Постановление Правительства РФ от 29.10.2009 N 853 (ред. от 22.04.2015) "Об утверждении Правил направления банками предложения об участии в процедуре повышения капитализации и принятия решения об удовлетворении (отказе в удовлетворении) предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации"

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 29 октября 2009 г. N 853

ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ
НАПРАВЛЕНИЯ БАНКАМИ ПРЕДЛОЖЕНИЯ ОБ УЧАСТИИ
В ПРОЦЕДУРЕ ПОВЫШЕНИЯ КАПИТАЛИЗАЦИИ И ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЯ
ОБ УДОВЛЕТВОРЕНИИ (ОТКАЗЕ В УДОВЛЕТВОРЕНИИ) ПРЕДЛОЖЕНИЯ
БАНКА ОБ УЧАСТИИ В ПРОЦЕДУРЕ ПОВЫШЕНИЯ КАПИТАЛИЗАЦИИ

В соответствии с Федеральным законом "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков" Правительство Российской Федерации постановляет:

1. Утвердить прилагаемые Правила направления банками предложения об участии в процедуре повышения капитализации и принятия решения об удовлетворении (отказе в удовлетворении) предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации.

2. Утвердить прилагаемую форму договора мены привилегированных акций банка на облигации федерального займа.

3. Установить, что Министерство финансов Российской Федерации:

заключает до 31 декабря 2014 г. включительно с банками договоры мены привилегированных акций, размещаемых этими банками в рамках участия в процедуре повышения капитализации, на облигации федерального займа;

является уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, которому банк в соответствии с частью 3 статьи 9 Федерального закона "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков" представляет список акционеров - владельцев обыкновенных акций банка.

Председатель Правительства
Российской Федерации
В.ПУТИН

1. Настоящие Правила устанавливают порядок направления банками предложения об участии в процедуре повышения капитализации и принятия решения об удовлетворении (отказе в удовлетворении) предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации.

2. Размещение привилегированных акций в рамках процедуры повышения капитализации может быть осуществлено банком, соответствующим следующим требованиям:

а) наличие у банка на 1 июля 2012 г. рейтинга долгосрочной кредитоспособности, присвоенного как минимум одним из указанных рейтинговых агентств, на уровне не ниже следующих минимальных значений:

Fitch Ratings (международная шкала, долгосрочный кредитный рейтинг в иностранной валюте) - B-;

Standard & Poor's (международная шкала, долгосрочный кредитный рейтинг в иностранной валюте) - B-;

Moody's Investors Service (международная шкала, долгосрочный рейтинг банковских депозитов в иностранной валюте) - B3;

Fitch Ratings (национальная шкала) - BBB-(rus);

Standard & Poor's (национальная шкала) - ruBBB-;

Moody's Interfax Rating Agency - Baa3.ru;

рейтинговое агентство "Эксперт РА" - B++;

рейтинговое агентство "Национальное Рейтинговое Агентство" (индивидуальный кредитный рейтинг) - BBB-;

рейтинговое агентство "RusRating" - BBB-;

рейтинговое агентство "AK&M" - B++;

б) размер активов банка, определенный в соответствии с порядком, установленным Центральным банком Российской Федерации для публикуемой отчетности, на 1 июля 2012 г. составляет не ниже 30 млрд. рублей;

в) значение достаточности собственных средств банка на последнюю отчетную дату до направления предложения об участии в процедуре повышения капитализации составляет не менее 10 процентов;

г) Центральным банком Российской Федерации в отношении банка не введен запрет на осуществление отдельных банковских операций, и (или) отсутствуют установленные Центральным банком Российской Федерации ограничения на величину процентной ставки, которую банк определяет в договорах банковского вклада;

д) в отношении банка не осуществляются меры по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)".

