<Информация> Банка России "Состав, форматы учетно-операционной и иной информации кредитной организации (ее филиала) в электронном виде (применение Указания Банка России N 4927-У)"

- дата начала периода, за который предоставляется информация;

- дата окончания периода, за который предоставляется информация;

- краткое описание запрашиваемого электронного документа. При указании в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России способа распределения по отдельным электронным документам ежедневной информации о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета (включая осуществление перевода денежных средств) в элементе данных указывается краткое описание информации, включенной в электронный документ.

Пример описания электронного документа в элементе данных :

при запросе ежедневной информации о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета (включая информацию о контрагентах плательщиках и получателях средств, не являющихся клиентами кредитной организации (ее филиала), -

Ежедневная информация о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета (включая осуществление перевода денежных средств)<\DED>;

при запросе ежедневной информации о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета, открывавшимся для учета имущества, расчетов, участия, капитала, доходов, расходов, результатов деятельности, -

Ежедневная информация о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета, открывавшимся для учета имущества, расчетов, участия, капитала, доходов, расходов, результатов деятельности<\DED>;

при запросе ежедневной информации о бухгалтерских записях (включая информацию о контрагентах плательщиках и получателях средств, не являющихся клиентами кредитной организации (ее филиала) по счетам бухгалтерского учета, открывавшимся клиентам Иванову Ивану Ивановичу и Петрову Петру Петровичу, -

Ежедневная информация о бухгалтерских записях по счетам бухгалтерского учета (включая осуществление перевода денежных средств), открывавшимся клиентам Иванову Ивану Ивановичу и Петрову Петру Петровичу<\DED>.

3.5.4. Данные о бухгалтерской записи, отражающей операцию по счету бухгалтерского учета (включая осуществление перевода денежных средств Банком России, кредитными организациями (их филиалами) (далее при совместном упоминании - банки) ():

- уникальный код бухгалтерской записи (при автоматизированном учете бухгалтерских записей) (при наличии);

- дата принятия (закрытия) ежедневного баланса кредитной организации (ее филиала), в котором учтена бухгалтерская запись (перевод денежных средств);

- дата отражения бухгалтерской записи (перевода денежных средств) на счетах бухгалтерского учета;

- время отражения бухгалтерской записи (перевода денежных средств) на счетах бухгалтерского учета (при наличии);

- дата регистрации бухгалтерской записи (перевода денежных средств) в регистрах бухгалтерского учета. Значение элемента данных равно или меньше значения элемента данных (например, перевод денежных средств может быть учтен в балансе кредитной организации (ее филиала) не текущего, а следующего операционного дня);

- время регистрации бухгалтерской записи (перевода денежных средств) в регистрах бухгалтерского учета (при наличии);

- идентификатор, позволяющий установить хронологическую последовательность регистрации бухгалтерской записи (перевода денежных средств) в регистрах бухгалтерского учета в течение операционного дня;

- дата документа, на основании которого сделана бухгалтерская запись (включая дату распоряжения о переводе денежных средств);

- номер документа, на основании которого сделана бухгалтерская запись (при переводе денежных средств - номер распоряжения о переводе денежных средств);

- номер счета по дебету бухгалтерской записи;

- уникальный идентификатор счета по дебету бухгалтерской записи (при наличии);

- номер счета по кредиту бухгалтерской записи;

- уникальный идентификатор счета по кредиту бухгалтерской записи (при наличии);

- сумма бухгалтерской записи в валюте Российской Федерации (включая сумму перевода денежных средств);

- сумма бухгалтерской записи в иностранной валюте счета по дебету (не указывается для счетов, учет операций на которых ведется только в валюте Российской Федерации);

- трехзначный цифровой код иностранной валюты для суммы, указанной в качестве значения элемента данных , если номер счета контрагента-плательщика указан в формате, используемой кредитной организацией - нерезидентом, по данным Общероссийского классификатора валют;

- сумма бухгалтерской записи в иностранной валюте счета по кредиту (не указывается для счетов, учет операций на которых ведется только в валюте Российской Федерации);

- трехзначный цифровой код иностранной валюты для суммы, указанной в качестве значения элемента данных , если номер счета контрагента-получателя средств указан в формате, используемой кредитной организацией - нерезидентом, по данным Общероссийского классификатора валют;

