6. Допрос потерпевшего
Потерпевшим может быть признано как физическое, так и юридическое лицо. Согласно ч. 9 ст. 42 УПК РФ в случае признания потерпевшим юридического лица его права осуществляет представитель.
Перед началом допроса наряду с документами, удостоверяющими личность, представитель юридического лица представляет документы, свидетельствующие о его полномочиях по защите интересов своей организации (например, копию протокола учредительного собрания и решения акционеров о назначении на должность, устава, если интересы юридического лица представляет его генеральный директор, доверенность, если это какое-либо иное лицо, которому поручено представлять интересы организации в ходе досудебного и судебного производств по уголовному делу).
При допросе потерпевшего необходимо выяснить:
точные реквизиты и адрес кредитора;
когда именно заемщик получал кредит и на какую сумму;
под какие проценты выдавался кредит и в какой срок он должен быть погашен;
какова на данный момент общая сумма задолженности;
заключались ли наряду с кредитным договором какие-либо договоры, гарантирующие возврат кредита, если да, то какие именно (договор залога, договор поручительства т.п.);
застрахован ли кредит, если да, то в какой страховой организации, причины отказа страховщика от производства выплат;
оговаривались ли в договоре права и обязанности сторон в случае невозможности погашения кредита в установленный срок и возможности его продления на определенных условиях;
был ли первоначально соблюден претензионный порядок рассмотрения споров, закрепленный в договоре;
какова цель получения кредита;
какие документы, содержащие письменное обоснование возможности своевременного погашения задолженности, были представлены заемщиком при оформлении кредитного договора;
когда именно и при каких обстоятельствах осуществлялись встречи с должником, сохранились ли в связи с этим какие-либо материалы, в которых были бы зафиксированы доводы должника по поводу причин невозможности своевременного погашения кредиторской задолженности;
направлялись ли должнику заказные письма с предупреждением о возможности привлечения его к уголовной ответственности, если да, то когда и по какому адресу (квитанции необходимо истребовать и приобщить к материалам уголовного дела);
обращался ли потерпевший к поручителям должника (при наличии таковых), предпринимались ли кредитором попытки взыскания в судебном порядке денежных средств или имущества с поручителя и каковы результаты судебных разбирательств;
если обязательство обеспечивалось залогом, то в чем он выражался, каков его размер и где находится; предпринимались ли кредитором попытки обращения взыскания на заложенное имущество должника; где находится имущество в настоящее время, если указанное в договоре имущество отсутствует, составлялся ли соответствующий акт (его необходимо истребовать и приобщить к материалам дела);
имеются ли у потерпевшего какие-либо сведения, в том числе документальные, об имущественном положении должника в настоящее время;
оказывал ли должник в связи с выдвижением требований о погашении кредиторской задолженности какое-либо давление на кредитора, если да, то в чем оно выражалось.
В ходе допроса могут возникнуть и другие вопросы, имеющие значение для уголовного дела.