3. Банк, принявший решение об участии в процедуре повышения капитализации, направляет в Министерство финансов Российской Федерации и в Центральный банк Российской Федерации:

предложение об участии в процедуре повышения капитализации по форме согласно приложению;

бизнес-план, составленный в соответствии с нормативным правовым актом Центрального банка Российской Федерации о бизнес-планах кредитных организаций (за исключением норм о порядке утверждения бизнес-планов кредитных организаций), содержащий предложение об общем количестве облигаций федерального займа, обмениваемых на привилегированные акции банка (далее - размер государственной поддержки), а также прогноз динамики основных показателей деятельности банка, включая показатели кредитного портфеля банка, до 31 декабря 2015 г. в связи с предлагаемым повышением капитализации, утвержденный решением совета директоров (наблюдательного совета) банка (далее - бизнес-план);

документы, подтверждающие принятое соответствующим органом управления банка решение об отмене премиальных и бонусных выплат высшему менеджменту банка в случае невыплаты Российской Федерации дивидендов по привилегированным акциям, размещенным в рамках процедуры повышения капитализации.

Документы, представляемые в Министерство финансов Российской Федерации и в Центральный банк Российской Федерации в соответствии с настоящими Правилами, должны быть прошиты (каждый отдельно) и подписаны уполномоченным лицом, подпись которого должна быть скреплена печатью соответствующего юридического лица.

Документы и иные материалы, полученные Министерством финансов Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации в соответствии с настоящими Правилами, не возвращаются.

4. Центральный банк Российской Федерации не позднее 10 рабочих дней со дня поступления предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации представляет в Министерство финансов Российской Федерации информацию о соответствии (несоответствии) банка требованиям, установленным в пункте 2 настоящих Правил.

5. Рассмотрение бизнес-плана осуществляется в течение 15 рабочих дней со дня поступления предложения об участии в процедуре повышения капитализации экспертной группой, создаваемой Министерством финансов Российской Федерации.

6. В ходе рассмотрения бизнес-плана Министерство финансов Российской Федерации по предложению экспертной группы вправе направлять в банк предложения о внесении в бизнес-план изменений, касающихся увеличения кредитного портфеля банка и (или) снижения предложенного размера государственной поддержки банка. В этом случае исчисление предельного срока рассмотрения бизнес-плана, установленного в пункте 5 настоящих Правил, приостанавливается до даты представления банком в Министерство финансов Российской Федерации изменений, которые вносятся в бизнес-план.

Изменения, которые вносятся в бизнес-план, должны быть утверждены решением совета директоров (наблюдательного совета) банка.

В случае если по истечении 30 календарных дней со дня направления в банк предложения о внесении изменений в бизнес-план в Министерство финансов Российской Федерации не представлены указанные изменения, утвержденные решением совета директоров (наблюдательного совета) банка, Министерство финансов Российской Федерации прекращает дальнейшее рассмотрение предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации.

7. Решение об обоснованности предложенного банком размера государственной поддержки принимается экспертной группой в случае, если в ходе рассмотрения бизнес-плана будут установлены:

обоснованность значений показателей и допущений, использованных при расчете показателей деятельности банка;

соответствие величины и динамики показателей деятельности банка (значение достаточности собственных средств, показатели кредитного портфеля, оценка необходимых резервов и других показателей) предложенному банком размеру государственной поддержки.

8. Решение об удовлетворении предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации принимается Министерством финансов Российской Федерации в случае одновременного выполнения следующих условий:

а) соответствующим органом управления банка принято решение об отмене премиальных и бонусных выплат высшему менеджменту банка в случае невыплаты Российской Федерации дивидендов по привилегированным акциям, размещенным в рамках процедуры повышения капитализации;

б) у банка отсутствует просроченная (неурегулированная) задолженность по денежным обязательствам перед Российской Федерацией, а также по обязательным платежам в бюджетную систему Российской Федерации;

в) в соответствии с представленной Центральным банком Российской Федерации информацией банк соответствует требованиям, установленным в пункте 2 настоящих Правил;

г) экспертной группой принято решение об обоснованности предложенного банком размера государственной поддержки.

9. Решение об удовлетворении (отказе в удовлетворении) предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации принимается Министерством финансов Российской Федерации в течение 10 рабочих дней со дня вынесения экспертной группой решения об обоснованности (необоснованности) предложенного банком размера государственной поддержки.