- код вида операции из перечня валютных и иных операций резидентов и нерезидентов, установленного Банком России;

- признак операции, совершенной с использованием расчетной (дебетовой) или кредитной карты (далее - платежная карта). Для операции выдачи наличных денежных средств с использованием платежной карты указывается значение "1"; для операции внесения наличных денежных средств с использованием платежной карты - значение "2"; для иной операции, совершенных с использованием платежной карты - значение "3";

- информация о назначении бухгалтерской записи (при наличии) или платежа при осуществлении перевода денежных средств;

- символы кассовых операций и соответствующие каждому символу кассовой операции суммы кассовых операций. Для выделения составляющих значения элемента данных между ними используется подряд два знака '/' (прямая наклонная черта), например "n//s//n//s//n//s", где n (с лидирующим нулем два знака или три знака, 100) - символ кассовой операции, s - сумма кассовой операции, соответствующая предшествующему символу кассовой операции;

- кодовое обозначение (двух буквенный код) государства, на территории которого находится кредитная организация (ее филиал) контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Общероссийского классификатора стран мира;

- номер счета контрагента-плательщика, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала), в том числе другой кредитной организации (ее филиала), клиента другой кредитной организации (ее филиала), клиента, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), обслуживаемого в подразделении Банка России, или подразделения Банка России;

- сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) кредитной организации (ее филиала) контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала);

- БИК банка контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника БИК России;

- международный банковский идентификационный код в сети SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications - сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, далее - SWIFT BIC) банка контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Международного справочника SWIFT BIC Directory;

- уникальный идентификатор клиента-плательщика (при наличии единого учета клиентов в кредитной организации);

- ИНН контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала) (для физического лица, индивидуального предпринимателя при наличии). При отсутствии ИНН у юридического лица резидента на законном основании в элементе данных указывается значение "-" (-). Для юридического лица (обособленного подразделения юридического лица) нерезидента при отсутствии ИНН указывается КИО контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала), присвоенный налоговым органом. Для контрагента-плательщика - иностранной структуры без образования юридического лица (в том числе являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала) указывается код (коды), присвоенный в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его аналог) (при наличии). Для выделения составляющих значения элемента данных между ними используется подряд два знака '/' (прямая наклонная черта), например "n//n//n", где n - код, присвоенный контрагенту-плательщику - иностранной структуре без образования юридического лица, в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его аналог);

- КПП контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала);

- ОГРН контрагента-плательщика - юридического лица резидента (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Единого государственного реестра юридических лиц. Для контрагента-плательщика - юридического лица нерезидента: филиала (представительства) иностранного юридического лица, аккредитованного на территории Российской Федерации, - номер записи об аккредитации филиала (представительства) иностранного юридического лица, по данным Государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц; в ином случае - регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и государственной регистрации. Для контрагента-плательщика - индивидуального предпринимателя гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства - ОГРНИП, по данным Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (при наличии). При отсутствии ОГРНИП - регистрационный номер по месту учреждения и государственной регистрации индивидуального предпринимателя. Для контрагента-плательщика - иностранной структуры без образования юридического лица (в том числе являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала) указывается регистрационный номер (номера), присвоенный в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации) (при наличии). Для выделения составляющих значения элемента данных между ними используется подряд два знака '/' (прямая наклонная черта), например "n//n//n", где n - регистрационный номер, присвоенный контрагенту-плательщику - иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации);

- информация о документе, удостоверяющем личность клиента-плательщика - физического лица, в составе следующих шести элементов данных:

1) - код вида документа, по данным "Справочника кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации" <6>;

--------------------------------

<6> Приложение 10 к Положению Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2) - серия документа (при ее наличии в документе);

3) - номер документа;

4)

5) - наименование органа, выдавшего документ;

6) - код подразделения, выдавшего документ (при наличии в документе);

- БИК плательщика-кредитной организации (ее филиала) (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника БИК России;

- SWIFT BIC плательщика-кредитной организации (ее филиала) (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Международного справочника SWIFT BIC Directory;

- сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) контрагента-плательщика - юридического лица (коммерческой организации или банка) (включая клиента кредитной организации (ее филиала); наименование контрагента-плательщика - юридического лица (некоммерческой организации) (включая клиента кредитной организации (ее филиала); сокращенное наименование (при его отсутствии - полное наименование) контрагента-плательщика - иностранной структуры без образования юридического лица (в том числе являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала); Ф.И.О. контрагента-плательщика - физического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала), в том числе индивидуального предпринимателя и физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;

