2.6. "Цифровой рубль. Доклад для общественных консультаций (октябрь 2020 года)" (утв. Банком России)

Использование цифрового рубля повысит прозрачность расчетов и будет способствовать снижению рисков ОД/ФТ/ФРОМУ, а также расходов финансовой индустрии на противодействие противоправным действиям. Одним из преимуществ введения цифрового рубля является возможность проведения анализа на основе больших массивов данных об экономических субъектах и их платежах.

Открытым является вопрос о распределении контрольных функций по ПОД/ФТ/ФРОМУ между центральным банком и финансовыми посредниками в условиях использования цифрового рубля. Это будет в том числе зависеть от характера доступа финансовых посредников к данным о транзакциях с цифровым рублем.

На данный момент реалистичнее представляется реализация модели, при которой финансовые институты, являясь субъектами исполнения национального законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, наделены соответствующими полномочиями, а их текущий функционал, реализуемый в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, можно будет распространить в том числе и на операции клиентов с цифровым рублем. В рамках этих мероприятий финансовым институтам потребуется модернизировать имеющиеся ресурсы, которые в настоящее время применяются при анализе деятельности клиентов.