1. Справочники, содержащие сведения о клиенте
1.1. Справочник участников
Выбор соответствующей позиции из данного справочника позволяет сформировать в информационной системе следующую информацию:
1.1.1. Тип участника операции:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
9748
|
Физические лица
|
|
9746
|
Юридические лица
|
|
9747
|
Индивидуальные предприниматели
|
|
9770
|
Физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой
|
|
10009878
|
Иностранная структура без образования юридического лица
|
|
10011300
|
Государственная корпорация, созданная на основании федерального закона
|
|
10011301
|
Государственная компания, созданная на основании федерального закона
|
|
9867
|
Государственные внебюджетные фонды
|
1.1.2. Характер отношений клиента с кредитной организацией:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
9961
|
Член совета директоров (наблюдательного совета)
|
|
10166
|
Член совета директоров (наблюдательного совета) головной организации
|
|
10167
|
Член совета директоров (наблюдательного совета) дочернего хозяйственного общества
|
|
10168
|
Член совета директоров (наблюдательного совета) зависимого хозяйственного общества (ассоциированного предприятия)
|
|
10001100
|
Член коллегиального органа управления
|
|
10001101
|
Член коллегиального органа управления головной организации
|
|
10163
|
Член коллегиального органа управления дочернего хозяйственного общества
|
|
10001099
|
Член коллегиального органа управления зависимого хозяйственного общества (ассоциированного предприятия)
|
|
10161
|
Член коллегиального исполнительного органа
|
|
10162
|
Член коллегиального исполнительного органа головной организации
|
|
10001102
|
Член коллегиального исполнительного органа дочернего хозяйственного общества
|
|
10164
|
Член коллегиального исполнительного органа зависимого хозяйственного общества (ассоциированного предприятия)
|
|
9922
|
Лицо, осуществляющее полномочия единоличного исполнительного органа
|
|
10157
|
Лицо, осуществляющее полномочия единоличного исполнительного органа головной организации
|
|
10159
|
Лицо, осуществляющее полномочия единоличного исполнительного органа дочернего хозяйственного общества
|
|
10160
|
Лицо, осуществляющее полномочия единоличного исполнительного органа зависимого хозяйственного общества (ассоциированного предприятия)
|
|
9897
|
Акционер (участник)
|
|
9921
|
Лицо, принадлежащее к той группе лиц, к которой принадлежит данная кредитная организация
|
|
10000241
|
Близкий родственник аффилированного лица, определяемый в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности
|
|
10000261
|
Лицо, способное в силу своего служебного положения воздействовать на принятие решения о выдаче кредита
|
|
10812
|
Лицо, получающее на свои банковские (депозитные) счета, открытые в кредитной организации, заработную плату и иные выплаты в связи с исполнением трудовых обязанностей
|
|
10811
|
Лицо, получающее на свои банковские (депозитные) счета, открытые в кредитной организации, пенсию
|
|
9903
|
Головная организация
|
|
9834
|
Дочернее хозяйственное общество
|
|
9835
|
Зависимое хозяйственное общество (ассоциированное предприятие)
|
|
10000303
|
Совместно контролируемое предприятие
|
|
10000322
|
Структурированная организация
|
|
10000323
|
Юридическое лицо, деятельность которого контролируют или на которое оказывают значительное влияние близкие родственники связанных с кредитной организацией лиц
|
|
10000324
|
Иные лица, деятельность которых контролирует кредитная организация
|
|
10002067
|
Иные лица, которые контролируют деятельность кредитной организации
|
|
9915
|
Иные лица, которые оказывают значительное влияние на деятельность кредитной организации
|
|
10169
|
Прочие заемщики
|
1.1.3. Принадлежность клиента к субъектам малого и среднего предпринимательства:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10482
|
Среднее предприятие
|
|
10481
|
Малое предприятие
|
|
10000301
|
Микропредприятие
|
|
10000302
|
Не является субъектом малого и среднего предпринимательства
|
1.1.4. Информация об эмитенте ценных бумаг, полученных в качестве залога по размещенным средствам:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
9795
|
Иностранное государство