- тип контрагента-плательщика (включая клиента кредитной организации (ее филиала). Для юридического лица (его обособленного подразделения) в элементе данных указывается значение "1"; для физического лица - значение "2"; для физического лица - индивидуального предпринимателя - значение "3"; для физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - значение "4"; для кредитной организации (ее филиала) - значение "5"; для иностранной структуры без образования юридического лица - значение "6";

- вид деятельности контрагента-плательщика - физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (включая клиента кредитной организации (ее филиала). Указывается наименование вида деятельности, например, "нотариальная деятельность" указывается для нотариуса, занимающегося частной практикой, "адвокатская деятельность" - для адвоката, учредившего адвокатский кабинет, "медицинская деятельность" - для лица, занимающегося частной врачебной или стоматологической практикой, "оценочная деятельность" - для лица, осуществляющего оценочную деятельность самостоятельно, "фермерская деятельность" - для главы крестьянского (фермерского) хозяйства;

- уникальный присваиваемый номер операции для контрагента-плательщика - физического лица (при наличии);

- сведения о месте нахождения контрагента-плательщика - юридического лица (его филиала), иностранной организации без образования юридического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала), об адресе места жительства или места пребывания контрагента-плательщика - физического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала), в том числе индивидуального предпринимателя и физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в составе следующих двенадцати элементов данных:

1) - кодовое обозначение (двух буквенный код) государства, по данным Общероссийского классификатора стран мира;

2) - сведения о месте нахождения в неструктурированном виде;

3) - почтовый индекс;

4) - код населенного пункта (города, поселка городского типа, сельского населенного пункта и тому подобное), по данным Общероссийского классификатора объектов административно-территориального деления (от двух до одиннадцати знаков). Для населенного пункта иностранного государства в элементе данных указывается значение "00";

5) - наименование объекта первого уровня классификации <7> (первый и второй знаки в коде населенного пункта, указанного в элементе данных ), по данным Общероссийского классификатора объектов административно-территориального деления. Для иностранного государства указывается наименование субъекта его территориального деления (при наличии);

--------------------------------

<7> Субъекты Российской Федерации: республики; края; области; города федерального значения; автономные области; автономные округа, входящие в состав Российской Федерации.

6) - наименование объекта второго уровня классификации <8> (третий, четвертый и пятый знаки в коде населенного пункта, указанного в элементе данных ), по данным Общероссийского классификатора объектов административно-территориального деления. Для иностранного государства указывается наименование населенного пункта;

--------------------------------

<8> Автономные округа, входящие в состав края или области; районы республики, края, области, автономной области, автономного округа, входящего в состав Российской Федерации, внутригородские районы, округа города федерального значения; города республиканского, краевого, областного значения (подчинения); поселки городского типа краевого, областного подчинения.

7) - наименование объекта третьего уровня классификации <9> (шестой, седьмой и восьмой знаки в коде населенного пункта, указанного в элементе данных ), по данным Общероссийского классификатора объектов административно-территориального деления;

--------------------------------

<9> Внутригородские районы, округа города республиканского, краевого, областного значения (подчинения); города районного значения (подчинения); поселки городского типа районного подчинения; сельсоветы.

8) - наименование объекта четвертого уровня классификации <10> (девятый, десятый и одиннадцатый знаки в коде населенного пункта, указанного в элементе данных ), по данным Общероссийского классификатора объектов административно-территориального деления;

--------------------------------

<10> Сельские населенные пункты.

