5.1. <Письмо> Банка России от 19.02.1998 N 61-Т "О методических рекомендациях по проверке операций кредитных организаций по расчетам с филиалами"

5.1.1. Отсутствие сообщения о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и о присвоении ему порядкового номера.

5.1.2. Отсутствие копии доверенности, выданной кредитной организацией, руководителю филиала, удостоверяющей его полномочия.

5.1.3. Отсутствие Положения о филиале.

5.1.4. Отсутствие Внутрибанковских правил кредитной организации.

5.1.5. Несоответствие Внутрибанковских правил п. 3.4 Положения ЦБ РФ от 25.11.97 N 5-П "О проведении безналичных расчетов кредитными организациями в Российской Федерации".

5.1.6. Отсутствие распоряжения руководителя филиала на открытие счетов межфилиальных расчетов.

5.1.7. Открытие счетов межфилиальных расчетов дополнительным офисам кредитной организации.

5.1.8. Несоответствие банковских операций, делегированных филиалу кредитной организацией, перечню операций, указанных в лицензии Банка России на осуществление банковских операций, выданной кредитной организации.

5.1.9. Расхождение между записями в Книге регистрации открытых счетов с реквизитами лицевых счетов к балансовым счетам N N 30301, 30302 "Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации".

5.1.10. Несоответствие процедуры идентификации каждого участника расчетов во внутрибанковской расчетной системе (обмен карточками с образцами подписей и печати, применение аналогов собственноручной подписи в виде кодов, паролей, электронной подписи и т.д.) при осуществлении расчетной операции условиям, предусмотренным Внутрибанковскими правилами.

5.1.11. Другие нарушения, которые могут быть допущены кредитной организацией при открытии счетов межфилиальных расчетов.