ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ИНФОРМАЦИЯ
ОБЩЕЕ ОПИСАНИЕ ПОРЯДКА ПРОВЕДЕНИЯ ДЕПОЗИТНЫХ ОПЕРАЦИЙ
Депозитные операции проводятся Банком России с российскими кредитными организациями в валюте Российской Федерации. Банк России проводит следующие виды депозитных операций:
депозитные операции овернайт - привлечение от кредитных организаций депозита на 1 календарный день по фиксированной процентной ставке в течение операционного дня на условиях предложения (оферты) Банка России;
депозитные аукционы - привлечение от кредитных организаций депозитов по заявкам кредитных организаций на участие в депозитном аукционе на конкурсной основе.
Информация о датах и параметрах проведения депозитных операций публикуется на официальном сайте Банка России.
Для размещения депозитов овернайт кредитная организация направляет в Банк России платежное поручение на списание с корреспондентского счета, открытого в Банке России, суммы денежных средств для их зачисления на депозитный счет овернайт. Кредитная организация вправе в течение времени проведения депозитных операций овернайт направлять неограниченное количество платежных поручений в Банк России.
Для проведения депозитных аукционов осуществляется обмен заявками кредитных организаций и встречными заявками Банка России. Условия каждой депозитной операции фиксируются во встречных заявках Банка России. Предусмотрены следующие способы обмена документами между Банком России и кредитными организациями при проведении депозитных аукционов:
- прямой обмен документами с использованием информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета (далее прямой обмен документами в электронном виде);
- обмен документами на бумажном носителе;
- обмен документами с использованием программно-технических комплексов торговой системы Томсон Рейтерс;
- обмен документами с использованием Системы электронных торгов Московской Биржи.
Обмен документами на бумажном носителе используется только в случае технической невозможности направления документов с использованием прямого обмена документами в электронном виде.
Прямой обмен документами в электронном виде в настоящий момент осуществляется посредством обмена электронными документами в соответствии с договором об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России, заключенным Банком России и кредитной организацией.
В дату размещения кредитной организацией депозита на аукционной основе, указанную во встречной заявке, кредитная организация до конца операционного дня направляет в Банк России платежное поручение (платежные поручения) на списание с корреспондентского счета, открытого в Банке России, для зачисления на депозитный счет для аукционов суммы денежных средств, соответствующей сумме, указанной во встречной заявке.