9) - наименование улицы;

10) - номер дома (владения);

11) - номер корпуса (строения);

12) - номер офиса (квартиры);

- дополнительная информация, обеспечивающая возможность установить сведения о плательщике, не являющемся клиентом кредитной организации (ее филиала) (в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и договором, в том числе договором с получателем средств, договором доверительного управления) (при наличии);

- признак гражданства контрагента-плательщика - физического лица, а также места учреждения и государственной регистрации контрагента-плательщика - юридического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала) или места регистрации (инкорпорации) иностранной структуры без образования юридического лица (в том числе являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала). Для гражданина Российской Федерации, а также юридического лица, учрежденного и зарегистрированного в Российской Федерации, в элементе данных указывается значение "1" (резидент); для иностранного гражданина, не имеющего гражданства Российской Федерации, и иностранного юридического лица, а также иностранной структуры без образования юридического лица - значение "2" (нерезидент); для лица без гражданства постоянно проживающего на территории Российской Федерации - значение "3", для иного лица без гражданства - значение "4"; для беженца в Российскую Федерацию, а также лица, которому в Российской Федерации представлено временное убежище - значение "5";

- страховой номер индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе персонифицированного учета Пенсионного фонда Российской Федерации (далее - СНИЛС) контрагента-плательщика - физического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала) (при наличии);

- номер полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица (далее - НПОМС) контрагента-плательщика - физического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала) (при наличии);

- абонентский номер подвижной радиотелефонной связи контрагента-плательщика - физического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала) (при наличии);

- адрес электронной почты клиента - физического лица (при наличии);

- кодовое обозначение (двух буквенный код) государства, на территории которого находится кредитная организация (ее филиал) контрагента-получателя средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Общероссийского классификатора стран мира;

- номер счета контрагента-получателя средств, не являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала), в том числе другой кредитной организации (ее филиала), клиента другой кредитной организации (ее филиала), клиента, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), обслуживаемого в подразделении Банка России, или подразделения Банка России;

- сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) кредитной организации (ее филиала) контрагента-получателя средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала);

- БИК банка контрагента-получателя средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника БИК России;

- SWIFT BIC банка контрагента-получателя средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Международного справочника SWIFT BIC Directory;

- уникальный идентификатор клиента-получателя средств (при наличии единого учета клиентов в кредитной организации);

- ИНН контрагента-получателя средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала) (для физического лица, индивидуального предпринимателя при наличии). При отсутствии ИНН у юридического лица резидента на законном основании в элементе данных указывается значение "-" (-). Для юридического лица (обособленного подразделения юридического лица) нерезидента при отсутствии ИНН указывается КИО контрагента-получателя средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала), присвоенный налоговым органом. Для контрагента-получателя средств - иностранной структуры без образования юридического лица (в том числе являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала) указывается код (коды), присвоенный в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его аналог) (при наличии). Для выделения составляющих значения элемента данных между ними используется подряд два знака '/' (прямая наклонная черта), например "n//n//n", где n - код, присвоенный контрагенту-получателю средств - иностранной структуре без образования юридического лица, в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его аналог);

- КПП контрагента-получателя средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала);

- ОГРН контрагента-получателя средств - юридического лица резидента (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Единого государственного реестра юридических лиц. Для контрагента-получателя средств - юридического лица нерезидента: филиала (представительства) иностранного юридического лица, аккредитованного на территории Российской Федерации, - номер записи об аккредитации филиала (представительства) иностранного юридического лица, по данным Государственного реестра аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц; в ином случае - регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и государственной регистрации. Для контрагента-получателя средств - индивидуального предпринимателя гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства - ОГРНИП, по данным Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (при наличии). При отсутствии ОГРНИП - регистрационный номер по месту учреждения и государственной регистрации индивидуального предпринимателя. Для контрагента-получателя средств - иностранной структуры без образования юридического лица (в том числе являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала) указывается регистрационный номер (номера), присвоенный в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации) (при наличии). Для выделения составляющих значения элемента данных между ними используется подряд два знака '/' (прямая наклонная черта), например "n//n//n", где n - регистрационный номер, присвоенный контрагенту-получателю средств - иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации);

- информация о документе, удостоверяющем личность контрагента-получателя средств - физического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала), в составе шести элементов данных, установленных для совокупности данных ;

- БИК получателя средств-кредитной организации (ее филиала) (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника БИК России;

- SWIFT BIC получателя средств-кредитной организации (ее филиала) (включая клиента кредитной организации (ее филиала), по данным Международного справочника SWIFT BIC Directory;

- сокращенное фирменное наименование (при его отсутствии - полное фирменное наименование) контрагента-получателя средств - юридического лица (коммерческой организации или банка) (включая клиента кредитной организации (ее филиала); наименование контрагента-получателя средств - юридического лица (некоммерческой организации) (включая клиента кредитной организации (ее филиала); сокращенное наименование (при его отсутствии - полное наименование) контрагента-плательщика - иностранной структуры без образования юридического лица (в том числе являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала); Ф.И.О. контрагента-получателя средств - физического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала), в том числе индивидуального предпринимателя и физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;

