Глава 3. "Положение о Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов" (утв. Банком России 19.05.2016 N 544-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 23.06.2016 N 42626)

3.1. Реквизит "БИК" соответствует БИК участника расчетов или подразделения Банка России, не являющегося участником расчетов, присвоенному Банком России в соответствии с главой 2 настоящего Положения.

3.2. Реквизит "Номер счета" соответствует номеру корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (филиала), органа, осуществляющего ликвидацию, клиента, не являющегося кредитной организацией, открытому в территориальном учреждении Банка России, структурном подразделении центрального аппарата Банка России или полевом учреждении Банка России.

При включении в Справочник БИК России сведений о подразделениях Банка России реквизит "Номер счета" не заполняется.

3.3. Реквизит "Наименование" соответствует наименованию участника расчетов, подразделения Банка России, не являющегося участником расчетов.

Реквизит "Наименование" для кредитной организации (филиала) соответствует полному фирменному (сокращенному фирменному) наименованию кредитной организации (полному или сокращенному наименованию филиала), указанному в уставе кредитной организации (положении о филиале).

Формирование реквизита осуществляется в соответствии с требованиями, установленными в приложении 6 к настоящему Положению.

3.4. Реквизит "УЭР" отражает информацию об участии подразделений Банка России, кредитных организаций (филиалов), органа, осуществляющего ликвидацию, клиентов, не являющихся кредитными организациями, в проведении электронных расчетов.

3.4.1. Для подразделений Банка России реквизит "УЭР" может принимать следующие значения:

"0" - не является участником электронных расчетов;

"1" - участник только межрегиональных электронных расчетов (участник МЭР);

"2" - участник только внутрирегиональных электронных расчетов (участник ВЭР);

"3" - участник межрегиональных и внутрирегиональных электронных расчетов (участник МЭР и ВЭР);

"4" - участник МЭР и ВЭР, особый участник расчетов системы банковских электронных срочных платежей (системы БЭСП);

"5" - ассоциированный участник расчетов системы БЭСП и участник ВЭР;

"6" - ассоциированный участник расчетов системы БЭСП и не участник ВЭР.

Значение реквизита "УЭР" устанавливается подразделению Банка России на основании распорядительного акта территориального учреждения Банка России и представления территориального учреждения Банка России, организационно-распорядительного документа Банка России, предусмотренных при включении (исключении) подразделений Банка России и структурных подразделений в состав (из состава) участников систем ВЭР, системы МЭР, системы БЭСП.

3.4.2. Для кредитных организаций (филиалов), органа, осуществляющего ликвидацию, клиентов, не являющихся кредитными организациями, реквизит "УЭР" может принимать значения:

"0" - не является пользователем системы электронных расчетов (в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета) и участником обмена электронными сообщениями с Банком России;

"1" - является пользователем системы электронных расчетов (в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета), но не является участником обмена электронными сообщениями с Банком России;

"2" - является пользователем системы электронных расчетов (в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета) и участником обмена электронными сообщениями с Банком России в соответствии с условиями Договора об обмене;

"3" - является прямым участником расчетов системы БЭСП и пользователем системы электронных расчетов (в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета), является участником обмена электронными сообщениями с Банком России в соответствии с условиями Договора об обмене;

"4" - является прямым участником расчетов системы БЭСП (в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета) и участником обмена электронными сообщениями с Банком России в соответствии с условиями Договора об обмене, но не является пользователем системы электронных расчетов;

"5" - является ассоциированным участником расчетов системы БЭСП и пользователем системы электронных расчетов (в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета), является участником обмена электронными сообщениями с Банком России в соответствии с условиями Договора об обмене;

"6" - является ассоциированным участником расчетов системы БЭСП (в соответствии с условиями Договора корреспондентского счета (субсчета) и участником обмена электронными сообщениями с Банком России в соответствии с условиями Договора об обмене, но не является пользователем системы электронных расчетов.

