7.1. УРОВНИ ДОВЕРИЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ
7.1. УРОВНИ ДОВЕРИЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ 
УДИ устанавливаются в рамках процесса идентификации, включающего в себя:
- первичную идентификацию (регистрацию) получателей услуг, являющихся физическими лицами и представителями юридических лиц;
- вторичную идентификацию получателей услуг, являющихся физическими лицами и представителями юридических лиц.
Для финансовых организаций устанавливаются три УДИ, определяющих уверенность в результатах идентификации: низкий (УДИ 1), средний (УДИ 2) и высокий (УДИ 3). В таблице 1 приведены критерии для каждого УДИ, определяющие соответствующий уровень уверенности в результате идентификации.
Табл. 1
КРИТЕРИИ, ОПРЕДЕЛЯЮЩИЕ СООТВЕТСТВУЮЩИЙ УРОВЕНЬ УВЕРЕННОСТИ В РЕЗУЛЬТАТАХ ИДЕНТИФИКАЦИИ
|
Критерий
|
Уровень доверия идентификации
|
||
|
УДИ 1
|
УДИ 2
|
УДИ 3
|
|
|
Уверенность в результатах идентификации
|
Некоторая уверенность
|
Умеренная уверенность
|
Значительная уверенность
|
|
Идентификационная информация верифицирована <4>
|
Нет
|
Да
|
Да <5>
|
|
Идентификационная информация соответствует получателю услуг, который ее заявил
|
Да
|
Да
|
Да
|
|
Идентификационная информация уникальна в контексте конкретной цифровой среды
|
Да
|
Да
|
Да
|
|
Цифровая идентичность однозначно определяется соотнесенным с ней предъявленным идентификатором
|
Да
|
Да
|
Да
|
|
Идентификатор имеет однозначную связь с получателем услуги
|
Нет
|
Да
|
Да
|
--------------------------------
<4> В таблице П-1 приложения 1 приведены примеры реализации процесса верификации в разрезе уровней доверия идентификации, определенных в данном разделе.
<5> Для данного УДИ верификация должна проводиться с использованием сведений как минимум одной уполномоченной верифицирующей стороны, являющейся информационной системой органов государственной власти, Фонда пенсионного и социального страхования Российской Федерации, Федерального фонда обязательного медицинского страхования или иных ГИС.
Поставщик услуг должен определять необходимый УДИ во внутренних документах для каждой предоставляемой финансовой операции на основании анализа рисков с учетом требований применения УДИ к финансовым операциям поставщика услуг, приведенных в таблице 2.
Осуществление финансовой операции при проведении идентификации в случае несоответствия процесса идентификации требованиям УДИ, установленного для данной финансовой операции, не допускается.
Табл. 2
ПРИМЕНЕНИЕ УДИ К ФИНАНСОВЫМ ОПЕРАЦИЯМ ПОСТАВЩИКА УСЛУГ
|
Финансовые операции поставщика услуг
|
Допустимые УДИ
|
||
|
УДИ 1
|
УДИ 2
|
УДИ 3
|
|
|
Предоставление информационных сервисов ФЛ
|
+
|
+
|
+
|
|
Предоставление информационных сервисов ЮЛ
|
-
|
+
|
+
|
|
Совершение финансовых операций ФЛ, оценка операционного риска которых не превышает установленных во внутренних документах показателей оценки операционного риска
|
-
|
+
|
+
|
|
Совершение высокорисковых (оценка операционного риска превышает установленные во внутренних документах показатели оценки операционного риска) финансовых операций ФЛ
|
-
|
-
|
+
|
|
Совершение финансовых операций ЮЛ
|
-
|
-
|
+
|