- тип контрагента-получателе средств (включая клиента кредитной организации (ее филиала). Для юридического лица (его обособленного подразделения) в элементе данных указывается значение "1"; для физического лица - значение "2"; для физического лица - индивидуального предпринимателя - значение "3"; для физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, - значение "4"; для кредитной организации (ее филиала) - значение "5"; для иностранной структуры без образования юридического лица - значение "6";

- вид деятельности контрагента-получателе средств - физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (включая клиента кредитной организации (ее филиала). Указывается наименование вида деятельности, например, "нотариальная деятельность" указывается для нотариуса, занимающегося частной практикой, "адвокатская деятельность" - для адвоката, учредившего адвокатский кабинет, "медицинская деятельность" - для лица, занимающегося частной врачебной или стоматологической практикой, "оценочная деятельность" - для лица, осуществляющего оценочную деятельность самостоятельно, "фермерская деятельность" - для главы крестьянского (фермерского) хозяйства;

- сведения о месте нахождения контрагента-получателя средств - юридического лица (его филиала), иностранной организации без образования юридического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала), об адресе места жительства или места пребывания контрагента-получателя средств - физического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала), в том числе индивидуального предпринимателя и физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в составе двенадцати элементов данных, установленных для совокупности данных ;

- дополнительная информация, обеспечивающая возможность установить сведения о получателе средств (в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и договором) (при наличии);

- признак гражданства контрагента-получателя средств - физического лица, а также места учреждения и государственной регистрации контрагента-получателя средств - юридического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала) или места регистрации (инкорпорации) иностранной структуры без образования юридического лица (в том числе являющегося клиентом кредитной организации (ее филиала). Для гражданина Российской Федерации, а также юридического лица, учрежденного и зарегистрированного в Российской Федерации, в элементе данных указывается значение "1" (резидент); для иностранного гражданина, не имеющего гражданства Российской Федерации, и иностранного юридического лица, а также иностранной структуры без образования юридического лица - значение "2" (нерезидент); для лица без гражданства постоянно проживающего на территории Российской Федерации - значение "3", для иного лица без гражданства - значение "4"; для беженца в Российскую Федерацию, а также лица, которому в Российской Федерации представлено временное убежище - значение "5";

- СНИЛС контрагента-получателя средств - физического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала) (при наличии);

- НПОМС контрагента-получателя средств - физического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала) (при наличии);

- абонентский номер подвижной радиотелефонной связи контрагента-получателя средств - физического лица (включая клиента кредитной организации (ее филиала) (при наличии);

- адрес электронной почты клиента - физического лица (при наличии).

3.5.5. Данные о контрагенте-плательщике и контрагенте-получателе средств указываются во всех бухгалтерских записях, отражающих осуществление перевода денежных средств:

без открытия банковских счетов;

между клиентами кредитной организации (ее филиала), а также между кредитной организацией (ее филиалом) и ее (его) клиентами;

между кредитной организацией (ее филиалом) или клиентом кредитной организации (ее филиала) и контрагентом, являющимся: другой кредитной организацией (ее филиалом), клиентом другой кредитной организации (ее филиала), клиентом, не являющимся кредитной организацией (ее филиалом), обслуживаемым в подразделении Банка России, или подразделением Банка России;

между контрагентами, не являющимися клиентами кредитной организации (ее филиала), участвующей (участвующего) в осуществлении перевода денежных средств.

4.1. Файл электронного документа предоставляется в формате XML или TXT и содержит актуальную и предшествующую ей информацию о клиентах (в том числе по закрытым счетам), а также их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах с учетом ограничений на значения параметров (элементов данных), указанных в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России.