3.4.2.1. Для кредитных организаций (филиалов), корреспондентские счета (субсчета) которых открыты в территориальных учреждениях Банка России, значение реквизита "УЭР" устанавливается на основании представления территориального учреждения Банка России (приложение 2 или 4 к настоящему Положению).

Уполномоченное подразделение направляет представление, полученное в соответствии с абзацем первым настоящего подпункта, в части значений "3", "4", "5" и "6" реквизита "УЭР", на согласование в Департамент национальной платежной системы Банка России.

3.4.2.2. Для кредитных организаций (филиалов), корреспондентские счета (субсчета) которых открыты в полевых учреждениях Банка России, значение реквизита "УЭР" устанавливается на основании представления Департамента полевых учреждений Банка России (приложения 2 или 4 к настоящему Положению).

3.4.2.3. Для клиентов, не являющихся кредитными организациями, значение реквизита "УЭР" устанавливается на основании представления территориального учреждения Банка России, в случае если корреспондентский счет открыт в данном территориальном учреждении Банка России, или на основании представления структурного подразделения центрального аппарата Банка России, в случае если корреспондентский счет открыт в структурном подразделении центрального аппарата Банка России (приложение 2 или 4 к настоящему Положению).

Уполномоченное подразделение направляет представление, полученное в соответствии с абзацем первым настоящего подпункта, в части значений "3", "4", "5" и "6" реквизита "УЭР" на согласование в Департамент национальной платежной системы Банка России.

3.4.3. Для подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, реквизит "УЭР" принимает значение "0".

3.5. Реквизиты "Индекс" и "Населенный пункт" содержат сведения об адресе (месте нахождения) участника расчетов или подразделения Банка России, не являющегося участником расчетов.

Реквизит "Индекс" соответствует почтовому индексу места нахождения участника расчетов или подразделения Банка России, не являющегося участником расчетов.

Реквизит "Населенный пункт" включает в себя две составляющие: тип населенного пункта и его наименование. Тип населенного пункта указывается в соответствии с сокращениями, принятыми в ОКАТО.

3.6. Реквизит "Код контроля" содержит код контроля допустимости проведения операций по переводу денежных средств, который указывает на ограничение или прекращение проведения операций по переводу денежных средств, а также используется для предварительного информирования о предполагаемом изменении значений реквизитов "БИК" и "Номер счета", о предстоящем прекращении проведения операций по переводу денежных средств или предстоящем исключении подразделений Банка России из Справочника БИК России. Применяемые значения реквизита "Код контроля" приведены в приложении 7 к настоящему Положению.

Реквизит "Код контроля" не заполняется при отсутствии сведений об ограничении проведения операций по переводу денежных средств, о предполагаемом изменении значений реквизитов "БИК" и "Номер счета", о предстоящем прекращении проведения операций по переводу денежных средств или предстоящем исключении подразделений Банка России из Справочника БИК России.

Для кредитной организации (филиала) внесение в Справочник БИК России сведений о предполагаемом изменении значений реквизитов "БИК" и "Номер счета", о предстоящем прекращении проведения операций по переводу денежных средств осуществляется по инициативе кредитной организации (филиала).

Для клиента, не являющегося кредитной организацией, внесение в Справочник БИК России сведений о предстоящем прекращении проведения операций по переводу денежных средств осуществляется на основании организационно-распорядительного документа Банка России.

3.7. Реквизит "Дата контроля" устанавливает дату, начиная с которой действует ограничение или прекращение проведения операций по переводу денежных средств, либо дату предполагаемого изменения значений реквизитов "БИК" и "Номер счета", предстоящего прекращения проведения операций по переводу денежных средств или предстоящего исключения сведений о подразделении Банка России из Справочника БИК России.

Реквизит "Дата контроля" не заполняется при отсутствии сведений об ограничении проведения операций по переводу денежных средств, о предполагаемом изменении значений реквизитов "БИК" и "Номер счета", о предстоящем прекращении проведения операций по переводу денежных средств или предстоящем исключении сведений о подразделении Банка России из Справочника БИК России.

