоящему документу.
19	Тип участника операции (сделки)	ТипУчастника	К(1)	О	Е	Показатель принимает значение: <1> - для юридического лица (филиала юридического лица); <2> - для физического лица; <3> - для индивидуального предпринимателя; <4> - для физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой <18>; <5> - для иностранной структуры без образования юридического лица; <0> - в случае, если невозможно установить тип контагента по операции (сделки).
20	Признак резидента (нерезидента) участника операции (сделки)	ПризнУчастника	К(1)	О	Е	Показатель принимает значение: <1> - для резидента; <0> - для нерезидента.
Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица) (заполняется, если показатель "Тип клиента" (ТипКлиента) принимает значение <1>)
21	Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица)	СведЮЛ	СведенияЮЛ	О	Е	Указываются сведения о юридическом лице (филиале юридического лица) участнике операции (сделки). Состав показателя "СведЮЛ" приведен в таблице 2.8.
Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (заполняется, если показатель "Тип клиента" (ТипКлиента) принимает значение <2>, <3> или <4>)
22	Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе	СведФЛИП	СведенияФЛИП	О	Е	Указываются сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, участнике операции (сделки). Состав показателя "СведФЛИП" приведен в таблице 2.9.
Сведения об иностранной структуре без образования юридического лица (заполняется, если показатель "Тип клиента" (ТипКлиента) принимает значение <5>)
23	Сведения об иностранной структуре без образования юридического лица	СведИНБОЮЛ	СведенияИНБОЮЛ	О	Е	Указываются сведения об иностранной структуре без образования юридического лица участнике операции (сделки). Состав показателя "СведИНБОЮЛ" приведен в таблице 2.10.
Сведения о кредитной организации (филиале кредитной организации) в случае проведения операции с использованием банковского счета
24	БИК	БИККО	К(9) К(8) К(11) К(2)	П	Е	Указывается: - для кредитной организации (филиала кредитной организации), обслуживающей (обслуживающего) участника операции - БИК кредитной организации (филиала кредитной организации). Для филиала кредитной организации БИК указывается при его наличии; - для банка-нерезидента участника системы СВИФТ, обслуживающего участника операции - код по справочнику СВИФТ; - для банка-нерезидента, который не является участником системы СВИФТ и обслуживает участника операции - код "НР" (заглавные буквы русского алфавита).
25	Номер счета в банке	НомерСчета	Т(1-40)	О	Е	Указывается номер счета участника операции в обслуживающей его кредитной организации (филиале кредитной организации), используемый при проведении операции.
26	Наименование банка	НаимКО	Т(1-250)	О	Е	Указывается наименование кредитной организации (филиала кредитной организации), обслуживающей участника операции при ее проведении. Для филиала кредитной организации указываются наименование кредитной организации и через запятую и пробел слово "филиал" и наименование филиала (в случае его наличия). Для кредитной организации-резидента сокращенное фирменное наименование кредитной организации указывается в соответствии с КГРКО.
Дополнительные сведения указываются отдельно в отношении каждого случая отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки), по которому представлена информация
27	Дополнительные сведения	Коммент	Т(1-2000)	Н	Е	Указываются дополнительные сведения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки).

--------------------------------

<1> Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

3 <Информация> Банка России. Структура наименования, структуры и форматы электронных сообщений