4.2. Наименование (имя файла) электронного документа включает следующий состав параметров в формате:

Clnt___F_L_C__.xml или

Clnt___F_L_C__.txt,

где:

Clnt - идентификатор электронного документа;

- регистрационный номер кредитной организации (с лидирующими нулями - четыре знака). Для небанковских кредитных организаций, регистрационные номера которых включают нецифровую завершающую часть (например, 0001-Г, 0123-Д, 1234-К, 2345-Р, 3456-С), в качестве значения параметра используется цифровая часть регистрационного номера;

- порядковый номер филиала кредитной организации (с лидирующими нулями - четыре знака). Для кредитной организации указывается значение "0000";

F - идентификатор даты начала периода, за который предоставляется информация;

L - идентификатор даты окончания периода, за который предоставляется информация;

C - идентификатор даты формирования файла электронного документа;

- дата (указываются год, месяц, день цифрами): gggg - год (четыре знака), mm - номер месяца (с лидирующим нулем - два знака) и dd - номер дня месяца (с лидирующим нулем - два знака);

- порядковый номер файла электронного документа (с лидирующими нулями - четыре знака). Параметр обеспечивает уникальность наименований (имен файлов) представляемых кредитной организацией (ее филиалом) электронных документов в случае совпадения у них значений параметров , , F, L, C.

Несколько электронных документов предоставляется, в том числе:

при указании в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России необходимости предоставления в отдельном электронном документе информации в части каждого внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала). Наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала), в части которого предоставляется информация, указывается в параметре isu заголовка электронного документа;

в случае отсутствия единого учета клиентов в кредитной организации. При этом отдельными электронными документами предоставляется информация о клиентах:

1) по кредитной организации (головному офису);

2) по филиалу кредитной организации;

3) по отдельной программе учета (учета взносов акционеров, вкладов физических лиц, расчетов с работниками, учета основных средств, запасов и других операций, включая обособленный учет операций по доверительному управлению), отражаемой на соответствующих счетах в балансе итоговыми суммами или в отдельном балансе.

Краткое наименование программы учета, в рамках которой предоставляется информация, указывается в параметре spa заголовка электронного документа;

при предоставлении в формате TXT отдельными электронными документами информации непосредственно о клиентах, об их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Краткое описание информации, включенной в электронный документ, указывается в элементе данных заголовка электронного документа;

при указании в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России необходимости отдельного предоставления информации о клиентах (в том числе по закрытым счетам), а также их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах на определенные даты и (или) в отношении определенных клиентов и (или) с учетом иных ограничений на значения параметров (элементов данных). Краткое описание информации, включенной в электронный документ, указывается в элементе данных заголовка электронного документа;

- обозначение кодировки (кодовой страницы), использованной для представления файла электронного документа: "windows-1251" или "UTF-16LE". По умолчанию значение равно "WIN" ("windows-1251"). Если в составе текстовой информации (например, в информации о кредитных организациях - нерезидентах и их клиентах) содержатся символы, не отображаемые с применением кодировки (кодовой страницы) "windows-1251", запрашиваемая информация предоставляется с применением кодировки (кодовой страницы) "UTF-16LE". При этом значение равно "UTF" ("UTF-16LE");

xml - тип (расширение наименования (имени файла) электронного документа, предоставляемого в формате XML;

txt - тип (расширение наименования (имени файла) электронного документа, предоставляемого в формате TXT.

Варианты формата (формат XML и (или) формат TXT) файлов предоставляемого электронного документа указываются в запросе уполномоченных представителей (служащих) Банка России.

Пример наименования (имени файла) электронного документа:

предоставляемого кредитной организацией (регистрационный номер кредитной организации - 123; период, за который предоставлена информация о счетах бухгалтерского учета - с 1 января 2009 года по 31 декабря 2011 года; дата формирования файла электронного документа - 3 марта 2012 года; отсутствуют электронные документы с наименованиями (именами файлов), содержащими одинаковые значения параметров , , F, L, C; кодировка (кодовая страница), использованная для представления файла электронного документа, "windows-1251"), -

Clnt_0123_0000_F20090101_L20111231_C20120303_0000_WIN.xml или

Clnt_0123_0000_F20090101_L20111231_C20120303_0000_WIN.txt;

предоставляемого филиалом кредитной организации (регистрационный номер кредитной организации - 4567; порядковый номер филиала кредитной организации - 17; период, за который предоставлена информация о счетах бухгалтерского учета - с 1 марта 2010 года по 17 марта 2011 года; дата формирования файла электронного документа - 18 марта 2011 года; уже представлены шесть электронных документов с наименованиями (именами файлов), содержащими одинаковые значения параметров , , , , ; кодировка (кодовая страница), использованная для представления файла электронного документа, "UTF-16LE"), -

Clnt_4567_0017_F20100301_L20110317_C20110318_0006_UTF.xml или

Clnt_4567_0017_F20100301_L20110317_C20110318_0006_UTF.txt.