Реквизит "Дата контроля" устанавливает дату прекращения проведения операций по переводу денежных средств по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (филиала), функционирующему в ограниченном режиме, временно (одновременно) функционирующему в Банке России, при указании значения "ВРФС" в реквизите "Код контроля".

3.8. Реквизит "БИК преемника" указывается при исключении сведений об участнике расчетов или подразделении Банка России, не являющемся участником расчетов, из Справочника БИК России, а также при предварительном информировании о предполагаемом изменении значений реквизитов "БИК" и "Номер счета" или о предстоящем прекращении проведения операций по переводу денежных средств.

Для целей настоящего Положения преемником участника расчетов, подразделения Банка России, не являющегося участником расчетов, является:

при закрытии (реорганизации) подразделения Банка России - другое подразделение Банка России, принявшее на себя обязательства закрытого (реорганизованного) подразделения Банка России;

при создании в кредитной организации органа, осуществляющего ликвидацию, - орган, осуществляющий ликвидацию;

при закрытии корреспондентского субсчета филиала кредитной организации в связи с решением кредитной организации - кредитная организация, закрывающая филиал (корреспондентский субсчет филиала), или другой филиал этой кредитной организации;

при переходе кредитной организации (филиала) на обслуживание из одного территориального учреждения Банка России (структурного подразделения в составе территориального учреждения Банка России) в другое территориальное учреждение Банка России (структурное подразделение в составе территориального учреждения Банка России) - та же кредитная организация (филиал) с новыми значениями реквизитов по новому месту обслуживания;

при изменении значений реквизитов "БИК" и "Номер счета" кредитной организации (филиала) по инициативе кредитной организации без перехода на обслуживание в другое структурное подразделение в составе территориального учреждения Банка России в другое территориальное учреждение Банка России - та же кредитная организация (филиал) с новыми значениями реквизитов;

при реорганизации кредитных организаций без образования новой кредитной организации (присоединение) - присоединившая кредитная организация или ее филиал;

при реорганизации кредитной организации (кредитных организаций) с образованием новой кредитной организации (новых кредитных организаций) (слияние, преобразование, разделение, выделение) - вновь образованная кредитная организация (вновь образованные кредитные организации) или ее филиал (их филиалы);

при изменении статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию (при изменении статуса с небанковской кредитной организации на статус банка) - кредитная организация с новым статусом;

при закрытии филиала кредитной организации в связи с переводом филиала в статус внутреннего структурного подразделения и принятии территориальным учреждением Банка России решения о возможности временного функционирования корреспондентского субсчета после внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала и об открытии внутреннего структурного подразделения - кредитная организация, филиал которой переводится в статус внутреннего структурного подразделения, или другой филиал этой кредитной организации;

при закрытии корреспондентского субсчета филиала кредитной организации и принятии территориальным учреждением Банка России решения о возможности сохранения корреспондентского субсчета филиала в Банке России с его функционированием в ограниченном режиме - кредитная организация, закрывающая корреспондентский субсчет филиала, или другой филиал этой кредитной организации;

при переходе кредитной организации (филиала) на обслуживание в другое территориальное учреждение Банка России (структурное подразделение в составе территориального учреждения Банка России) и принятии территориальным учреждением Банка России решения о возможности сохранения корреспондентского счета (субсчета) данной кредитной организации (ее филиала) в Банке России с его функционированием в ограниченном режиме - кредитная организация (филиал), корреспондентский счет (субсчет) которой (которого) открывается в другом территориальном учреждении Банка России (структурном подразделении в составе территориального учреждения Банка России), или другой филиал этой кредитной организации, или кредитная организация, закрывающая корреспондентский субсчет филиала;

при реорганизации кредитных организаций в форме слияния или присоединения и принятии территориальным учреждением Банка России решения о возможности временного (одновременного) функционирования счетов (субсчетов) кредитной организации (филиала) - присоединяющая кредитная организация (ее филиал) или вновь образованная в результате реорганизации в форме слияния кредитная организация.