При прочих равных условиях решение об удовлетворении предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации выносится в пользу банка, бизнес-планом которого предусмотрено приобретение облигаций российских эмитентов или увеличение кредитного портфеля банка за счет выдачи кредитов организациям на осуществление основной производственной деятельности и капитальные вложения, на погашение кредитов и облигационных займов указанных организаций, привлеченных ранее на осуществление основной производственной деятельности и капитальные вложения, и кредитов физическим лицам.

10. Министерство финансов Российской Федерации приостанавливает принятие решений об удовлетворении предложений банков об участии в процедуре повышения капитализации в случае, если общее количество облигаций федерального займа, обмениваемых на привилегированные акции банка, предусмотренное очередным предложением банка об участии в процедуре повышения капитализации, с учетом ранее принятых решений об удовлетворении предложений об участии в процедуре повышения капитализации превысит объем эмиссии облигаций федерального займа со сроком погашения не позднее 31 декабря 2022 г. и выплатой купонного дохода один раз в год, установленный федеральным законом о федеральном бюджете на соответствующий год и на плановый период в целях проведения обмена указанных облигаций федерального займа на привилегированные акции кредитных организаций в установленном порядке.

Министерство финансов Российской Федерации возобновляет принятие решений об удовлетворении предложений банков об участии в процедуре повышения капитализации с даты увеличения объема эмиссии облигаций федерального займа со сроком погашения не позднее 31 декабря 2019 г. и выплатой купонного дохода один раз в год, установленного федеральным законом о федеральном бюджете на соответствующий год и на плановый период в целях проведения обмена указанных облигаций федерального займа на привилегированные акции кредитных организаций, если соответствующие предложения банков об участии в процедуре повышения капитализации не отозваны до указанной даты.

11. В решении Министерства финансов Российской Федерации об удовлетворении предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации должны быть указаны:

полное фирменное наименование банка с указанием его места нахождения и идентификационного номера налогоплательщика, номер лицензии на осуществление банковской деятельности;

количество и общая номинальная стоимость привилегированных акций банка, количество и общая номинальная стоимость облигаций федерального займа, подлежащих обмену в рамках процедуры повышения капитализации банка.

Количество привилегированных акций банка, подлежащих обмену в рамках процедуры повышения капитализации банка, определяется путем деления общей номинальной стоимости облигаций федерального займа, подлежащих обмену в рамках процедуры повышения капитализации банка, на номинальную стоимость одной привилегированной акции банка. В случае если в результате деления образуется дробное количество привилегированных акций, то количество привилегированных акций, подлежащих обмену в рамках процедуры повышения капитализации банка, округляется до целого числа в меньшую сторону.

12. Министерство финансов Российской Федерации в течение 2 рабочих дней со дня принятия соответствующего решения в письменной форме информирует Центральный банк Российской Федерации и соответствующий банк, подавший предложение об участии в процедуре повышения капитализации:

а) о прекращении рассмотрения предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации в случае, предусмотренном пунктом 6 настоящих Правил;

б) о принятии Министерством финансов Российской Федерации решения об удовлетворении (отказе в удовлетворении) предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации;

в) о приостановлении (возобновлении) принятия решений о поддержке предложений банков об участии в процедуре повышения капитализации в случае, предусмотренном пунктом 10 настоящих Правил.

13. Центральный банк Российской Федерации не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем государственной регистрации выпуска привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, представляет в Министерство финансов Российской Федерации информацию:

о соответствии устава банка и условий выпуска указанных привилегированных акций положениям частей 2 и 3 статьи 3 Федерального закона "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков";

о соответствии банка требованиям, установленным подпунктами "г" и "д" пункта 2 настоящих Правил.