4.3. Устанавливается следующий формат (состав и структура) строк электронного документа.

4.3.1. Формат (состав и структура) строк электронного документа, предоставляемого в формате XML:

bkbh="BK/BH" BIC="BIC" SWIFT="SWIFT BIC"

isu="nm"

spa="nm"

file="Clnt___F_L_C__.xml">

данные заголовка

данные о клиенте

данные о клиенте

...

данные о клиенте

4.3.2. Формат (состав и структура) строк электронного документа, предоставляемого в формате TXT:

//dcm id="Clnt" C_OPT="n" verpo="nm"@&

//RSHEADER date="дд.мм.гггг" time="чч:мм:сс"@&

//bkbh="/" BIC="BIC" SWIFT="SWIFT BIC"@&

//isu="nm"@&

//spa="nm"@&

//file="Clnt___F_L_C__.txt"@&

//обозначения элементов данных заголовка@&

//B$~#PB$~#PE$~#DED@&

строка данных заголовка@&

//RecSet nRec="n" данные о клиентах@&

//обозначения элементов данных строки@&

//RecID$~#C_OPT$~#SI_DT_B$~#SI_DT_E$~#C_ID$~#C_NM.R$~#C_NM.PR$~#...C_HO_OFC_EML@&

или

//RecID$~#C_OPT$~#SI_DT_B$~#SI_DT_E$~#C_ID$~#C_NM.R$~#C_NM.PR$~#...SI_OFC_EML@&

1-я строка данных о клиенте@&

2-я строка данных о клиенте@&

...

n-я строка данных о клиенте@&

4.4. Устанавливаются следующие формат и состав служебных параметров электронного документа.

4.4.1. Описание значения служебного параметра электронного документа осуществляется в следующем формате:

служебный_параметр="значение",

где:

служебный_параметр - обозначение служебного параметра;

значение - значение служебного параметра;

символы '=' (равно) и '"' (двойная кавычка) - элементы синтаксиса описания значения служебного параметра.

4.4.2. Параметры описания формата файла электронного документа, предоставляемого в формате XML (строка "xml"):

version="1.0" - в параметре указывается версия расширяемого языка разметки (Extensible Markup Language, XML) для представления файла электронного документа;

edition="2" - в параметре указывается редакция версии расширяемого языка разметки (Extensible Markup Language, XML) для представления файла электронного документа (может отсутствовать). По умолчанию значение edition равно "2" (edition="2").

4.4.3. Параметры описания формата (состава и структуры) строк электронного документа (строка "dcm"):

id="Clnt" - в параметре указывается идентификатор электронного документа;

C_OPT="n" - в параметре указывается состав данных о клиентах, предоставляемых в электронном документе, предоставленном в формате TXT:

данные непосредственно о клиентах (в составе элементов данных пунктов 4.5.4, 4.5.6, 4.5.7, 4.5.8 и 4.5.9 настоящего приложения) (C_OPT="1");

данные о представителях клиентов <11> (в составе элементов данных пунктов 4.5.4, 4.5.5, 4.5.6, 4.5.7 и 4.5.8 настоящего приложения) (C_OPT="2");

--------------------------------

<11> Лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица.

данные о выгодоприобретателях <12> (в составе элементов данных пунктов 4.5.4, 4.5.5, 4.5.6, 4.5.7 и 4.5.8 настоящего приложения) (C_OPT="3");

--------------------------------

<12> Лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

данные о бенефициарных владельцах <13> (в составе элементов данных пунктов 4.5.4, 4.5.5, 4.5.6, 4.5.7 и 4.5.8 настоящего приложения) (C_OPT="4").

--------------------------------

<13> Физическое лицо, которое, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо прямо или косвенно контролирует действия клиента, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом.

В отдельном электронном документе, предоставляемом в формате TXT, допускается предоставление данных о клиентах только одного определенного параметром C_OPT состава;

verpo="nm" - в параметре указывается наименование и версия программного обеспечения, использованного для представления файла электронного документа.