|
|
9759
|
Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
|
|
9787
|
Центральный (национальный) банк иностранного государства
|
|
9836
|
Министерство финансов Российской Федерации
|
|
10002432
|
Субъекты Российской Федерации
|
|
9899
|
Кредитная организация Российской Федерации
|
|
9791
|
Банки стран с высоким уровнем доходов, являющихся членами ОЭСР и (или) еврозоны
|
|
9884
|
Банки прочих иностранных государств
|
|
10006571
|
Юридические лица
|
1.1.5. Информация о принадлежности клиента к институциональному сектору:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
9824
|
Финансовая организация
|
|
9802
|
Нефинансовая организация
|
|
10007250
|
Орган государственного управления
|
|
10007251
|
Иное
|
1.1.6. Сведения об авалисте (акцептанте), принявшем на себя обязательства по векселю (при наличии обеспечения в виде залога авалированных и (или) акцептованных векселей):
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10505
|
Российская Федерация
|
|
9795
|
Иностранное государство
|
|
9759
|
Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
|
|
9788
|
Центральные банки развитых стран
|
|
9930
|
Правительства иных стран
|
|
10002432
|
Субъекты Российской Федерации
|
|
10006571
|
Юридические лица
|
|
9899
|
Кредитная организация Российской Федерации
|
|
9791
|
Банки стран с высоким уровнем доходов, являющихся членами ОЭСР и (или) еврозоны
|
|
9884
|
Банки прочих иностранных государств
|
1.1.7. Информация о гаранте/поручителе, предоставившем гарантию/поручительство в качестве обеспечения по размещенным средствам:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10505
|
Российская Федерация
|
|
9795
|
Иностранное государство
|
|
9759
|
Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
|
|
9931
|
Правительства развитых стран
|
|
9788
|
Центральные банки развитых стран
|
|
10002432
|
Субъекты Российской Федерации
|
|
9899
|
Кредитная организация Российской Федерации
|
|
9791
|
Банки стран с высоким уровнем доходов, являющихся членами ОЭСР и (или) еврозоны
|
|
9884
|
Банки прочих иностранных государств
|
|
10006571
|
Юридические лица
|
|
10002433
|
Акционерное общество "Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства"
|
|
10502
|
Фонд поддержки предпринимательства
|
|
10503
|
Фонд содействия кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства
|
|
10504
|
Акционерное общество "Агентство по ипотечному жилищному кредитованию"
|
1.1.8. Принадлежность клиента к стратегической организации:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10011289
|
Стратегическая организация
|
1.2. Справочник отношений к резидентству
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе сведения о резидентском статусе клиента, эмитента, авалиста (акцептанта), гаранта (поручителя).
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
654
|
Резидент
|
|
655
|
Нерезидент
|
|
10696
|
Лицо без гражданства <11>
|
--------------------------------
<1> Данное значение применимо только в отношении заемщиков - физических лиц.
1.3. Справочник критериев контроля, влияния, признаков связанности
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе сведения о размере доли в уставном капитале кредитной организации клиента, являющегося акционером (участником) кредитной организации, а также о размере доли прямого и косвенного участия в уставных капиталах связанных (взаимозависимых) лиц:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10002019
|
Больше или равно 50%
|
|
10011595
|
Больше или равно 20%, но меньше 25%
|
|
10011597
|
Больше или равно 25%, но меньше 50%
|
|
10002021
|
Меньше 20%
|
1.4. Справочник характеристик и показателей деятельности
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:
1.4.1. Финансовое положение клиента по оценке кредитной организации:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10001702
|
Хорошее
|
|
10001703
|
Среднее
|
|
10001704
|
Плохое
|
1.4.2. Источники данных о доходах физического лица:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10002041
|
Справка с места основной (дополнительной) работы о размере дохода не менее чем за последние 6 месяцев по форме 2-НДФЛ
|
|
10002042
|
Справка о начисленной за последний месяц пенсии (по старости, инвалидности, за выслугу лет)