14. Банк на основании полученной в соответствии с пунктом 12 настоящих Правил информации о принятии Министерством финансов Российской Федерации решения об удовлетворении предложения банка об участии в процедуре повышения капитализации после государственной регистрации выпуска привилегированных акций, размещаемых в рамках процедуры повышения капитализации, представляет в Министерство финансов Российской Федерации не позднее 10 декабря 2014 г. 2 экземпляра подписанного договора мены, соответствующего форме договора мены привилегированных акций банка на облигации федерального займа, утвержденной Постановлением Правительства Российской Федерации от 29 октября 2009 г. N 853.

Министерство финансов Российской Федерации рассматривает представленный банком договор мены в течение 5 рабочих дней и в случае отсутствия замечаний подписывает его и направляет один экземпляр договора банку.

В случае нарушения банком указанных в настоящем пункте сроков представления договора мены в Министерство финансов Российской Федерации банк теряет право на участие в процедуре повышения капитализации.

                    Предложение об участии в процедуре
                          повышения капитализации

"__" _____________ 20__ г.                                        г. Москва

___________________________________________________________________________
 (полное фирменное наименование, место нахождения, идентификационный номер
  налогоплательщика, номер лицензии на осуществление банковских операций)
в лице ___________________________________________________________________,
                               (должность, Ф.И.О.)
действующего на основании ________________________________________________,
именуемый  в  дальнейшем  Банком,  на основании решения   общего   собрания
акционеров  Банка  (протокол  от  "__"  _________  20__ г. N ______) просит
рассмотреть  возможность  заключения  договора мены привилегированных акций
Банка  номинальной  стоимостью  ________  рублей  в количестве ____ штук на
облигации   федерального   займа   номинальной  стоимостью  1000  рублей  в
количестве ____ штук в соответствии с Федеральным законом "Об использовании
государственных   ценных   бумаг   Российской   Федерации   для   повышения
капитализации банков".
    Сообщаем,  что Банк соответствует требованиям, установленным в пункте 2
Правил  направления  банками  предложения  об участии в процедуре повышения
капитализации    и   принятия   решения   об   удовлетворении   (отказе   в
удовлетворении)   предложения   банка  об  участии  в  процедуре  повышения
капитализации,   утвержденных   Постановлением   Правительства   Российской
Федерации от 29 октября 2009 г. N 853:
    на  1  июля  2012  г.  Банку был присвоен рейтинговым агентством ______
рейтинг долгосрочной кредитоспособности уровня _____;
    на 1 июля 2012 г. размер активов Банка составлял _______ млрд. рублей;
    значение достаточности собственных средств Банка на "__" ______ 20__ г.
составляет _________.
    К настоящему предложению прилагаются:
    копия   решения   общего   собрания   акционеров  Банка  о  направлении
предложения об участии в процедуре повышения капитализации;
    заверенные  копии учредительных документов Банка со всеми приложениями,
изменениями и дополнениями;
    заверенные  копии  документов,  подтверждающих  факт  внесения записи о
Банке как юридическом лице в Единый государственный реестр юридических лиц;
    документы,   подтверждающие   полномочия  единоличного  исполнительного
органа (или иного уполномоченного лица) Банка на совершение сделок от имени
Банка, главного бухгалтера Банка (решение об избрании, приказ о назначении,
приказ  о  вступлении  в должность, копия контракта, доверенность и др.), а
также  нотариально  заверенные  образцы  подписей  указанных  лиц и оттиска
печати Банка;
    бизнес-план, содержащий предложение о размере государственной поддержки
Банка,  прогноз  динамики  основных  показателей  деятельности  Банка до 31
декабря   2015 г.  в   связи   с   предлагаемым  повышением  капитализации,
утвержденный  решением  совета директоров (наблюдательного совета) Банка, а
также копия указанного решения;
    копия  принятого  соответствующим  органом  управления Банка решения об
отмене  премиальных  и  бонусных  выплат высшему менеджменту Банка в случае
невыплаты  Российской  Федерации  дивидендов  по  привилегированным акциям,
размещенным в рамках процедуры повышения капитализации.

                                                                    Подпись
                                                  _________________________

                                                  _________________________
                                                  ______________ /________/
                                                                 М.П., дата

г. Москва                                               ___________ 20__ г.