4.4.4. Параметры заголовка: (строка "RSHEADER"):

date="дд.мм.гггг" - в параметре указывается дата формирования файла электронного документа: день, месяц, год цифрами в формате дд.мм.гггг;

time="чч:мм:сс" - в параметре указывается время формирования файла электронного документа: часы, минуты, секунды цифрами в формате чч:мм:сс;

BIC="BIC" - в параметре указывается БИК кредитной организации (ее филиала), по данным Справочника БИК России;

SWIFT="SWIFT BIC" - в параметре указывается SWIFT BIC кредитной организации (ее филиала), по данным Международного справочника SWIFT BIC Directory;

bkbh="/" - в параметре указываются реквизиты кредитной организации (ее филиала), о которой (котором) предоставляется информация, по данным Книги государственной регистрации кредитных организаций, где: - регистрационный номер кредитной организации; - порядковый номер филиала кредитной организации. Для кредитной организации параметр bkbh принимает значение "" (например, "1-K", "12", "123-P", "1234"), для филиала кредитной организации - "/" (например, "321/4", "321/45", "321/4567");

isu="nm" - в параметре указывается наименование внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее филиала). Описание этого параметра указывается при запросе уполномоченными представителями (служащими) Банка России в отдельном электронном документе информации по одному внутреннему структурному подразделению кредитной организации (ее филиала), в остальных случаях описание параметра не указывается в электронном документе;

spa="nm" - в параметре указывается краткое наименование программы учета, в рамках которой предоставляется информация: "учет по кредитной организации (головной офис)", "учет по филиалу кредитной организации" или наименование отдельной программы учета операций (например, "учет взносов акционеров", "учет вкладов физических лиц", "учет расчетов с работниками", "учет основных средств", "учет запасов" или наименование другой отдельной программы учета операций, включая "учет операций по доверительному управлению"). Информация учета по кредитной организации (головной офис), по филиалу кредитной организации, а также по отдельной программе учета операций кредитной организации (ее филиала) предоставляется в отдельных электронных документах при отсутствии единого учета клиентов в кредитной организации. При этом, в параметре bkbh (реквизиты кредитной организации (ее филиала) для предоставляемого электронного документа указывается регистрационный номер кредитной организации (bkbh="") или регистрационный номер кредитной организации и порядковый номер ее филиала (bkbh="/");

file="Clnt___F_L_C__.xml" - в параметре указывается наименование (имя файла) электронного документа в соответствии с пунктом 4.2 настоящего приложения;

c_id="opt" - в параметре указывается наличие единого учета клиентов в кредитной организации или отдельного учета клиентов в головном офисе и филиалах кредитной организации: "0" - в кредитной организации (головной офис) или в филиале кредитной организации не ведется учет клиентов по уникальным идентификаторам (c_id="0"), "1" - в кредитной организации (головной офис) или в филиале кредитной организации ведется отдельный учет клиентов по уникальным идентификаторам (c_id="1"), "2" - в кредитной организации, включая головной офис и ее филиалы, ведется единый учет клиентов по уникальным идентификаторам (c_id="2").

Реквизиты кредитной организации (ее филиала), о которой (котором) предоставляется информация, указываются в параметре bkbh заголовка электронного документа.

4.4.5. Параметры данных (строка "RecSet") и строк (строки "Rec"):

nRec="n" - в параметре указывается контрольное значение количества строк данных электронного документа;

RecID="n" - в параметре указывается уникальный номер строки данных электронного документа. Для электронного документа, предоставляемого в формате TXT, значение n указывается первым в каждой строке данных.

4.5. Устанавливаются следующие формат и состав основных параметров (элементов данных) электронного документа.

4.5.1. Описание значений параметров (элементов данных) строк электронного документа осуществляется в следующем формате.

4.5.1.1. Формат описания элементов данных строк электронного документа, предоставляемого в формате XML:

<элемент_данных>значение

<элемент_данных>значение

...,

где:

элемент_данных - обозначение элемента данных;

<элемент_данных> - описатель начала элемента данных;

- описатель конца элемента данных;

значение - значение элемента данных;

символы '<' (открывающая угловая скобка), '>' (закрывающая угловая скобка) и '/' (прямая наклонная черта) - элементы синтаксиса описания значения элемента данных.

Например, описание элемента данных (дата выдачи документа в актуальной информации о документе, удостоверяющем личность клиента - физического лица) в электронном документе осуществляется следующим образом:

...