|
|
10002043
|
Налоговая декларация о доходах за последний налоговый период по форме 3-НДФЛ
|
|
10002044
|
Справка о доходах по договорам найма/аренды недвижимости, подтвержденная данными форм 2-НДФЛ, 3-НДФЛ
|
|
10002045
|
Документ о полученном вознаграждении от использования интеллектуальной собственности, подтвержденный данными форм 2-НДФЛ, 3-НДФЛ
|
|
10002046
|
Документ о полученном вознаграждении по договорам гражданско-правового характера, подтвержденный данными форм 2-НДФЛ, 3-НДФЛ
|
|
10002047
|
Иные официальные документы, выданные или находящиеся в обороте государственных (муниципальных) органов, учреждений, организаций и предприятий, подтверждающие доходы физического лица
|
|
10002048
|
Иные документы, подтверждающие доходы физического лица
|
|
10002049
|
Заявленный (не подтвержденный документами) уровень дохода после вычета налогов
|
1.4.3. Источники данных для анализа финансовых показателей клиента:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10007270
|
Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность, составленная на основании образцов форм, утвержденных приказом Минфина России от 02.07.2010 N 66н
|
|
10007271
|
Публикуемая отчетность
|
|
10007272
|
Бухгалтерский баланс
|
|
10007273
|
Отчет о финансовых результатах
|
|
10007274
|
Сведения, представляемые в составе форм федерального статистического наблюдения в Федеральную службу государственной статистики (Росстат)
|
|
10007275
|
Данные по формам налоговой отчетности, представляемым в налоговые органы
|
|
10007276
|
Книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения
|
|
10007277
|
Свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход
|
|
10000739
|
Иная информация
|
|
10000740
|
Сведения о финансовых показателях отсутствуют
|
1.4.4. Процессуальный статус:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10000741
|
Является ответчиком по иску в суде
|
|
10000742
|
Является истцом в суде
|
|
10000743
|
Не является участником судебных разбирательств
|
1.4.5. Информация о банкротстве:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10001117
|
Санация
|
|
10001118
|
Введение процедуры наблюдения
|
|
10001119
|
Введение финансового оздоровления
|
|
10001120
|
Введение внешнего управления
|
|
10001121
|
Открытие конкурсного производства
|
|
10001122
|
Достижение соглашения между должником и кредитором
|
|
10001123
|
Прекращение процедуры банкротства
|
|
10014094
|
Реструктуризация долга
|
|
10014095
|
Реализация имущества
|
1.4.6. Оценка реальности деятельности юридического лица или индивидуального предпринимателя:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10000744
|
Принято положительное решение о реальности деятельности
|
|
10000745
|
Принято отрицательное решение о реальности деятельности или осуществлении ее в достаточных объемах
|
|
10000746
|
Установлены обстоятельства, свидетельствующие о возможном отсутствии реальной деятельности или осуществлении ее в незначительных объемах
|
1.4.7. Юрисдикция суда, в котором рассматривается принятое к производству дело:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10002068
|
Верховный суд Российской Федерации
|
|
10002069
|
Суды общей юрисдикции
|
|
10002070
|
Мировые суды
|
|
10007295
|
Третейские суды
|
|
10002071
|
Арбитражные суды
|
1.4.8. Сведения о негативных признаках клиента:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10014097
|
Нахождение в местах лишения свободы
|
|
10014098
|
Нахождение в розыске
|
|
10014099
|
Установление 1-й/2-й группы инвалидности
|
|
10014100
|
Письменный отказ от погашения задолженности
|
|
10014101
|
Уголовное преследование
|
|
10014102
|
Выявление мошеннических действий с участием должника
|
|
10014103
|
Смерть
|
|
10014104
|
Наличие решения суда о взыскании с должника задолженности в пользу кредитной организации
|
1.5. Справочник документов, удостоверяющих личность
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе сведения о виде документа, удостоверяющего личность физического лица на территории Российской Федерации, предоставленного им при открытии счета соответствующего вида в кредитной организации, а также личность иных участников операции.