Акционерное общество ________________, именуемое в дальнейшем Банком, в лице _______________, действующего на основании устава Банка и решения общего собрания акционеров Банка (протокол от ___________ N ____), с одной стороны, и выступающее от имени Российской Федерации Министерство финансов Российской Федерации в лице ________________, действующего на основании _______________, с другой стороны, в соответствии с Федеральным законом "Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков" и в целях повышения капитализации Банка заключили настоящий Договор о нижеследующем.

1. Министерство финансов Российской Федерации передает Банку облигации федерального займа (далее - облигации) в количестве ______ штук на общую сумму по номинальной стоимости _________.

2. Банк в обмен на облигации передает Российской Федерации в лице Министерства финансов Российской Федерации привилегированные акции Банка (далее - акции) в количестве ______ штук на общую сумму по номинальной стоимости _________.

3. Характеристика передаваемых Министерству финансов Российской Федерации акций:

государственный регистрационный номер выпуска акций _____________________

дата государственной регистрации выпуска ________________________________

сведения об обременениях ________________________________________________

регистратор ____________________________________________________________.

4. Характеристика передаваемых Банку облигаций:

государственный регистрационный номер выпуска облигаций _________________

дата погашения облигаций ________________________________________________

сведения об обременениях ________________________________________________

депозитарий ____________________________________________________________.

5. Министерство финансов Российской Федерации обязуется:

    1)  передать Банку облигации путем их зачисления на счет депо владельца
- Банка, открытый в депозитарии "____" "__" _______________________ 20__ г.
                                         (дата указывается при подписании
                                         настоящего Договора Министерством
                                           финансов Российской Федерации)

Реквизиты счета депо Банка: ____________________________________________;

2) в течение 5 рабочих дней после подписания настоящего Договора открыть лицевой счет у регистратора, указанного в пункте 3 настоящего Договора, для зачисления на него акций и в письменной форме проинформировать об этом Банк в течение этого срока;

3) принять в установленном порядке от имени Российской Федерации акции в федеральную собственность;

4) после получения уведомления Банка в соответствии с подпунктом 2 пункта 6 настоящего Договора запросить у регистратора выписку из лицевого счета, свидетельствующую о зачислении акций Банка на этот лицевой счет;

5) не позднее следующего рабочего дня после получения выписки из лицевого счета в письменной форме уведомить Центральный банк Российской Федерации о вступлении Российской Федерации в права акционера Банка.

6. Банк обязуется:

1) принять от Министерства финансов Российской Федерации облигации;

2) передать регистратору, указанному в пункте 3 настоящего Договора, надлежащим образом оформленное передаточное распоряжение для перехода к Российской Федерации права собственности на акции и в письменной форме уведомить Министерство финансов Российской Федерации о передаче указанного передаточного распоряжения не позднее следующего рабочего дня после получения информации от Министерства финансов Российской Федерации в соответствии с подпунктом 2 пункта 5 настоящего Договора;

3) перечислить в доход федерального бюджета сумму положительной разницы (при ее наличии) между общей номинальной стоимостью облигаций и общей номинальной стоимостью акций в размере ____________ не позднее даты, указанной в подпункте 1 пункта 5 настоящего Договора.

Реквизиты для перечисления: ____________________________________________;

4) перечислить в доход федерального бюджета сумму накопленного купонного дохода (при его наличии) на дату, указанную в подпункте 1 пункта 5 настоящего Договора, в размере _____________ не позднее указанной даты.

Реквизиты для перечисления: ____________________________________________.

7. Стороны гарантируют друг другу, что до заключения настоящего Договора облигации и акции никому не проданы, не заложены, в споре и под арестом не состоят и никакие третьи лица прав на них не имеют.

8. За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей по настоящему Договору Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

9. Настоящий Договор действует со дня его подписания до полного исполнения Сторонами обязательств, предусмотренных настоящим Договором.

10. Не урегулированные Сторонами споры и разногласия, возникающие при исполнении настоящего Договора или связанные с ним, разрешаются в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

11. Настоящий Договор составлен на __________ листах в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке, а другой - в Министерстве финансов Российской Федерации.