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника <12>
|
|
Документы, подтверждающие личность гражданина Российской Федерации
|
|
|
5111
|
Паспорт гражданина Российской Федерации (для гражданина Российской Федерации, достигшего 14 лет)
|
|
10014014
|
Основной документ, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации
|
|
5114
|
Паспорт моряка
|
|
10000181
|
Удостоверение личности военнослужащего
|
|
10000182
|
Военный билет военнослужащего
|
|
10000183
|
Временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации
|
|
10014016
|
Свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или органа местного самоуправления о рождении гражданина (для гражданина Российской Федерации, не достигшего 14 лет)
|
|
10007315
|
Иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность гражданина Российской Федерации
|
|
Документы, подтверждающие личность иностранных граждан или лиц без гражданства, право на пребывание (проживание) в Российской Федерации
|
|
|
5115
|
Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина
|
|
5122
|
Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства
|
|
5117
|
Вид на жительство (для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации)
|
|
5116
|
Разрешение на временное проживание (для лиц без гражданства)
|
|
5121
|
Иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международными договорами Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства
|
|
10007316
|
Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим представительством или консульским учреждением Российской Федерации либо территориальным органом федерального органа исполнительной власти, реализующим государственную политику в сфере миграции и осуществляющим правоприменительные функции, функции по контролю, надзору и оказанию государственных услуг в сфере миграции
|
|
10000184
|
Удостоверение беженца
|
|
10009759
|
Удостоверение вынужденного переселенца
|
|
10000185
|
Миграционная карта
|
|
10014018
|
Иные документы, подтверждающие в соответствии с законодательством Российской Федерации личность иностранных граждан или лиц без гражданства, их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации
|
|
5120
|
Иные документы, подтверждающие личность иностранных граждан или лиц без гражданства, их право на пребывание (проживание) в Российской Федерации
|
--------------------------------
<12> Позиции справочника соответствуют позициям Справочника кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, приведенного в приложении 10 к Положению Банка России от 29.08.2008 N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
1.6. Справочник кредитных рейтинговых агентств, уровней кредитного рейтинга и страновых оценок
Выбор соответствующего значения из данного справочника дает возможность сформировать в информационной системе следующие сведения:
1.6.1. Уровень кредитного рейтинга, инвестиционного рейтинга клиента - юридического лица / эмитента (векселедателя)/гаранта (поручителя):
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
4203
|
AAA
|
|
4207
|
AA+
|
|
4209
|
AA
|
|
4212
|
AA-
|
|
10007244
|
A++
|
|
4215
|
A+
|
|
4218
|
A
|
|
4221
|
A-
|
|
4224
|
BBB+
|
|
4227
|
BBB
|
|
4234
|
BBB-
|
|
10007245
|
B++
|
|
4238
|
BB+
|
|
4240
|
BB
|
|
4243
|
BB-
|
|
4246
|
B+
|
|
4249
|
B
|
|
4252
|
B-
|
|
10007238
|
CCC+
|
|
4255
|
CCC
|
|
10007240
|
CCC-
|
|
10007190
|
CC
|
|
10007247
|
C++
|
|
10007246
|
C+
|
|
10007191
|
C
|
|
10007192
|
RD
|
|
10007193
|
SD
|
|
10007194
|
D
|
|
10007195
|
Aaa
|
|
4208
|
Aa1
|
|
4211
|
Aa2
|
|
4214
|
Aa3
|
|
4217
|
A1
|
|
4220
|
A2
|
|
4223
|
A3
|
|
4226
|
Baa1
|
|
4229
|
Baa2
|
|
4236
|
Baa3
|
|
4239
|
Ba1
|
|
4242
|
Ba2
|
|
4245
|
Ba3
|
|
4248
|
B1
|
|
4251
|
B2
|
|
4590
|
B3
|
|
10007196
|
Caa1
|
|
10007197
|
Caa2
|
|
10007198
|
Caa3
|
|
10007199
|
Ca
|
|
10007248
|
Иное
|
1.6.2. Страновая оценка эмитента (векселедателя) / гаранта (поручителя):
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
4260
|
0
|
|
4261
|
1
|
1.6.3. Наименование кредитного рейтингового агентства:
|
Код позиции справочника
|
Позиция справочника
|
|
10612
|
S&P Global Ratings
|
|
10613
|
Fitch Ratings
|
|
10614
|
Moody's Investors Service
|
|
10002063
|
АО "Эксперт РА"
|
|
10002064
|
ПАО "Рус-Рейтинг"
|
|
10002065
|
ООО "Национальное Рейтинговое Агентство"
|
|
10007200
|
АК&М
|
|
10007201
|
АО "АКРА"
|
1.7. Справочник единиц измерения
|
Код позиции справочника
|
Наименование вида единиц измерения
|
|
10114748
|
Стоимостный показатель единицы валюты
|
|
372
|
Тысяча единиц
|
|
10007293
|
Миллион единиц
|
|
10007294
|
Миллиард единиц
|
|
369
|
Рубли и копейки
|
|
374
|
Штука
|
|
364
|
Тысяча рублей
|
|
365
|
Миллион рублей
|
|
370
|
Процент
|
|
380
|
Грамм
|
|
10014116
|
Унция
|